P**********c
发帖数: 3417 | 1 今年开始broker(比如etrade)RSU表上cost basis规定必须填0, ESPP cost basis
必须填purchase price (而不是你W2上的income).
大家如果用turbo tax很容易就照着etrade给的表上填而掉入陷阱，尤其是ESPP,
差点就上当。RSU还好，毕竟谁也不会傻傻的去填0.
除了多骗点税以外，想不出这么改的理由。
大家如果发现陷阱也告知一下。 |
f***o
发帖数: 1548 | 2 这么坏？！是说1099表改了，这样ESPP的打折部分，引诱你W2和1099算下来double tax
? |
c*t
发帖数: 452 | 3 ESPP cost basis难道不是买入价吗？打折部分交过税了？ |
n******n
发帖数: 602 | 4 ESPP unqualified distribution 就是用 1099 上的 before discount price. W2 上
的是discount income.
【在 P**********c 的大作中提到】
: 今年开始broker(比如etrade)RSU表上cost basis规定必须填0, ESPP cost basis
: 必须填purchase price (而不是你W2上的income).
: 大家如果用turbo tax很容易就照着etrade给的表上填而掉入陷阱，尤其是ESPP,
: 差点就上当。RSU还好，毕竟谁也不会傻傻的去填0.
: 除了多骗点税以外，想不出这么改的理由。
: 大家如果发现陷阱也告知一下。
|
P**********c
发帖数: 3417 | 5 打折部分已经算到W2的收入里了。如果你用打折之后的价格做cost basis, 那一部分会
被算成W2以外的additional income, 所以交双份税。
【在 c*t 的大作中提到】
: ESPP cost basis难道不是买入价吗？打折部分交过税了？
|
P**********c
发帖数: 3417 | 6 现在新规定1099上的cost basis是after discount price. 不要照着那个填。
要找出公司的3922, 到那上面找cost basis.
这个ESPP的变化是隐藏的很好的。我是看到1099上RSU cost basis全变
成了0才起的疑心。
【在 n******n 的大作中提到】
: ESPP unqualified distribution 就是用 1099 上的 before discount price. W2 上
: 的是discount income.
|
H*****1
发帖数: 4815 | 7 还好我们没有ESPP，省一点点麻烦
我还没看1099表，不过2014年没卖过RSU，是不是就不用管cost basis了？
【在 P**********c 的大作中提到】
: 今年开始broker(比如etrade)RSU表上cost basis规定必须填0, ESPP cost basis
: 必须填purchase price (而不是你W2上的income).
: 大家如果用turbo tax很容易就照着etrade给的表上填而掉入陷阱，尤其是ESPP,
: 差点就上当。RSU还好，毕竟谁也不会傻傻的去填0.
: 除了多骗点税以外，想不出这么改的理由。
: 大家如果发现陷阱也告知一下。
|
P**********c
发帖数: 3417 | 8 嗯。没有卖过股票不用管。
【在 H*****1 的大作中提到】
: 还好我们没有ESPP，省一点点麻烦
: 我还没看1099表，不过2014年没卖过RSU，是不是就不用管cost basis了？
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P**********c
发帖数: 3417 | 9 就是这样。
tax
【在 f***o 的大作中提到】
: 这么坏？！是说1099表改了，这样ESPP的打折部分，引诱你W2和1099算下来double tax
: ?
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T******g
发帖数: 21328 | |
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|
t***s
发帖数: 4666 | 11 多谢告知。我的etrade也是这样的。会不会就是 etrade 瞎搞？还是确定是
IRS 的指示？
【在 P**********c 的大作中提到】
: 今年开始broker(比如etrade)RSU表上cost basis规定必须填0, ESPP cost basis
: 必须填purchase price (而不是你W2上的income).
: 大家如果用turbo tax很容易就照着etrade给的表上填而掉入陷阱，尤其是ESPP,
: 差点就上当。RSU还好，毕竟谁也不会傻傻的去填0.
