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Stock版 - 我来简单讲一讲RSU和ESPP
相关主题
借人气问个ESPP的tax问题弱问税表的问题
espp是不是 能卖得时候立刻卖掉?我来更新下中国的粮食最新状况
小小机构发来贺电。。。4952 tax表彻底糊涂了
RSU 和 ESPP 和普通股票的报税有区别么?espp季节会造成股价下跌么?
请问RSU的settlement period是怎么回事? (转载)qcom 是不是长期看空了
大虾们,俺问公司内部股票和401K的问题请教一个是否insider trading 的问题,很担心
问个RSU的问题求知识, 如果公司拆股, options, espp, rsu会怎么样
FB的员工现在可不可以,主动做空FB的股票?rsu的税
相关话题的讨论汇总
话题: espp话题: rsu话题: gain话题: w2话题: 买入
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1 (共1页)
x*********n
发帖数: 28013
1
RSU一般是发自相对成熟的企业,tax走的是bonus路线,一般给一次均分3-4年,每周年
vest一次。
vest的当天进入你的tax,直接安装bonus的tax模式,没有长期短期。
ESPP买入方式多样。常见的限额10% base。
价格是半年间最低价-15%。 or,半年间第一天/最后一天最低价的-15%。
先扣工资,半年后再买入。
税从买入当天计算,1年以后算长期。
策略:
RSU没有任何办法省tax,所以没有策略。如果真心看好直接holding即可。
ESPP分长短期。长期其实是6个月工资时间+ 1年等待。risk是股票会跌。
ESPP保证赚钱的方法只有买入当天卖掉。假设股价不favor,也能保证15%的gain。
遇到一路涨,比如半年从20涨到60,那么赚60-20*0.85=43一股。但是因为买入量受
base 10%限制,还要扣税,靠ESPP发财很难。
报税其实很简单。因为提供ESPP or RSU的基本都是什么大公司,你都不用报1099,公
司直接帮你算在W2表里面了。所以软件报的时候你不用输1099,你的capitail gain就
收了一次。
比如你的income 10万,ESPP capital gain,10万 * 10%*15%=1500,你的tax basket
28%,你的税就是(10万+1500)* 28%,当然税是tiered的,实际会有差别。
j*********g
发帖数: 3179
2
我怎么觉得RSU在发的当天就扣税了。vested之后再卖,capital gain也是分长期短期
的。

【在 x*********n 的大作中提到】
: RSU一般是发自相对成熟的企业,tax走的是bonus路线,一般给一次均分3-4年,每周年
: vest一次。
: vest的当天进入你的tax,直接安装bonus的tax模式,没有长期短期。
: ESPP买入方式多样。常见的限额10% base。
: 价格是半年间最低价-15%。 or,半年间第一天/最后一天最低价的-15%。
: 先扣工资,半年后再买入。
: 税从买入当天计算,1年以后算长期。
: 策略:
: RSU没有任何办法省tax,所以没有策略。如果真心看好直接holding即可。
: ESPP分长短期。长期其实是6个月工资时间+ 1年等待。risk是股票会跌。

x*********n
发帖数: 28013
3
vest当天算收入。
vest以后买卖意义不大,相当于你花了同样的钱重新买入公司的股票,如果是这样,你
拿cash买其他股票不是一样吗?
所以RSU vest以后一般都会卖。

【在 j*********g 的大作中提到】
: 我怎么觉得RSU在发的当天就扣税了。vested之后再卖,capital gain也是分长期短期
: 的。

E***r
发帖数: 1037
4
版主良心

【在 x*********n 的大作中提到】
: RSU一般是发自相对成熟的企业,tax走的是bonus路线,一般给一次均分3-4年,每周年
: vest一次。
: vest的当天进入你的tax,直接安装bonus的tax模式,没有长期短期。
: ESPP买入方式多样。常见的限额10% base。
: 价格是半年间最低价-15%。 or,半年间第一天/最后一天最低价的-15%。
: 先扣工资,半年后再买入。
: 税从买入当天计算,1年以后算长期。
: 策略:
: RSU没有任何办法省tax,所以没有策略。如果真心看好直接holding即可。
: ESPP分长短期。长期其实是6个月工资时间+ 1年等待。risk是股票会跌。

x******n
发帖数: 1328
5
ESPP的capital gain应该是两次。一次是你拿到ESPP时的股价(前一天的收盘
价)和你实际买入花的钱
的差(就是那15%),一次是之后股价变化上涨(如果上涨的话)的量。
即使你拿到ESPP立刻就卖,由于你卖出时的股价与前一天的收盘价还是不会完全相同,
所以这第二次capital gain(或loss)还是存在的,虽然很小。
第一次的capital gain反应在w2上,而第二次的capital gain就需要填schedule D,
我见过很多人见了w2上有espp的capital gain就不再填schedule d,结果被irs找麻烦

【在 x*********n 的大作中提到】
: RSU一般是发自相对成熟的企业,tax走的是bonus路线,一般给一次均分3-4年,每周年
: vest一次。
: vest的当天进入你的tax,直接安装bonus的tax模式,没有长期短期。
: ESPP买入方式多样。常见的限额10% base。
: 价格是半年间最低价-15%。 or,半年间第一天/最后一天最低价的-15%。
: 先扣工资,半年后再买入。
: 税从买入当天计算,1年以后算长期。
: 策略:
: RSU没有任何办法省tax,所以没有策略。如果真心看好直接holding即可。
: ESPP分长短期。长期其实是6个月工资时间+ 1年等待。risk是股票会跌。

h**6
发帖数: 4160
6
继续说ESPP。券商的1099-B给的买入成本可能是0.85,但0.85到1.00这一段已经反应在
W2上。因此需要手工填写Schedule D和8949,以code B修正成本为1.00,然后报1.00以
上这部分的税。
t***s
发帖数: 4666
7
ESPP 税收比你说的复杂

