g*******0
发帖数: 117 | 1 不知道发到这里对不对哦，麻烦懂的朋友帮忙看一下。
LZ侄女去年刚来的本科生，前两天刚从国内放寒假回来，她爸妈给了她现金带过来交学
费和下个学期的生活费。上个星期去银行把大部分存了，大概1万多点，还留了点在身
边，准备零花花（她刚来美国半年，没有信用卡啥的，以前消费都用银行卡，我告诉她
最近用卡有盗刷什么的，还是用现金安全）。后来她爸妈打电话来让她都去存了，说现
在美国治安不好，她一个小姑娘家身边有现金会被盯上，我觉得也有道理，我就准备我
自己的信用卡给她弄张副卡，她消费了以后转账给我一样的，我的信用卡比较好的那种
，被盗刷的话有保险。
于是今天早上小姑娘去银行准备存了剩下的几千。结果奇怪的事情来了，她说一到柜台
说要存现金，里面的工作人员就写了张小纸条跑去递给里面另一边的一个貌似经理的西
装大叔，然后大叔一边用凶狠可疑的目光看着她，一边开始打电脑打电话，眼光一直没
有离开过她，她吓死了。不过柜台的工作人员回来后还像没事一样帮她存了款。直到走
出银行门，还看见那个大叔用可疑的目光盯着她一边跟电话里嘀哩咕噜……她回来马上
给我打电话，我说应该没啥事情的，但她很肯定那个大叔盯上她了……
我也不敢跟她打保票说肯定没事，自己来美这么多年从来没碰上过。还是上来问问大家
我侄女这是悬疑片看多了自己吓自己呢还是真有什么麻烦了？ |
d**j
发帖数: 5290 | |
t*********r
发帖数: 2431 | 3 都是神经质
【在 g*******0 的大作中提到】
: 不知道发到这里对不对哦，麻烦懂的朋友帮忙看一下。
: LZ侄女去年刚来的本科生，前两天刚从国内放寒假回来，她爸妈给了她现金带过来交学
: 费和下个学期的生活费。上个星期去银行把大部分存了，大概1万多点，还留了点在身
: 边，准备零花花（她刚来美国半年，没有信用卡啥的，以前消费都用银行卡，我告诉她
: 最近用卡有盗刷什么的，还是用现金安全）。后来她爸妈打电话来让她都去存了，说现
: 在美国治安不好，她一个小姑娘家身边有现金会被盯上，我觉得也有道理，我就准备我
: 自己的信用卡给她弄张副卡，她消费了以后转账给我一样的，我的信用卡比较好的那种
: ，被盗刷的话有保险。
: 于是今天早上小姑娘去银行准备存了剩下的几千。结果奇怪的事情来了，她说一到柜台
: 说要存现金，里面的工作人员就写了张小纸条跑去递给里面另一边的一个貌似经理的西
|
D***s
发帖数: 5613 | 4 查了一下她，估计没事，就继续交易了
如果有事，你侄女就被FBI或者警察带走了
【在 g*******0 的大作中提到】
: 不知道发到这里对不对哦，麻烦懂的朋友帮忙看一下。
: LZ侄女去年刚来的本科生，前两天刚从国内放寒假回来，她爸妈给了她现金带过来交学
: 费和下个学期的生活费。上个星期去银行把大部分存了，大概1万多点，还留了点在身
: 边，准备零花花（她刚来美国半年，没有信用卡啥的，以前消费都用银行卡，我告诉她
: 最近用卡有盗刷什么的，还是用现金安全）。后来她爸妈打电话来让她都去存了，说现
: 在美国治安不好，她一个小姑娘家身边有现金会被盯上，我觉得也有道理，我就准备我
: 自己的信用卡给她弄张副卡，她消费了以后转账给我一样的，我的信用卡比较好的那种
: ，被盗刷的话有保险。
: 于是今天早上小姑娘去银行准备存了剩下的几千。结果奇怪的事情来了，她说一到柜台
: 说要存现金，里面的工作人员就写了张小纸条跑去递给里面另一边的一个貌似经理的西
|
s**n
发帖数: 1412 | 5 怀疑洗黑钱, 查了下估计没事就放了.