: 除了多骗点税以外，想不出这么改的理由。
: 大家如果发现陷阱也告知一下。
|
f***o
发帖数: 1548 | 12 开始怀疑我以前年份的是不是也填错了。
多谢楼主提醒，今年注意一下 |
t***s
发帖数: 4666 | 13 刚查了一下，确实是IRS 的指示。简直是太坏了。
https://communications.fidelity.com/sps/2014/18682/TAX/article1.html
【在 t***s 的大作中提到】
: 多谢告知。我的etrade也是这样的。会不会就是 etrade 瞎搞？还是确定是
: IRS 的指示？
|
t***s
发帖数: 4666 | 14 今年刚改的。
【在 f***o 的大作中提到】
: 开始怀疑我以前年份的是不是也填错了。
: 多谢楼主提醒，今年注意一下
|
P**********c
发帖数: 3417 | 15 是IRS的指示。看Morgan Stanley有同样的改动。
http://www.morganstanley.com/spc/knowledge/cost_basis.html
Effective January 1, 2014, for grants issued on or after January 1, 2014,
the IRS has prohibited brokerage firms from increasing cost basis to include
compensation (W-2 income). Thus, for tax year 2014, Morgan Stanley will
report cost basis as the Grant/Exercise Price or Purchase Price for
transactions involving stock option exercises and ESPP purchases. This is a
change from prior tax years, when the cost basis that Morgan Stanley
reported on Form 1099-B may have reflected the compensatory income, if any,
for transactions of covered sales. Morgan Stanley will continue to report
cost basis on Form 1099-B for transactions involving non-covered shares,
such as restricted shares/units (value at vest) and stock-settled
appreciation rights (value at exercise). The basis for non-covered shares
will not be reported to the IRS.
改来改去，让你防不胜防。
【在 t***s 的大作中提到】
: 多谢告知。我的etrade也是这样的。会不会就是 etrade 瞎搞？还是确定是
: IRS 的指示？
|
p**********u
发帖数: 1467 | 16 我们填的时候也发现了,COST BASIS全变O了,觉的奇怪.今早打电话问ETRADE,没问出个
结果来. |
l**********9
发帖数: 537 | 17 我用turbotax保税时，导入etrade的1099时也发现这个问题，是不是这个cost base就
填买espp那天的市场close price 是吗？ |
a**********t
发帖数: 631 | 18 是。
今年的turbotax也配合IRS坑人，软件不提醒一下？
【在 l**********9 的大作中提到】
: 我用turbotax保税时，导入etrade的1099时也发现这个问题，是不是这个cost base就
: 填买espp那天的市场close price 是吗？
|
p*******i
发帖数: 1181 | 19 我擦！上周末刚填完交上去了！被黑了！我还在想为啥自动卖了抵税的RSU还要再交一
遍税呢…… |
c******n
发帖数: 4965 | 20 没有， 打折的部分 在你。卖 ESPp 是才会寄 w2给你， 我就有离开公司好几年又给我
一个 w2的情况。
总之最重要是按市场价算 basis 就好了
【在 P**********c 的大作中提到】
: 打折部分已经算到W2的收入里了。如果你用打折之后的价格做cost basis, 那一部分会
: 被算成W2以外的additional income, 所以交双份税。
|
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f********s
发帖数: 526 | 21 信息很有用谢谢LZ share! 3299是在公司的内部网站就能找到吗? |
t***s
发帖数: 4666 | 22 这个事情坏就坏在IRS命令brokerages从对的改成错的。
早先brokerage根本不报cost basis，大家都知道要自己算。
后来从2011年以后规定要报cost basis而且brokerages报的都是对的，大家就
习惯把1099-B import进来就完了。现在倒好，IRS还不准brokerages报告正确
的数字，很多人可能都不去检查cost basis是不是对的。实在是太坏了。
【在 a**********t 的大作中提到】
: 是。
: 今年的turbotax也配合IRS坑人，软件不提醒一下？
|
d****a
发帖数: 492 | |
c*****e
发帖数: 3226 | 24 卖 ESPP 了，我怎么没收到？
【在 c******n 的大作中提到】
: 没有， 打折的部分 在你。卖 ESPp 是才会寄 w2给你， 我就有离开公司好几年又给我
: 一个 w2的情况。
: 总之最重要是按市场价算 basis 就好了
|
J*******i
