b***a
发帖数: 6422 | 1 如果申请新CC，你的OVERALL AVERAGE信用历史就缩短了。
这是不是意味着刚开始申请100张（打个比方），然后一直不申请的人的信用分数比不断
申请最后100张的人好很多。
也就是大家每申请一张CC就是对自己信用的摧残？（即便不考虑HARD PULL） |
x****6
发帖数: 498 | 2 其实你正常申请，正常使用，怎么搞信用分都不会有太大差别。别算太细。 |
v*r
发帖数: 4532 | |
h****n
发帖数: 362 | 4 aaoa只是一方面，还有其他方面。。。
不断
【在 b***a 的大作中提到】
: 如果申请新CC，你的OVERALL AVERAGE信用历史就缩短了。
: 这是不是意味着刚开始申请100张（打个比方），然后一直不申请的人的信用分数比不断
: 申请最后100张的人好很多。
: 也就是大家每申请一张CC就是对自己信用的摧残？（即便不考虑HARD PULL）
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j***f
发帖数: 3610 | 5
不断
理论是没错，实际情况是你不可能开始就申到100张。
【在 b***a 的大作中提到】
: 如果申请新CC，你的OVERALL AVERAGE信用历史就缩短了。
: 这是不是意味着刚开始申请100张（打个比方），然后一直不申请的人的信用分数比不断
: 申请最后100张的人好很多。
: 也就是大家每申请一张CC就是对自己信用的摧残？（即便不考虑HARD PULL）
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s**********g
发帖数: 14942 | 6 申请cc本来就是对信用的摧残，不过多数情况下hard pull影响更大
毕竟，overall average短了，但持卡总数上升了，debt/credit比例下降了
后两者都增加信用值
不断
【在 b***a 的大作中提到】
: 如果申请新CC，你的OVERALL AVERAGE信用历史就缩短了。
: 这是不是意味着刚开始申请100张（打个比方），然后一直不申请的人的信用分数比不断
: 申请最后100张的人好很多。
: 也就是大家每申请一张CC就是对自己信用的摧残？（即便不考虑HARD PULL）
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w****r
发帖数: 15252 | 7 平均年份对只有1-2年的有影响比较大点，后面都一样了
影响因子最大的是你的还款记录和你的balance rate
平均年份的影响因子很小，对于有2年以上的人来说，都差不多了，必须要纠结了。
一个好的loan抵上好几年 |
