由买买提看人间百态

topics

全部话题 - 话题: backdoor
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 下页 末页 (共10页)
f******r
发帖数: 2975
1
来自主题: Investment版 - backdoor IRA
刚才研究到的
Backdoor Roth: A Complete How-To
by Harry Sit on December 20, 2010 —366 Comments
backdoor
[Last updated on July 14, 2014, with new contribution limits and links to
follow-up articles on tax reporting.]
Although I believe a traditional deductible IRA is often better than a Roth
IRA, a Roth IRA is still better than a taxable account if you aren’t
eligible for a deductible contribution to a traditional IRA. When you aren’
t allowed to contribute to a Roth IRA because your income is too high,... 阅读全帖
I***O
发帖数: 188
2
来自主题: Security版 - 中了Backdoor.Haxdoor,怎么办?
try this:
Backdoor.Haxdoor Removal Instructions
(1) Kill the following processes:
26afd85d.exe, 6b770a0e.exe, 85d7a731.exe, backdoor.haxdoor.f.exe, backdoor.
haxdoor.l.exe, backdoor.haxdoor.l[2].exe, backdoor.haxdoor.l_(250).exe,
c7e1024d.exe, client.exe, eec91a23.exe, pconfig.exe, server.exe
(2) Unregister the following DLLs and reboot:
pdx.dll.
(3) Remove the following files:
26afd85d.exe, 6b770a0e.exe, 85d7a731.exe, backdoor.haxdoor.f.exe, backdoor.
haxdoor.l.exe, backdoor.haxdoor.l[2].exe, b
h*****s
发帖数: 405
3
【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: hahasss (Los Angeles), 信区: Money
标 题: 为什么backdoor ROTH和rollover 401k to IRA不能发生在一年,无论前后
发信站: BBS 未名空间站 (Wed Feb 8 19:36:17 2017, 美东)
在看backdoor的文章 发现了这么一段话说
backdoor ROTH和rollover 401k to IRA不能发生在一年,无论前后
能不能谁给解释一下?这个说法是对是错?我就看到这么一次
roller先,再backdoor肯定不好,因为要算比例了,麻烦大了
那backdoor先,再roller,按道理应该没有什么不好吧。至少在转roth的时候没有其他
IRA pre-tax钱。
难道是因为保税分不清先后?
r******l
发帖数: 10760
4
来自主题: Money版 - Mega Backdoor Roth IRA
每年一到报税季,就会有一堆讨论Backdoor Roth IRA的帖子。但是Mega Backdoor
Roth IRA似乎没人讨论过。其实如果你能用Mega Backdoor Roth IRA,每年就可以往
Roth IRA里面放好几万,而不是5500了。当然,这个不是人人都能用的。不过知道有这
么个东西也好,说不定哪天你能用了呢。
具体说要想用Mega Backdoor Roth IRA,必须满足两个条件:
1. 你的雇主允许你放after-tax 401k(注意不是Roth 401k);
2. 你的雇主允许你的after-tax 401k做in-service distribution(或者你预计很快离
开当前雇主,因为所有的401k在离开当前雇主后都可以往外转。)
更具体的可以自行Google一下Mega backdoor Roth IRA。
q****x
发帖数: 7404
5
【 以下文字转载自 Investment 讨论区 】
发信人: quantx (X矿工), 信区: Investment
标 题: 怎么backdoor Roth会影响报税?
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Mar 25 02:52:33 2013, 美东)
有人用TurboTax吗?按TurboTax的指令,backdoor Roth会影响报税,怎么回事?详情
如下:
TurboTax -> Federal Taxes -> Deductions & Credits -> Explore All
选Retirement and Investments,再Visit All。
这时会问有没有contribute traditional IRA和Roth IRA。backdoor Roth到底算
contribute traditional,还是Roth,还是都算?
试着只选了traditional,问是不是repayment of distribution,选否。问数目,填5
千。
这时会问How much you transferred to Roth,TurboTax是这... 阅读全帖
q****x
发帖数: 7404
6
来自主题: Investment版 - 怎么backdoor Roth会影响报税?
有人用TurboTax吗?按TurboTax的指令,backdoor Roth会影响报税,怎么回事?详情
如下:
TurboTax -> Federal Taxes -> Deductions & Credits -> Explore All
选Retirement and Investments,再Visit All。
这时会问有没有contribute traditional IRA和Roth IRA。backdoor Roth到底算
contribute traditional,还是Roth,还是都算?
试着只选了traditional,问是不是repayment of distribution,选否。问数目,填5
千。
这时会问How much you transferred to Roth,TurboTax是这么说的:
How much of the $5000 you contributed to a traditional IRA for 2012 did you
switch, or "recharacterize"(this does not conversion o... 阅读全帖
m*********t
发帖数: 1250
7
我在Fidelity做过backdoor roth IRA~ 刚刚查了之前的1099上面的确是2b的两项包括T
otal distribution都选了x~ 你应该会收到5498表3.Roth IRA conversion amount有对
应的数额。
Backdoor用TurboTax的确需要额外的步骤,你可能需要double check你的record,详见
如下:
https://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbotax.html

