M***n
发帖数: 5815 | 1 发信人: outlier (散客), 信区: Stock
标 题: 比较几个用过的online brokers券商
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Feb 16 12:00:53 2015, 美东)
重贴一个自己以前发的帖子，有更新。
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IB：手续费最低(股票$0.005/share，期权只收$0.70/contract，无base)，如选Cost
Plus计划，有时还有回扣。 但有最低消费$10。今年开始每月收$10市场数据费, 无返
还。手续费不到$20期权数据另收$1.5。margin call非常严厉，当天收市前以市价强平
，没有宽限期。开户一万起。margin帐号低于两千不能交易。用户界面太复杂，需要熟
悉适应，做股权spread或多个leg很烦。编程高手可以用他家的API做程序交易。
TD Ameritrade: ThinkOrSwim (TOS)平台最强大最用户友好。分析作图有大量技术指标
，也可以自创指标。交易界面友好，特别适合复杂股权组合(尤其平仓时非常方便），
一旦用熟就离不开。目前是个人最爱。ThinkBack和OnDemand功能可以历史回测各种策
略。手续费较贵(股票$9.99, 股权+$0.75/contract加手续费），交易量大的客户可以
谈判削减费用。在线服务很好。聊天室每天有视频讲座和即时交易直播。
Merrill Edge: 美国银行旗下Merrill Lynch的交易平台，与BOA的账号打通，瞬间转账
。如果几个BOA账号（checking/saving/investment)在下单时合计有$25,000现金，每
月有30次免费股票交易，期权$6.95 + 0.75/contract。网站用户界面简单原始，
数据有延迟，适合股票波段交易，但不推荐在上面day trading，或做期权。
Fidelity: 手续费偏贵，$7.95/share, +0.75/contract。和TDA都有免手续费的ETF，
须持有至少３０天。Fidelity和TDA两家都提供大量研究分析报告，交易策略，可以参
考。其他方面一般。
Options House: 与TradeMonster合并了，要重新熟悉用户界面。股票$4.95。老用户只
能保留一个期权计划：$5/5 contracts, 或$8.50 +.15/contract。 新用户只能有$4.
95 + 0.5/contract, 做大量期权(>15 contracts)不错选择。
Vanguard: 适合401K， buy and hold长期策略。投资Vanguard的基金或ETF很好，超低的
fund expense ratio费用（VOO/VTI~0.05%), 长期节省下的复利可观。买卖Vanguard自
己的ETF免费（12个月不超过25次）。
选券商
第一还是要可靠（信用好，资金雄厚，看IB损失1.2亿，还是挺过了瑞郎风暴。交易通
道顺畅，成交及时）
其次费用（以前的Zecco，现在的Robinhood, 还是躲远一点，不要捡了芝麻，丢了西瓜）
再次网页手机平台功能
然后是研究报告在线教育等等
其他券商我没有用过，不予置评，可参看网评：
http://www.stockbrokers.com/2014-online-broker-review.html | M***n
发帖数: 5815 | 2 ☆─────────────────────────────────────☆
wawawawa (wawa) 于 (Mon Feb 16 12:03:57 2015, 美东) 提到:
大家觉得vanguard如何呢？commission, trading fee,etc.
