发帖数: 1 | 1 丁一：声誉风险把现金贷推向火山口
丁一
丁一
互联网金融观察者
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2017-10-31 08:17:39 字号：A- A A+ 来源：观察者网
关键字: 趣店 模式趣店 现金贷趣店提交ipo现金贷监管现金贷 风险现金贷网站
【文/观察者网专栏作者 丁一】
从业务模式上讲，现金贷几乎是一种永恒的存在，绝不会因为一时的批评而消失。从当
下来看，站在金融监管层的角度，则是到了必须要关一批，管一批，立一批的关键节点。
趣店10月18日登陆美股，上市首日市值一度超过110亿美元。因其现金贷商业模式所触
及的“道德讨论”和创始人罗敏的言论引起的“专业讨论”泛滥成灾，并触发股价大跌
。十天之后，更多的矛头不再指向趣店，而是整个现金贷商业模式的生死。一时间，关
于应该彻底关停现金贷的说法甚嚣尘上。
[点击查看大图]
趣店纽交所上市（图/新浪财经）
现金贷到底是什么
截至目前，中国金融监管层并未给现金贷一个明确的定义。监管层仅在今年4月的《关
于开展“现金贷”业务活动清理整顿工作的通知》中，提及了现金贷，并阐释了现金贷
的三大主要问题，包括“利率畸高”、“风控基... 阅读全帖 |
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C*********l
发帖数: 10248 | 2 就在一批新富起来的中国人急于将资金转移出境的同时，美国和加拿大的边境官员在北
美各机场收缴了大量塞进钱包、皮包和手提箱的现金。
加拿大边境服务局(Canada Border Services Agency)提供给《华尔街日报》的文件显
示，从2011年4月到2012年6月初，在加拿大最繁忙的多伦多和温哥华机场，有关官员从
中国公民那里收缴了约1,290万加元（约合1,300万美元）的未申报现金。
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上述资料显示，上述现金额度约占同期这两个机场缴获的所有现金的59%，其中大多数
现金返还给原主。在美国，中国公民排在美洲公民之后，是机场缴获的未申报现金的第
二大来源。
去年6月，一名中国男子随身携带价值约17.75万美元的现金降落在温哥华国际机场，这
些现金大都是美元和加元的百元大钞。这名男子将现金塞在他的钱包、口袋及藏在手提
箱的夹层里。发现这些现金的加拿大边境服务局官员Clarence Lo说，这名男子告诉他
，把这些现金带进加拿... 阅读全帖 |
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c*********o
发帖数: 8367 | 3 美加机场收缴报告：中国人用手提箱带现金出国(图)
文章来源: 华尔街日报 于 2013-01-02 10:29:06 - 新闻取自各大新闻媒体，新闻内容
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就在一批新富起来的中国人急于将资金转移出境的同时﹐美国和加拿大的边境官员
在北美各机场收缴了大量塞进钱包、皮包和手提箱的现金。
加拿大边境服务局(CanadaBorderServicesAgency)提供给《华尔街日报》的文件显
示﹐从2011年4月到2012年6月初﹐在加拿大最繁忙的多伦多和温哥华机场﹐有关官员从
中国公民那里收缴了约1,290万加元（约合1,300万美元）的未申报现金。
上述资料显示﹐上述现金额度约佔同期这两个机场缴获的所有现金的59%﹐其中大
多数现金返还给原主。在美国﹐中国公民排在美洲公民之后﹐是机场缴获的未申报现金
的第二大来源。
去年6月﹐一名中国男子随身携带价值约17.75万美元的现金降落在温哥华国际机场
﹐这些现金大都是美元和加元的百元大钞。这名男子将现金塞在他的钱包、口袋及藏在
手提箱的夹层里。发现这些现金的加拿大边境服务局官员Clarenc... 阅读全帖 |
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p***n
发帖数: 17190 | 4 http://www.sohu.com/a/241205823_115004
央行发声！支付宝、微信不准炒作“无现金”！商户不得拒收现金
2018-07-14 17:51 无现金/支付/支付宝
现在出门你还带钱包吗？买东西是不是手机扫个码就行了？还记得上次用现金是什么时
候吗？
非现金支付给我们的生活带来了很大便利，但是，也会有人遇到过不方便：商户拒收人
民币现金损害消费者选择权；越来越多的移动支付诈骗；还有一些人不会使用移动支付
，由此带来不便……
7月13日，中国人民银行发布整治拒收现金公告，对拒收现金行为进行整治，不得炒作
“无现金”概念。
央行：推广非现金支付不得变为拒收现金
中国人民银行13日发布整治拒收现金公告，并要求存在相关问题的单位或个人在公告发
布后一个月内进行整改。公告表示：
①除依法应当使用非现金支付工具的情形外，任何单位和个人不得以格式条款、通知、
声明、告示等方式拒收现金。
②在接受现金支付的前提下，人民银行鼓励采用安全合法的非现金支付工具，保障人民
群众和消费者在支付方式上的选择权。
③银行业金融机构、非银行支付机构不得要求或者诱导其他单位和个人拒收或者采取... 阅读全帖 |
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o***s
发帖数: 42149 | 5 “30人团队未带满4000元/人，整团被泰国海关拒绝入境，导游在机场等了3个多小时只等到领队一个人。”近日，沪上某旅行社导游在网上发布的一条消息引起旅游圈热议，不少游客表示，还不知道去泰国旅游还要带足现金的。昨日泰国旅游局驻沪办事处证实，泰国确实有对入境外国游客有现金要求，每人需携带20000泰铢（折合人民币4000元或等价的外币）以上，否则将会被泰国海关拒绝其进入泰国国境。
未带足现金整团被拒？
上海某旅行社导游在朋友圈讲述，近日中国一个30人的旅游团去泰国旅游，因为其中有人身上没有带满4000元现金，结果连累全团被拒绝入境，只能打道回府，不仅旅游计划泡了汤，还损失了回来的机票和团费。“旅游公司一般都会提醒游客至少带5000现金，真不明白组团社是怎样提醒游客的，还是游客当提醒是闹着玩的。”她感慨，这事真不是开玩笑的，去泰国的朋友们一定要带足现金，以免影响行程。
记者随后向该导游求证具体信息，究竟是哪里的团入境时被拒签，不过该导游一直未能回应，并在一天之后删除了该条消息。记者随后又向沪上几家大型旅行社询问是否发生泰国团全团被拒入境事件，均得到否定的答案。一家熟悉泰国旅游的旅行社负责人告... 阅读全帖 |
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t*******a
发帖数: 4055 | 6 央行连夜发文猛批，马云的“无现金支付” 为何被点名？
点击：1083 作者：记者 来源：全景网 易简财经 发布时间:2017-09-16 10:29:
16
8月8日,微信和支付宝同时推出了“无现金活动”,热热闹闹做了不少活动,
但一天还没结束,就迎来央行浇的一大盆冷水,央行批蚂蚁金服拒收人民币现金,触犯法
律。
- 1 –
央行连夜发文猛批
昨天晚间,知名财经博主曹山石在微博表示,“阿里成功引起央行紧急发文。”他展示
的截图显示,央行紧急通知,要求各地进行工作安排低调宣传无现金活动。
央行特别点名批评“与蚂蚁金服等合作创建无现金城市等活动”,认为其中一些宣传主
题和做法,干扰了人民币流通,社会反响较大,要进行纠正和引导。
“无现金活动”到底有多火热,居然能成功引起央行的注意,还连夜发布紧急通知?