backdoor

发帖数: 1
8
【 以下文字转载自 RetireASAP 俱乐部 】
发信人: retireasap (闷声发财), 信区: RetireASAP
标 题: 理财科普:什么是Backdoor Roth IRA,如何开这个后门?
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Jan 29 00:39:31 2018, 美东)
因为Roth IRA的最大卖点是退休以后取钱100%不用交税。但是很多收入高的人群已开始
没有办法直接往Roth IRA存钱,但是联邦政府在2010年的时候给大家开了个后门
Backdoor Roth IRA,即使你的收入超过Roth IRA的要求,但是可以通过其它IRA往Roth
IRA转钱,正所谓曲线救国。当然这过程中可能还会涉及到Pro-Rata Rule的问题。
周末码了一篇关于Backdoor Roth IRA和Pro-Rate Rule的文章分享给大家。如果有不对
的地方或者如漏掉什么重要的地方,欢迎大家指正。
https://retireasap.co/what-is-backdoor-roth-ira/
h*****s
发帖数: 405
9
在看backdoor的文章 发现了这么一段话说
backdoor ROTH和rollover 401k to IRA不能发生在一年,无论前后
能不能谁给解释一下?这个说法是对是错?我就看到这么一次
roller先,再backdoor肯定不好,因为要算比例了,麻烦大了
那backdoor先,再roller,按道理应该没有什么不好吧。至少在转roth的时候没有其他
IRA pre-tax钱。
难道是因为保税分不清先后?

发帖数: 1
10
【 以下文字转载自 RetireASAP 俱乐部 】
发信人: retireasap (闷声发财), 信区: RetireASAP
标 题: 理财科普:什么是Backdoor Roth IRA,如何开这个后门?
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Jan 29 00:39:31 2018, 美东)
因为Roth IRA的最大卖点是退休以后取钱100%不用交税。但是很多收入高的人群已开始
没有办法直接往Roth IRA存钱,但是联邦政府在2010年的时候给大家开了个后门
Backdoor Roth IRA,即使你的收入超过Roth IRA的要求,但是可以通过其它IRA往Roth
IRA转钱,正所谓曲线救国。当然这过程中可能还会涉及到Pro-Rata Rule的问题。
周末码了一篇关于Backdoor Roth IRA和Pro-Rate Rule的文章分享给大家。如果有不对
的地方或者如漏掉什么重要的地方,欢迎大家指正。
https://retireasap.co/what-is-backdoor-roth-ira/

