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发帖数: 30882 | 1 只有半年时间窗口，大伙儿抓紧时间
2016-12-31 美国财富管理
2016年最后一个工作日，阳光和煦，岁月静好，本以为我们会在平静中迎来新年。然而
，树欲静而风不止，就在刚刚，中国央行正式公布《金融机构大额交易和可疑交易报告
管理办法》，打破了市场的平静，民众中间炸开了锅。
本报告的核心内容就是将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元，对跨
境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。大额交易报告标准为：一是大额现金交
易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。二是自然人
银行账户的大额转账交易，跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以
上。
以前每人每年有5万美元的购汇额度，每天有1万美元取现额度，额满即止；该办法出台
后，每天你只能换等额5万人民币的美元和其他外币，按照当前汇率约为7100美元，超
过这个额度就要申报。所以为了避免申报，很多人会想办法将换钞额度控制在7100范围
内，实际上降低了外币取现的额度，提高了取现的门槛。如果你有案底，被列入合理怀
疑的对象，申报很可能被拒，就算你还有5万美元的购汇额度，你也不能换取现钞，一
切都是套路。
当然有人说，现钞换不了，我可以换取现汇，汇到境外。兵来将挡，央行已经有对应的
招数了。以前每人只要在5万美元额度之内的汇款，基本都是被允许的，也无需报告，
只是从2016年1月1日起对蚂蚁搬家式的购汇进行了限制，这都还在可承受的范围之内。
但是该办法出台后，跨境汇款1万美元及等值外币都需要上报。和取现申报一样，当然
也存在被怀疑、被拒的风险。
所以如果你有5万美元要汇到境外，以前只需要汇一次，现在需要至少汇5次，客观上增
加了汇款成本和难度。所以不管你换多少外汇，在无法取现的情况下，如果汇不出去，
也是白忙活，只能呆在卡上，购买一些收益比较低的外币理财产品。
所有这些政策的核心就是，防止兑换美元取现，防止将美元汇出境。只要不出境，让肉
烂在锅里，一切都好说，将来强制结汇，也能捞到不少干货，不至于竹篮打水一场空。
一方面明修栈道，高喊人无贬基，稳定大妈们蠢蠢欲动的购汇情绪，大力宣传优惠得到
投资条件，吸引外资进入；一方面暗度陈仓，对大额资金进出境进行限制，相信但凡是
有点脑子的外资，都会清楚，日本企业组团撤离和德意志银行出走中的重重障碍，以后
都会成为新常态。
著名的蒙代尔-弗莱明模型的不可能三角提出： 资本自由流动、货币政策独立、币值稳
定三项目标中，一国政府最多只能同时实现两项，不能同时实现三项。
从该办法的出台来看，央行已经选择了货币政策独立和币值稳定，放弃了资本自由流动
，也就是放弃了加入SDR的基本承诺。只要对资本自由流动进行了限制，该货币就宣布
放弃了国际化的努力，因为任何一种货币，都不可能在无法自由流动的情况下实现国际
化。
但是注意这次央行还是留了个后门，就是新规要到2017年的7月1号才执行，所以还有半
年时间。
那么土豪们想要汇钱出来还有什么方式呢？
虽然央行堵上了常规的路径，但是还有种种崎岖小道还开着比如：
比特币
过去一周，以美元计，比特币价格暴涨了18%；若以人民币计，比特币则飙升了22%。
货币互换
这是老路子了。因为这个游走在合法与非法的边缘，这个不能说的太细。原理基本
上就是我给你中国账户里打一笔钱，你给我美元账户里打一笔钱。这是个巨大的地下行
业。
虚假贸易
这个一般都转口香港。基本上就是把很难衡量价格的非标品价格抬上去。然后把钱
倒出去或者倒进来。
这个杯子多少钱啊？乾隆爷用过的啊！我靠，这么说少说得8个亿了。这是玩的大
的。有玩的小的。各村都有各村的高招。
海外投资
看看人家有多拼！#收购最大的男同性恋网站是种什么体验？#
2016年1月11日消息，昆仑万维发布对外投资公告，宣布拟9300万美元（约合6.1亿
元）收购New Grindr.LCC现有股东所持有的9844.8万股份，占总股本60%。Grindr于
2009年创立，在196个国家拥有1050万注册用户，日活跃用户超200万，其势要成为全球
最大的纯男性移动社交网络。超过30%的用户为美国用户，平均每日用户时长超
Facebook，达54分钟以上。
还有各种野路子就不说了，风险很大的。
总结：抓紧时间吧。
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发帖数: 8922 | 4 美国一万美元的交易也要银行报告美联储。
【在 w*********g 的大作中提到】
: 只有半年时间窗口，大伙儿抓紧时间
: 2016-12-31 美国财富管理
: 2016年最后一个工作日，阳光和煦，岁月静好，本以为我们会在平静中迎来新年。然而
: ，树欲静而风不止，就在刚刚，中国央行正式公布《金融机构大额交易和可疑交易报告
: 管理办法》，打破了市场的平静，民众中间炸开了锅。
: 本报告的核心内容就是将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元，对跨
: 境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。大额交易报告标准为：一是大额现金交
: 易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。二是自然人
: 银行账户的大额转账交易，跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以
: 上。
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