- 2 –
如火如荼的“无现金活动”
8月8日,支付宝和微信纷纷推出“8.8无现金”等活动,鼓励用户在超市、便利店、餐馆
、商场等地消费,用扫码支付代替现金支付。
微信宣布无现金日活动将从8月1日开始,持续整个月,并将每年8月8日定为微信支付无现
金日。
支付... 阅读全帖 |
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发帖数: 1 | 7 一本财经
文/戈森
现金贷的监管风暴之后，数家平台被曝出倒闭。
“今天去公司门口，发现门牌都换了，变成了一家婚庆公司”，一家现金贷的员工
称。
而另一家现金贷公司已开始倒闭清算，还拖欠供应商一些费用，“可以上门来搬电
脑、台灯、插线板，值钱的都可以拿走抵账”。
行业洗牌来得如此急促，导致依附行业的产业链都备受波及，大量的供应商被拖欠
款项，甚至经营困难，开始裁员。
风口陨落，繁华时代一去不复返。行业及其周边产业链，又将何去何从？
01 人间蒸发
12月11日上午，李洋去上班，却发现公司突然消失。
“公司名牌不见了，直接换成了一个婚庆公司。”李洋称。
李洋自称是现金贷平台“钱到”的员工，该平台有一个可申请贷款的微信公众号，
账号主体显示为：杭州钱趣金融信息服务有限公司。
之前，公司一直通过这个微信公众号放贷，并用大量的贷款超市为其导流。
“公司虽然只有十几个人，但业务不错，大家工资不低。”李洋称。
而监管之后，公司瞬间陷入败局。
11月21日傍晚，《关于立即暂停批设小额贷款公司的通知》下发之后，现金贷的监
管风暴席卷而来。
11月24日凌晨，李洋接到上司电话，“让我紧急通知合作方，我们要... 阅读全帖 |
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G***Y
发帖数: 9698 | 8 中国人携现金入境美加年千万被收缴
2013-01-03 10:32:29 来源：华尔街日报
就在一批新富起来的中国人急于将资金转移出境的同时﹐美国和加拿大的边境官员在北
美各机场收缴了大量塞进钱包、皮包和手提箱的现金。
加拿大边境服务局(CanadaBorderServicesAgency)提供给《华尔街日报》的文件显示﹐
从2011年4月到2012年6月初﹐在加拿大最繁忙的多伦多和温哥华机场﹐有关官员从中国
公民那里收缴了约1,290万加元（约合1,300万美元）的未申报现金。
上述资料显示﹐上述现金额度约佔同期这两个机场缴获的所有现金的59%﹐其中大多数
现金返还给原主。在美国﹐中国公民排在美洲公民之后﹐是机场缴获的未申报现金的第
二大来源。
去年6月﹐一名中国男子随身携带价值约17.75万美元的现金降落在温哥华国际机场﹐这
些现金大都是美元和加元的百元大钞。这名男子将现金塞在他的钱包、口袋及藏在手提
箱的夹层里。发现这些现金的加拿大边境服务局官员ClarenceLo说﹐这名男子告诉他﹐
把这些现金带进加拿大是为了买房或买车。这名男子离开机场时带走了现金﹐但他因藏
匿... 阅读全帖 |
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i***s
发帖数: 39120 | 9 伦敦6月24日电 据今天此间出版的英国《华商报》报道，6月17日，爱丁堡一民事法庭作出裁决，没收一名中国大陆留学生携带入境的10万英镑现金。
据悉，今年4月初，留学生钟薇梅回中国探亲后，由北京经法兰克福返抵爱丁堡。在爱丁堡机场入境时，22岁的钟小姐遭英国边检人员检查。边检官员在她随身携带的小箱中搜到104855英镑和3413欧元现金。由于钟小姐不能合理解释钱从哪里来，准备作什么用，边检人员决定暂时扣留。
携带现金出入境8千镑是上限
按照英国及欧盟的现金管理规定，携带超量现金进出境必须如实申报，通常1千镑以内无需任何证明，1千至8千英镑（相当于1万欧元）允许带出，经查验时需要提供合法证明，或提供合理的口头说明。旅客携带金额不能超过8千镑。超额现金出入境，一旦被扣，当事人只要能在2到3个月内提供证据证明来源合法，如正当生意收入或公司合法交税后，现金就能退还，个别情形下作少量罚款结案。
据悉，钟薇梅小姐未能在规定期限内作出澄清，当地法院裁决没收这笔10多万英镑的现金。此决定一经宣布，在留学生中引起不少反响。
英国边境署在回复记者查询时证实，钟小姐目前在爱丁堡的Heriot Watt大学读书。... 阅读全帖 |
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t*******a
发帖数: 4055 | 10 大学教授吐槽无现金支付:是歧视我们老年人(图)
新闻来源: 中新经纬 于 2017-08-13 7:40:53
敬请注意:新闻取自网络,观点内容不代表本网立场!
“无现金”支付推广正热，监管部门泼来了一盆冷水。
监管对无现金交易政策趋紧
据媒体报道，央行总行虽并未对各分支行下发“要求纠正和引导蚂蚁金服无现金活
动”这样的书面通知，但央行武汉分行近期确实与蚂蚁金服进行沟通，并提出在宣传活
动中删除“无现金”字眼，商户不得拒收人民币现金。
中新经纬了解到，早在7月底就有市场消息传出央行对“无现金交易”政策趋紧。
央行官网显示，央行天津分行近期向市民普及现金使用知识，对于媒体和公众关注
的现金使用过程中的一些问题，人民银行天津分行做出解读回应。
其中第一项就指出，市民购物消费碰到拒收人民币怎么办?《中华人民共和国人民
币管理条例》第三条规定，中华人民共和国的法定货币是人民币。以人民币支付中华人
民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收。
值得一提的是，天津是第一个加入“无现金社会”的北方城市。
6月28日，天津市和蚂蚁金服签署合作协议，宣布共同推进天津无现金城市建设。
预... 阅读全帖 |
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t*******a
发帖数: 4055 | 11 现金贷与“威尼斯商人”
许可：莎士比亚的喜剧《威尼斯商人》提出了和现金贷一样的难题：高利贷是否正当？
更新于2017年11月21日 07:27 许可 为FT中文网撰稿
不久前，趣店成功登陆纽交所，成为今年美国第四大和中国公司赴美上市第一大IPO。
然而，风光往往伴随着风波。围绕着趣店主营业务——现金贷，两种针锋相对的立场开
始出现：反对者认为现金贷的本质就是高利贷，直斥其“嗜血”；赞成者则把现金贷看
做穷人的生意，它能令世界更美好。面对这场至今尚未止歇，反而愈演愈烈的风波，不
如暂且跳出当下，从历史的视野，去看看传统的争论和智慧，不免别有一番趣味。
《威尼斯商人》的故事
1597年，莎翁的喜剧《威尼斯商人》首映。这场妇孺皆知的戏剧刻画了犹太商人夏洛克
(Shylock)的经典形象。夏洛克有两大罪状，一是作为高利贷者，贪得无厌；二是作为
催债者，冷血无情。
但正如现金贷，也有人主张夏洛克毕竟解决了安东尼奥（Antonio）的燃眉之急，这是
因为安东尼奥信用虽然不错，但“资产不稳定”，拥有的几艘商船都在万里之外，风险
难以估量。没有夏洛克，3000块钱根本无从筹措。而最有力的翻案作者，莫过... 阅读全帖 |
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发帖数: 1 | 12 互联网金融的大发展，让消费人口众多的中国，立即变得举世瞩目。尤其是手机支付在
中国，由于在消费者中的普及程度非常广，让美国科技公司都眼红不已。比如现在深圳
，从商场超市、街头小铺到出行工具，处处一“码”当先，手机扫一扫即可支付。媒体
报端，什么韩国总统目瞪口呆，什么台湾人震惊不已之类的大标题，不断飘过。手机支
付的前景究竟如何？能够让中国走向真正的无现金社会吗？
这个问题的答案并不好回答。
理论上，无现金社会是指能用现金支付的地方都能用上移动支付，让“无现金”成
为新的主流支付方式。不是“消灭现金”，而是让支付不再受现金的约束。在那个时候
，人们只要拿着手机，不带现金也能畅通无阻。
正如所有中国的消费创新几乎都是来自国外一样，无现金社会这个概念也不是中国
首创。据美国CNBC新闻台2014年的报道，瑞典工业动力学副教授Niklas Arvidsson的一
份报告就强调，到2030年，瑞典或将成为首个不使用现金的国家（无现金社会）。此后
世界上还有几个国家也宣布要建成无现金社会。在中国，2017年2月28日，马云的支付
宝就公开宣布，希望用5年时间，推动中国率先进入无现金社会。
在中国，... 阅读全帖 |
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l*****g