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outlier (散客) 于 (Mon Feb 16 12:09:41 2015, 美东) 提到:
Vanguard适合401K， buy and hold策略。投资Vanguard的基金或ETF很好，超低的fund
expense ratio费用（VOO/VTI~0.05%), 长期节省下的复利可观。
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yyy123 (yyy123) 于 (Mon Feb 16 12:13:07 2015, 美东) 提到:
TD Ameritrade 多大量才有可能谈手续费？
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OpAmp (windy) 于 (Mon Feb 16 12:20:22 2015, 美东) 提到:
原来用trademonster，后来转成IB，感觉很好。
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outlier (散客) 于 (Mon Feb 16 12:24:56 2015, 美东) 提到:
可以打电话给客服问。如果每月交易一千期权合同，每合同0.5美元
微博上看到洛杉矶一个trader，因期权交易多，拿到0.45美元的佣金，不加券商费。一
个Iron Condor 80合约38.4美元加1.5美元交易所费用，共美元40美元左右。
其实小量期权，还是IB好。大量用Options House。 TOS平台用得太顺手，舍不得换。
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shuicao (兔兔) 于 (Mon Feb 16 13:48:07 2015, 美东) 提到:
为啥不介绍Charles schwab？ 这个这么不常见嘛？
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haidian (haidian) 于 (Mon Feb 16 13:53:06 2015, 美东) 提到:
有人说通过thinkorswim API做 IB options 会有错误或延迟，是吗？你自己感觉如何？
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vvsummer (vvsummer) 于 (Mon Feb 16 13:55:21 2015, 美东) 提到:
不推荐vanguard炒股, 前面几笔7块commission,后面就20了。我刚刚换了scottrade
SCottrade
Ref Code, XTAG5458,你用了我们都有三笔免费交易, 用了告诉我,我给你发包子
正常都7块一笔
：大家觉得vanguard如何呢？commission, trading fee,etc.
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Cocoa08 (可可) 于 (Mon Feb 16 13:57:09 2015, 美东) 提到:
我主要卷商就是TDAmeritrade.
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totalctrl (沾衣十八跌+降龙十八涨) 于 (Mon Feb 16 14:20:08 2015, 美东) 提到:
IB的market order是不是在价格上面不favor普通用户?我在买卖option的时候用过的
market order每次都是最差价格。而在etrade上面感觉market order给我的价格要好。
这个目前还是个人感觉，没有confirm。
我找了一下，broker可以按照下面的几个不同的方式，来routing我们的market order
。如果用Internalization的话这个是内部消化，执行速度快，但是给的价格可能很差
，而且broker搞不好还有什么猫腻从中间小赚一笔。我严重怀疑IB执行market order就
是按照Internalization优先操作的，有人能不能证实一下？
1. Order to the Floor
2. Order to Third Market Maker
3. Internalization
4. Electronic Communications Network (ECN)
5. Order to Market Maker
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outlier (散客) 于 (Mon Feb 16 14:45:48 2015, 美东) 提到:
没有用过API，不得而知。
如果你指的是Iron Condor，因为有四个legs, 有可能best NBBO在不同交易所，比较难
同时成交。Interactive Brokers (IB)自称会为客户担当风险，主动完成交易。
何？
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naozi321 (naozi) 于 (Mon Feb 16 15:08:41 2015, 美东) 提到:
how about Wellsfargo's welltrade?
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outlier (散客) 于 (Mon Feb 16 15:11:33 2015, 美东) 提到:
IB应该没有internalize orders. 可以看看设置，选项很多，用什么样routing最佳，
比如SMART Multipurpose Routing, 勾选"Seek Price Improvement"
如果还不放心，试试Direct Routing, 直接递单子到指定交易所。
order
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rcols (老虎) 于 (Mon Feb 16 15:18:56 2015, 美东) 提到:
IB 服务太差, 好几次实据出错. 好处是小量叫一便宜. 大量交易我用 OptionHouse,
不过OH和TM合并后界面难看的要死.
TD 的界面很牛,服务很好, 但margin interest rate 高的离谱, 不知道你们用margin
后还有赢利? 我用了几次大的发现挣的全给TD了.