发帖数: 2162 | 25 https://ttlc.intuit.com/questions/2698774-i-exercised-sold-nqso-s-same-day-
on-etrade-taxes-were-withheld-by-etrade-my-w2-shows-the-income-tax-1099-does
-not-report-the-taxes-withheld-am-i-being-taxed-twice
今年卖了不少option，所以一早就发现了
不然出来的double tax的数额太吓人。。。
[发表自未名空间手机版 - m.mitbbs.com] |
P**********c
发帖数: 3417 | 26 对。这个总结的不错。就是这么个过程。
【在 t***s 的大作中提到】
: 这个事情坏就坏在IRS命令brokerages从对的改成错的。
: 早先brokerage根本不报cost basis，大家都知道要自己算。
: 后来从2011年以后规定要报cost basis而且brokerages报的都是对的，大家就
: 习惯把1099-B import进来就完了。现在倒好，IRS还不准brokerages报告正确
: 的数字，很多人可能都不去检查cost basis是不是对的。实在是太坏了。
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d****l
发帖数: 224 | 27 1099上ESPP和RSU的信息导入到turbotax以后不是从来都是要手动调整过的吗？
就是在TurboTax的每条操作下面选edit detail，然后选RSU/ESPP啥的，然后对照着
3922表格上的信息一条条的输入。
不修改的，那个都当做普通股票交易，不正确啊
倒是Turbotax很猥琐，早些年版本里面Deluxe就可以处理ESPP/RSU，好像去年开始
Deluxe就只能手动计算，去改表格的数据了，premium的倒是还有工具帮你计算 |
t***s
发帖数: 4666 | 28 前三年不需要调整。
【在 d****l 的大作中提到】
: 1099上ESPP和RSU的信息导入到turbotax以后不是从来都是要手动调整过的吗？
: 就是在TurboTax的每条操作下面选edit detail，然后选RSU/ESPP啥的，然后对照着
: 3922表格上的信息一条条的输入。
: 不修改的，那个都当做普通股票交易，不正确啊
: 倒是Turbotax很猥琐，早些年版本里面Deluxe就可以处理ESPP/RSU，好像去年开始
: Deluxe就只能手动计算，去改表格的数据了，premium的倒是还有工具帮你计算
|
b***i
发帖数: 3043 | 29 大牛，怎么知道W2是否包含了购买ESPP的费用呢？我的W2 box 14显示了购买股票的
ESPP-NQDIS，这个是不是就是15%的部分？我用TaxActOnline，这个数目填到了问答的
表格里，可以避免双重税收吗？
另外，如果是2014卖2013年买的ESPP，是不是也会有这个问题？还
要去查2013W2是否包含了这部分费用？
RSU cost base什么意思？
【在 P**********c 的大作中提到】
: 今年开始broker(比如etrade)RSU表上cost basis规定必须填0, ESPP cost basis
: 必须填purchase price (而不是你W2上的income).
: 大家如果用turbo tax很容易就照着etrade给的表上填而掉入陷阱，尤其是ESPP,
: 差点就上当。RSU还好，毕竟谁也不会傻傻的去填0.
: 除了多骗点税以外，想不出这么改的理由。
: 大家如果发现陷阱也告知一下。
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j******f
发帖数: 825 | 30 整治这个大傻X的方法就是反咬一囗让它多吐点老百姓血汗钱出来它就老实了 |
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l*****t
发帖数: 279 | 31 没卖公司股票是不是就不受影响了。。正常交易的股票的cost basis还是对的吧？ |
m*******o
发帖数: 625 | 32 多谢提醒！
charles schwab的RSU cost basis还是对的，但是espp如果照着填会double tax。 |
c*t
发帖数: 452 | 33 刚刚算了一下，我的没有算进q2
【在 P**********c 的大作中提到】
: 打折部分已经算到W2的收入里了。如果你用打折之后的价格做cost basis, 那一部分会
: 被算成W2以外的additional income, 所以交双份税。
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b***i
发帖数: 3043 | 34 ESPP怎么更正？是不是就是cost basis要除以.85?如果15%折扣？
【在 m*******o 的大作中提到】
: 多谢提醒！
: charles schwab的RSU cost basis还是对的，但是espp如果照着填会double tax。
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g*********e
发帖数: 14401 | 35 对的 我怀疑这是irs故意setup的
不过hr block会提醒你加上w2上的disqualified disposition 这还蛮不错
【在 P**********c 的大作中提到】
: 今年开始broker(比如etrade)RSU表上cost basis规定必须填0, ESPP cost basis
: 必须填purchase price (而不是你W2上的income).
: 大家如果用turbo tax很容易就照着etrade给的表上填而掉入陷阱，尤其是ESPP,
: 差点就上当。RSU还好，毕竟谁也不会傻傻的去填0.