发帖数: 1
11
【 以下文字转载自 Joke 讨论区 】
发信人: CornucopiaX (ThanksGiving), 信区: Joke
标 题: Legal fee::: for the personal backdoor relationship (转载)
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Mar 15 07:50:38 2016, 美东)
发信人: CornucopiaX (ThanksGiving), 信区: Parenting
标 题: Legal fee::: for the personal backdoor relationship (转载)
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Mar 15 07:49:57 2016, 美东)
发信人: CornucopiaX (ThanksGiving), 信区: USANews
标 题: Legal fee::: for the personal backdoor relationship
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Mar 15 07:49:06 2016, 美东)
为了你的校友Wysley graduate .... 阅读全帖
b*******c
发帖数: 20683
12
不要误导楼主!
我在fidelity有楼主说的这3种账号,rollover IRA不要和做backdoor 的混起来,否则
以后不能rollover到新的401k (不是说你一定要转到以后某公司的401k,但你一旦混了
就不能转了,至少很麻烦)。另外,我的rollover IRA 是pre-tax的401K转出来的,
traditional IRA里放的是after tax的钱,混起来才是一团乱账呢。要做backdoor的一
般都不符合pre tax 的traditional IRA 的条件。
我就是fidelity traditional IRA到fidelity Roth IRA 做backdoor的,没我的
fidelity rollover IRA啥事。
r****m
发帖数: 1204
13
这么个简单问题怎么吵成这样了? 我举个例子来说明一下吧:
a) I currently have a Roth IRA account at Fidelity. 这点不重要, 但还是说一
下。
b) I currently have a rollover IRA account at Fidelity, the money is from my
previous job, and is pretax, total amount is $45K. 这点很重要。 如果mitbbs
允许, 我要highlight “pretax” 和 “$45K”.
c) 我现在想做backdoor Roth。我就又开了个after-tax Traditional IRA account
and contributed $5K to it.
d) At this time, based on the IRA aggregation rule under IRC Section 408(d)(
2) -
my non-deductible contribution amount is $5K (假设没有其他... 阅读全帖
h*********u
发帖数: 324
14
来自主题: Investment版 - 关于 BACKDOOR Roth IRA
做了一些研究。不少人对BACKDOOR Roth IRA 很推崇。 但是,如果想要使用backdoor
Roth IRA. 你就不能有pretax traditional IRA.否则转的时候有麻烦。
我的理解是:
如果 previous employer 401k don't have good investment selection. By roll
over it to pretax traditional IRA, you get better investment option, if you
can earn more than 5k a year by doing that, there is no need to keep you
money in old employer plan just to keep backdoor option open.
不知我有么有什么没考虑到。
另外,对于after tax IRA, 是不是IRS 有记录, 你的本金是after tax 的? 否则取
得时候, 本息一起收税, 不就double tax 了。
s**********d
发帖数: 36899
15
backdoor Roth特指收入超过limit不能放Roth,才需要走后门。既然你有一个可以放
Roth另一个也必然可以,没有backdoor的说法了。
那么能不能转Roth?之所以有backdoor,就是因为谁都可以把traditional IRA转Roth
,你也可以。
是不是应该转?对绝大多数人都应该是no,但具体到你家,需要自己估计未来的情况。

:小白请教一下,我家一人上班,有公司的401k,每年只能放ROTH IRA。
f*******n
发帖数: 12623
16
来自主题: Investment版 - 听说把IRA有个什么backdoor?
Backdoor Roth IRA
There is an income limit for contributing to a Roth IRA. For example, for
single people in 2011, your ability to contribute phases out between $107K
and $122K; for married filing jointly in 2011, it phases out between $169K
and $179K.
The backdoor allows you to contribute to a Roth IRA at any income, assuming
you don't have any existing deductible Traditional IRA. You contribute to a
Traditional IRA, and then immediately convert that amount into a Roth IRA.
There is no income l... 阅读全帖
f*******n
发帖数: 12623
17
来自主题: Investment版 - 问个backdoor roth ira的问题