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desmond (葱油饼) 于 (Mon Feb 16 15:31:30 2015, 美东) 提到:
Robinhood有啥不好的呢，看起来也是安全的，说有50万的保险金。我准备转过去点钱
试试看。
IB的客服太差，referal fee已经追讨了四个月了，还是一拖再拖，所有方法都试过无
数次，还是说只能由客服转发信件到那个处理的部门，不能直接告诉我任何那个部门的
电话或联系方式。但那个部门永远都不回信！BBB居然也被退回来，不知道去哪里投诉
了。。。尼玛比民工讨债还难。
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rcols (老虎) 于 (Mon Feb 16 15:38:43 2015, 美东) 提到:
同感,我已经被他们坑过好几次了,一次下单的时候SELL不执行,让我损失了几K,去说没
用.后来说要补偿我,给了我一个Free Bezinga News,我想免费也好.过了几天说你使用
期到了,要付钱了, 我都懒的说就把这服务给拿掉了.TMD服务有多混乱就有多混乱.
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NovSep (补秋膘) 于 (Mon Feb 16 22:03:59 2015, 美东) 提到:
用Fidelity或者TD Ameritrade 专心做 ishares / Fidelity / Vanguard 这些
commission free ETF的话
小账户就可以做到全年无交易费 而且ETF gap down 风险小 对于很多人是最好选择
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wszws (p.s.) 于 (Mon Feb 16 23:10:42 2015, 美东) 提到:
好帖。
但Merril Lynch现在是不是要combined balance 50k 才有每月30次免费交易？而不是
25k?
求证实。
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frolicsome (^_^) 于 (Mon Feb 16 23:21:56 2015, 美东) 提到:
好帖
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appleyoyo (莫奈) 于 (Mon Feb 16 23:25:25 2015, 美东) 提到:
是的
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AdamsMyIdol (F3) 于 (Tue Feb 17 13:53:29 2015, 美东) 提到:
也上来抱怨一下IB，服务很糟。以前没这种感觉。
前一段时间因为需要把一个帐号关掉，把里面的钱都转出来，费了牛劲。
需要联系客服的时候，online chat不管用，因为白天在公司的时候，online chat连不
上，晚上在家里的时候，对方只能回答点技术问题，没权限给我解决我的这个实际问题。
开始试着先转钱出来，等转完后再关帐户，因为帐号上的金额超过5万刀，得到的第一
个warning就是说超过限额，不能一次转。问客服，说你可以5万5万的转，第一次免费
，第二次起要收费;或者直接关帐号，帐号上的金额会自动转给顾客。说5－6天可以收
到钱。
那好，我就关帐号吧。等钱用，计划用钱的时间前一周关帐号。等了半个月多，一点反
应都没有，登录帐号也没有任何提示，也没有任何email、消息之类的提醒。打电话过
去问，说是因为金额超过5万刀！可是客服说的是关帐号就没這个问题！更要命的问题
是系统没有任何提示,你根本不知道有问题！
问客服，怎么办。说我在系统里已经提交了一个转钱的要求了，而且是全额，process
卡在这里了。敢情是我第一次试着全额转钱出来的时候，这个请求已经提交上去了，可
是当时的用户界面只是给我一个警告，说是超出系统允许的上限了，没有任何提示说我
要怎么解决这个问题（提交文件、联系客服或者其它），没有任何提示／确认说申请已
经提交了，给人的印象就是出了一个warning，请求没有正是提交。
我就问，该怎么办。说让我关帐户。我说我上次看到那个warning，又联系过客服后，
已经提交关帐户的申请了。对方又说，我需要取消所有的market data的subscription
才可以。我问她，我有两个帐号，是用一个登录来管理的，我记得market data是跟登
录来算的（就是说我的两个帐号是共用market data的），答约不是，我就是需要取消
所有的market data关帐户的申请才能批准，态度很粗鲁。挂掉电话，我又仔细看ＩＢ
的market data的要求，还是觉得她说得不对，又打电话，另一个客服确认我的说法。
上班的办公室是open office，每次打电话都要从办公室里出来，每次打电话，至少要
等半小时以上，才会有人接。要命。
钱还是取不出来。又问客服，一个说我要从网上提交各种文件，另一个说只要电话确认
。让我重新提交转钱的申请，不理会那个超过5万的警告，继续下面的步骤。挂掉电话
，试着转钱，还是不行，做到某一步后就没法继续。再打客服，说是可能是公司防火墙
的问题。我晚上回家做好后，继续等，对方只是更新了一下我的这个ticket，说是他在
管，等两天又没动静。再打电话，又让我从家里上网操作，然后他会和我实时联系。因
为时差的原因，约好我的上午1０点钟联系。我work from home，等他。等到一点，才
来电话，我说我没时间了，要去公司开会了。问有没有完全是offline的选择，就是说
我填好打印的表格，邮寄过去，说没有！
搞得我实在是火大了，在我的转钱／关帐号的ticket里面写到：两三天之内不解决问题
的话，我会找律师来解决！对方这才着急起来，把事情给办了。
太气人了。关键问题是，系统没有任何一个地方告诉你问题出在哪里，你自己online／
offline完全没有任何解决办法，唯一的办法是打电话找客服，每个电话要耗费半小时
才会有人接，各个客服的说法还不一样，约好的时间还不遵守。
不会再用他们了。准备把另外一个帐号也关掉，转到其它券商去。
margin