【在 x*********n 的大作中提到】
: RSU一般是发自相对成熟的企业,tax走的是bonus路线,一般给一次均分3-4年,每周年
: vest一次。
: vest的当天进入你的tax,直接安装bonus的tax模式,没有长期短期。
: ESPP买入方式多样。常见的限额10% base。
: 价格是半年间最低价-15%。 or,半年间第一天/最后一天最低价的-15%。
: 先扣工资,半年后再买入。
: 税从买入当天计算,1年以后算长期。
: 策略:
: RSU没有任何办法省tax,所以没有策略。如果真心看好直接holding即可。
: ESPP分长短期。长期其实是6个月工资时间+ 1年等待。risk是股票会跌。

u**m
发帖数: 372
8
ESPP最低税率是enrollment date两年后,买入一年后卖
If you hold your shares for more than a year after the purchase date AND
more than two years after the beginning of the offering period then any
profit above the gain from the discount will be taxed at capital gains tax
rates.
S**********r
发帖数: 1410
9
现在很多还没上市的公司也发RSU
s**********d
发帖数: 36899
10
楼主ESPP税错大了。
ESPP在符合某些特定情况时有税的特别处理。先说不符合的情况下,买入当天市场价减
去你的实际买入价,算公司给你的补助,这部分钱要付ordinary tax,可能会在你W2上
出现。你卖出的价钱跟买入当天的市场价的差是capital gain or loss.
符合特殊情况时,grant 和purchase date股价低的那个跟你实际买入价差算公司补助
,ordibary
income tax。实际卖出价跟前述股价的差是capital gain or loss(这个
必然是长期的)。
要符合这个情况,公司只能半年头尾低价给折扣,不能取中间最低值。你股票卖时,距
离Grant date要两年以上。
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s**********d
发帖数: 36899
11
不一定。看具体情况,如果你grant date股价比purchase date高,那么可能
unqualified disposition税会一样。

【在 u**m 的大作中提到】
: ESPP最低税率是enrollment date两年后,买入一年后卖
: If you hold your shares for more than a year after the purchase date AND
: more than two years after the beginning of the offering period then any
: profit above the gain from the discount will be taxed at capital gains tax
: rates.

s**********d
发帖数: 36899
12
举例说明ESPP
1/1/2015 grant date 股价10
7/1/2015 purchase date,股价15。
公司取两者低的减15%,你$8.5买入。
12/31/2015卖$20。此时距离grant date不到两年, unqualified disposition,按买
入当天实际股价算公司补助,15-8.5=6.5。这个可能会出现在你W2上,也可能不会。20
-15=5是long term capital gain.
如果1/1/2017卖,假设还是20,此时到了两年,这时公司给的补助就算当时计算用的1/
1/2015的股价减实际买入价,也就是$1.5,这个可能会出现在W2上。其余$20-10是long
term capital gain
一般来说如果你在公司合作的brokerage services里卖,他们知道怎么算,会把正确的
需要报在W2的部分告诉公司,你的W2上就会有。也就是会预扣这部分的税。
如果你股票转到别的公司再卖,他们是不会报告你雇主的,W2上就不会有。除非你自觉
报告给公司你啥时卖了。
s**********d
发帖数: 36899
13
如果你用turbo tax报税,这些一条条它都会问你,最后,它会给你指出ordinary
income是多少,同时问你这个是不是已经在W2上了。
B******N
发帖数: 445
14
espp比你说的复杂。好像会有3种情况。你搜一下吧。你只是解释大概的概念而已。

【在 x*********n 的大作中提到】
: RSU一般是发自相对成熟的企业,tax走的是bonus路线,一般给一次均分3-4年,每周年
: vest一次。
: vest的当天进入你的tax,直接安装bonus的tax模式,没有长期短期。
: ESPP买入方式多样。常见的限额10% base。
: 价格是半年间最低价-15%。 or,半年间第一天/最后一天最低价的-15%。
: 先扣工资,半年后再买入。
: 税从买入当天计算,1年以后算长期。
: 策略:
: RSU没有任何办法省tax,所以没有策略。如果真心看好直接holding即可。
: ESPP分长短期。长期其实是6个月工资时间+ 1年等待。risk是股票会跌。

t***s
发帖数: 4666
15
Qualified disposition discount 也算capital gain. Discount 不用当年交税,就和
qualified incentive option 一样。

楼主ESPP税错大了。

【在 s**********d 的大作中提到】
: 楼主ESPP税错大了。
: ESPP在符合某些特定情况时有税的特别处理。先说不符合的情况下,买入当天市场价减
: 去你的实际买入价,算公司给你的补助,这部分钱要付ordinary tax,可能会在你W2上
: 出现。你卖出的价钱跟买入当天的市场价的差是capital gain or loss.
: 符合特殊情况时,grant 和purchase date股价低的那个跟你实际买入价差算公司补助
: ,ordibary
: income tax。实际卖出价跟前述股价的差是capital gain or loss(这个
: 必然是长期的)。
: 要符合这个情况,公司只能半年头尾低价给折扣,不能取中间最低值。你股票卖时,距
: 离Grant date要两年以上。

s**********d
发帖数: 36899
16
当然不是。看我上面的例子。

【在 t***s 的大作中提到】
: Qualified disposition discount 也算capital gain. Discount 不用当年交税,就和
: qualified incentive option 一样。
:
: 楼主ESPP税错大了。

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借人气问个ESPP的tax问题弱问税表的问题
espp是不是 能卖得时候立刻卖掉?我来更新下中国的粮食最新状况
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