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Military版 - 国内金融领域乱象丛生:农行曝39亿元票据大案
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W*****e
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1
农业银行曝出39亿元票据大案 已上报国务院
中国农业银行1月22日晚间发布公告,农业银行北京分行票据买入返售业务发生重
大风险事件,涉及风险金额为39.15亿元。
中国农业银行1月22日晚间发布公告,近日,农业银行北京分行票据买入返售业务
发生重大风险事件,经核查,涉及风险金额为39.15亿元。目前,公安机
关已立案侦查。农业银行正积极配合侦办工作,加强与相关机构沟通协调,最大限
度保证资金安全。
1月22日早间财新网曾报道称,农行北京分行2名员工已被立案调查,原因是涉嫌非
法套取38亿元票据,同时利用非法套取的票据进行回购资金,且未建立台账,回购款其
中相当部分资金违规流入股市,而由于股价下跌,出现巨额资金缺口无法兑付。由于涉
及金额巨大,公安部和银监会已将该案件上报国务院。
财新网报道称,该分行保险柜里除了虚假贸易背景的假票,更有相当部分票据是报
纸,而且未建立台账。农行董事长刘士余震怒。
所谓票据业务,目前使用较多的是银行承兑汇票,实质是一种贷款业务。如A企业
需要购买B企业的货物,但资金不够,就可通过到银行存保证金的方式,要求银行开具
承兑汇票付款给B企业。承兑汇票最长期限为6个月。在这其中,B企业可能不希望到6个
月后才拿到钱,就可到银行或者第三方机构贴现,提前拿到钱。由此衍生开,票据可能
多次转手,变成一种融资工具。
而所谓票据买入返售实质是银行同业间的资金拆借业务。当A银行手里有很多已贴
现但未到期的承兑汇票,又需要资金时,就可到B银行开展买入返售业务,先用这些票
据质押从B银行拆借资金,并约定A银行会以一定价格回购。在具体操作中,银行间往往
会出现票据中介。这些质押票据可能再从B银行流出,中介持有这些票据重新到别的银
行去贴现套取资金。
按照财新网的报道,农行此次出现风险,就是内外勾结,直接从银行偷出票据去贴
现套取资金使用了。
据澎湃新闻了解,在该风险事件爆发后,农业银行甚至从1月15日开始,暂停票据
买入返售业务。此外,农行北京分行已经进行全面排查,北京分行的各个部门已经全部
出动去北京分行下属的23家支行300多个网点检查,检查的内容是商业汇票和银行承兑
汇票的真假情况,金额大的还要去当地验真伪。
农行北京分行目前还要求所有员工上交护照和港澳通行证等证件,要求员工上交出
入境证件的政策在国有银行中本来就存在,但据农行北分员工反映,此前一直未能严格
执行,在上周发生此事后,才被要求整个北京分行所有员工上交出入境证件。
实际上,2016年初,银监会就专门下发《关于票据业务风险提示的通知》,要求各
银行对票据业务进行整治,主要对票据同业业务专营治理落实不到位、通过票据转贴现
业务转移规模,消减资本占用、利用承兑贴现业务虚增存贷款规模、与票据中介联手,
违规交易,扰乱市场秩序、贷款与贴现相互腾挪,掩盖信用风险、创新“票据代理”规
避监管要求、违规通道等典型违规问题进行风险提示。
各银行也相继收紧了票据业务。据澎湃新闻了解,不少大行已经不再与小型金融机
构进行票据业务。在开票环节,也对钢贸等行业全面收紧。
不过,澎湃新闻从票据中介处了解到,90%的银行都还在做票据业务,只是加强风
控,严格按照年初的203号文落实。另一位票据业务人员告诉澎湃新闻,在上周四市场
上爆出该事件后,再加上年初银监会关于票据业务的风险提示,各家银行都在收紧甚至
暂停业务,致使整个票据市场利率大幅攀升,6个月的国有股份制银行承兑汇票的贴现
利率从原来的2.85%骤然升至3.70%,相当于每一亿的银行承兑汇票增加了95万。
z***y
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2
haha
又一个烟花
不错不错,大家继续观赏
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