: 除了多骗点税以外，想不出这么改的理由。
: 大家如果发现陷阱也告知一下。
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d********n
发帖数: 264 | 36 难道不是每个broker/公司都会给个2014 guide？上面写的清清楚楚。
irs虽然很邪恶，但还犯不上靠这个骗，你交了1040， N年内发现错误都可以要求改。
这个改估计跟wash sale的计算有关。
【在 P**********c 的大作中提到】
: 今年开始broker(比如etrade)RSU表上cost basis规定必须填0, ESPP cost basis
: 必须填purchase price (而不是你W2上的income).
: 大家如果用turbo tax很容易就照着etrade给的表上填而掉入陷阱，尤其是ESPP,
: 差点就上当。RSU还好，毕竟谁也不会傻傻的去填0.
: 除了多骗点税以外，想不出这么改的理由。
: 大家如果发现陷阱也告知一下。
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j***w
发帖数: 489 | 37 Charles Schwab的1099是对的。不同broker看来不一样。
【在 P**********c 的大作中提到】
: 今年开始broker(比如etrade)RSU表上cost basis规定必须填0, ESPP cost basis
: 必须填purchase price (而不是你W2上的income).
: 大家如果用turbo tax很容易就照着etrade给的表上填而掉入陷阱，尤其是ESPP,
: 差点就上当。RSU还好，毕竟谁也不会傻傻的去填0.
: 除了多骗点税以外，想不出这么改的理由。
: 大家如果发现陷阱也告知一下。
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t***s
发帖数: 4666 | 38 IRS 不强制 RSU。ESPP 从2014年买的开始。
【在 j***w 的大作中提到】
: Charles Schwab的1099是对的。不同broker看来不一样。
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a***e
发帖数: 27968 | 39 这个几年前就改了
原来W2是不含ESPP的额外收入的
后来就都加上了
【在 c******n 的大作中提到】
: 没有， 打折的部分 在你。卖 ESPp 是才会寄 w2给你， 我就有离开公司好几年又给我
: 一个 w2的情况。
: 总之最重要是按市场价算 basis 就好了
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g*********e
发帖数: 14401 | 40 我这不对
【在 j***w 的大作中提到】
: Charles Schwab的1099是对的。不同broker看来不一样。
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P**********c
发帖数: 3417 | 41 broker可能有separate guide, 但是你要主动去找，在1099上是没有的。你愿意相信
IRS就相信吧。这个帖子主要还是提醒作用。
发现错误当然可以更改。IRS绝对不可能让自己惹上官司。但是count on总有一部分人
发现不了仍然可以赚很多。这就跟那些1 month free的promotion一样，如果大家都是
理性的他们一般赚不到钱，就是count on大部分人会忘记cancel. 还有AT&T时不时多
charge你点钱，不apply应有的discount, 你发现了它当然会给你改过来，但是它也是
count on有些人发现不了。又比如媒体想表达某种猜测， 往往都是抛出这个猜测,
但是再加一个没有confirmed是否属实来撇清责任。也是count on有一部分人就会不
管是否confirmed都会众口铄金信以为真。
【在 d********n 的大作中提到】
: 难道不是每个broker/公司都会给个2014 guide？上面写的清清楚楚。
: irs虽然很邪恶，但还犯不上靠这个骗，你交了1040， N年内发现错误都可以要求改。
: 这个改估计跟wash sale的计算有关。
|
P**********c
发帖数: 3417 | 42 不一定是。比如你的ESPP是取beginning date和end date的低点， beginning date是
10块，end date 20， 那你ESPP是花8.5买的，那你W2上的income是20-8.5 ＝ 11.5，
所以你的cost basis是20而不是10。最好找到公司发的form 3922.
这里只讨论ESPP卖掉的case. 没卖的就别瞎掺和说什么你W2上没有ESPP了。
【在 b***i 的大作中提到】
: ESPP怎么更正？是不是就是cost basis要除以.85?如果15%折扣？
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d********f
发帖数: 8289 | 43 今天刚刚好填这个部分， ESPP。
也就是说，那个cost basis要自己adjust了？把报到W2里面的那个部分自己手工加上？
否则就double tax了，我理解的对不？
那option呢？怎么修改阿？ |
G****A
发帖数: 4160 | 44 mark
【在 P**********c 的大作中提到】
: 今年开始broker(比如etrade)RSU表上cost basis规定必须填0, ESPP cost basis
: 必须填purchase price (而不是你W2上的income).
: 大家如果用turbo tax很容易就照着etrade给的表上填而掉入陷阱，尤其是ESPP,
: 差点就上当。RSU还好，毕竟谁也不会傻傻的去填0.
