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Military版 - 中国企业在利比亚受损200亿美元 保险赔付不足4亿元
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杯具了,利比亚动荡影响中国在当地投资 涉资188亿美元出了事情现在最兴奋的是保险公司
撤离利比亚 中国企业面临索赔数亿元60亿不多,花在阅兵上的钱都不止这个数。
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话题: 利比亚话题: 企业话题: 风险话题: 保险话题: 出口
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上周五,商务部公布一季度我国出口贸易实现3996.4亿美元,同比增长26.5%。在这一
可喜的数字背后,隐藏着巨大的海外投资风险,正如近期利比亚战乱导致当地基建投资
项目被迫搁浅,参与投资的中资企业将面临巨大的经济损失。
商务部近日就要求继续用好出口信用保险、出口退税、出口信贷等行之有效的配套政策
。然而,保险护航出口企业仍严重不足,有关专家呼吁,建立“走出去”的安全保障体
系尤为重要,出口企业亟待风险保障。
在利比亚工程受损200亿美元
尽管国内出口企业“走出去”前景被看好,但海外危机四伏令投资风险如影相随。北非
和西亚局势持续动荡,出口贸易以及投资项目无不令人担忧。这一局势直接影响中国对
当地的投资热情,今年前两月在非洲地区承包工程业务同比减半,其中在利比亚新签合
同额同比减少45.3%。利比亚遭空袭以来,中国在当地新建项目和在建项目被战争梦魇
所笼罩。
据悉,国内75家企业,包括13家央企在利比亚有投资项目。国资委此前披露消息显示,
央企在利比亚的项目全部暂停,这些投资主要集中在基建、电信领域。战争肆虐之下,
无法重建的工程损失将陆续浮出水面。
“利比亚政局的动荡确实对中资企业造成了相当大的影响。”3月下旬,在商务部例行
新闻发布会上,发言人姚坚透露,目前中国在利比亚承包的大型项目一共有50个,涉及
合同金额188亿美元(约1200亿元人民币)。在大部分中资企业人员撤出利比亚之后,
商务部已经会同相关部门着手评估中资企业在利比亚的损失,妥善处理相关的后续事项
。相关专家估计,中资企业在利比亚的损失主要有固定资产、原材料等;难以追回的工
程垫付款;撤离人员安置费用;预计200亿美元资金在利比亚“打水漂”。
中国中冶、中国建筑等四大上市央企发布公告,累计停工的合同金额达到410.35亿元。
部分央企在利比亚的损失
中国铁建:在利比亚共有3个工程总承包项目,合同总额42.37亿美元,目前未完成合同
额35.51亿美元。
中国建筑:2007年进入利比亚从事工程承包项目,累计合同金额约176亿元,工期40个
月,项目已完成工程量近半。
葛洲坝集团:在利比亚承建7300套住房,合同金额55.4亿元,累计完成工程量16.8%。
中国中冶:在利比亚建5000套住宅项目和分包项目水泥厂,2个项目未完成,合同金额
约51.31亿元。
央企中还有中国铁道建筑工程总公司、中国水利水电建设集团、中国交通建设集团、中
国建材集团有限公司、中国建筑第八工程局等9家企业在利比亚投资。此外,还有华为
、华丰、北京宏福等其他中资企业。
保险赔付不足4亿元
在利比亚危机爆发后,专业负责承保对外贸易和对外投资的中国出口信用保险公司(以
下简称“中国信保”) 紧急启动专项“理赔绿色通道”。
3月18日, 中国信保向葛洲坝集团、中国建材分别赔款1.62亿元和4815万元。
3月28日,中国信保向北京建工集团、北京宏福建工集团预赔付首笔保险金分别为4631
万元和8568万元。北京建工和宏福建工是北京市在利比亚仅有的两家总承包企业,2009
年初开工建造15000套居民住房以及必要的配套设施,宏福建工于当年6月、北京建工于