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fingerdancer (碍眼猫) 于 (Tue Feb 17 14:25:24 2015, 美东) 提到:
这里不是说可以超过50k么,难道你没有密码卡?
https://www.interactivebrokers.com/en/software/am/am/manageaccount/
withdrawal_limits.htm
题。
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AdamsMyIdol (F3) 于 (Tue Feb 17 14:37:20 2015, 美东) 提到:
No. I don't have it.
The problem is, from what I have experienced, I no longer feel comfortable
that they can help me in a timely manner for any issue in the future if I
need a real person's help (i.e. something not directly solvable online)。
This time I only need to withdraw 50K+, and it has been so much trouble. I
can still manage to handle it when the fund from IB is not available.
Imagine if someone needs to withdraw 200K+ or more and then he has some
trouble and need help.
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TheBigSlick (Ivan) 于 (Tue Feb 17 15:34:26 2015, 美东) 提到:
Still 25,000 to qualify:
qualify for up to 30 $0 online equity and ETF trades per calendar month if
you meet any one of the following criteria:
Total combined balances of $25,000 or more in your Bank of America, N.A.
deposit accounts: Checking, Savings, FDIC-insured CDs, FDIC-insured IRAs
Or, total combined balances of $25,000 or more in cash balances in your
Merrill Edge self-directed account(s): Bank Deposit Accounts sweep option
with your Cash Management Account® (CMA®) or Retirement Assets
Savings Program II (RASP II) sweep with your IRA
Or, client of Platinum Privileges
Or, enrolled in the Preferred Rewards Platinum tier
Qualify for up to 100 $0 online equity and ETF trades per calendar month if
you are enrolled in the Preferred Rewards Platinum Honors tier, see below.
http://www.merrilledge.com/pricing
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outlier (散客) 于 (Sat Feb 21 19:20:42 2015, 美东) 提到:
刚刚查了：
银行中$25,000现金还是可以的。
Preferred Rewards program要求不同，可以是所有账号的balance (包括现金，股票）
。这个需要大于50，000. 但是只要3个月，就可以延续一年。
“Qualify for up to 30 $0 online equity and ETF trades per calendar month if
you meet any one of the following criteria:
Total combined balances of $25,000 or more in your Bank of America, N.A.
deposit accounts: Checking, Savings, FDIC-insured CDs, FDIC-insured IRAs
Or, total combined balances of $25,000 or more in cash balances in your
Merrill Edge self-directed account(s): Bank Deposit Accounts sweep option
with your Cash Management Account® (CMA®) or Retirement Assets
Savings Program II (RASP II) sweep with your IRA
Or, client of Platinum Privileges3
Or, enrolled in the Preferred Rewards Platinum tier3
Qualify for up to 100 $0 online equity and ETF trades per calendar month if
you are enrolled in the Preferred Rewards Platinum Honors tier3, see below.