: 除了多骗点税以外，想不出这么改的理由。
: 大家如果发现陷阱也告知一下。
|
l**********9
发帖数: 537 | 45 我确认了今年的etrade的1099算错了espy的cost basis部分，确实是double tax w2上
面的税了。
不过你的例子没有区分qualifying disposition 和 disqualifying disposition. 你
的例子中w2的income计算的是disqualifying的交易， 如果是qualifying的交易w2上应
该是15% of market price on grand date。
，
【在 P**********c 的大作中提到】
: 不一定是。比如你的ESPP是取beginning date和end date的低点， beginning date是
: 10块，end date 20， 那你ESPP是花8.5买的，那你W2上的income是20-8.5 ＝ 11.5，
: 所以你的cost basis是20而不是10。最好找到公司发的form 3922.
: 这里只讨论ESPP卖掉的case. 没卖的就别瞎掺和说什么你W2上没有ESPP了。
|
l**********9
发帖数: 537 | 46 etrade 2012年的1099 cost basis 是对的，没有多算w2上的税. 2013年不知道因为我
没有卖espp。有在2013年卖espp的可以核查一下是不是2013年的算多了。
【在 l**********9 的大作中提到】
: 我确认了今年的etrade的1099算错了espy的cost basis部分，确实是double tax w2上
: 面的税了。
: 不过你的例子没有区分qualifying disposition 和 disqualifying disposition. 你
: 的例子中w2的income计算的是disqualifying的交易， 如果是qualifying的交易w2上应
: 该是15% of market price on grand date。
:
: ，
|
c*****e
发帖数: 3226 | 47 如果卖的是是前雇主的 espp, 那今年还会收到 前雇主的 w2 么？ 那 3922 表从没收
到过，该去那里拿？因为已经离开前雇主很久了。
【在 P**********c 的大作中提到】
: 今年开始broker(比如etrade)RSU表上cost basis规定必须填0, ESPP cost basis
: 必须填purchase price (而不是你W2上的income).
: 大家如果用turbo tax很容易就照着etrade给的表上填而掉入陷阱，尤其是ESPP,
: 差点就上当。RSU还好，毕竟谁也不会傻傻的去填0.
: 除了多骗点税以外，想不出这么改的理由。
: 大家如果发现陷阱也告知一下。
|
k*l
发帖数: 2574 | 48 如果需要调整，那个栏目（f）的码应该填啥啊？BOQ？ |
r****a
发帖数: 3249 | 49 这种case, 从数学上来讲，不需要前雇主的W-2了。ESPP 1099B的gain就是你的收入，
box1e不需要做调整。
但是从报税上来讲，你还是要搞清有没有这一张的W2.
【在 c*****e 的大作中提到】
: 如果卖的是是前雇主的 espp, 那今年还会收到 前雇主的 w2 么？ 那 3922 表从没收
: 到过，该去那里拿？因为已经离开前雇主很久了。
|
h********6
发帖数: 90 | 50 mark
【在 P**********c 的大作中提到】
: 今年开始broker(比如etrade)RSU表上cost basis规定必须填0, ESPP cost basis
: 必须填purchase price (而不是你W2上的income).
: 大家如果用turbo tax很容易就照着etrade给的表上填而掉入陷阱，尤其是ESPP,
: 差点就上当。RSU还好，毕竟谁也不会傻傻的去填0.
: 除了多骗点税以外，想不出这么改的理由。
: 大家如果发现陷阱也告知一下。
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|
m*****3
发帖数: 1462 | 51 问一下，如果按照你这个例子，我W2上有11.5的income,我就不用再填买卖公司股票的
收益率。还是我忽略W2的income,用一般的股票买卖的captial gain 11.5报税。
，
【在 P**********c 的大作中提到】
: 不一定是。比如你的ESPP是取beginning date和end date的低点， beginning date是
: 10块，end date 20， 那你ESPP是花8.5买的，那你W2上的income是20-8.5 ＝ 11.5，
: 所以你的cost basis是20而不是10。最好找到公司发的form 3922.
