s*******4
发帖数: 6 | 1 国内亲戚A，准备在美国买房，需要汇款到他在美国的银行账户。他只B2签证来美国旅
游过，无F1，H1历史。但是他reach了国内5万刀的上限，而且因为找不同人汇款到他自
己的美国银行账户，导致被国内银行重点查看，拒绝再给他的美国账户提供汇款业务……
所以他想找人汇款5万刀到我的美国账户上。然后我写一个美国的check给他转移到他自
己的美国账户。
我查了下，只要从国内汇到我账户上的总金额不超过10万刀不会有问题。但是从我的美
国账户转移到他的美国账户上，会不会被银行monitor到？毕竟金额不小……
请有相关经验的大牛指点指点，感谢！ |
m**2
发帖数: 3374 | 2 你转钱给他有gift tax的问题。
The annual exclusion applies to gifts to each donee. In other words, if you
give each of your children $11,000 in 2002-2005, $12,000 in 2006-2008, $13,
000 in 2009-2012 and $14,000 on or after January 1, 2013, the annual
exclusion applies to each gift. The annual exclusion for 2014, 2015, and
2016 is $14,000.
……
【在 s*******4 的大作中提到】
: 国内亲戚A，准备在美国买房，需要汇款到他在美国的银行账户。他只B2签证来美国旅
: 游过，无F1，H1历史。但是他reach了国内5万刀的上限，而且因为找不同人汇款到他自
: 己的美国银行账户，导致被国内银行重点查看，拒绝再给他的美国账户提供汇款业务……
: 所以他想找人汇款5万刀到我的美国账户上。然后我写一个美国的check给他转移到他自
: 己的美国账户。
: 我查了下，只要从国内汇到我账户上的总金额不超过10万刀不会有问题。但是从我的美
: 国账户转移到他的美国账户上，会不会被银行monitor到？毕竟金额不小……
: 请有相关经验的大牛指点指点，感谢！
|
b******e
发帖数: 5547 | 3
……
都是查汇款人，收款人没见过被封掉的。另开新户吧。
【在 s*******4 的大作中提到】
: 国内亲戚A，准备在美国买房，需要汇款到他在美国的银行账户。他只B2签证来美国旅
: 游过，无F1，H1历史。但是他reach了国内5万刀的上限，而且因为找不同人汇款到他自
: 己的美国银行账户，导致被国内银行重点查看，拒绝再给他的美国账户提供汇款业务……
: 所以他想找人汇款5万刀到我的美国账户上。然后我写一个美国的check给他转移到他自
: 己的美国账户。
: 我查了下，只要从国内汇到我账户上的总金额不超过10万刀不会有问题。但是从我的美
: 国账户转移到他的美国账户上，会不会被银行monitor到？毕竟金额不小……
: 请有相关经验的大牛指点指点，感谢！
|
m**2
发帖数: 3374 | 4 这个难讲，“根据外管局的规定，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇
后，将外汇汇给境外同一个人或机构”，所以那个境外同一个人或机构可能也会被关注。
http://stirfrypoints.blogspot.com/2016/01/blog-post_14.html
【在 b******e 的大作中提到】
:
: ……
: 都是查汇款人，收款人没见过被封掉的。另开新户吧。
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n***d
发帖数: 3749 | 5 re
注。
【在 m**2 的大作中提到】
: 这个难讲，“根据外管局的规定，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇
: 后，将外汇汇给境外同一个人或机构”，所以那个境外同一个人或机构可能也会被关注。
: http://stirfrypoints.blogspot.com/2016/01/blog-post_14.html
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a****l
发帖数: 8211 | 6 "Gift" only exists if your asset increases. If this case, one receives 50k
and pays out 50k, no asset increase, no gift.
you
【在 m**2 的大作中提到】
: 你转钱给他有gift tax的问题。
: The annual exclusion applies to gifts to each donee. In other words, if you
: give each of your children $11,000 in 2002-2005, $12,000 in 2006-2008, $13,
: 000 in 2009-2012 and $14,000 on or after January 1, 2013, the annual
: exclusion applies to each gift. The annual exclusion for 2014, 2015, and
: 2016 is $14,000.
:
: ……
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d****m
发帖数: 828 | 7 大额的资金流动会有洗钱的嫌疑
建议直接在国内找其他人给他汇
……
【在 s*******4 的大作中提到】
: 国内亲戚A，准备在美国买房，需要汇款到他在美国的银行账户。他只B2签证来美国旅
: 游过，无F1，H1历史。但是他reach了国内5万刀的上限，而且因为找不同人汇款到他自
: 己的美国银行账户，导致被国内银行重点查看，拒绝再给他的美国账户提供汇款业务……
: 所以他想找人汇款5万刀到我的美国账户上。然后我写一个美国的check给他转移到他自
: 己的美国账户。
: 我查了下，只要从国内汇到我账户上的总金额不超过10万刀不会有问题。但是从我的美
: 国账户转移到他的美国账户上，会不会被银行monitor到？毕竟金额不小……
: 请有相关经验的大牛指点指点，感谢！
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i******r
发帖数: 1175 | 8 Gift tax are paid by the giver. How giver is going to increase after giving?
Please give your money to me then.
The receive of 50k is tax free, the giving part is not.
