q**j
发帖数: 10612 | 1 比如说ESPP总共是$6k, 其中$1000 is ordinary income, $500 is capital gain and
loss。这个看不懂。那另外的4500是什么东西？如果卖了怎么交税，如果不卖如何交税
呢？太糊涂了。请高手给指点一下。 |
m****a
发帖数: 1257 | 2 ESPP这个破玩意其实蛮复杂的。
简单点说：
首先，计划开始时间T0，开始价格P0。
然后，Purchase时间T1，purchase价格P1P，当天股价P1。
最后，出售时间T2，出售价格P2。
T0到T1的间隔，各个公司不一样，有短到6个月的，有长到2年甚至更长的。
P1P是T0到T1之间取首尾两个点(P0,P1)或者多个点的最小值，再减15%.
最差最差的情况，这个最低点就是P1。
所以，在T1那一天，纸面上你至少赚15%.
P1跟P1P之间的差价（至少15%）,是算当年的收入的。怎么都跑不了。
公司会给你算到W2里的。
T2到T1/T0的时间比较tricky.
T1=T2最简单，你当天就卖。没啥额外的税要算。但是有个schedule D?
要填，买入价跟卖出价是一样的，没赚没赔，但是要报告。
T2-T1小于一年，或者T2-T0小于1.5年（或者是2年？记不清了），
算你短期买卖。P2-P1的收益（注意，不是P2-P1P，因为P1-P1P的差价
已经计入你的收入了）算短期股票收益。卖的那年算税。
T2-T1大于一年，**并且**T2-T0大于1.5年（或者是2年？记不清了），
算你长期买卖。P2-P1的收益算长期股票收益。卖的那年算税。
and
【在 q**j 的大作中提到】
: 比如说ESPP总共是$6k, 其中$1000 is ordinary income, $500 is capital gain and
: loss。这个看不懂。那另外的4500是什么东西？如果卖了怎么交税，如果不卖如何交税
: 呢？太糊涂了。请高手给指点一下。
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q**j
发帖数: 10612 | 3 多谢。看懂了。就是我的例子里面哪个ordinary income 是 espp的折扣，这个无论如
何都是已经今年要交税。那个500如果今年卖，今年交税。明年卖，明年交税。请问那个
4500是买股票的钱（with discount）吧？这个钱是税前还是税后的钱？还要不要再给这
个交税？
【在 m****a 的大作中提到】
: ESPP这个破玩意其实蛮复杂的。
: 简单点说：
: 首先，计划开始时间T0，开始价格P0。
: 然后，Purchase时间T1，purchase价格P1P，当天股价P1。
: 最后，出售时间T2，出售价格P2。
: T0到T1的间隔，各个公司不一样，有短到6个月的，有长到2年甚至更长的。
: P1P是T0到T1之间取首尾两个点(P0,P1)或者多个点的最小值，再减15%.
: 最差最差的情况，这个最低点就是P1。
: 所以，在T1那一天，纸面上你至少赚15%.
: P1跟P1P之间的差价（至少15%）,是算当年的收入的。怎么都跑不了。
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z******a
发帖数: 5381 | 4 咦～～这么巧哦
我老一个同事今天问了一样的问题，只是数字是
60K， 10K， 5K
and
【在 q**j 的大作中提到】
: 比如说ESPP总共是$6k, 其中$1000 is ordinary income, $500 is capital gain and
: loss。这个看不懂。那另外的4500是什么东西？如果卖了怎么交税，如果不卖如何交税
: 呢？太糊涂了。请高手给指点一下。
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g*********e
发帖数: 14401 | 5
你老同事年入20w 大稳拿啊 你老估计还要多
【在 z******a 的大作中提到】
: 咦～～这么巧哦
: 我老一个同事今天问了一样的问题，只是数字是
: 60K， 10K， 5K
:
: and
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o*******8
发帖数: 114 | 6 真的假的。
ESPP 年最高购买是 25000 哦
“The percentage or dollar amount employees are allowed to contribute varies
by plan, however, the IRS limits the total purchase to $25,000 annually.”