发帖数: 1128 | 13 一直说要来发帖支持新版主工作，但每天都忙忙碌碌的，又不想随便发几个字打发大家
，所以直到现在才闲下来有点空和大家聊聊扑克。现在在三亚打wpt中国赛，今天休息
，所以还是翻墙进来发帖的，也算有点用心了吧：）
我是2015年决定开始玩一点比赛的，以前一直玩现金，偶尔玩一下比赛，2015年看见那
个kelly minkin，就是2015主赛事最后留下来的那个女律师，打比赛赢了不少钱，心里
也有点痒痒的。因为以前我们在凤凰城是天天在一起打现金的，所以认识。看很多认识
的人run deep in tournaments，我心想我比他们现金都玩的更好，他们能赢那我也应
该赢啊。所以2015 wsop 前买了两本比赛的书：the raiser's edge 和 kills
everyone. 看了还是有点帮助的，至少知道了比赛各种筹码量的不同战术。之后就只有
通过比赛经验学习总结提高了。
比赛和现金最大的区别就是筹码量的不同。现金筹码深，压力小，没有涨盲，没牌就扔
，不用担心点盲点成短筹。虽然我现在打比赛比以前多一些，主要是打structure好的
大一点的比赛，但现金还是我的最爱。大部分时间也还是... 阅读全帖 |
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l*****g
发帖数: 1128 | 14 一直说要来发帖支持新版主工作，但每天都忙忙碌碌的，又不想随便发几个字打发大家
，所以直到现在才闲下来有点空和大家聊聊扑克。现在在三亚打wpt中国赛，今天休息
，所以还是翻墙进来发帖的，也算有点用心了吧：）
我是2015年决定开始玩一点比赛的，以前一直玩现金，偶尔玩一下比赛，2015年看见那
个kelly minkin，就是2015主赛事最后留下来的那个女律师，打比赛赢了不少钱，心里
也有点痒痒的。因为以前我们在凤凰城是天天在一起打现金的，所以认识。看很多认识
的人run deep in tournaments，我心想我比他们现金都玩的更好，他们能赢那我也应
该赢啊。所以2015 wsop 前买了两本比赛的书：the raiser's edge 和 kills
everyone. 看了还是有点帮助的，至少知道了比赛各种筹码量的不同战术。之后就只有
通过比赛经验学习总结提高了。
比赛和现金最大的区别就是筹码量的不同。现金筹码深，压力小，没有涨盲，没牌就扔
，不用担心点盲点成短筹。虽然我现在打比赛比以前多一些，主要是打structure好的
大一点的比赛，但现金还是我的最爱。大部分时间也还是... 阅读全帖 |
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o***s
发帖数: 42149 | 15 农历新年将至，不少华人从母国返美除了带回家乡土产，身上还会多带点现金。近日侨界频传，华人旅客多带现金进美国海关，因没有按规定申报而现金遭海关扣留的案件增加。
海关及边境保护局（CBP）官员透露，近日有位来自中国的华人男子，在洛杉矶国际机场（LAX）入关时，被官员查出钱包、口袋、行李箱夹层等多处夹带现金，共超过17万美元，都是百元大钞。
由于该男子没有按规定申报所带现金，且分藏多处，引起官员怀疑动机，经询问，该男子表示，带这笔钱主要是想买房子，并出示证明表示，这笔钱确属他本人所有，最后官员允许他缴交超额现金未报罚款后，带着这17万元离开。
另一位中国旅客张先生，日前带3万美元在LAX入关，也因没有按规定在海关申报单上註明随身携带现金金额，被CBP官员当场扣留3万美元。
张先生在美期间，因行程紧凑，没时间处理索回被扣款，回中国后，因已拖太久，只好委託律师处理。幸好张先生有证据证明这笔钱来源合法，也能合理解释这笔钱的用途，最后圆满解决，CBP在律师交涉下，同意把钱还给张先生。
张先生委任律师梁勇，有多次为客人向CBP索回被扣现金的经验。他指出，美国政府对持现金进出美国有严格明确规定，逾1万... 阅读全帖 |
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t*******a
发帖数: 4055 | 16 只接受移动支付？央行：拒收人民币现金涉嫌违法
来源：和讯外汇 时间：2017-08-05
36 0 字号:A-A+
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移动.jpg
“中国的移动支付发展速度令人讶异，现金越来越没有“存在感”，似乎让人感觉无现
金社会马上就要到来。当商家拒收现金，只接受移动支付方式时，到底有没有违法呢？
随着无现金社会渐成气候，相关争论不绝于耳。根据中华人民共和国人民币管理条例，
商家拒收人民币现金属于违法行为。”
8 月 1 日，人民日报海外版在网络世界板块发表题为《“无现金社会”应“有现金”
》的评论文章。文章中人民日报表示，手机越来越“万能”了，现金越来越没有“存在
感”，中国特色的“无现金社会”到来的速度之快，令世界惊诧，《金融时报》甚至认
为中国将跳过信用卡走向无现金社会。
8月3日，《上海证券报》上刊登了这样一条新闻，标题是——只接受移动支付？央行：
拒收人民币现金涉嫌违法。
不用过多解释，大家都明白在说什么。随着电子支付、移动支付的日益普及，无现金社
会正在到来。
以前，你买东西的时候，街头小店多半不能刷银行卡；后来，银行卡可以用了，多半不
能用支付宝或者微信。现在... 阅读全帖 |
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c***s
发帖数: 70028 | 17 此案缴获毒品数量之大，现金之多，在共和国打击贩毒史上极为罕见
□首席记者张志立 通讯员李红岩 文图
核心提示
在公安部的统一指挥下，山西、河南、天津、安徽、江苏等地联合行动，大打一场打击贩毒围歼战。
安阳警方缴获毒品2.8吨，现金56麻袋，共计8000余万元，连同存款已达1亿多元；山西警方缴获毒品1吨多，现金4000多万元。
两名犯罪嫌疑人躺在千万巨款上，夜不能寐。
化工厂竟然生产毒品？
“汤阴县有人非法研制国家管制类精神药品。”去年11月23日，安阳市公安局禁毒支队接到该举报后，随即立案调查。
在汤阴县公安局的配合下，安阳禁毒支队民警很快就找到了这家隐藏在村庄中名为科信的地下小型化工生产窝点。该窝点就设在一个叫袁某家中，警方在其家中还发现了化工设备及大量的化学反应试剂。
警方经调查发现，袁某有曾经研制精神药品的嫌疑，目前，正生产一种不知名的精神药品，并正在通过互联网进行订单销售。
经过严密监控，发现袁某的联系人中，有一个叫张宝良的男子。在安阳市北关区经营一家中原化玻站的化工门市部。今年2月份，警方发现张宝良与一个叫“五的”的人，交往极不正常。
而“五的”之妻名叫“保艳”，两人行为比较... 阅读全帖 |
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d*********o
发帖数: 6388 | 18 http://www.sohu.com/a/204163890_130887
印度央行新近数据显示，今年10月印度国民持有现金15.8万亿印度卢比，较废钞令公布
几周前的去年10月持现规模仅减少约9%，较去年11月废钞令公布当月持现规模还增加了
2200亿卢比，增幅约1.4%。
这意味着，印度总理莫迪去年发动废钞一年来仍未实现一大重要目标：降低本国经济对
现金的依赖。
去年11月8日莫迪意外宣布，500卢比和1000卢比面值的钞票从午夜起退出流通，这两类
纸币不再是合法货币。他称，这是政府打击猖獗的腐败和伪造货币行为的一部分。
同月26日，莫迪在个人广播节目Mann Ki Baat中表示，我们的梦想是无现金社会，但百
分之百无现金是不可能的，我们可以从减少现金开始，那样一来无现金社会将不再遥不
可及。
据印度英语日报The Indian Express报道，上周二印度财长Arun Jaitley又表示，废钞
的一个重要目的就是让印度成为现金较少的经济体，进而减少黑钱流动。
华尔街见闻此后提到，印度高度依赖现金，国内90%以上的交易都是现金交易，被废的
两类纸钞约占印度流通货币总值的86... 阅读全帖 |
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t*********7
发帖数: 900 | 19 美国科技博客网站businessinsider今天发表文章，指出了全 球科技业界所持现金数量
最多的10
大公司。该文章指出，当今世界，现金为王，这一点在科技业界尤为明显。例如，科技
业 界的各大公
司仍在不断囤积资金，要么用于研发新技术，要么用于并购小公司以弥补自身的差品空
隙，进而为自
己获得更多 利益。