先确定你没有Traditional IRA才可以用backdoor
不是。2012是5000。
每个人。
是8606。其实non-deductible contribution和Roth conversion都要填8606的。但是如
果你现在(2013年初)做2012年的backdoor Roth IRA的话,contribution会算2012年
的,但是conversion会算2013年的。所以有一些东西要填在2012年的8606表上(就是今
年报税时),有一些东西要填在2013年的8606表上(就是明年报税时)。
p********x
发帖数: 5583
18
夫妻是分开算的。IRA就是individual retirement account的意思。
backdoor ROTH的意思是有人想投ROTH,可是收入太高,投不了,于是通过投税后的
traditional ira再转成roth的方式曲线投roth。因为投trational ira用的是税后的钱
,所以转成roth时不用再交税。这样和直接投roth是一个效果,而且还没收入限制。
楼上说Backdoor Roth IRA 跟 401K rollover to traditional IRA矛盾,意思是他想
把401k转成traditional IRA,同时又想投税后的TRADITIONAL IRA,然后转到roth。发
现这时转到roth的那部分就要交税了,原因是现在traditional ira里面既有税后的钱
(直接投的税后TRADITIONAL IRA部分)又有税前的钱(401k转到traditional ira的部
分)。假设目前traditional ira有5000税后的,95000税前的,税前的比例是95%。这时
转5000到roth,只有250是税后的,4750的钱是税... 阅读全帖
p********x
发帖数: 5583
19
夫妻是分开算的。IRA就是individual retirement account的意思。
backdoor ROTH的意思是有人想投ROTH,可是收入太高,投不了,于是通过投税后的
traditional ira再转成roth的方式曲线投roth。因为投trational ira用的是税后的钱
,所以转成roth时不用再交税。这样和直接投roth是一个效果,而且还没收入限制。
楼上说Backdoor Roth IRA 跟 401K rollover to traditional IRA矛盾,意思是他想
把401k转成traditional IRA,同时又想投税后的TRADITIONAL IRA,然后转到roth。发
现这时转到roth的那部分就要交税了,原因是现在traditional ira里面既有税后的钱
(直接投的税后TRADITIONAL IRA部分)又有税前的钱(401k转到traditional ira的部
分)。假设目前traditional ira有5000税后的,95000税前的,税前的比例是95%。这时
转5000到roth,只有250是税后的,4750的钱是税... 阅读全帖
j******g
发帖数: 1098
20
关于backdoor pro-rata的问题,请问goodbug最后是如何操作的?
如果我有一个rollover traditional IRA,是之前雇主的401k roll over 过来的
然后我还有一个non-deductible traditional IRA 里面放了5500刀。
是不是我把rollover traditional IRA的钱都rollover到现在雇主的401k里面,
然后过几天再做backdoor rothIRA convert的时候,我就不会遇到这个pro-rata的问题
了?
我看了instructions for 8606, Line 6 有个Note说rollover到现在雇主的401k,就
不算在line 6了
t*******e
发帖数: 298
21
来自主题: Investment版 - 问个backdoor roth ira的问题
我现在没有任何ira账号,正准备把原来公司的401k转成traditional ira。想问一下能
不能先开个ira账号,放5000块钱然后用backdoor转成roth ira,然后再把原来公司的4
01k转traditional ira。这样有问题吗?要是可以,能不能放10000,5000算2012年的,
5000算2013年的?以前不知道backdoor roth,所以搞晚了。谢谢。
m*****e
发帖数: 1506
22
来自主题: Investment版 - 2014还能搞backdoor roth ira么?
去年开了ira账户,搞了backdoor ira,现在traditional ira是零,钱都在roth ira上
。今年能否在搞backdoor roth ira?
谢谢
D****y
发帖数: 462
23
来自主题: Investment版 - 关于backdoor Roth IRA
Thanks. I heard about the pro-rata rule for backdoor Roth. So, If I open a
traditional IRA account only for backdoor conversion every year, then most
of time the traditional IRA account will be empty. Is this a problem?
d*********r
发帖数: 36
24
最近也在研究这个。roth convert 的时候, 所有的traditional IRA balance,
deductible and non-deductible 都要算在一起看两种的比例。然后即使只convert 一
部分,也要按照这个比例计算上税,因为不让你指定which part of your total IRA
balance is deductible and will be converted。要用form 8606自己算好有多少
deductible 已经被convert了,还剩多少。直到不剩下deductible的balance为止。
避免这个麻烦最好的办法就是keep deductible IRA balance to zero.注意401k的
balance不算在内。所以你说的对,老东家的401k不要roll over到traditional IRA,如
果要做backdoor roth contribution的话。可以直接roll over old 401k to 现在东家
的401k. 如果已经有了traditional IRA with all ba... 阅读全帖
d*********r
发帖数: 36
25
最近也在研究这个。roth convert 的时候, 所有的traditional IRA balance,
deductible and non-deductible 都要算在一起看两种的比例。然后即使只convert 一
部分,也要按照这个比例计算上税,因为不让你指定which part of your total IRA
balance is deductible and will be converted。要用form 8606自己算好有多少
