B***7
发帖数: 619 | 1 同事在买房，因为有部分钱是现金，所以他银行存款额不够首付。想给我们$10500 现
金，然后我们给他$10500 支票，并填写“gift letter”。 这样我们的银行账户里就
会有$10500 进出，请问这样对我们有没有啥不好的？谢谢！ |
c****o
发帖数: 32446 | 2 1。你如果还有别的gift giving，你要嚼碎
2。你是把现金存银行吗？FBI可能会找你喝茶 |
B***7
发帖数: 619 | 3 谢谢回复！没有别的了，就这个还在考虑中；如果拿到他的现金，就会存回银行.. |
s**********d
发帖数: 36899 | |
s**********d
发帖数: 36899 | 5 如果他的钱来路正当，自己存银行就行了。如果来路不正，事发你会陪他去给老黑献菊
花的，因为你这就是标准洗钱作业啊。
【在 s**********d 的大作中提到】
: 你同事是在用你洗钱吗？
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r*******e
发帖数: 510 | |
l********w
发帖数: 289 | 7 underwriter不傻。这种情况要求看汇出帐号的信息，要求那笔钱以及存在超过两个月
。房贷银行会一直追下去，直到发现超过两个月的非现金储蓄。那个时候你的帐号明细
单要打印出来给房贷银行看，你愿意吗？当然有的小银行比较松，可能就漏过去了。
有个办法是你实际有这么多闲钱躺在你账户里，这次你gift，然后对方给你线下现金补
齐。 |
c******n
发帖数: 2273 | 8 没事, 现金存在另外一个帐号, 这样两者就互相看不见.
【在 B***7 的大作中提到】
: 同事在买房，因为有部分钱是现金，所以他银行存款额不够首付。想给我们$10500 现
: 金，然后我们给他$10500 支票，并填写“gift letter”。 这样我们的银行账户里就
: 会有$10500 进出，请问这样对我们有没有啥不好的？谢谢！
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i***e
发帖数: 9429 | 9 同事更本不该提出要你帮这个忙。
这个和不借车，不做担保一样的道理。 |
B***7
发帖数: 619 | 10 他现在不能存了啊，已经在进行贷款了，如果两个月前存进去就好了。
【在 s**********d 的大作中提到】
: 如果他的钱来路正当，自己存银行就行了。如果来路不正，事发你会陪他去给老黑献菊
: 花的，因为你这就是标准洗钱作业啊。
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B***7
发帖数: 619 | 11 现在存来不及了
【在 r*******e 的大作中提到】
: 你同事为什么不自己把现金存入银行?
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B***7
发帖数: 619 | 12 他现在就是用这个办法啊：我给他支票算gift ，他还我现金
【在 l********w 的大作中提到】
: underwriter不傻。这种情况要求看汇出帐号的信息，要求那笔钱以及存在超过两个月
: 。房贷银行会一直追下去，直到发现超过两个月的非现金储蓄。那个时候你的帐号明细
: 单要打印出来给房贷银行看，你愿意吗？当然有的小银行比较松，可能就漏过去了。
: 有个办法是你实际有这么多闲钱躺在你账户里，这次你gift，然后对方给你线下现金补
: 齐。
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B***7
发帖数: 619 | 13 谢谢啊，没有另外账户
【在 c******n 的大作中提到】
: 没事, 现金存在另外一个帐号, 这样两者就互相看不见.