对此，Woodside资本合作（Woodside Capital Partners）公司的凯利·波特（Kelly
Porter）也预测称，科技业界各 大公司在未来的一两年内，仍将运用手中的资金掀起
新一轮的并购
浪潮，但波特也同时称，类似于微软（MSFT，25.41，0.00%）与甲骨文（ORCL，32.56，
0.00%）等公司发起 的大手笔并购交易可能会有所减少，不过，谷歌（GOOG，575.36，
0.00%）
可能仍会进行大规模的业务并购。
以下即为Businessinsider评出的全球现金持有量最多的10大科技公司：
1、中国移动（CHL，45.30，0.00%），现金持有量为445亿美元
此结果可能令人诧异，但事实的确如此，中国移动的确持有大量的现金，但其一直没有
... 阅读全帖 |
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G***Y
发帖数: 9698 | 20 入境藏超额现金被抓 学费泡汤
记者张越洛杉矶报导 世界新闻网 北美华人社区新闻
September 02, 2011 06:00 AM | 7819 次 | 1 | 29 | |
暑期大批游客来美国，加上学校开学，一些大陆赴美的学生和游客携带大量现金却未及
时据实地向联邦海关和边境保护局（CBP）足额申报，造成现金被没收，当事人遭遇巨
大损失，并面临重罚，欲哭无泪。
原计画今秋赴南加某学校读书的学生陈某日前携带3.5万元学费来美，但通关时没申报
，正巧被海关人员抽查，全部现金当场被没收。来美第一天，苦比黄连。
另一名来自东南亚裔的留学生，最近入境洛杉矶时，申报携带现金时将3.5万元写成2.5
万元，入关时被海关人员发现，不仅3.5万元全部被没收，而且还对其处以罚款。后悔
莫及的他，目前正在递交相关文件以证明资金来源，试图拿回被没收的现金。
游客携带超量现金入境而不申报，同样司空见惯。游客王先生表示，中国有外汇管制，
每年每人只能向国外汇款5万元，数量太少，而且现在国内人际关系太复杂，所以不想
被别人知道，也不愿在政府或银行留底，还是自己带著较安全。
而一些专门赴美买房子的游客，也... 阅读全帖 |
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G***Y
发帖数: 9698 | 21 侨报调查:中国富人携整箱现金来美？难！
2013-01-14 08:41:59 来源：侨报 作者：鑫音
【侨报特约记者鑫音1月10日北京报道】“带整箱现金出境？如果不是黑钱，真是太没
必要了”。外贸商人姚争吐出一口烟，瞪着眼睛，这样评论日前《华尔街日报》有关中
国富人携整箱现金来西方买房的报道。根据侨报调查， 中国富人携整箱现金要想出境
并不容易。
超额携现少量存在，数额普遍不大
现年46岁的姚争从事外贸生意已有21年。做国际倒爷起家的他，对中国人带现金出国那
些事儿再熟悉不过。20年前，无论是姚争还是他的同行们，每次都带真金白银出入国门
。“那时候基本没人管，每次带的外币也不多，大家都把钱缝在贴身的衣裤里”。他说。
时过境迁，随着贸易往来的增多，中国海关对携带现金出境有了明确限额和严格的检查
流程。近年来中国海关出境检查不断升级，姚争认为携带大量现金出境非常不明智。
“以前过边检根本不用脱鞋、拿出电脑，也不会有人拿着机器在身上扫描，但现在这都
是必须的流程，带多了（现金）很容易被发现”，姚争说。
侨报记者致电北京海关和深圳海关，均被告知：确实存在少数人超额携带现金的情况... 阅读全帖 |
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B******n
发帖数: 1920 | 22 昨日，一场特殊现金押运在李沧区浮山路街道完成。每年过中秋，青岛浮山路街道河南
庄村委会都会为居民发放现金作为福利，今年更是为2432名村民发放了共计500万的现
金。为了能够安全从银行转移到发放现场，村委专门求助浮山派出所民警为押运保驾护
航。
民警出动为押运保驾
昨日上午8点30分，记者来到浮山路派出所，负责押运的4名民警已经准备就绪。为了确
保本次押运不出意外顺利完成，派出所专门抽调一辆警车协助押运。9时许，在民警的
护送下，河南庄村委会干部来到银行柜台前取现。经过仔细清点，村委会干部将首批
250万元装入准备好的麻袋中。在4名民警的护送下，手提现金的村委会干部直接上了警
车。
随后，民警驾驶着警车，将现金运送到河南庄村社区服务中心。此时前来领取福利的村
民们早已排起了长队。村委负责财务的工作人员将现金再次清点一遍，准备好发放的名
单，井然有序地为村民发放现金。4位民警则站在现金旁，全程保护财产安全。
“福利的资金主要来自于村办企业的收入。 ”现场负责发放现金的河南庄村居委会主
任王修廷告诉记者，村办企业改制后，村民也占有部分股份，所以才能为村民提供这样
的福利。有了民警协助，现金... 阅读全帖 |
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w*********r
发帖数: 42116 | 23 台湾：100,000元新台币
进出入境台湾所携带的新台币现金上限是100,000元，如果所带之新台币超过该项限额
时，应在入境前先向中央银行申请核准，持凭查验放行；超额部分未经核准，不准携入。
如携带外币超过美币1万元等值现金，应于入境时填写“中华民国海关申报单”向海关
申报。未经申报或申报不实者，其超额部分没入之。此外，旅客携带人民币入境以2万
元为限，超过限额者，应自动向海关申报；超过部分，由旅客自行封存于海关，出境时
准予携出。
中国：20,000元人民币
根据中国海关规定，对于人民币现钞，旅客可携带进出境的限额均为不超过20000元。
对于外币现钞，出境旅客可携带最多5000美元或等值的外币现钞。
泰国：不少于20,000泰铢
去泰国的朋友要留意哦，不论你打算刷卡消费，也要携带20000泰铢或等值的外币现钞
进入泰国，否则将会被泰国海关拒绝进入泰国国境。凡是随身携带不足20000泰铢或等
值的外币，将视其为无正常消费能力的人员，而且有非法移民的倾向，泰国海关有权拒
绝其进入泰国国境。
日本：1,000,000日圆
如果进入日本境内时携带现金、旅行支票、有价证券总值在一百万日圆以... 阅读全帖 |
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发帖数: 1 | 24 香港人喜欢用现金，是出了名的。
一手交钱一手交货，这是香港的传统。大排档、餐厅、店铺、出租车，都要现金交
易。就连和供应商结款，也是直接走现金。不管是开门做生意，还是出门消费，手头都
要一直带着钱。
众安在线去香港上市的时候，一位工作人员吐槽说，出差期间最大的感受是现金花
得特别快，几乎每天都得去ATM取钱。
一些香港年轻人对移动支付也表现出疑惑的态度。“香港银行倒了会有政府管，阿
里巴巴倒了，我们的钱怎么办？”当内地的大爷大妈在路边的煎饼摊刷支付宝时，刚刚
三十出头的香港导游曾先生仍然心有疑虑。
时代已经不是那个时代了，香港却还是那个香港。
再见钱包
在内地，钱包正逐渐成为历史遗迹。
根据支付宝的2017年全民账单，过去1年中， 5.2亿用户总体的移动支付占比是82%
，这一数字超过90%的省份为11个，而在2016年仅有一个省达到这个标准。
高速的发展，让移动支付和高铁、共享单车和网购一起，被冠上了“新四大发明”
的称号。2017年甚至还出过这样的新闻：两男子坐飞机到杭州抢劫，连抢3家便利店却
只抢到不到2千元... 阅读全帖 |
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h*********i
发帖数: 2605 | 25 【 以下文字转载自 Military 讨论区 】
发信人: dragoncity (dragoncity), 信区: Military
标 题: Re: 美国现金最充足十家公司：微软620亿美元居首
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Sep 16 22:49:24 2012, 美东)
腾讯科技讯（玉临）北京时间9月17日消息，据国外媒体报道，虽然现在有很多美国人
在经济上非常拮据，但是美国最大的一些企业却坐拥巨额的现金。三月，穆迪公司指出
，美国非金融行业的公司总共拥有的现金已经上升至1.24万亿美元。
根据最近一次财务季报的内容，24/7 Wall St.网站仔细评选出了拥有最多现金数量的
10家美国公司。这些公司的现金和短期投资全部加起来接近3170亿美元。
本次入选的公司都是些规模庞大的跨国企业。在过去12个月内，每家公司的销售额均超
过150亿美元，其中有9家还是2012年全球财富100强公司。在资产负债表中现金数量最