deductible 已经被convert了,还剩多少。直到不剩下deductible的balance为止。
避免这个麻烦最好的办法就是keep deductible IRA balance to zero.注意401k的
balance不算在内。所以你说的对,老东家的401k不要roll over到traditional IRA,如
果要做backdoor roth contribution的话。可以直接roll over old 401k to 现在东家
的401k. 如果已经有了traditional IRA with all ba... 阅读全帖
l******i
发帖数: 303
26
新手急问,关于backdoor具体操作细节:
我两个星期前申请开了Vanguard的traditional IRA,并放了2014和2015年一共$11,000
。邮寄出去后,今天刚刚收到电子邮件,登陆后看到金额到账了。于是马上打电话想申
请立刻转到Roth IRA做backdoor。
问题来了,人家说我先要申请开一个Roth IRA账户才能转过去。我当时就申请开了一个
traditional IRA,以为Roth IRA账户是要金额到账后的下一步。结果现在在网上申请
Roth IRA后发现还是让我把application打印出来,然后也是一样要重新邮寄过去等审
批。我彻底晕了!
是我错过什么了吗?有没有什么办法能尽快convert?当时第一次邮寄就应该同时申请
两个IRA账户吗?现在如果还要再等两周才能把Roth IRA开好再转的话,traditional
IRA里头的金额有变化应该怎么操作?怎样尽量让它不升值?
在线等。多谢了!
p****r
发帖数: 253
27
【 以下文字转载自 TAX 讨论区 】
发信人: poplar (faith), 信区: TAX
标 题: backdoor IRA (traditional to roth)以后,怎样报税?
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Mar 24 02:43:20 2015, 美东)
税后的钱backdoor进了roth IRA,报税的时候需要填上吗?
本来就是税后的钱存的,按理不应该影响
可是turbotax里我填了以后貌似让税增加了,怎么整啊?
希望达人指点一下。。
c*g
发帖数: 159
28
今年报税才知道原来有个backdoor conversion to Roth IRA.
离4/15还有十天,现在同时申请IRA/Roth IRA然后做backdoor conversion还来得及吗
?在哪里办最快?Vanguard, or fidelity?
c**********y
发帖数: 24
29
来自主题: Investment版 - 准备backdoor roth的问题
在wiki roth ira上看到这么一段话,应该对你想转roth有帮助,转401k就不太清楚。
One major caveat to the entire "backdoor" Roth IRA contribution process,
however, is that it only works for people who do not have any pre-tax
contributed money in IRA accounts at the time of the "backdoor" conversion
to Roth; conversions made when other IRA money exists are subject to pro-
rata calculations and may lead to tax liabilities on the part of the
converter.[12]
For example, if someone has contributed $10,000 post-tax and $30,000 pre-ta... 阅读全帖
r****m
发帖数: 1204
30
来自主题: Investment版 - Backdoor Roth IRA
如果你是个非常conservative的人, 想play the backdoor Roth conversion really
safe (not caught by IRS charging you the true intention of funding the
traditional IRA is bypass the income limit of Roth IRA contribution), you
have to follow the "step transaction doctrine".
The safest way is to backdoor convert prior year's IRA contribution. 这样,
IRA就是audit到你, 也无话可说。
r******u
发帖数: 281
31
来自主题: Investment版 - backdoor roth IRA 保税问题
那2014的8606是和这次的2015一起file,还是分开。我的1099-R上的total conversion
amount是一起在2015 tax return 上file,还是要分开到2014和2015的tax return。
看了网上turbo tax的backdoor IRA流程,感觉只能处理2015当年的back door
contribution.不知道2014的该这么填。
http://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbot
请问您具体用turbo tax 或 hrblock 处理过这样的例子吗? 谢谢,
r******u
发帖数: 281
32
来自主题: Investment版 - backdoor roth IRA 保税问题
那2014的8606是和这次的2015一起file,还是分开。我的1099-R上的total conversion
amount是一起在2015 tax return 上file,还是要分开到2014和2015的tax return。
看了网上turbo tax的backdoor IRA流程,感觉只能处理2015当年的back door
contribution.不知道2014的该这么填。
http://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbot
请问您具体用turbo tax 或 hrblock 处理过这样的例子吗? 谢谢,
f*****l
发帖数: 571
33
来自主题: Investment版 - roth IRA backdoor
想投Roth IRA, 但是household income过线了,问一下可不可以直接新开个
traditional IRA, 税后往里面投5.5k 然后再马上转成roth IRA, 这是叫backdoor 吗
。如果能转,这部分税后钱不用再交税了吧?
考古了roth IRA backdoor, 好像没看到明确答复。请大家指点。谢谢。
m*********t
发帖数: 1250
34
来自主题: Investment版 - 2016还允许IRA的backdoor吗?