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B***7
发帖数: 619 | 14 是的，估计他实在没别的辙了
【在 i***e 的大作中提到】
: 同事更本不该提出要你帮这个忙。
: 这个和不借车，不做担保一样的道理。
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l********w
发帖数: 289 | 15 那你要愿意出具你的帐号明细单for two months
【在 B***7 的大作中提到】
: 他现在就是用这个办法啊：我给他支票算gift ，他还我现金
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B***7
发帖数: 619 | 16 是的，他是说要出具的。
【在 l********w 的大作中提到】
: 那你要愿意出具你的帐号明细单for two months
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M********s
发帖数: 24729 | 17 你在他的剧情中无法自拔，如果这次过了，下次会多少？傻子都是被骗子盯上的
【在 B***7 的大作中提到】
: 同事在买房，因为有部分钱是现金，所以他银行存款额不够首付。想给我们$10500 现
: 金，然后我们给他$10500 支票，并填写“gift letter”。 这样我们的银行账户里就
: 会有$10500 进出，请问这样对我们有没有啥不好的？谢谢！
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B***7
发帖数: 619 | 18 没啥剧情的，他在买房贷款大家都知道的。
【在 M********s 的大作中提到】
: 你在他的剧情中无法自拔，如果这次过了，下次会多少？傻子都是被骗子盯上的
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F8
发帖数: 348 | 19 1万刀够得上洗钱级别吗？真这样的话FBI要忙死了 |
s**********d
发帖数: 36899 | 20 小药贩赚点零花补给自己的这就算多的了。你以为贫民窟那些给别人散货的都是百万富
翁啊。
【在 F8 的大作中提到】
: 1万刀够得上洗钱级别吗？真这样的话FBI要忙死了
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s**********d
发帖数: 36899 | 21 买房没问题，一万块自己不敢存银行要通过别的途径洗白就可疑了。。。
【在 B***7 的大作中提到】
: 没啥剧情的，他在买房贷款大家都知道的。
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s**********d
发帖数: 36899 | 22 一句话，这就是标准的洗钱：不能证明合法正当的钱洗成有正当来源的。
【在 B***7 的大作中提到】
: 他现在就是用这个办法啊：我给他支票算gift ，他还我现金
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b*******c
发帖数: 20683 | 23 为啥要找同事出gift letter?找他父母不行么？ |
M********s
发帖数: 24729 | 24 好下手呗
【在 b*******c 的大作中提到】
: 为啥要找同事出gift letter?找他父母不行么？
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D****9
发帖数: 10889 | |
D****9
发帖数: 10889 | |
D****9
发帖数: 10889 | |
D****9
发帖数: 10889 | |
D****9
发帖数: 10889 | |
a*****n
发帖数: 2499 | 30 萨比干这个.除非对方也是个萨比,愿意付5000手续费. |
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B***7
发帖数: 619 | 31 美国人，他妈妈没啥存款的，所以如果提供账单明细一看就穿帮了。
【在 b*******c 的大作中提到】
: 为啥要找同事出gift letter?找他父母不行么？
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B***7
发帖数: 619 | 32 谢谢回复..
【在 D****9 的大作中提到】
: 以后用现金，或者去买gc,不到半年就花光了。
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M********s
发帖数: 24729 | 33 美国铁公鸡？我！千万别用中国思维可怜美国人，被盯上了吧？可能也是楼主太纯真大
大咧咧的，小心呐
【在 B***7 的大作中提到】
: 美国人，他妈妈没啥存款的，所以如果提供账单明细一看就穿帮了。
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s**********d
发帖数: 36899 | 34 让我想到国内被电信欺诈的大爷大妈们，别人怎么拉都拉不住给骗子寄钱的决心。 |
M********s
发帖数: 24729 | 35 嗯，都是特别悲摧的情节，太可怜啦！哇哇哇～～～
【在 s**********d 的大作中提到】
: 让我想到国内被电信欺诈的大爷大妈们，别人怎么拉都拉不住给骗子寄钱的决心。
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B***7
发帖数: 619 | 36 好了，决定不帮忙了，虽然知道他不是来诈的，但多一事不如少一事，还是黑一下脸算
了...
【在 M********s 的大作中提到】
: 美国铁公鸡？我！千万别用中国思维可怜美国人，被盯上了吧？可能也是楼主太纯真大
: 大咧咧的，小心呐
|
M********s
发帖数: 24729 | 37 你留点儿心，看他有好事的时候有没有想到你。。。美国人里人渣大大滴，别只看衣冠
，嘿嘿
【在 B***7 的大作中提到】
: 好了，决定不帮忙了，虽然知道他不是来诈的，但多一事不如少一事，还是黑一下脸算
: 了...
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q******s
发帖数: 7469 | 38 这种情况就只能在自己伪造银行 statement 了。找个 PDF 编译软件就好了。 |
t**d
发帖数: 6474 | 39 现金留着慢慢花，很快就花完了。
【在 B***7 的大作中提到】
: 同事在买房，因为有部分钱是现金，所以他银行存款额不够首付。想给我们$10500 现
: 金，然后我们给他$10500 支票，并填写“gift letter”。 这样我们的银行账户里就
: 会有$10500 进出，请问这样对我们有没有啥不好的？谢谢！
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t**d
发帖数: 6474 | 40 这点忙都不肯帮？你这个人真不怎么样。别人给你现金，你放了家里慢慢花就是了。这
一万块钱也没几个利息。
【在 B***7 的大作中提到】
: 好了，决定不帮忙了，虽然知道他不是来诈的，但多一事不如少一事，还是黑一下脸算
: 了...