高的五家公司都是科技公司，不过他们从事的业务有所不同，有些是硬件，有些是软件
。在这十家公司中，有两家著名的石油公司、两家制药公司，以及一家医疗保险公司... 阅读全帖 |
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c***s
发帖数: 70028 | 26 今年1月30日上午，杭州祥符派出所接到傅女士的报案，称1月29日上午10点左右，她发现放在黑色奥迪Q7轿车后备箱里的200万现金少了100万元。
民警觉得奇怪，为什么傅女士要在车里放200万元现金呢？而且如果车里真有200万元现金，小偷为什么只拿了100万元呢？
200万现金放车内
两天后其中100万竟不翼而飞
傅女士的老公是一个包工头，承包了包括汉嘉申花郡工地在内的好几个工地建设业务，她平时帮老公打理财务上的事。1月27日，傅女士从银行取了200万元现金，放到了车子的后备箱里，准备过年前给工地上的80多个工人发放工资。
到了1月29日，傅女士准备要用钱时，发现车后备箱里的现金只剩下了100万元。这下傅女士傻眼了，四处找寻无果后，便报了警。
由于从取钱到发现被盗，隔了整整两天，两天里她停放车辆的地方多达5处，而傅女士也不知道是在什么时候又是在哪里被盗的。
民警逐一甄别了傅女士所有停车地点两天内的所有监控，终于发现了关键人物。
1月28日晚上的监控视频显示，傅女士的车停在祥符街道丰庆路汉嘉申花郡工地对面，监控中有一个可疑的男子出现在车旁。不知该男子用了什么方式，只见傅女士的奥迪车车灯一闪... 阅读全帖 |
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d********y
发帖数: 6566 | 27 腾讯科技讯（玉临）北京时间9月17日消息，据国外媒体报道，虽然现在有很多美国人
在经济上非常拮据，但是美国最大的一些企业却坐拥巨额的现金。三月，穆迪公司指出
，美国非金融行业的公司总共拥有的现金已经上升至1.24万亿美元。
根据最近一次财务季报的内容，24/7 Wall St.网站仔细评选出了拥有最多现金数量的
10家美国公司。这些公司的现金和短期投资全部加起来接近3170亿美元。
本次入选的公司都是些规模庞大的跨国企业。在过去12个月内，每家公司的销售额均超
过150亿美元，其中有9家还是2012年全球财富100强公司。在资产负债表中现金数量最
高的五家公司都是科技公司，不过他们从事的业务有所不同，有些是硬件，有些是软件
。在这十家公司中，有两家著名的石油公司、两家制药公司，以及一家医疗保险公司。
基于各种原因，这些公司持有了大量的现金。对未来经济情况的担忧通常迫使公司不得
不持有一定数目的现金，以应对产品或服务的销量下滑，有些公司现在都开始公布季度
亏损情况了。有时，当经济环境好转之后，公司会以分红或股票回购的形式将现金发放
给股东。而在其他情况下，现金是为了以后进行收购。但是，还... 阅读全帖 |
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T****i
发帖数: 15191 | 28 【 以下文字转载自 Military 讨论区 】
发信人: tranquila (diamante), 信区: Military
标 题: 现金贷 资本盛筵最后1波 收割没钱老实人
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Oct 29 01:43:42 2017, 美东)
现金贷 资本盛筵最后1波 收割没钱老实人
靠现金贷半年赚了10个亿的趣店，前两天被喷成了筛子。一个放高利贷的，市值超
越A股7家银行、15家券商；一群平均年龄27岁的小毛孩，干掉了金融街的高富帅。从道
德血液到行业规范，CEO罗敏想通过“回应一切”扳回一局，但最终发现，只要干上这
行，一切回应都是火上浇油。
群众对暴利的金融业务怀有天生的恨，何况现金贷这种游走在法律边缘的东西。把
道德血液放一边，这事背后有一个冰冷的真相：人，已经成了当前经济里唯一有能力加
杠杆的资产。从房地产去库存，居民房贷飙升，到消费贷款飙升，到现在的现金贷大肆
扩张，都在给这个真相做备注。
中国经济经过多年的加杠杆轮番爆炒之后，有能力加杠杆的资产——也就是有偿付
能力的资产，越来越少。
政府有加杠杆空间，但是目前还有足够的税源，挤一挤总是有的... 阅读全帖 |
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G***Y
发帖数: 9698 | 29 来美携现金无上限 万元以上须申报
2013-01-11 15:08:41 来源：侨报 作者：夏嘉
【侨报记者夏嘉1月10日洛杉矶报道】中国新年即将到来，不少中国游客趁节假日来美
旅游或探亲，对于习惯携带现金的中国游客来说，登机前务必先了解美国海关现金申报
的规定，尽管海关没有对携带现金额定上限，但携带1万美元以上入境必须申报，否则
将被没收。
联邦海关及边境保护局（CBP）发言人克鲁兹（Jaime Cruiz）10日在接受采访时说，如
果游客入境时携带超过一万美元现金，或价值超过一万美元的旅行支票或者其它货币形
式的现金，如人民币等，都需向海关申报，并对现金的来源作出合理的解释，例如现金
如果来自所出售的房产，务必在入关时出示出卖房产的凭据等。他指出，这样做是为了
防止一些不法分子在美国境内洗钱。
克鲁兹说，海关配有经过特殊训练的警犬，这些警犬可识别乘客是否在行李中携带了现
金，同时海关官员还会进行抽查，或通过X光检查仪查出乘客是否携带现金。如果乘客
携带了超过一万美元以上的现金或者其它货币形式的、价值超过一万美元的现金而没有
申报，海关将没收这些现金，在一些情况下还会对... 阅读全帖 |
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i***s
发帖数: 39120 | 30 银行工作人员清点粘贴残缺人民币。
粘贴好的残缺人民币。
点一把火不小心误烧着了3万元现金是什么感觉？两天前，南京六合龙池街道新集村就发生了这样一件不幸的事情。一名60多岁老太太将报纸裹着的3万元现金误当成废纸塞进了灶内，等老太太发现赶紧抢出来时，那捆现金已烧去大半，老太的儿子王某带着被烧毁的残币赶到银行求助，经过银行工作人员4小时清点拼贴，最终拼凑出78张较为完整的纸币，其中可以兑换的有62张。当王某从银行工作人员手中接过兑换的3250元现金时，连连道谢：“不好意思，花费你们这么长时间帮我挽回了三千多元的损失，谢谢了！”
灶台上有团旧报纸，随手塞进炉灶
两天前，在外地打工的南京市六合区龙池街道新集村居民王某，带着在外打工挣来的用报纸包好的3万元现金回老家。到家后，王某觉得口渴，便到厨房灶台边找开水瓶。正在这时，王某手机响了，便将包着3万元现金的旧报纸随手放在灶台上，就到厨房外面接电话。不一会儿，几个顽皮孩童在家中打闹，在厨房里捉迷藏时将这包裹着3万元现金的报纸碰到了灶台下。巧的是，随后60多岁的王某母亲进厨房准备烧开水，她也不明就里，低头发现灶台边有一团报纸，刚好拿来点着了塞进炉灶烧火... 阅读全帖 |
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c***s
发帖数: 70028 | 31 近日，有媒体报道国家能源局煤炭司副司长魏鹏远被有关部门带走调查。引起公众广泛关注的是媒体披露的一个细节：魏家中发现上亿现金，重1.15吨，执法人员从银行调去的16台点钞机当场烧坏了4台。上亿元的现金藏在家里将是一个怎样的情景？记者梳理发现，近年来多起贪腐案件中，都有官员藏匿大量现金的情况，而且藏金的手法可谓五花八门，很多手法甚至让人联想到谍战片里的情景。
清点现金烧坏点钞机？有可能
魏鹏远贪腐一事被媒体报道后，微信上有一个段子很火：“16台点钞机，竟然烧坏4台！看后真是令人气愤！难道这样的假冒伪劣产品，就没人管吗？对于伪劣点钞机生产企业，一定要严查到底！”
这显然是一个调侃的段子，借调侃点钞机，来表达这样的事情多么令人不可思议，真正烧坏点钞机的是这些贪官对现金的贪婪。
因清点贪款烧坏点钞机的事并不是个例，据媒体报道，2012年8月，时任东莞市人大常委会副主任的欧林高被广东省纪委双规。随后，办案人员从其住处查获大批现金。为清查暂扣的1700万元赃款，银行派了8名专业点钞员，连续工作12个小时，烧坏了3台点钞机。
1700万就烧坏了3台点钞机，如此看来，用来清点魏鹏远案件赃款的点钞机质量还... 阅读全帖 |
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发帖数: 1 | 32 作者：悦涛
导读：比特币骗投机党，P2P骗投资人群，而这次的现金贷，已经只能去骗没什么钱的
