外汇局下发特急文件加强蚂蚁搬家式购汇管理 - Money版

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Money版 - 外汇局下发特急文件加强蚂蚁搬家式购汇管理

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话题: 购汇话题: 分拆话题: 个人话题: 付汇话题: 外汇

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l*****n
发帖数: 608

根据外管局的规定，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇
给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美
元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为
个人分拆结售汇行为。
/////////////////////////////////////////////////////
外汇局下发各分局通知，对个人购汇分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。专
家认为，监管为防范国内资本外流，对个人旅游等购汇需求影响不大。
其中个人分拆购汇被加强监管受到了广泛关注，外管局要求各家银行对可能的分拆
交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。
根据外管局的规定，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外
汇汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1
万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界
定为个人分拆结售汇行为。
比如说，小明打算在美国买房子，受困于每年5万美元的购汇额度，因此发动家里
的亲戚购汇后电汇给他(同日、隔日或连续多日)。这样就可能构成了个人购汇分拆交易
，如果往前推算90日内购汇总金额超过等值20万美元，则小明就上了银行的“关注名单
”。可能会被暂停外汇交易及汇款。
包括的内容有：
1、加强企业客户购汇管理。
加强经常项目购付汇业务管理，包括货物贸易、服务贸易和个人分拆与重复购付汇
管理。针对临时客户，特别是异地客户加大审核力度，防范超出经营规模的不合理大额
、高频购付汇。防范企业无真实背景的跨境套利交易。
2、加强服务贸易外汇审核
对于大额购汇业务，应审核合同、发票等内容，对于同一企业短期内向境外同一收
款人支付多笔接近等值5万美元付汇业务的要求严格审核。
3、加强个人分拆和重复购汇管理
对811汇率改革以来累计大额频繁购付汇的用户加强监管。严格审核个人分拆购汇
状况并不予办理。
银行应当每2个月审核一次分拆内容，对前90个交易日，5个以上不同个人同日、隔
日或连续多日分别购汇，购汇总金额超过等值20万美元，并将外汇汇给境外同一个人或
机构，将纳入关注名单。

a*****g
发帖数: 19398

哦。

【在 l*****n 的大作中提到】

: 根据外管局的规定，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇
: 给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美
: 元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为
: 个人分拆结售汇行为。
: /////////////////////////////////////////////////////
: 外汇局下发各分局通知，对个人购汇分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。专
: 家认为，监管为防范国内资本外流，对个人旅游等购汇需求影响不大。
: 其中个人分拆购汇被加强监管受到了广泛关注，外管局要求各家银行对可能的分拆
: 交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。
: 根据外管局的规定，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外

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