【在 g*******0 的大作中提到】
: 不知道发到这里对不对哦，麻烦懂的朋友帮忙看一下。
: LZ侄女去年刚来的本科生，前两天刚从国内放寒假回来，她爸妈给了她现金带过来交学
: 费和下个学期的生活费。上个星期去银行把大部分存了，大概1万多点，还留了点在身
: 边，准备零花花（她刚来美国半年，没有信用卡啥的，以前消费都用银行卡，我告诉她
: 最近用卡有盗刷什么的，还是用现金安全）。后来她爸妈打电话来让她都去存了，说现
: 在美国治安不好，她一个小姑娘家身边有现金会被盯上，我觉得也有道理，我就准备我
: 自己的信用卡给她弄张副卡，她消费了以后转账给我一样的，我的信用卡比较好的那种
: ，被盗刷的话有保险。
: 于是今天早上小姑娘去银行准备存了剩下的几千。结果奇怪的事情来了，她说一到柜台
: 说要存现金，里面的工作人员就写了张小纸条跑去递给里面另一边的一个貌似经理的西
|
g*******0
发帖数: 117 | |
R*****u
发帖数: 660 | 7 不一定没事的，美国傻逼的狠...也许未来几天或者以后去办什么都要留意。估计已经
被盯上了，怀疑她洗钱之类的。现在学生洗钱的很多..买10几万的车然后立马套现卖掉
。 |
h*d
发帖数: 19309 | |
s**********d
发帖数: 36899 | 9 不用担心，美国存$5000以上现金必须报告FBI，他们在做自己的工作。
★ 发自iPhone App: ChineseWeb 8.6
【在 g*******0 的大作中提到】
: 不知道发到这里对不对哦，麻烦懂的朋友帮忙看一下。
: LZ侄女去年刚来的本科生，前两天刚从国内放寒假回来，她爸妈给了她现金带过来交学
: 费和下个学期的生活费。上个星期去银行把大部分存了，大概1万多点，还留了点在身
: 边，准备零花花（她刚来美国半年，没有信用卡啥的，以前消费都用银行卡，我告诉她
: 最近用卡有盗刷什么的，还是用现金安全）。后来她爸妈打电话来让她都去存了，说现
: 在美国治安不好，她一个小姑娘家身边有现金会被盯上，我觉得也有道理，我就准备我
: 自己的信用卡给她弄张副卡，她消费了以后转账给我一样的，我的信用卡比较好的那种
: ，被盗刷的话有保险。
: 于是今天早上小姑娘去银行准备存了剩下的几千。结果奇怪的事情来了，她说一到柜台
: 说要存现金，里面的工作人员就写了张小纸条跑去递给里面另一边的一个貌似经理的西
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s********r
发帖数: 2067 | 10 套现卖掉之后，如何处理？
【在 R*****u 的大作中提到】
: 不一定没事的，美国傻逼的狠...也许未来几天或者以后去办什么都要留意。估计已经
: 被盯上了，怀疑她洗钱之类的。现在学生洗钱的很多..买10几万的车然后立马套现卖掉
: 。
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D***s
发帖数: 5613 | 11 再寄回去吧？
【在 s********r 的大作中提到】
: 套现卖掉之后，如何处理？
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m*****1
发帖数: 2546 | 12 太大意了.
问题是"上个星期去银行把大部分存了，大概1万多点".
存现金,超过1W是有专门的手续上报.飞机入境超1W也要申报.