在校大学生和底层人群了
靠现金贷半年赚了10个亿的趣店，前两天被喷成了筛子。一个放高利贷的，市值超越A
股7家银行、15家券商；
一群平均年龄27岁的小毛孩，干掉了金融街的高富帅。从道德血液到行业规范，CEO罗
敏想通过“回应一切”扳回一局，但最终发现，只要干上这行一切回应都是火上浇油。
群众对暴利的金融业务怀有天生的恨，何况现金贷这种游走在法律边缘的东西。
把道德血液放一边，这事背后有一个冰冷的真相：人，已经成了当前经济里唯一有能力
加杠杆的资产。
从房地产去库存，居民房贷飙升，到消费贷款飙升，到现在的现金贷大肆扩张，都在给
这个真相做备注。
中国经济经过多年的加杠杆轮番爆炒之后，有能力加杠杆的资产——也就是有偿付能力
的资产，越来越少。
政府有加杠杆空间，但是目前还有足够的税源，挤一挤总是有的。企业负债率全球最高
，回报率每况愈下。正在面临去产能去杠杆。
唯有个人，存款60万亿，贷款34万亿。小川曾经曰过：居民杠杆率还不够高。
有文章说资本在“割人头”。答案基本正确。因为割其他的，要么脖子太... 阅读全帖 |
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t*******a
发帖数: 4055 | 33 现金贷 资本盛筵最后1波 收割没钱老实人
靠现金贷半年赚了10个亿的趣店，前两天被喷成了筛子。一个放高利贷的，市值超
越A股7家银行、15家券商；一群平均年龄27岁的小毛孩，干掉了金融街的高富帅。从道
德血液到行业规范，CEO罗敏想通过“回应一切”扳回一局，但最终发现，只要干上这
行，一切回应都是火上浇油。
群众对暴利的金融业务怀有天生的恨，何况现金贷这种游走在法律边缘的东西。把
道德血液放一边，这事背后有一个冰冷的真相：人，已经成了当前经济里唯一有能力加
杠杆的资产。从房地产去库存，居民房贷飙升，到消费贷款飙升，到现在的现金贷大肆
扩张，都在给这个真相做备注。
中国经济经过多年的加杠杆轮番爆炒之后，有能力加杠杆的资产——也就是有偿付
能力的资产，越来越少。
政府有加杠杆空间，但是目前还有足够的税源，挤一挤总是有的。企业负债率全球
最高，回报率每况愈下。正在面临去产能去杠杆。唯有个人，存款60万亿，贷款34万亿
。小川曾经曰过：居民杠杆率还不够高。
有文章说资本在“割人头”。答案基本正确。因为割其他的，要么脖子太硬（国企
、地方政府），要么已经被吸干（民企、实体、制造业）。还没被吸干的... 阅读全帖 |
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u**c
发帖数: 17972 | 34 【 以下文字转载自 ScitechNews 讨论区 】
发信人: Cnews (chinanews), 信区: ScitechNews
标 题: [KJPT]智能货币时代：现金已经过时 iPhone变ATM机
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Mar 10 21:55:35 2013, 美东)
编者按：马可·波罗在他1296年写的《马可·波罗游记》中描述了一个用纸做货币的国家。他在书中写道，每年中国的元世祖忽必烈都要制造“大量的此类货币，成本几乎为零，但却价值连城”。
和印刷机一样，现金曾经也是一个好东西。纸币让商业更便利、钞票更轻巧，而且几乎没有重量，美元钞票只有0.0043英寸厚，而且每张仅重1/30盎司。于是，人们可以轻松地随身携带，这对于货币来说至关重要，因为它的终极目的是流通。
尽管纸币重量很轻，它却已经成为一个经济负担。交易耗费时间。钱币会被弄脏、撕破，并且很快磨损。制造美钞的纸取材于没有做成牛仔裤的碎片，但牛仔布本身更加耐磨。一般来说，5美元钞票能用16个月，10美元能用18个月，而1美元能用21个月，这样我们事实上在花钱让纸币退出流通。每年，美联储要漂白和销毁7... 阅读全帖 |
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i***s
发帖数: 39120 | 35 日前，在公安部的统一指挥下，安阳警方侦破一起制贩毒品大案，缴获毒品2.8吨，现金56麻袋，共计8000余万元，连同存款已达1亿多元。案发落网前，两名犯罪嫌疑人就躺在八千万巨款上睡觉。
贩毒 每千克700元买1.4万卖
据办案民警介绍，此案牵扯面极广，其毒品源头在天津，制售在河南、山西、江苏、安徽等地，吸毒人员主要在山西的长治市。
经初步查证，2009年12月份以来，犯罪嫌疑人崔艳云夫妇通过安阳市北关区中原化玻站经理张宝良、张宪军，天津利安隆博华医药化学有限公司的业务经理常华(已被抓获)，先后以每千克700元的价格购买甲卡西酮共计15.7吨，后以每千克14000元的高价贩卖给山西贩毒人员，转手赚了20倍的利润。
“20倍的贩毒暴利，仍难以满足崔艳云夫妇对金钱的欲望”。安阳市公安局禁毒支队二大队大队长李峰说，崔艳云夫妇因嫌从天津进货价格高，他们想进一步降低制毒成本，获取更大的利润空间，这才又通过张宝良，找到汤阴县的袁某试制甲卡西酮，因袁制造出的甲卡西酮质量太差，才没有达成交易。
而就是在这次试制毒品的过程中，才暴露了他们制售毒品的行踪。
现金 三四十人连续清点两天
“我当了多年银行行长，每... 阅读全帖 |
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c***s
发帖数: 70028 | 36 ▲首师大主校区北门内的27号楼东侧，草丛中散落着成捆的百元钞票及从布包中掉出的字画，铺在地上面积约有一平方米
▲老李（右一）向警方还原发现小偷作案时的情景
今晨5时，首都师范大学教授、著名书法家欧阳中石的家中遭了贼。可惜遇上了一个贪心的笨贼，成捆的现金、价值连城的字画被从窗口顺到楼下，恰巧让院里邻居撞上。经过一番搏斗，丢了大肥羊，小偷最后挣扎着抱着几捆现金翻过护栏逃走。
校园奇景
首师大草地上成捆的现金散一地
今天上午7时，在首师大主校区北门内的27号楼东侧，草丛中散落的现金非常扎眼，引起了校园里人们的诸多猜测。
这些面值100元的人民币有的是成捆的，有的是散开的单张，铺在地上的面积约有一平方米。
一旁还有一个灰色无纺布的袋子，从敞口往里看，也都是现金。一个花色的布包里，掉出几幅卷成轴的字画。
这块“金子”草地的正上方是27号楼东侧，6层开着一扇窗，窗外拇指粗的铁质防盗栏杆被人齐刷刷地剪断，分别向上、向下掰开。
1至6层，只有3层的窗外没有安装防盗栏，明眼人一看便知，这些防盗栏被当成了攀爬的工具，这是一个明显的盗窃现场。
上午9时，闻讯赶来的警方在现场拉起了警戒线，马上展开勘查工作。9... 阅读全帖 |
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i***s
发帖数: 39120 | 37 央视《新闻1+1》8月14日播出 《重庆：四天四夜的追捕！》，以下为内容实录：
(节目导视)
解说：
8年时间，跨越3省，作案10起，杀害10人，公安部A级通缉嫌犯周克华今早被警方击毙。
击毙周克华民警 周缙：
当时我们距离他只有三米了，相互开始进行枪战，对射，他一共向我们打了三枪，我们就向他开了四枪，然后就看他倒在地上。
解说：
干警停止休假，全警动员，全警参战，市民积极参与，提供线索，凶残狡猾的抢劫杀人嫌犯周克华无处可逃。
(字幕提示：公安部 重庆市人民政府新闻发布会)
重庆市公安局副局长 黄伟：
沙坪坝区公安局便衣蹲守民警王晓渝、周缙在沙坪坝区童家桥附近发现周克华踪迹，立即包抄上前。
解说：
《新闻1+1》今日关注重庆：四天四夜的追捕！
主持人 董倩：
晚上好，欢迎您收看正在直播的《新闻1+1》。
今天早上重庆警方击毙了周克华。那么就在四天前，周克华在重庆沙坪坝一家储蓄所前制造了一起持枪杀人抢劫案。如果把这一起案件算作内的话，那么在过去8年时间里面，他一共持枪作案10起，打死了10人，打伤6人，抢了巨额的财务，还有一支自动步枪。那么在过去的几天时间里面，重庆警方经历了哪些破案的细... 阅读全帖 |
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发帖数: 1 | 38 若你经营现金生意，经常在银行帐户存入大笔现金，要注意几件事以免出问题。(Getty
Images) 若你经营现金生意，经常在银行帐户存入大笔现金，要注意几件事以免出问
题。(Getty Images)
在银行帐户存入大笔现金，有可能带来麻烦。如果你经营现金生意、兼差赚外快、或是
获赠大笔现金，到银行存款前先知道几件事。
目前还没有大银行对把现款存入个人帐户的顾客收费，但若你透过银行出纳员完成存款
，你可能要另外付费。例如，PNC银行对不用自助帐户管理选项的Virtual Wallet顾客