你自己可能没有搞清楚,我们讨论Back-door Roth的前提就是,收入过高不能投Tradit
ional Tax-Deductible IRA (税前),也不能直接投Roth IRA,所以,只能够先投Tradi
tional Non-tax Deductible IRA(税后),然后做Backdoor Roth Conversion,这样就
相当于bypass了Roth IRA的Income Limit。因此,我才说这个是个hole,可能会被堵上
,最近几年一直都有这方面的讨论。
'Backdoor' Roth IRA May Be Closing for Investors
Those who are interested in this maneuver should be aware of the stumbling b
locks and understand that its days are probably numbered.
http://www.morningstar.com/cover/videocenter.aspx?id=741998
m*********t
发帖数: 1250
35
来自主题: Investment版 - 2016还允许IRA的backdoor吗?
你自己可能没有搞清楚,我们讨论Back-door Roth的前提就是,收入过高不能投Tradit
ional Tax-Deductible IRA (税前),也不能直接投Roth IRA,所以,只能够先投Tradi
tional Non-tax Deductible IRA(税后),然后做Backdoor Roth Conversion,这样就
相当于bypass了Roth IRA的Income Limit。因此,我才说这个是个hole,可能会被堵上
,最近几年一直都有这方面的讨论。
'Backdoor' Roth IRA May Be Closing for Investors
Those who are interested in this maneuver should be aware of the stumbling b
locks and understand that its days are probably numbered.
http://www.morningstar.com/cover/videocenter.aspx?id=741998
UT
发帖数: 222
36
来自主题: Investment版 - Backdoor IRA 问题
【 以下文字转载自 TAX 讨论区 】
发信人: UT (TEXAS), 信区: TAX
标 题: Backdoor IRA 问题
发信站: BBS 未名空间站 (Sat Jan 28 10:05:47 2017, 美东)
请问如果收入正好处在qualify的边缘,能不能直接backdoor?还是必须彻底不qualify
才行?
谢谢大家
J****8
发帖数: 117
37
2015 在fidelity做的存的是after tax的traditional IRA,转ROTH IRA .
结果收到IRS 的信要求补税。
仔细看了一下2015 年FIDELITY 的1099 R 表,说有 $5500 total distribution close
out the traditional IRA.
和Fidelity 打电话,他们说从traditional IRA 拿钱出去都得交税。
这怎么办,真的是我搞错了么?
请教各位大神,或者也在fidelity 做BACKDOOR 的,你们收到的税表是怎么写的。
如果真的after tax 再交一次税, 那这个backdoor 就不能做了么?
J****8
发帖数: 117
38
100% 是after tax 的钱,traditional IRA 里面原来没钱。专门开了一个做backdoor
的。我也是考古大家这么做的,我才这么做。
不知道为什么被IRS查,是fidelity 的表不对么?
请问大家作了backdoor,报税的怎么报的?
我用的turbotax 也没仔细检查
s****y
发帖数: 44
39
来自主题: Investment版 - Backdoor Roth IRA应该等多久再 Convert
发现今年不能直接投Roth了,研究了一下Backdoor。有的说等一个statement cycle就
可以convert,有的居然说等一年才能彻底安全地避免step transaction doctrine (
https://momanddadmoney.com/backdoor-roth-ira/)。
请问做过的xdjm,等一个statement cycle足够了吗?谢谢🙏
f*******n
发帖数: 12623
40
把traditional IRA转到401k,之后马上做backdoor没有问题。IRA转到401k的不能有税
后的钱,所以全都是税前的钱。
你算一算8606表就明白了。比例是按年底的数量算的;你年中转去401k的钱在年底就不
在IRA了,所以不算那些钱。
那个警告想说的应该是你如果先做backdoor(从traditional IRA convert到Roth IRA
),跟着后来在用一年内contribute税前的钱到traditional IRA,那那个之前的
conversion会被之后的contribution影响,因为比例是年底算的,会考虑到整年的
contribution。
f*******n
发帖数: 12623
41
来自主题: Investment版 - Roth IRA backdoor 有限额吗
不行。你每年存到Traditional IRA和Roth IRA的总和不能超过$5500。
backdoor Roth IRA contribution的唯一用处就是避免Roth IRA contribution的收入
限制。如果你在收入限制之下,就直接存Roth IRA;backdoor对你没用。
S**P
发帖数: 835
42
来自主题: Investment版 - backdoor roth IRA (转载)
【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: SDTP (Hobby), 信区: Money
标 题: backdoor roth IRA
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Apr 15 01:23:01 2018, 美东)
最近读了版上一些关于backdoor roth IRA的帖子。有一个silly question: 请问自己
的在fidelity的401K账户属于traditional IRA吗?在从traditional IRA 往roth IRA
转钱的时候,401K账户的钱也算在要转的钱里面吗(记得要算一个在traditional IRA
里pre-tax和post tax钱的比例,挺麻烦的)?这样401K的pre-tax的money就要交税吧。
因为以前换过好几个工作,所以在Fidelity有好几个以前公司的401K账户,我都没有动
它们。如果说401K账户不属于traditional IRA, 那么是否只是现在工作的公司的401K
账户不属于traditional IRA, 还是所有以前公司401K的账户都不属于traditional IRA