【在 g*******0 的大作中提到】
: 不知道发到这里对不对哦，麻烦懂的朋友帮忙看一下。
: LZ侄女去年刚来的本科生，前两天刚从国内放寒假回来，她爸妈给了她现金带过来交学
: 费和下个学期的生活费。上个星期去银行把大部分存了，大概1万多点，还留了点在身
: 边，准备零花花（她刚来美国半年，没有信用卡啥的，以前消费都用银行卡，我告诉她
: 最近用卡有盗刷什么的，还是用现金安全）。后来她爸妈打电话来让她都去存了，说现
: 在美国治安不好，她一个小姑娘家身边有现金会被盯上，我觉得也有道理，我就准备我
: 自己的信用卡给她弄张副卡，她消费了以后转账给我一样的，我的信用卡比较好的那种
: ，被盗刷的话有保险。
: 于是今天早上小姑娘去银行准备存了剩下的几千。结果奇怪的事情来了，她说一到柜台
: 说要存现金，里面的工作人员就写了张小纸条跑去递给里面另一边的一个貌似经理的西
|
v********m
发帖数: 3531 | 13 连续存大额现金，当然容易引起怀疑。
【在 g*******0 的大作中提到】
: 不知道发到这里对不对哦，麻烦懂的朋友帮忙看一下。
: LZ侄女去年刚来的本科生，前两天刚从国内放寒假回来，她爸妈给了她现金带过来交学
: 费和下个学期的生活费。上个星期去银行把大部分存了，大概1万多点，还留了点在身
: 边，准备零花花（她刚来美国半年，没有信用卡啥的，以前消费都用银行卡，我告诉她
: 最近用卡有盗刷什么的，还是用现金安全）。后来她爸妈打电话来让她都去存了，说现
: 在美国治安不好，她一个小姑娘家身边有现金会被盯上，我觉得也有道理，我就准备我
: 自己的信用卡给她弄张副卡，她消费了以后转账给我一样的，我的信用卡比较好的那种
: ，被盗刷的话有保险。
: 于是今天早上小姑娘去银行准备存了剩下的几千。结果奇怪的事情来了，她说一到柜台
: 说要存现金，里面的工作人员就写了张小纸条跑去递给里面另一边的一个貌似经理的西
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f****i
发帖数: 20252 | 14 下次别干这种大额分几次存钱的事了
【在 g*******0 的大作中提到】
: 不知道发到这里对不对哦，麻烦懂的朋友帮忙看一下。
: LZ侄女去年刚来的本科生，前两天刚从国内放寒假回来，她爸妈给了她现金带过来交学
: 费和下个学期的生活费。上个星期去银行把大部分存了，大概1万多点，还留了点在身
: 边，准备零花花（她刚来美国半年，没有信用卡啥的，以前消费都用银行卡，我告诉她
: 最近用卡有盗刷什么的，还是用现金安全）。后来她爸妈打电话来让她都去存了，说现
: 在美国治安不好，她一个小姑娘家身边有现金会被盯上，我觉得也有道理，我就准备我
: 自己的信用卡给她弄张副卡，她消费了以后转账给我一样的，我的信用卡比较好的那种
: ，被盗刷的话有保险。
: 于是今天早上小姑娘去银行准备存了剩下的几千。结果奇怪的事情来了，她说一到柜台
: 说要存现金，里面的工作人员就写了张小纸条跑去递给里面另一边的一个貌似经理的西
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s********r
发帖数: 2067 | 15 寄回去就变成外商投资了？
不会这么简单吧。
【在 D***s 的大作中提到】
: 再寄回去吧？
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h****x
发帖数: 238 | |
s******8
发帖数: 4192 | 17 问题不是这次，是上次，上次存了超过一万，系统里肯定给了warning，这次存，就跳
出来了。manager必须把这个warning清掉才行，他不是怀疑她，而是这个给他增加麻烦
，他不高兴。
没有填什么表，就没事了。但是最近不要再存现金了。如有要存，换个银行。 |
a*********0
发帖数: 4998 | 18 靠谱回复
【在 s******8 的大作中提到】
: 问题不是这次，是上次，上次存了超过一万，系统里肯定给了warning，这次存，就跳
: 出来了。manager必须把这个warning清掉才行，他不是怀疑她，而是这个给他增加麻烦
: ，他不高兴。
: 没有填什么表，就没事了。但是最近不要再存现金了。如有要存，换个银行。
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O*******d
发帖数: 20343 | 19 美国这里一次存现金超过一万美元，一年存现金超过十万美元的，银行必须报告给反洗
钱部门，以备查询。 如果没有查出什么东西，算你没事， 但你肯定进入反洗钱部门的
视野里了。 |
g******t
发帖数: 11249 | 20 。。。完了
自己交学费的都被FBI盯上了
【在 O*******d 的大作中提到】
: 美国这里一次存现金超过一万美元，一年存现金超过十万美元的，银行必须报告给反洗
: 钱部门，以备查询。 如果没有查出什么东西，算你没事， 但你肯定进入反洗钱部门的
: 视野里了。
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O*******d
