Quant版 - 【转载】看了你就知道自己是否属于适合考CFA的那些人 |
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发帖数: 432 | 1 ★研究员、分析师、基金经理人
这群人当然需要CFA，因为这个证照是吃饭的家伙。现在许多国外的研究员分析师
基金经理人来台和业界人士交流时，名片上都顶着CFA三个字，光鲜亮丽。台 湾的研究
员分析师见贤思齐，有朝一日一定要和他们平起平坐，不管是在薪事上或是在专业上。
在我们接触的学员中，有很多已经是基金经理人，他们常常看国内外 的研究报告，其
中作者姓名旁多有CFA三个字，这代表一种专业，而操盘手自已有需要这种专业，这样
才能碰撞出更美的火花。考CFA绝对不是赶流行，也不是 速成的事。资产管理更是一辈
子的事业，因此终身学习实有必要，参加CFA只是终身学习中重要的一环。
笔者建议要长期待在资产管理公司或是投资银行，不妨选择早点考CFA。一来可以
向老板证明你是玩真的，一来研读CFA教材对你的职业也很有帮助。在美国， 如果你不
是毕业于前十名的MBA名校，想去华尔街闯一闯，最好有CFA第一级的考试通过证明，否
则很难获得面试的机会。而且金融市场很多信息是用英文作沟 通，利用考CFA培养对英
文的实力，一鱼两吃。
★MBA(企管硕士)，MS in Finance(财务硕士)，MS in Financial Engineering(财务金
融硕士)
这群人投资了一年到二年的时间拿到一个商学企管硕士、财务硕士，或是财务工程硕士
，但如果要到资产管理公司工作，似乎有CFA是更好的解决方案，因为国际 间只有一种
CFA，代表一致性的质量。现在MBA人才过剩，如果不是很好的学校，在职场上难有竞争
力。而研究所主修财务或财务工程的人学的又太偏数理分 析，对财务报表分析及其它
比较宏观的科目缺乏完整的训练，因此在职业选择上比较没有弹性。
★主管机关
一个先进的金融市场，其主管机关一定也差不到那里去。有先进的金融商品，才会
有先进的立法及行政。同样地，有开放且不断追求新知的证券主管机关，也才有活 泼
多元的证券市场及商品。相信台湾证券主管机关这几年来和业界一样，也接触了很多新
的金融产品及知识。根据我们的了解，光是证期会就已经至少有五位同仁选 择参加CFA
的考试，可以预见未来台湾的证券发展一定能更快。
★学生
现在六年级七年级的学生面对比以前更大的竞争，更有来自如中国大陆等国家新一
代年轻人排山倒海的压力。在商学院就读的大三大四学生，考研究所也许不是最好的选
择，有一个全球都承认的高阶金融证照才是就业的保证。
学生最有时间，当你们对未来很茫然的时候，参加CFA考试等于是帮自已未来数十
年的职业生涯开启了一扇窗。现在许多国立大学研一研二的学生都了解CFA的价值，因
此都将其考试当成考证照的最高目标
★大学讲师教授
好的金融财管系老师会找一套最有系统性的学习教材，并且鼓励学生早点走出象牙
塔，请他们在学时先接触CFA课程，无疑是给他们最好的钓竿。好的老师也正好可以利
用CFA的内容充实自已的知识(特别是第二级及第三级考试)，顺利寻找下一篇学术论文
的灵感。
★银行证券业销售人员
这样说吧!有CFA三个字放在名片上可以创造五分钟的营销价值，让客户对你的第一
印象比较好。诚然，考上CFA不一定要从事研究的工作，如果能在证券经纪 业务部或是
银行放款部服务，接触现有宝贵的客户，顺便可以利用CFA所学到的知识，发挥您的所
长。在我们所接触到的学员中，就有很多来自于银行放款业务及 券商经纪业务的中高
阶主管。
★国内证券分析师
这群人已经考取了证券分析师，实力非凡。但国内的证券分析师的考试科目毕竟比
较偏制度法规面，对于一日千里的证券业之新知比较无法完全掌握。我们接触太多 学
员已经有证券分析师的资格，却仍然选择报考CFA，他们都认为两者考试科目有很大的
不同。但可以确定的是，中国大陆、香港、新加坡也许不太重视台湾的证 券分析师，
但却非常相信CFA的价值。
★FRM(金融风险管理师)，CPA(注册会计师)
既然考过了FRM，表示你对数量统计、债券、衍生性金融商品有非常的了解，再考
CFA其实过关的机率就相当高，在职场上能发挥的空间也就越大。对于CPA 而言，如果
你觉得会计师事务所的工作太过繁忙，缺乏挑战性，可以选择考CFA，为自已的职场加
分，也突显你跟其它会计师的不同。
★金融业主管
当你的部属都具有CFA证照的时候，主管也来一个吧!至少说考过CFA 第一级，你也
能更理解你的属下为什么晚上比较没有空应酬(因为都去阅读CFA的教材了)。而且CFA考
试重视职业行为准则(Ethics)，一个部门的同 仁都依照客户最大利益做事，对整个部
门也是一件好事。
★银行理财专员
增加自已面对客户的信心与信任感，光是有几张国内证照并不足以让你出人头地。
您的客户比你有钱得多，也比你的人生更有经验，你如何让他放心地将钱交给你管 理
，在他还没有决定将钱交给你之前，你先要投资自已于全球最高阶的证照。况且，未来
如果你要考CFP(认证理财规划师)，如果你已经有CFA证照的话，不再需要去参加学分班
，就可以直接参加CFP的考试，这样可以帮你1)省掉上课的6万元，2)节省一年半的宝贵
时间。 |
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