，每月收取七元的维持费。
若你开设商业帐户，存现款可能要付钱。例如，美国商业银行顾客若有Business
Fundamentals帐户，每月头一笔一万元以上的存款，每百元收费0.20元。大通银行也有
类似收费。
利用自动柜员机 (ATM)或夜间存款箱存款，不用付费。但要注意ATM 总会存在存款算错
的可能，如果发生这种情形，要立刻向银行投诉。
比付费更令人担心的，是被联邦政府盯上。银行按法律规定须申报超过一万元的现金存
款，这个表格的影本，会送交负责侦测洗钱等金融犯罪的财政部金融犯罪执法网路。
如果你... 阅读全帖 |
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c*********7
发帖数: 19373 | 39 春节前华人带大额现金回美被查 专家吁勿只图方便 侨报
住在弗吉尼亚州的闽籍华人女子王女士委托亲友把6万美元现金分批次未申报带回
美国，并陆续存入银行，日前被执法部门查获。现弗吉尼亚检方以资金来历不明对其提
起诉讼，并要没收这6万多元。金融业者认为王女士被查获的主要原因是因为连续多次
大笔现金存款引起银行和金融监管部门的注意。此外，春节即将来临，又逢出入境高峰
，法律业界人士也提醒民众携带超过1万元现金出入境都要申报，以免涉嫌洗钱、走私
现金而被起诉。
王女士26日前往美国福建同乡会求助，王女士表示，两年前，在中国大陆的母亲把
房子卖了，她分到6万多元，因不想入关时申报，她委托亲友分批带入，每次都在1万元
以下，再分次存入银行。
王女士自以为做得天衣无缝，没想到日前收到检方的起诉书，因存入银行的资金来
历不明被起诉，6万多元面临没收。王女士表示，不论是钱带进美国还是存入银行，每
次都在1万元以下，她很疑惑，为何还会被查出且惹上官司。
国宝银行董事长孙启诚此前表示，很多人以为每次存款或提款不超过1万元，便可
以避过调查，其实不然。他说，为了避免银行将大额存款的记录上报财务监管机构，... 阅读全帖 |
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发帖数: 1 | 40 最近一段时间，北京生活变化得有点快。一是雾霾来来去去，有点打游击的意思；二是
小店关张得多，生活略有不便。不过，电子支付的普及却如闪电一般，从街头卖菜的（
如果还有的话）到各类店铺、餐馆，整个服务业都一夜间采用了微信和支付宝，很多人
的钱包里已经只有很少的现金了，一台手机就能解决所有的支付。大约十年前还盛行的
一手拿着揣满现金的手包、上下豪车的景象已经一去不复返了。
但是，对我这样习惯使用现金的人来说比较麻烦，最近连续遭遇两次拒收现金。一次是
难得出门外食早点，在一家永和大王被拒收现金，连信用卡都不收，最好磨蹭了好久才
凑出将将够的现金找零。又一次发生在昨天，在五道口的多乐之日面包店，递过去一百
元钞票，店员和值班经理都很勉强的样子，反复问我有没有电子支付。我当时就代表了
全国所有中老年人表示抗议，店员把柜台的两台收银机打扫一空，折腾了十分钟，才找
回二十张一元小票。
有点担心，按这种趋势下去，现金会越来越不受欢迎， 对老人、对来自港台和海外的
朋友们，简直就形同遭遇了数字歧视。使用现钞，几乎就要遭遇白眼。这到底是技术进
步造就的美好生活趋势，还是变化太快某些人群跟不上而已？
从好的方... 阅读全帖 |
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发帖数: 1 | 41 4月15日，中国人民银行官网发布了《关于信用卡业务有关事项的通知》（以下简称新
规），自2017年1月1日起实施。
一、透支利率可打七折
对信用卡透支利率实行上限和下限管理，透支利率上限为日利率万分之五，透支利率下
限为日利率万分之五的0.7倍。信用卡透支的计结息方式，以及对信用卡溢缴款是否计
付利息及其利率标准，由发卡机构自主确定。
二、免息还款期和最低还款额
持卡人透支消费享受免息还款期和最低还款额待遇的条件和标准等，由发卡机构自主确
定。
三、违约金和服务费用
取消信用卡滞纳金，对于持卡人违约逾期未还款的行为，发卡机构应与持卡人通过协议
约定是否收取违约金，以及相关收取方式和标准。发卡机构向持卡人提供超过授信额度
用卡服务的，不得收取超限费。发卡机构对向持卡人收取的违约金和年费、取现手续费
、货币兑换费等服务费用不得计收利息。
四、信用卡预借现金业务
持卡人通过ATM办理预借现金提取业务的每卡每日累计限额由人民币2000元提高至人民
币1万元。信用卡预借现金业务包括现金提取、现金转账和现金充值。其中，现金提取
，是指持卡人通过柜面和自动柜员机（ATM）等自助机具，以现钞形式获得信... 阅读全帖 |
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c***s
发帖数: 70028 | 42 住在弗吉尼亚州的闽籍华人女子王女士委托亲友把6万美元现金分批次未申报带回美国，并陆续存入银行，日前被执法部门查获。现弗吉尼亚检方以资金来历不明对其提起诉讼，并要没收这6万多元。金融业者认为王女士被查获的主要原因是因为连续多次大笔现金存款引起银行和金融监管部门的注意。此外，春节即将来临，又逢出入境高峰，法律业界人士也提醒民众携带超过1万元现金出入境都要申报，以免涉嫌洗钱、走私现金而被起诉。
王女士26日前往美国福建同乡会求助，王女士表示，两年前，在中国大陆的母亲把房子卖了，她分到6万多元，因不想入关时申报，她委托亲友分批带入，每次都在1万元以下，再分次存入银行。
王女士自以为做得天衣无缝，没想到日前收到检方的起诉书，因存入银行的资金来历不明被起诉，6万多元面临没收。王女士表示，不论是钱带进美国还是存入银行，每次都在1万元以下，她很疑惑，为何还会被查出且惹上官司。
宝银行董事长孙启诚此前表示，很多人以为每次存款或提款不超过1万元，便可以避过调查，其实不然。他说，为了避免银行将大额存款的记录上报财务监管机构，故意把存款分拆成较小的金额，分批存入银行，但这种行为构成“构造交易”罪，银行必须把此... 阅读全帖 |
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c***s
发帖数: 70028 | 43 海关及边境保护局(CBP)每年出动嗅钱警犬，"抓"携带超额现金出入境旅客。(CBP提供)
计划来美买房的中国籍吕女士日前携带超过1万元现金来美国，因不想向海关申报，便将一部分现金交给同行的一名好友，但却在入关时被发现，两人双双被请入"小黑屋"。虽然海关工作人员最后并未将她的现金没收，但却审讯了两人近两个小时，错过下一班飞机。
吕女士28日回忆，自己和一对在美国生活多年的好友一起来美国，想着自己也许可以在这边买房做投资。她与好友抵达底特律转机时，身上携带的现金数量约有1万2000元。但得知超过1万元要申报，为省去麻烦，她便将5000元拿出来交给她好友的老公，并再三向他叮嘱如果被查，就说该笔现金是他自己的。
因为想要买房，吕女士不确定回国的日期，因此没有订返程机票。当入关时边境工作人员询问她为何没有返回机票时，她如实回答来美目的是购房。工作人员再接着问她携带了多少现金，却不肯相信她仅有7000元，于是请她进入一侧房间详细询问。吕女士则一再强调她只带了7000元，虽然对方问她是否有请别人帮忙携带入境，但她否认。直到发现自己的一对好友也被带入房间，才知道好友的老公在入关时已交代了其携带的500... 阅读全帖 |
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y***n
发帖数: 2318 | 44 【 以下文字转载自 Stock 讨论区 】
发信人: yeson (快乐着并幸福着...), 信区: Stock
标 题: 现金贷公司高管是17年前的杀人在逃犯
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Nov 27 09:09:24 2017, 美东)
这种良心黑透的高利贷，和杀人越货的行当比也就好那么一点。所以杀人犯投身现金贷
，也算“发挥才干”。
今天的现金贷公司高管，竟是17年前的杀人在逃犯，这不是在拍电视剧。
11月26日，互联网金融公司上海中赢金融信息服务有限公司（下称“中赢金融”）在官
网发布公告称，“确定我司前高管马林宇涉一起2000年发生的刑事案件，现该人已被依
法调查”。这起刑事案件是发生在2000年11月1日的浙江诸暨杀人案，而马林宇此后改
名换姓，在上海滩闯荡，还与人合伙开了互联网金融公司，主营业务正是暴利的现金贷。
该互联网金融公司人士对澎湃新闻表示，“十几年前办的假身份证，哪里会知道是假的
。”
17年前的一场命案
