l*m
发帖数: 72 | 1 刚开了一个ira投了5000，算是2012的contribution，然后第二天就全部convert成roth
ira。今年报税的时候要填8606，但只是填traditional ira non-deductable的那部分
，conversion那部分要等到2014年报税的时候再填8606，对不对？
那么如果我现在contribute 2013的5500到traditional ira上，必须立刻就convert成
2013的roth ira以保证traditional ira账户上没有钱，对不对？但是这部分
conversion也是要算到2014的8606上，那么2014报8606的时候就有了两笔conversion，
似乎有些不对啊，是不是我哪里搞错了？ | f*******n
发帖数: 12623 | 2 都对。你一年内convert多少次，多少钱，都可以 | l*m
发帖数: 72 | 3 但这样一来似乎2013 convert了5000+5500,超了roth ira 2013的contribution limit
(5500)，难道说conversion和contribution不是一回事？
【在 f*******n 的大作中提到】
: 都对。你一年内convert多少次，多少钱，都可以
| w***n
发帖数: 1519 | 4 当然不是一回事，要是一回事的话你contribute了5000哪里还能再convert。还好你不
在irs工作
limit
【在 l*m 的大作中提到】
: 但这样一来似乎2013 convert了5000+5500,超了roth ira 2013的contribution limit
: (5500)，难道说conversion和contribution不是一回事？
| l*m
发帖数: 72 | 5 呵呵，我是新手，来学习的。谢谢你的答复，那么明年报8606的时候就两笔conversion
放在一起报了，对吧？
【在 w***n 的大作中提到】
: 当然不是一回事，要是一回事的话你contribute了5000哪里还能再convert。还好你不
: 在irs工作
:
: limit
| f*******n
发帖数: 12623 | 6 对
conversion
【在 l*m 的大作中提到】
: 呵呵，我是新手，来学习的。谢谢你的答复，那么明年报8606的时候就两笔conversion
: 放在一起报了，对吧？
| l*m
发帖数: 72 | 7 刚才仔细研究了一下2012的8606 instruction
You made a contribution to a traditional IRA and later recharacterized part
or all of it to a Roth IRA. If you recharacterized only part of the
contribution, report the nondeductible traditional IRA portion of the
remaining contribution, if any, on Form 8606, Part I. If you recharacterized
the entire contribution, do not report the contribution on Form 8606. In
either case, attach a statement to your return explaining the
recharacterization. If the recharacterization occurred in 2012, include the
amount transferred from the traditional IRA on Form 1040, line 15a; Form
1040A, line 11a; or Form 1040NR, line 16a. If the recharacterization
occurred in 2013, report the amount transferred only in the attached
statement.
这个recharacterzation指的就是conversion吧。照irs的意思，如果convert entire
amount，只要附一个statement就行了，不必要填8606，而且2012年的contribution如
果在2013年被convert，这部分是今年就必须写到statement里面的。我的理解对么？
【在 f*******n 的大作中提到】
: 对
:
: conversion
| y****g
发帖数: 285 | 8 ding
part
recharacterized
the
【在 l*m 的大作中提到】
: 刚才仔细研究了一下2012的8606 instruction
: You made a contribution to a traditional IRA and later recharacterized part
: or all of it to a Roth IRA. If you recharacterized only part of the
: contribution, report the nondeductible traditional IRA portion of the
: remaining contribution, if any, on Form 8606, Part I. If you recharacterized
: the entire contribution, do not report the contribution on Form 8606. In
: either case, attach a statement to your return explaining the
: recharacterization. If the recharacterization occurred in 2012, include the
: amount transferred from the traditional IRA on Form 1040, line 15a; Form
: 1040A, line 11a; or Form 1040NR, line 16a. If the recharacterization
| f*******n
发帖数: 12623 | 9 recharacterization和conversion是两码事
part
recharacterized
the
【在 l*m 的大作中提到】
: 刚才仔细研究了一下2012的8606 instruction
: You made a contribution to a traditional IRA and later recharacterized part
: or all of it to a Roth IRA. If you recharacterized only part of the
: contribution, report the nondeductible traditional IRA portion of the
: remaining contribution, if any, on Form 8606, Part I. If you recharacterized
: the entire contribution, do not report the contribution on Form 8606. In
: either case, attach a statement to your return explaining the
: recharacterization. If the recharacterization occurred in 2012, include the
: amount transferred from the traditional IRA on Form 1040, line 15a; Form
: 1040A, line 11a; or Form 1040NR, line 16a. If the recharacterization
| c********l
发帖数: 8138 | 10 从7楼看，有“recharacterize an IRA to Roth IRA”这种操作
这样的操作，与“convert an IRA to roth IRA”有什么区别？ |
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