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c****o
发帖数: 32446 | |
b*******c
发帖数: 20683 | 42 就不能是他爸妈喜欢攒现金不喜欢存银行？
【在 B***7 的大作中提到】
: 美国人，他妈妈没啥存款的，所以如果提供账单明细一看就穿帮了。
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b*******c
发帖数: 20683 | 43 BSO有钱人！一万刀现金，不存银行的话，我会花很久很久很久...估计得好些年
【在 t**d 的大作中提到】
: 这点忙都不肯帮？你这个人真不怎么样。别人给你现金，你放了家里慢慢花就是了。这
: 一万块钱也没几个利息。
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f**e
发帖数: 3156 | 44 一万块肯定立案。银行如果不这么做，被审查的发现，不光罚钱，甚至倒闭。
：1万刀够得上洗钱级别吗？真这样的话FBI要忙死了 |
f**e
发帖数: 3156 | 45 而且人不光差一张支票，任何帐目上的大的起伏，都会引起银行的注意，银行如果不上
报，那是失职 |
w**7
发帖数: 5258 | 46 备案好吧。
【在 f**e 的大作中提到】
: 一万块肯定立案。银行如果不这么做，被审查的发现，不光罚钱，甚至倒闭。
:
: ：1万刀够得上洗钱级别吗？真这样的话FBI要忙死了
|
g***e
发帖数: 4074 | 47 你留着现金，等他的贷款下来了再存。
或者如果你信得过他，你要他先给你开一张同样额度的支票，日期写到他close后一周
。一旦close，他马上寸现金，到帐后你寸支票。
这种事情，关键还是看你信得过不。一万倒是不算太多，风险有也是有限。 |
o*********l
发帖数: 1807 | 48 能帮就帮，以后可能买房也需要这样的人情，这么做又不亏。 |
x**********s
发帖数: 212 | 49 现金可以慢慢用的，你出gift letter,他给你现金,慢慢花就可以了，不用存银行的
能帮就帮，以后可能买房也需要这样的人情，这么做又不亏。
【在 o*********l 的大作中提到】
: 能帮就帮，以后可能买房也需要这样的人情，这么做又不亏。
|
j******x
发帖数: 383 | 50 1. 为什么他自己不能存银行？
2. 1万块钱不至于被FBI查吧，我每年收6万块钱房租全是现金，存银行了到现在没有
FBI找我喝茶。 |
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a******1
发帖数: 161 | 51 我法盲加理财盲，
大家给解释下，为啥这么做不妥。看起来挺天经地义的阿。
楼主收到了真实现金， 同时从自己帐户打出同样数目，没赚也没亏。
同理，他同事也转换均衡。
为什么这样就成洗钱了。。
如果一个人如果平时收到了很多现金，是不是要小心一次性存银行了。。。
另外，这跟收入税收有关系么。 |
a*****0
发帖数: 3319 | 52 我也觉得这很正常啊。gift tax 的limit是$14,000, 这数以上才要叫gift tax, 这数
以下没什么。1万元又不是什么大数字。 |
f****i
发帖数: 20252 | 53 因为同事的钱有可能是卖白粉来的黑钱，这么一洗就白了呗
【在 a******1 的大作中提到】
: 我法盲加理财盲，
: 大家给解释下，为啥这么做不妥。看起来挺天经地义的阿。
: 楼主收到了真实现金， 同时从自己帐户打出同样数目，没赚也没亏。
: 同理，他同事也转换均衡。
: 为什么这样就成洗钱了。。
: 如果一个人如果平时收到了很多现金，是不是要小心一次性存银行了。。。
: 另外，这跟收入税收有关系么。
|
c*******r
发帖数: 3289 | 54 为什么现金不能存支票能存？美国人哪来这么多现金，除非卖白粉 |
c****o
发帖数: 32446 | 55 因为支票可以追踪来源，现金不能
【在 c*******r 的大作中提到】
