k********r
发帖数: 18 | 1 刚学了index for dummies这本书, 自己做了个stock ETF portfolio(主要是Vanguard
),时taxable account 投资。
请教这个组合怎么样？先谢过了。
Large-cap: Vanguard S&P 500 ETF(VOO): 33%
Vanguard Small Cap Value ETF(VBR): 20%
Vanguard Small Cap Growth ETF(VBK): 13%
Vanguard Europe Pacific ETF (VEA) 12%
iShares MSCI EAFE small-cap EFT(SCZ): 12%
Vanguard Emerging Markets ETF(VWO): 10%
请教
1) diversification和 allocation 比例方面怎么样？
2) 以前有个帖子选了VB和VBR,我觉得重复，因为VB不就是VBR+VBK吗，所以改成VBR和
VBK，不知道理解对不对。不过提VBK的人不多不知道为什么。
3) SCZ vs. VSS which is better? VSS has 19% Emerging market, 和VWO有点重复我
觉得, 但ER only 0.17, while SCZ ER is 0.4.
4)不知道分得这么细了有必要吗，还是就简单点VXUS,VB什么的？分细点将来比较好
rebalance我觉得。
5)另外我计划先买个两三万的学习学习，是不是还是先买相应的index fund比ETF划算
点？ | m*********t
发帖数: 1250 | 2 你可以在下面这个网站上自己back test一下，我对比了下主流的Core Four里按照50%
to US stock, 40% to international and 10% to REIT，跟你这个portoflio的return
相差无几（只有2011-2016的data）。综合ER方面，估计你这个portfolio的expense会更
高。
https://www.portfoliovisualizer.com/examples
https://www.bogleheads.org/wiki/Lazy_portfolios#Core_four_portfolios
个人觉得你这个stock portfolio足够diversified了，就是manage起来还是略微麻烦了
点~ 此外，我比较赞同Bogle关于International Stock Market的观点，所以，我觉得你
目前34%的比例太高。
Why Bogle Doesn't 'Do' International Investing
http://www.morningstar.com/cover/videocenter.aspx?id=718644
Vanguard
【在 k********r 的大作中提到】
: 刚学了index for dummies这本书, 自己做了个stock ETF portfolio(主要是Vanguard
: ),时taxable account 投资。
: 请教这个组合怎么样？先谢过了。
: Large-cap: Vanguard S&P 500 ETF(VOO): 33%
: Vanguard Small Cap Value ETF(VBR): 20%
: Vanguard Small Cap Growth ETF(VBK): 13%
: Vanguard Europe Pacific ETF (VEA) 12%
: iShares MSCI EAFE small-cap EFT(SCZ): 12%
: Vanguard Emerging Markets ETF(VWO): 10%
: 请教
| w***n
发帖数: 1519 | 3 diversification足够了，比例没有正确答案。
你既然认为vb=vbr+vbk，那为什么要拆开呢？vbr不够small cap, 也不够valuey。如果
你想要侧重SCV的话，vbr不理想。
分那么细，以后你就总想折腾，总想改变比例，执行起来不容易，保税和记帐也是梦魇。
最简单的就是VT, 一个etf，断了一切折腾的念想，老实执行，一有闲钱就往里投就是
了。
要是愿意稍微折腾点，就VTI+VXUS, 或是加一个VB/VWO/VSS之类的。再复杂的话，我认
为是overkill.
Vanguard
【在 k********r 的大作中提到】
: 刚学了index for dummies这本书, 自己做了个stock ETF portfolio(主要是Vanguard
: ),时taxable account 投资。
: 请教这个组合怎么样？先谢过了。
: Large-cap: Vanguard S&P 500 ETF(VOO): 33%
: Vanguard Small Cap Value ETF(VBR): 20%
: Vanguard Small Cap Growth ETF(VBK): 13%
: Vanguard Europe Pacific ETF (VEA) 12%
: iShares MSCI EAFE small-cap EFT(SCZ): 12%
: Vanguard Emerging Markets ETF(VWO): 10%
: 请教
| h**o
发帖数: 548 | 4 多谢majiaknight和wltsn指导。
用majiaknight的back test一测，发现就把所有钱一半USlarge,一半US小或干脆就放一
个US就最好了。越精细越差，放international 越多越差。
决定就 VOO 40%, VB 40%，VXUS 20%吧。
哈哈， 费事巴力学了半天index fund 和portfolio，还仔细分了那么多都没用，有点
白学的感觉。
%
return
会更
得你
【在 m*********t 的大作中提到】
: 你可以在下面这个网站上自己back test一下，我对比了下主流的Core Four里按照50%
: to US stock, 40% to international and 10% to REIT，跟你这个portoflio的return
: 相差无几（只有2011-2016的data）。综合ER方面，估计你这个portfolio的expense会更
: 高。
: https://www.portfoliovisualizer.com/examples
: https://www.bogleheads.org/wiki/Lazy_portfolios#Core_four_portfolios
: 个人觉得你这个stock portfolio足够diversified了，就是manage起来还是略微麻烦了
: 点~ 此外，我比较赞同Bogle关于International Stock Market的观点，所以，我觉得你
: 目前34%的比例太高。
: Why Bogle Doesn't 'Do' International Investing
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