x*********n
发帖数: 28013 | 1 这个是401k的，周五市值9万。
考虑到401k是最烂最烂的账户，赚了钱都是按照短期算，亏了钱又没有赔，所谓的tax
defferral也是重要假设我们古板的人年纪大了income低，（明明是已经亿万富翁了嘛）
根据fidelity的评测，组合如下。
65% domestic stock
这一部分我主要是3个positions
fidelity contrafund 《《《《主要是sp500的大盘fund，有专业人士搭理。
fidelity select energy 《《《 做 cycle 3年期，能源回归，指望beat market
神秘pick 《《《 小盘股做growth
这个组合的内部rebalance，赚钱的补亏钱的，比例按照6：2：1估算，设置最高投资比
例。
20% international stock
fidelity china region
2个 海外石油股
这个组合的内部分配考虑到石油的cycle性，也考虑到海外的高速增长点中国。
15% bond
FAGIX 《《《这个是中短期企业债组合，相对risk高，return好。
Fidelity total bond， 《《《中期的国债组合，5-8年期，比较好的balance risk和
return
这个组合的内部rebalance，以比较激进的企业债为主，以中期债fund为辅，寻求一个
比较稳健的基石
综合一下，
整个组合的主要策略是利用角度的分散来规避一系列risk，同时又用比较激进的品种来
激发更好的return，在fidelity评级为more aggressive。 3个部分都有有most
aggressive品种，也有最稳健的total bond来secure 3%-5%的return。同时用地理位置
来hedge了美国单一国家的risk，也涉及了大部分行业的股票。
供参考，求点评。 |
r*****e
发帖数: 7853 | 2 版主英明！
tax
嘛）
【在 x*********n 的大作中提到】
: 这个是401k的，周五市值9万。
: 考虑到401k是最烂最烂的账户，赚了钱都是按照短期算，亏了钱又没有赔，所谓的tax
: defferral也是重要假设我们古板的人年纪大了income低，（明明是已经亿万富翁了嘛）
: 根据fidelity的评测，组合如下。
: 65% domestic stock
: 这一部分我主要是3个positions
: fidelity contrafund 《《《《主要是sp500的大盘fund，有专业人士搭理。
: fidelity select energy 《《《 做 cycle 3年期，能源回归，指望beat market
: 神秘pick 《《《 小盘股做growth
: 这个组合的内部rebalance，赚钱的补亏钱的，比例按照6：2：1估算，设置最高投资比
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d*****1
发帖数: 8618 | 3 太牛了
青蛙我的401k+roth ira只知道每年全部定投spy 复杂的我也搞不懂 |
D*********e
发帖数: 646 | 4 青蛙感觉risk挺高，energy占比有点多，而且还有china。。。
青蛙宁愿去买dvy，pey，spy |
g*********9
发帖数: 1285 | 5 没本事买个股，就买ETF好了。买international fund的都是脑子进水了。
tax
嘛）
【在 x*********n 的大作中提到】
: 这个是401k的，周五市值9万。
: 考虑到401k是最烂最烂的账户，赚了钱都是按照短期算，亏了钱又没有赔，所谓的tax
: defferral也是重要假设我们古板的人年纪大了income低，（明明是已经亿万富翁了嘛）
: 根据fidelity的评测，组合如下。
: 65% domestic stock
: 这一部分我主要是3个positions
: fidelity contrafund 《《《《主要是sp500的大盘fund，有专业人士搭理。
: fidelity select energy 《《《 做 cycle 3年期，能源回归，指望beat market
: 神秘pick 《《《 小盘股做growth
: 这个组合的内部rebalance，赚钱的补亏钱的，比例按照6：2：1估算，设置最高投资比
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b******1
发帖数: 2270 | |
f**********n
发帖数: 258 | |
g*******e
发帖数: 3013 | |
y*********u
发帖数: 3664 | 9 才9万搞这么复杂 为了组合而组合 全部买fidelity large cap growth
tax
嘛）
【在 x*********n 的大作中提到】
: 这个是401k的，周五市值9万。
: 考虑到401k是最烂最烂的账户，赚了钱都是按照短期算，亏了钱又没有赔，所谓的tax
: defferral也是重要假设我们古板的人年纪大了income低，（明明是已经亿万富翁了嘛）
: 根据fidelity的评测，组合如下。
: 65% domestic stock
: 这一部分我主要是3个positions
: fidelity contrafund 《《《《主要是sp500的大盘fund，有专业人士搭理。
: fidelity select energy 《《《 做 cycle 3年期，能源回归，指望beat market
: 神秘pick 《《《 小盘股做growth
: 这个组合的内部rebalance，赚钱的补亏钱的，比例按照6：2：1估算，设置最高投资比
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j*****v
发帖数: 7717 | 10 因为天天新低，今天也捞了MLP类的油股
【在 g*******e 的大作中提到】
: energy天天新低，为啥要买。
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a*********e
发帖数: 220 | 11 我觉得不错，不过international我不会主要在China，而会整个的国际股票市场fund。 |