: 为什么现金不能存支票能存？美国人哪来这么多现金，除非卖白粉
|
c********a
发帖数: 646 | 56 gift 要占遗产税额度的
【在 B***7 的大作中提到】
: 同事在买房，因为有部分钱是现金，所以他银行存款额不够首付。想给我们$10500 现
: 金，然后我们给他$10500 支票，并填写“gift letter”。 这样我们的银行账户里就
: 会有$10500 进出，请问这样对我们有没有啥不好的？谢谢！
|
Z*****l
发帖数: 14069 | |
t***u
发帖数: 20182 | 58 拿9000去开个新的银行账户就好。剩下的随便花花。 |
D****9
发帖数: 10889 | 59 这里的人都怎么了？区区1万现金怎么都下破胆了。 |
c****o
发帖数: 32446 | 60 不行啊，哥天生的胆子小
【在 D****9 的大作中提到】
: 这里的人都怎么了？区区1万现金怎么都下破胆了。
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s**********d
发帖数: 36899 | 61 脑子得进水成啥样？
如果他是合法正当的一万块，为啥自己不敢存银行，自己不敢跟贷款说他有正当的一万
块？秃子头上的虱子，明摆着是黑钱或者想藏起来非法偷税的钱。
什么是洗钱？就是把非法的见不得光的黑钱弄成可以见的光的。他把这一万不敢见人的
钱变成楼主给的gift money可以见人了，这，就是最标准的洗钱了，你还要啥样算洗钱？
还是那句话，楼主同事的钱是黑钱，犯事楼主会陪他给老黑献菊花。
【在 a******1 的大作中提到】
: 我法盲加理财盲，
: 大家给解释下，为啥这么做不妥。看起来挺天经地义的阿。
: 楼主收到了真实现金， 同时从自己帐户打出同样数目，没赚也没亏。
: 同理，他同事也转换均衡。
: 为什么这样就成洗钱了。。
: 如果一个人如果平时收到了很多现金，是不是要小心一次性存银行了。。。
: 另外，这跟收入税收有关系么。
|
t***u
发帖数: 2057 | 62 大家警惕性很高，值得赞扬。
还是看人，假如关系好，可信，帮就帮。LZ损失的是自己的终身累计Gift/estate额度
，还有就是一点法律风险。至于税，假如LZ今年没有其他gift，是不需要交税的，但应
当申报。
要换了我，一般同事肯定不帮，关系铁，了解清楚情况可以酌情考虑。就像借钱借车作
担保这些事，原则上能不干就不干，但好朋友救急如救火，少不得通融一下。 |
b*******c
发帖数: 20683 | 63 自己的来路正当的钱，贷款时就是折腾一下花时间和lender解释罢了。不愿意走正道的
，当然是有洗钱嫌疑了。至少也是想把麻烦转给楼主。
【在 t***u 的大作中提到】
: 大家警惕性很高，值得赞扬。
: 还是看人，假如关系好，可信，帮就帮。LZ损失的是自己的终身累计Gift/estate额度
: ，还有就是一点法律风险。至于税，假如LZ今年没有其他gift，是不需要交税的，但应
: 当申报。
: 要换了我，一般同事肯定不帮，关系铁，了解清楚情况可以酌情考虑。就像借钱借车作
: 担保这些事，原则上能不干就不干，但好朋友救急如救火，少不得通融一下。
|
y****t
发帖数: 577 | 64 要放个三个月，不然银行就一直质疑
【在 B***7 的大作中提到】
: 同事在买房，因为有部分钱是现金，所以他银行存款额不够首付。想给我们$10500 现
: 金，然后我们给他$10500 支票，并填写“gift letter”。 这样我们的银行账户里就
: 会有$10500 进出，请问这样对我们有没有啥不好的？谢谢！
|
l*****n
发帖数: 5200 | 65 没那么夸张
所谓黑钱，一般人的，也最多就是没交税的钱，没那么多白粉能让你买到的
帮不帮，取决于你们的关系。我觉得关系好的话，帮一下根本无所谓。没有那么多可怕
的后果，不是谁都有本事买得到白粉的
关系一般的话，那就再考虑了
我觉得人家能提这个要求，也真的是没办法了，能帮就帮吧，说不定你哪天也求人呢。
不过就是1w块，根本不是个事。多个朋友多条路。 |