当年12月分别对建造项目投信用保险。据悉,北京两家总承包企业最终将获得超过3亿
元理赔金。
北京建工与宏福建工在利比亚危机中获得理赔金,得益于2009年北京市政府与中国信保
签署《全面战略合作协议》。“加大出口信用保险承保力度和覆盖面,安排理赔绿色通
道,实施快速理赔或预赔”正是协议的主要内容之一。
不过,中国企业在利比亚遭受的损失绝非保险赔付所能弥补。
海外投资保额仅占5.68%
与上述几家获得理赔款的企业相比,在利比亚投资的多数中国企业则没有那么幸运。据
了解,在75家承建利比亚项目的企业中,只有为数不多的几家企业投保出口信用保险。
“仅有的几家公司所投的保险,一般属于商业险,比如工程设备、结算等方面的保险,
而并非特别险。”一位知情人士介绍,中国信保针对出口企业推行的特别险的保险责任
都对战乱等因素进行承保,如“买方所在国家和地区发生战争等不可抗力因素,导致买
方或开证银行无法履行付款义务”,这正是区别于一般商业险的重要特征。
与企业快速扩大的海外投资规模相比,我国海外投资保险的覆盖面仍然较低。2010年,
我国对外直接投资累计净额约3047.5亿美元,而海外投资保险的承保责任余额为173亿
美元,承保占比仅为5.68%。就我国在中东地区投资而言,仅利比亚一国的大型项目投
资合同金额就达到188亿美元,而目前中国信保在整个中东地区的中长期出口信用保险
和海外投资保险承保金额仅35亿美元,可见中资企业在利比亚工程的投保额严重不足。
与中长期出口贸易投保不足相比,我国普通商品出口所涉及的短期保险覆盖率明显提高
, 2008年覆盖率为6.5%,2009年与2010年的这一数据则为15%和20%。目前,一般贸易
的保险覆盖率已接近发达国家。
出口企业投保不足原因
对出口地调查较少,风险认识不足
出口地风险较大,投保费率高
出口额较小,无法单独投保
出口项目属国家支持行业外项目,投保费率高
出口贸易周期短,对出口风险存在侥幸心理
中长期项目不足额投保
不确定因素催生风险意识
利比亚战乱爆发后,关注出口风险的企业开始明显增多。中怡保险经纪北京分公司信用
及政治风险部总监王晖表示,近期企业对于政治风险投保业务的咨询量明显上升。这个
转变意味着企业开始重视对投资环境的风险评估,并明显刺激了投保需求。
4月1日,埃及苏伊士经贸区的11家中国企业委托建园企业(中非泰达投资股份有限公司
)统一投保海外投资保险,成为我国首个集体获得海外投资保险保障的境外合作区。中
国信保表示,对合作区项目实施一揽子整体评估,从而简化了投保手续,方便了入园企
业,很可能成为未来投保的一种新模式。
中国信保有关负责人介绍,境外经贸合作区所在国大都为发展中国家或欠发达国家,经
济环境、基础设施、制度环境、信用环境等都不尽完善,投保海外投资保险正是企业控
制海外投资风险、实现长期稳健经营的有效手段。就在埃及苏伊士经贸区集团参保先后
,中国中铁、五矿集团与中国信保签署战略合作协议。
此外,中国信保还不断加大对中小贸易企业的承保力度,继去年9月在宁波率先推出“
中小企业保单”(鼓励年出口额500万美元以下的中小企业通过联合投保方式参保)之
后,近期针对年出口额300万美元以下的中小企业推出“中小企业E计划”,提供单一费
率、投保对接海关数据、一次申报、出险直接索赔、风险保障全面,每周7天、每天24
小时的网上投保新模式。
专家:“走出去”关注政治风险
商务部表示,在中国企业“走出去”后的诸多风险中,最突出的还是政治风险、法律风
险和财务风险。其中,政治风险与东道国的政府政策变化等行为有关,包括征收、国有
化、战争以及恐怖活动等政治暴力事件,还表现为政府征收、政府违约和延迟支付等。
对外经贸大学国际经济与贸易学院博士赛格还认为,长期以来,政治风险导致在国外投
资的中国企业遭受了巨大经济损失,成为中国企业走出去的瓶颈。
政治风险防不胜防,但如何防范政治风险逐渐成为出口企业期待解决的难题。中国社科
院西亚非洲研究所研究员李智彪提出,这就需要中国企业在进入当地前要充分做好准备