浙江省杭州市都市快报报道称，11月22日，浙江警方赴上海抓捕了当年在诸暨犯下“
2000.11.01抢劫杀人案”最后一名嫌疑人，一场持续了17年... 阅读全帖 |
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p**********u
发帖数: 15479 | 45 【 以下文字转载自 Living 讨论区 】
发信人: hszh (hszh), 信区: Living
标 题: 湾区没有现金很难抢房
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Feb 19 11:55:11 2013, 美东)
今年年初开始看湾区房子，体会到抢房子之热，没有现金很难抢到房子。说说我的经历。
Fremont:
一房子开价61万，看房后第二天准备下offer,被告知已经out of market。
一房子开价67万，1959年房子，结果受到17个offer，其中五个付现金，最后以77.5万
现金成交。
Pleasanton
开价68.8万，三个现金offer，成交价72.5万
开价73.8万，17个offer，成交价〉80万
开价51.6万，15个offer,其中4个现金offer,成交价>57.5万
Dublin
开价78万，收到14个offer，7个80万以上，包括现金offer
朋友在Sunnyvale买房，开价90万，最后成交价115万现金。
个人感觉现在开价在提高，没有现金很难抢房子，一朋友出价比现金offer高，但是卖
方让现金offer的人match就卖给现... 阅读全帖 |
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a***s
发帖数: 5417 | 46 【 以下文字转载自 Living 讨论区 】
发信人: hszh (hszh), 信区: Living
标 题: 湾区没有现金很难抢房
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Feb 19 11:55:11 2013, 美东)
今年年初开始看湾区房子，体会到抢房子之热，没有现金很难抢到房子。说说我的经历。
Fremont:
一房子开价61万，看房后第二天准备下offer,被告知已经out of market。
一房子开价67万，1959年房子，结果受到17个offer，其中五个付现金，最后以77.5万
现金成交。
Pleasanton
开价68.8万，三个现金offer，成交价72.5万
开价73.8万，17个offer，成交价〉80万
开价51.6万，15个offer,其中4个现金offer,成交价>57.5万
Dublin
开价78万，收到14个offer，7个80万以上，包括现金offer
朋友在Sunnyvale买房，开价90万，最后成交价115万现金。
个人感觉现在开价在提高，没有现金很难抢房子，一朋友出价比现金offer高，但是卖
方让现金offer的人match就卖给现... 阅读全帖 |
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发帖数: 1 | 47 在北欧国家丹麦，移动支付已经成为一种潮流。
在这里您只要拿出手机，靠近带有移动支付的标识，在手机里打开地图的APP，它可以
自动定位到需要支付的店家位置，打开需要支付的软件，就可以轻松完成支付，整个过
程只需要短短的几秒钟。
此前，丹麦央行National Banken称，将在2016年停止印刷新的法币。
如今，传统现金的功能正在被银行卡以及各种时尚的支付方式取代。超市，餐厅和小商
铺已不再接受现金。丹麦人也逐渐习惯了这一趋势，享受着无现金生活带来的便利。
丹麦或成为全球首个无现金国家。
中国的无现金时代，消费者群体支撑发展势头
目前，中国的移动支付已处于全球领先的地位。微信、支付宝等支付平台近几年快速发
展，推进着国民“无现金”的生活方式。
从替代现金、钱包，到连银行卡都不需要随身携带，只要有手机拿在手上，随时“扫一
扫”就可以完成支付。如今，在互联网基础较好的一二线城市，不带钱包出门已成常态。
而在三四线城市乃至乡村中，移动支付的成长速度也不可忽视。据《2016中国农村电商
消费趋势报告》显示，目前农村地区的在线支付水平与城市不相上下。
由于农村金融网络不发达，移动支付反而可以绕过... 阅读全帖 |
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y***n
发帖数: 2318 | 48 【 以下文字转载自 Stock 讨论区 】
发信人: yeson (快乐着并幸福着...), 信区: Stock
标 题: 现金贷公司高管是17年前的杀人在逃犯
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Nov 27 09:09:24 2017, 美东)
这种良心黑透的高利贷，和杀人越货的行当比也就好那么一点。所以杀人犯投身现金贷
，也算“发挥才干”。
今天的现金贷公司高管，竟是17年前的杀人在逃犯，这不是在拍电视剧。
11月26日，互联网金融公司上海中赢金融信息服务有限公司（下称“中赢金融”）在官
网发布公告称，“确定我司前高管马林宇涉一起2000年发生的刑事案件，现该人已被依
法调查”。这起刑事案件是发生在2000年11月1日的浙江诸暨杀人案，而马林宇此后改
名换姓，在上海滩闯荡，还与人合伙开了互联网金融公司，主营业务正是暴利的现金贷。
该互联网金融公司人士对澎湃新闻表示，“十几年前办的假身份证，哪里会知道是假的
。”
17年前的一场命案
浙江省杭州市都市快报报道称，11月22日，浙江警方赴上海抓捕了当年在诸暨犯下“
2000.11.01抢劫杀人案”最后一名嫌疑人，一场持续了17年... 阅读全帖 |
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c***s
发帖数: 70028 | 49 民警将19000余元现金交还到向成夫妻手中。 重庆铁路公安处供图
突发>
“撒钱了，撒钱了！”1月23日晚上8点10分左右，黔江火车站候车室内突然一片骚动。一个青年男子突然站起身大撒钞票，引来周围群众捡拾。
黔江车站派出所的民警接到报警后，迅速赶往现场。却发现这不是有人故意散财，而是一男子产生幻觉，精神失常。
男子精神失常车站撒钱
民警赶到时发现，候车室的地上散落有大量百元现金，部分乘车旅客正在捡拾地上的钞票。
民警对现场进行了封锁，十分钟后，被群众捡拾走的2000余元现金和散落在地上的共计19040元现金被全部找回。
在群众的指引下，民警找到了撒钱的青年男子，并将他带回派出所。
在沟通中，民警发现该男子行为异常，目光呆滞。“有人要杀我，想偷我的钱！”听见男子的回答，民警初步判断，该男子因为身上带有大量现金，高度紧张导致精神失常。
24日早上8点，经过一夜的休息，这名男子神志逐步恢复清醒。他告诉民警，自己叫向成（化名），在新疆鄯善地区一工地打工。临近年关，他准备领完工资回贵州老家过年。
这些钱是他和工友的工资
“这些钱是工资的一部分。”向成说，身上的19040元现金是他和另外4名工友的... 阅读全帖 |
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c***s
发帖数: 70028 | 50 民警将19000余元现金交还到向成夫妻手中。 重庆铁路公安处供图
“撒钱了，撒钱了！”1月23日晚上8点10分左右，黔江火车站候车室内突然一片骚动。一个青年男子突然站起身大撒钞票，引来周围群众捡拾。
黔江车站派出所的民警接到报警后，迅速赶往现场。却发现这不是有人故意散财，而是一男子产生幻觉，精神失常。
男子精神失常车站撒钱
民警赶到时发现，候车室的地上散落有大量百元现金，部分乘车旅客正在捡拾地上的钞票。
民警对现场进行了封锁，十分钟后，被群众捡拾走的2000余元现金和散落在地上的共计19040元现金被全部找回。
在群众的指引下，民警找到了撒钱的青年男子，并将他带回派出所。
在沟通中，民警发现该男子行为异常，目光呆滞。“有人要杀我，想偷我的钱！”听见男子的回答，民警初步判断，该男子因为身上带有大量现金，高度紧张导致精神失常。
24日早上8点，经过一夜的休息，这名男子神志逐步恢复清醒。他告诉民警，自己叫向成（化名），在新疆鄯善地区一工地打工。临近年关，他准备领完工资回贵州老家过年。
这些钱是他和工友的工资
“这些钱是工资的一部分。”向成说，身上的19040元现金是他和另外4名工友的部分血汗... 阅读全帖 |
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