r******l
发帖数: 10760 | 1 【 以下文字转载自 TAX 讨论区 】
发信人: redpearl (redpearl), 信区: TAX
标 题: 请问一下Roth IRA如果因为AGI太高必须拿出来，要拿多少出来？
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Mar 9 13:35:42 2012, 美东)
2011年初放了10000，5000算2010年的，另外5000算2011年的。现在报税发现2011年的
AGI超了，需要全拿出来（2010年的没问题）。问题是那10000块现在已经缩水成9000多
了。我是只需要拿出现在balance的一半就可以了么？如果是的话，以哪天的价格为准
呢？ |
a*****n
发帖数: 5158 | 2 get out 5k?
【在 r******l 的大作中提到】
: 【 以下文字转载自 TAX 讨论区 】
: 发信人: redpearl (redpearl), 信区: TAX
: 标 题: 请问一下Roth IRA如果因为AGI太高必须拿出来，要拿多少出来？
: 发信站: BBS 未名空间站 (Fri Mar 9 13:35:42 2012, 美东)
: 2011年初放了10000，5000算2010年的，另外5000算2011年的。现在报税发现2011年的
: AGI超了，需要全拿出来（2010年的没问题）。问题是那10000块现在已经缩水成9000多
: 了。我是只需要拿出现在balance的一半就可以了么？如果是的话，以哪天的价格为准
: 呢？
|
l*x
发帖数: 14021 | 3 给你ira银行填个ira excess contribution表，填上5000刀，他们帮你算亏的赚的后的
实际数，那个就是你要取的。打电话问客服，人家会仔细给你解释。
【在 r******l 的大作中提到】
: 【 以下文字转载自 TAX 讨论区 】
: 发信人: redpearl (redpearl), 信区: TAX
: 标 题: 请问一下Roth IRA如果因为AGI太高必须拿出来，要拿多少出来？
: 发信站: BBS 未名空间站 (Fri Mar 9 13:35:42 2012, 美东)
: 2011年初放了10000，5000算2010年的，另外5000算2011年的。现在报税发现2011年的
: AGI超了，需要全拿出来（2010年的没问题）。问题是那10000块现在已经缩水成9000多
: 了。我是只需要拿出现在balance的一半就可以了么？如果是的话，以哪天的价格为准
: 呢？
|
r******l
发帖数: 10760 | 4 我们的Roth IRA是在Prudential，当时是一个华人agent给我们开的。我打电话给他，
他让我自己figure out需要取出的数目，说Prudential不负责给我算。
【在 l*x 的大作中提到】
: 给你ira银行填个ira excess contribution表，填上5000刀，他们帮你算亏的赚的后的
: 实际数，那个就是你要取的。打电话问客服，人家会仔细给你解释。
|
a*w
发帖数: 4495 | 5 银行一般不管。那agent是为银行工作的还是你的财政顾问？如果是后者
他得管。
这本来也就是小学算术问题，你自己算也可以。
【在 r******l 的大作中提到】
: 我们的Roth IRA是在Prudential，当时是一个华人agent给我们开的。我打电话给他，
: 他让我自己figure out需要取出的数目，说Prudential不负责给我算。
|
r******l
发帖数: 10760 | 6 按3楼的说法银行应该管。那个agent是为Prudential工作的理财顾问，他说他对税务不
太清楚，让我自己算。
计算当然不复杂，问题是我不知道规定是什么啊。到底是一定要取出5000来，还是取出
现在balance的一半？如果是后者，到底以哪天的价格为准？你能否回答一下我的问题
呢？多谢！
【在 a*w 的大作中提到】
: 银行一般不管。那agent是为银行工作的还是你的财政顾问？如果是后者
: 他得管。
: 这本来也就是小学算术问题，你自己算也可以。
|