工作,了解当地习俗,对员工进行专业培训、系统管理等,并且通过政府引导,提供及
时准确的信息,同时加强领事馆同当地政府的沟通,密切关注局势变化,以便做好应对
措施。“企业一定要提高风险意识,充分利用信用保险产品来规避海外风险。”
中东局势急剧恶化时,中国信保已迅速启动应急处理机制,调整了有关国家的国别风险
等级(即调升国别风险水平),全面评估已承保业务的风险水平并采取相应控制措施,
对相关出口企业发出预警信息。据悉,今年年初,中国信保发布《国家风险分析报告》
,将国家风险分为1-9级,数字越高意味着风险越大,利比亚在非洲地区风险水平居中
,在利比亚出险之后,位于第9级国家阿富汗、布隆迪、乍得、科摩罗等目前的保险费
率已经由平均水平的2%上升至4%左右,安哥拉等一些国家已经不予承保。
针对目前利比亚战乱发生,中国信保相关人士提醒,在撤离人员的同时,企业应保存好
相关单证,尽可能收集相关证据文件,以保证未来理赔工作的顺利进行。
律师:双边协定是法律武器
通常而言,中资企业在海外投资承包工程,采取合作形式,独资的项目比较少。若发生
纠纷解决途径往往是协调、调解和遵从国际约定。
中国政法大学国际法学院教授李居迁表示,根据国际法,利比亚局势稳定后,如果没有
修改原有法律,这些合同仍然具有法律效力,合同仍可以继续履行。如果合同受阻,无
法继续履行,一方可以要求解除合同。“从现在的情况看,利比亚这场动乱,虽然现在
升级了,但和国内现有的法律没有太大关系,何况中资企业很多项目是住宅、基础工程
,无论谁上台,这些项目都需要完工,住宅也总归是由当地人居住的。”这将意味着继
续履行合同是中资企业必须采取的主要途径。
在加拿大、中国长期从事法律工作的资深律师辜勤华说,中资企业在海外从事工程过程
中,中国政府大多会与当地政府签订投资保障协定,其中相当重要的一部分内容是关于
争端解决机制问题的。这个协定如果存在,是中资企业在海外发生纠纷最重要的法律武
器。
据悉,此前中国与突尼斯、埃及在解决海外投资纠纷就是很大程度上利用双边协定,保
护了中资企业在当地的利益。对于双边协定,对外经贸大学外国直接投资(FDI)研究
中心主任卢进勇教授解释,就是投资国和东道国两国政府之间签订相关投资保护协定,
海外投资的行为应在已签署双边投资保护协定的国家中运行,当风险发生时,才能要求
东道国对损失进行补偿。双边机制下,海外投资保险公司在向被保险企业支付了损害赔
偿金之后,可以代替企业向东道国主张赔偿(代位求偿),目前美国和日本早已制定并
实施双边“代位求偿”制度。
那么,中国与利比亚是否签有双边协定成为关注的焦点。据悉,目前我国已与130多个
国家和地区签订了双边投资保护协定,但不包括利比亚。有关专家分析,如果没有双边
协定,中资企业在利比亚的损失只能基于传统的外交保护原则来解决了,而不在法律框
架内。
今年年初公布的“十二五”规划纲要中在重申加快实施“走出去”战略时就指出,要加
快完善对外投资法律法规制度,积极商签投资保护、避免双重征税等多双边协定等。焦
剑/制表
保险“关键词”
短期出口信用保险:保险责任包括商业风险,如买方破产或无力偿付债务、买方拖欠货
款等风险,以及政治风险,最高赔偿90%。
中长期出口信用保险:可对海外工程承包项目承保,以及支持银行提供信贷融资,承担
保单列明的商业风险和政治风险。
海外投资保险:承担投资所在国的汇兑限制、征收、战争及政治暴乱、政府违约、承租
人违约带来的风险,提供补偿损失、融资便利、市场开拓、提升信用等级、风险管理等
服务。
出口信用保险费率计算:2008年国家为了支持出口,将出口信用保险的费率明显调低了
30%,降至0.45%。不过,这一费率执行的是风险与费率相匹配的原则,每个企业适用的
费率要取决于多个因素,如买方所在国风险水平、买方资信等级、货款支付方式(赊销
、交单付款还是信用证)等,每一个因素变动都会导致费率调整
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