【在 a****l 的大作中提到】
: "Gift" only exists if your asset increases. If this case, one receives 50k
: and pays out 50k, no asset increase, no gift.
:
: you
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i******r
发帖数: 1175 | 9 How you are sure 10w is not going to give you trouble? 10k transactions are
monitored by FBI.
If giver has some dirty money you receive, you will be in big trouble. Is
your relative be sure of the 10w source? Recently a person at Miami got 300
years sentence. It is one harsh crime to be punished.
……
【在 s*******4 的大作中提到】
: 国内亲戚A，准备在美国买房，需要汇款到他在美国的银行账户。他只B2签证来美国旅
: 游过，无F1，H1历史。但是他reach了国内5万刀的上限，而且因为找不同人汇款到他自
: 己的美国银行账户，导致被国内银行重点查看，拒绝再给他的美国账户提供汇款业务……
: 所以他想找人汇款5万刀到我的美国账户上。然后我写一个美国的check给他转移到他自
: 己的美国账户。
: 我查了下，只要从国内汇到我账户上的总金额不超过10万刀不会有问题。但是从我的美
: 国账户转移到他的美国账户上，会不会被银行monitor到？毕竟金额不小……
: 请有相关经验的大牛指点指点，感谢！
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a****l
发帖数: 8211 | 10 "What is considered a gift?
Any transfer to an individual, either directly or indirectly, where full
consideration (measured in money or money's worth) is not received in return
."
In this case, a full consideration is received quite immediately because the
receiving individual needs to pay the money back.
giving?
【在 i******r 的大作中提到】
: Gift tax are paid by the giver. How giver is going to increase after giving?
: Please give your money to me then.
: The receive of 50k is tax free, the giving part is not.
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i******r
发帖数: 1175 | 11 The problem is receiving from a and giving to b. It is disconnected cases.
return
the
【在 a****l 的大作中提到】
: "What is considered a gift?
: Any transfer to an individual, either directly or indirectly, where full
: consideration (measured in money or money's worth) is not received in return
: ."
: In this case, a full consideration is received quite immediately because the
: receiving individual needs to pay the money back.
:
: giving?
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s**********g
发帖数: 14942 | 12 you need to prove it
the two accounts of his friend are different accounts
return
the
【在 a****l 的大作中提到】
: "What is considered a gift?
: Any transfer to an individual, either directly or indirectly, where full
: consideration (measured in money or money's worth) is not received in return
: ."
: In this case, a full consideration is received quite immediately because the
: receiving individual needs to pay the money back.
:
: giving?
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s*******4
发帖数: 6 | 13 我是lz，多谢各位解答。看来这样做risk很大，我会再考虑 :-) |
B******y
发帖数: 9065 | 14 你的朋友只有过B2签证，怎么开的美国银行账户？
……
【在 s*******4 的大作中提到】
: 国内亲戚A，准备在美国买房，需要汇款到他在美国的银行账户。他只B2签证来美国旅
: 游过，无F1，H1历史。但是他reach了国内5万刀的上限，而且因为找不同人汇款到他自
: 己的美国银行账户，导致被国内银行重点查看，拒绝再给他的美国账户提供汇款业务……
: 所以他想找人汇款5万刀到我的美国账户上。然后我写一个美国的check给他转移到他自
: 己的美国账户。
: 我查了下，只要从国内汇到我账户上的总金额不超过10万刀不会有问题。但是从我的美
: 国账户转移到他的美国账户上，会不会被银行monitor到？毕竟金额不小……
: 请有相关经验的大牛指点指点，感谢！
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z****n
发帖数: 3189 | 15 这就是最低端的洗钱手法。
irs一抓一个准
……
【在 s*******4 的大作中提到】
: 国内亲戚A，准备在美国买房，需要汇款到他在美国的银行账户。他只B2签证来美国旅
: 游过，无F1，H1历史。但是他reach了国内5万刀的上限，而且因为找不同人汇款到他自
: 己的美国银行账户，导致被国内银行重点查看，拒绝再给他的美国账户提供汇款业务……
: 所以他想找人汇款5万刀到我的美国账户上。然后我写一个美国的check给他转移到他自
: 己的美国账户。
: 我查了下，只要从国内汇到我账户上的总金额不超过10万刀不会有问题。但是从我的美
: 国账户转移到他的美国账户上，会不会被银行monitor到？毕竟金额不小……
: 请有相关经验的大牛指点指点，感谢！
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b******e
发帖数: 5547 | 16 BOA的确可以开的
国旅
他自
他自
的美
【在 B******y 的大作中提到】
: 你的朋友只有过B2签证，怎么开的美国银行账户？
:
: ……
|
e*****s
发帖数: 7359 | 17 小额可以吧，比如几千几千的
美国这边开中餐馆中国店的经常找人给他们开支票。他们给你现金你开支票给他们。 |
B******y
发帖数: 9065 | 18 开的确是可以开，但维持起来好麻烦，至少要有一个美国的邮寄地址挂靠才可以。我给
我父母在Chase都开了户，但经常收到Chase的材料补充信。像LZ的朋友不去找给他提供
邮寄地址的人，反而要LZ帮助，这个很蹊跷的，非常会有洗钱嫌疑的。
【在 b******e 的大作中提到】
: BOA的确可以开的
:
: 国旅
: 他自
: 他自
: 的美
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