我... 阅读全帖
c***h
发帖数: 51
43
来自主题: Money版 - backdoor Roth 最简操作
如果已经有 traditional IRA or rollover IRA,里面有 taxable balances,可以查
查你现在公司的 401K 能不能接受 transfer。我当年先转 balance,再等了一年,第
二年开始 backdoor ROTH


: 请教,据说已经有traditional IRA的人,就不能做这个backdoor Roth IRA了,
是真的

: 吗?


发帖数: 1
44
来自主题: Money版 - backdoor Roth 最简操作
哪位可以分享一下 1099-r?
我用了这些攻略
可是这样要么我需要为5500交税(按照攻略)
要不我把1099的non-taxable amont选为0(不按照攻略),但是这样产生的表里边就没
有roth conversion.
哪位可以分享一下经验和1099-r表格,谢谢
攻略是第一个link
https://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbotax.html
https://ttlc.intuit.com/questions/3582070-backdoor-roth-ira-contribution
c***h
发帖数: 51
45
来自主题: Money版 - backdoor Roth 最简操作
如果已经有 traditional IRA or rollover IRA,里面有 taxable balances,可以查
查你现在公司的 401K 能不能接受 transfer。我当年先转 balance,再等了一年,第
二年开始 backdoor ROTH


: 请教,据说已经有traditional IRA的人,就不能做这个backdoor Roth IRA了,
是真的

: 吗?


发帖数: 1
46
来自主题: Money版 - backdoor Roth 最简操作
哪位可以分享一下 1099-r?
我用了这些攻略
可是这样要么我需要为5500交税(按照攻略)
要不我把1099的non-taxable amont选为0(不按照攻略),但是这样产生的表里边就没
有roth conversion.
哪位可以分享一下经验和1099-r表格,谢谢
攻略是第一个link
https://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbotax.html
https://ttlc.intuit.com/questions/3582070-backdoor-roth-ira-contribution
m****a
发帖数: 2593
47
【 以下文字转载自 Investment 讨论区 】
发信人: mrmaja (麻家), 信区: Investment
标 题: Re: Backdoor Roth IRA 跟 401K rollover to traditional IRA
发信站: BBS 未名空间站 (Sat Apr 12 22:25:48 2014, 美东)
这个讲的很清楚,
不过有个问题,如果我把我的deductible IRA move到 401k去,以后每年这个backdoor
roth ira岂不是都不用交税了? 好像有点too good to be true
TF = $5000/$15000 = 33%,
the taxable portion is 66%
b*t
发帖数: 489
48
来自主题: TAX版 - 问个backdoor Roth IRA的问题
多谢你的回复。
我们去年做backdoor的时候没有付税,那看来要补税了。。需要跟我的cpa商量下怎么
办。这种backdoor的东西,有些cpa也不是很懂。

after
r******u
发帖数: 281
49
【 以下文字转载自 Investment 讨论区 】
发信人: rockzhou (family comes first), 信区: Investment
标 题: backdoor roth IRA 保税问题
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Mar 1 11:03:08 2016, 美东)
我在2015年4/1补防方了$5,500到2014额度的non deductible IRA,之后又放了4500到
2015年度的non deductible IRA. 这些都convert到了roth IRA。2015 1099-R box 1,2
有10,000。
但我报2014年税的时候没有file 8606(当时还没contribute). 是不是我要amend我的
2014年federal filing?
这样的情况,还可以用turbo tax/hr block做对2015 backdoor IRA吗?
f*******n
发帖数: 12623
50
来自主题: TAX版 - Backdoor IRA 问题
能。
如果想存但是不确定收入就应该存backdoor。没有风险;如果其实可以直接存Roth IRA
但是存了backdoor Roth IRA没有害处。
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 下页 末页 (共10页)