If you exceed the trade limit during a given calendar month, or if you don't
qualify for $0 trades, your online equity and ETF commission will be $6.95
per trade.”
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alan2009 (Ahhh, potential customer~) 于 (Sat Feb 21 20:20:20 2015, 美东)
提到:
ib那个融资利率1.6% 是不是真的。。
我问了几遍告诉我。可以1.6% 融资 通过沪港通 炒港股。 。。
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urqing (fisher) 于 (Sat Feb 21 22:55:37 2015, 美东) 提到:
mark
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yangzhouwula (lai) 于 (Sat Feb 21 23:00:55 2015, 美东) 提到:
mark
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kqxqx (陕东道大行台尚书令 | 攒钱买NSX) 于 (Sat Feb 21 23:27:47 2015, 美东)
提到:
我因为公司的ESPP是etrade，所以干脆直接用etrade了，最近听说版上好多人用IB，我
也准备用IB了，可是这个帖子里好多人说IB不好。。。求指点
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xinqi10 (xq10) 于 (Sun Feb 22 00:22:03 2015, 美东) 提到:
新手还未开户。琢磨着开Merrill Edge用他的每月三十次免费，同时开TDA，用它的服
务和平台，来获取相关信息，但不用它交易。
请问各位，可行否？
多谢。
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outlier (散客) 于 (Sun Feb 22 01:37:55 2015, 美东) 提到:
可行。TDA没有最低账号额度，没有年费。开户后把钱转出即可。
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seniormajia (高级马甲) 于 (Sun Feb 22 01:42:47 2015, 美东) 提到:
大家有没有想过劵商insure的额度问题
拿IB来说，现金insure 25万，证券insure 50万。超过的话是不是再找个劵商多开个
account比较好？
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seniormajia (高级马甲) 于 (Sun Feb 22 01:46:22 2015, 美东) 提到:
是的。
你的实际的blended rate可能比1.6还低，margin超过10万的累进rate是1.12
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boshihou2 (捉蛇者) 于 (Sun Feb 22 05:24:17 2015, 美东) 提到:
这个服务也太糟糕了
fidelity也有累死的问题。常常对不上账
题。
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boshihou2 (捉蛇者) 于 (Sun Feb 22 05:25:21 2015, 美东) 提到:
这个服务也太糟糕了
fidelity也有累死的问题。常常对不上账
题。
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xinqi10 (xq10) 于 (Sun Feb 22 09:41:40 2015, 美东) 提到:
多谢outlier，那就准备这么干了。
貌似板上大牛们都有多个券商的账号，俺估计也是方便研究股票吧。
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rottenapple (名媛的最爱) 于 (Sun Feb 22 12:19:41 2015, 美东) 提到:
我从optionshouse 转到ib. ib 的mobile app比optionshouse强太多，online chat服
务也不错。stock 100股1块钱，option一个8毛到1.5，适合频繁小量交易。
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outlier (散客) 于 (Sun Feb 22 22:40:20 2015, 美东) 提到:
对IB感觉很复杂：
优点： 平台功能及其强大。与交易所通道畅通。操作手段多（几十种order types, 大
账号有方便的操作工具)。 投资品种广, 可参与全球股市。 交易费低廉，margin收费
低。 一些小优点：自己多的股票可出借给空方赚利息（可随时收回），投资顾问/多账
号可方便代操作（根据主账号资金比例在子账号自动买卖）。强大的报告功能。
缺点： 程序过于复杂，learning curve很陡。需要模拟账号中多熟悉。设置太复杂，
需要自己琢磨，如果用不顺手，很容易忙中出错。期权界面不如TDA好用。Margin Call
太严厉，当天收盘前强平，需要设置那些仓位最后liquidate，否则程序自己做主，往
往平掉不想平的。 账号操作少了收维持费，数据收费（其他券商都是免费提供的）。
转账进出拖三四天时间 （Fidelity, TDA, Merrill Edge都很干脆）。启动资金最低需
要一万。