【在 z******a 的大作中提到】
: 咦～～这么巧哦
: 我老一个同事今天问了一样的问题，只是数字是
: 60K， 10K， 5K
:
: and
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q**j
发帖数: 10612 | 7 两年的？
varies
【在 o*******8 的大作中提到】
: 真的假的。
: ESPP 年最高购买是 25000 哦
: “The percentage or dollar amount employees are allowed to contribute varies
: by plan, however, the IRS limits the total purchase to $25,000 annually.”
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o*******8
发帖数: 114 | 8 不太对吧，ESPP 年最高购买是 25000
“The percentage or dollar amount employees are allowed to contribute varies
by plan, however, the IRS limits the total purchase to $25,000 annually.”
【在 g*********e 的大作中提到】
:
: 你老同事年入20w 大稳拿啊 你老估计还要多
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o*******8
发帖数: 114 | 9 Maybe?
【在 q**j 的大作中提到】
: 两年的？
:
: varies
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z******a
发帖数: 5381 | 10 这个我老就不知道袅。从来木有见过这么多钱的说
同事有可能用的数字不是真实的也说不定
varies
【在 o*******8 的大作中提到】
: 真的假的。
: ESPP 年最高购买是 25000 哦
: “The percentage or dollar amount employees are allowed to contribute varies
: by plan, however, the IRS limits the total purchase to $25,000 annually.”
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m****a
发帖数: 1257 | 11 $4500是税后的钱，不必再缴税了。
那个
给这
【在 q**j 的大作中提到】
: 多谢。看懂了。就是我的例子里面哪个ordinary income 是 espp的折扣，这个无论如
: 何都是已经今年要交税。那个500如果今年卖，今年交税。明年卖，明年交税。请问那个
: 4500是买股票的钱（with discount）吧？这个钱是税前还是税后的钱？还要不要再给这
: 个交税？
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q**j
发帖数: 10612 | 12 okay。多谢。那么说还是卖了的好。否则股票跌了，吧税后本金都给干掉了。是不是一
般都是直接卖掉？
【在 m****a 的大作中提到】
: $4500是税后的钱，不必再缴税了。
:
: 那个
: 给这
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t*****e
发帖数: 1700 | 13 espp也有2中不同type
不是所有的espp，purchase会trigger tax
其实，大部分公司的espp不是这样的，都是sell才trigger tax
至于tax怎么算，跟什么时候offer的，什么时候purchase，什么时候sell都有关系
【在 m****a 的大作中提到】
: ESPP这个破玩意其实蛮复杂的。
: 简单点说：
: 首先，计划开始时间T0，开始价格P0。
: 然后，Purchase时间T1，purchase价格P1P，当天股价P1。
: 最后，出售时间T2，出售价格P2。
: T0到T1的间隔，各个公司不一样，有短到6个月的，有长到2年甚至更长的。
: P1P是T0到T1之间取首尾两个点(P0,P1)或者多个点的最小值，再减15%.
: 最差最差的情况，这个最低点就是P1。
: 所以，在T1那一天，纸面上你至少赚15%.
: P1跟P1P之间的差价（至少15%）,是算当年的收入的。怎么都跑不了。
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m****a
发帖数: 1257 | 14 absolutely yes.
除非你对自己公司的前景无比的自信。
而且即使你无比的自信，也可以卖掉了以后自己去买公司的股票。多一点交易费而已。
【在 q**j 的大作中提到】
: okay。多谢。那么说还是卖了的好。否则股票跌了，吧税后本金都给干掉了。是不是一
: 般都是直接卖掉？
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z***m
发帖数: 1602 | |
f*******5
发帖数: 1815 | 16 our company report income W2 and/or capital gain only when selling.
if you don't sell, ESPP don't show as income. |