发帖数: 20343 | 21 The Bank Secrecy Act of 1970 (or BSA, or otherwise known as the Currency and
Foreign Transactions Reporting Act) requires financial institutions in the
United States to assist U.S. government agencies to detect and prevent money
laundering. Specifically, the act requires financial institutions to keep
records of cash purchases of negotiable instruments, and file reports of
cash purchases of these negotiable instruments of more than $10,000 (daily
aggregate amount), and to report suspicious activity that might signify
money laundering, tax evasion, or other criminal activities. Many banks will
no longer sell negotiable instruments when they are purchased with cash,
requiring the purchase to be withdrawn from an account at that institution.
The BSA was originally passed by the Congress of the United States in 1970,
and amended several times since then, including provisions in title III of
the USA PATRIOT Act. (See 31 USC 5311–5330 and 31 CFR Chapter X.) The BSA
is sometimes referred to as an "anti-money laundering" law ("AML") or
jointly as "BSA/AML".[1]
http://en.wikipedia.org/wiki/Bank_Secrecy_Act |
O*******d
发帖数: 20343 | 22 一年之内存现金数目超过十万美元，也会被报告。
【在 f****i 的大作中提到】
: 下次别干这种大额分几次存钱的事了
|
f****i
发帖数: 20252 | 23 存一次没啥，报告就报告呗
分开n次存就会让人怀疑是洗钱
【在 O*******d 的大作中提到】
: 一年之内存现金数目超过十万美元，也会被报告。
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O*******d
发帖数: 20343 | 24 你存的太多现金，税务局也会找上门，要你出示付税证明。
【在 f****i 的大作中提到】
: 存一次没啥，报告就报告呗
: 分开n次存就会让人怀疑是洗钱
|
m**********r
发帖数: 2099 | |
O*******d
发帖数: 20343 | 26 美国这里对现金的管理，比在中国严格得多。 大部分转账都是电子或支票。 现金转账
的很少。 所以一旦有大额现金进出，都会引起有关部门的注意。 |
a****r
发帖数: 4965 | 27 这是胡说八道。只有$10000的标准，没有$5000这么个线。另外报告也不是给FBI，是给
美国银行监管机构（归财政部管）。
【在 s**********d 的大作中提到】
: 不用担心，美国存$5000以上现金必须报告FBI，他们在做自己的工作。
:
: ★ 发自iPhone App: ChineseWeb 8.6
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x*********n
发帖数: 2797 | 28 感觉是的，要在中国，1W美元才6W人民币，你去银行存人家都不带鸟你的，太少了。
【在 O*******d 的大作中提到】
: 美国这里对现金的管理，比在中国严格得多。 大部分转账都是电子或支票。 现金转账
: 的很少。 所以一旦有大额现金进出，都会引起有关部门的注意。
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f****i
发帖数: 20252 | 29 入关时申明一下带现金进来就行了
【在 O*******d 的大作中提到】
: 你存的太多现金，税务局也会找上门，要你出示付税证明。
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