结论：适合资金充裕，操作频繁，有一定经验的用户。
***
etrade很多年以前也是公司ESPP用过，那时印象不错。也可以开通做港股，研究报告可
与其他几个券商相比。费用没有优势。用顺手了，操作少的话也可不换。
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Fusion123 (yunyun) 于 (Sun Feb 22 22:42:31 2015, 美东) 提到:
Sharebuilder 怎样？
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shorea (未注册用户) 于 (Sun Feb 22 23:21:01 2015, 美东) 提到:
为什么没有说说schwab的？
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outlier (散客) 于 (Sun Feb 22 23:25:20 2015, 美东) 提到:
Sharebuilder被CapitalOne收购了。我几年前为一点开户bonus用过一次。印象一般。
Costco会员有优惠 $5.95/trade. 定期自动投资$2/trade. 卖点是Portfolio
Builder： 可以自己设计一个投资组合，一次买入一篮子ETF，$9.95/portfolio. 不
过，在Vanguard你可以免费随意组合。
刚刚看了看，注意到有IPO Offers。这一特色不是所有券商都有。也许有人喜欢赌IPO
，可以去研究一下。
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OQO (OQO) 于 (Mon Feb 23 00:55:48 2015, 美东) 提到:
没问题
俺就用TDA的app
虽然账号balance是0
[发表自未名空间手机版 - m.mitbbs.com]
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wszws (p.s.) 于 (Mon Feb 23 03:05:15 2015, 美东) 提到:
请问这个 “但是只要3个月，就可以延续一年。"
是说每 calender year 的前3个月账号里连续有大于5万的balance，即使四月份和之后
balance都不到5万，也仍有每月30次免费交易？
还是说任意连续的三个月balance都大于5万，然后后边的9个月就都有30免费交易？
这个能给个链接么？在它们的官网为什么找不到啊。
if
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summer88 (未名空间) 于 (Mon Feb 23 03:52:01 2015, 美东) 提到:
为啥不介绍scottrade？ 这个这么不常见嘛？
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hitmantb (hitmantb) 于 (Mon Feb 23 07:50:43 2015, 美东) 提到:
Fidelity有两个优势。
1）他家的信用卡你花的所有钱2%，无论买什么东西会退给你股票账户。 相当于多了
一个每月红利。 配合免手续费etf非常适合长期。
2）如果你想玩债券他们提供的市场和工具比别家强很多。
我现在是Fidelity长线，IB短线，这个merrill edge听上去不错啊。 有点动心。
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outlier (散客) 于 (Mon Feb 23 11:03:09 2015, 美东) 提到:
任意连续的三个月
http://info.bankofamerica.com/preferred-rewards/faqs/
"Even if your balance dips, you'll maintain your Preferred Rewards status
for 12 months."
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pp65 (要坚强) 于 (Mon Mar 2 10:52:28 2015, 美东) 提到:
can you explain a little bit on the "+0.75/contract"?
I know every time I buy a non-fidelity ETF or stock I will pay 7.95, but
what is the 0.75 per contract?
Also, the 30 days, if I want to sell within 30 days, will they charge some
fee, or it is just impossible?
thanks
，须持有至少３０天。
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outlier (散客) 于 (Mon Mar 2 12:02:56 2015, 美东) 提到:
contract是股票期权合约。一个合约等于１００股。新手不宜碰期权。
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outlier (散客) 于 (Mon Mar 2 14:19:15 2015, 美东) 提到:
免佣金ETF，如果30天内了结，Fidelity收$7.95(一次交易费）， TDA收$19.99（来回
两次交易费）
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runningshao (shao) 于 (Sat Mar 7 08:53:10 2015, 美东) 提到:
Mark thanks
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