: 这里只讨论ESPP卖掉的case. 没卖的就别瞎掺和说什么你W2上没有ESPP了。
|
P**********c
发帖数: 3417 | 52 这个例子里，如果你最后是25块卖的卖了一股，那你就有W2以外额外的5块钱收益，如
果你是15卖的，就是5块钱loss
【在 m*****3 的大作中提到】
: 问一下，如果按照你这个例子，我W2上有11.5的income,我就不用再填买卖公司股票的
: 收益率。还是我忽略W2的income,用一般的股票买卖的captial gain 11.5报税。
:
: ，
|
m*****3
发帖数: 1462 | 53 因为我当天就卖了。所以就是20块。但好像我的W2表里有11.5的incoming.我是不是就
用这个就行了。股票买卖就不用填了？
【在 P**********c 的大作中提到】
: 这个例子里，如果你最后是25块卖的卖了一股，那你就有W2以外额外的5块钱收益，如
: 果你是15卖的，就是5块钱loss
|
F****E
发帖数: 55 | 54 我还收到irs的信要补交2013年rsu的税， 但是当时rsu发下来的时候，比如说发500股
，就扣了200股的税， 实际收到300股， 然后迟点卖了200股， irs要求要补交这200股
的income税， 这不又重复缴税了吗？大家知道怎么对付这个吗？谢谢了！ |
l**********9
发帖数: 537 | 55 你卖的200股需要交 卖价减去rsu拿到的当天市场价 乘以200 的税，
【在 F****E 的大作中提到】
: 我还收到irs的信要补交2013年rsu的税， 但是当时rsu发下来的时候，比如说发500股
: ，就扣了200股的税， 实际收到300股， 然后迟点卖了200股， irs要求要补交这200股
: 的income税， 这不又重复缴税了吗？大家知道怎么对付这个吗？谢谢了！
|
P**********c
发帖数: 3417 | 56 我觉得还是需要填，就是报上收益为0.
【在 m*****3 的大作中提到】
: 因为我当天就卖了。所以就是20块。但好像我的W2表里有11.5的incoming.我是不是就
: 用这个就行了。股票买卖就不用填了？
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m*****3
发帖数: 1462 | 57 谢了。
【在 P**********c 的大作中提到】
: 我觉得还是需要填，就是报上收益为0.
|
F****E
发帖数: 55 | 58 谢谢了，看来还得报一下，多出来的2百多的收益税了。 |
j**g
发帖数: 58 | 59 From turbotax:
ESPPs (Employee Stock Purchase Plans)
If these were sold within the 2-year period of the grant/buy, then you
should have some gain (bargain element) on your Form W-2 (unless you no
longer work for that company when you exercised the options). This must be
added to the cost basis to reduce any gain or increase any loss.
If you held the options longer than the 2-year period, then there are no
consequences for Form W-2 and all gains/losses are reported in the stock
sale. |
g*****g
发帖数: 34805 | 60 今天填到关于non qualified option的部分，研究了半天。结论就是把broker上的cost
basic，加上W2上12, code V的部分。
你们如果简单加上gain也不划算，因为broker fee其实也是你的cost。换句话说，
Turbotax填出来那部分应该是负数。比如我在etrade上交易了一次出来就是$-26.
https://ttlc.intuit.com/questions/2698774-i-exercised-sold-nqso-s-same-day-
on-etrade-taxes-were-withheld-by-etrade-my-w2-shows-the-income-tax-1099-does
-not-report-the-taxes-withheld-am-i-being-taxed-twice |
|
|
s*****r
发帖数: 43070 | 61 RSU那个cost是0，太明显了，自己改成一样的就好了
ESPP那个挺trick的，把discount部分算成W-2上面的收入，而这部分在证劵服务商那边
又算成收益，需要自己去adjust一下 |
s*****r
发帖数: 43070 | 62 是这样的，要自己把W2上面的ESPP discount加到卖股票的cost里面
【在 d********f 的大作中提到】
: 今天刚刚好填这个部分， ESPP。
: 也就是说，那个cost basis要自己adjust了？把报到W2里面的那个部分自己手工加上？
: 否则就double tax了，我理解的对不？
: 那option呢？怎么修改阿？
|
s*****r
发帖数: 43070 | 63 RSU vest了就要管，因为有一部分卖掉上税的，里面的cost就是0
【在 P**********c 的大作中提到】
: 嗯。没有卖过股票不用管。
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m*****3
发帖数: 1462 | 64 关于RSU. 如果我有300股 一股100快，vest当天broker卖了100股作为税。我卖了200股
。borker卖的100股已经在我已交的联邦税里了吗？我是报30000的收入？还是报 20000
的收入？还是说不用报了。
【在 s*****r 的大作中提到】
: RSU vest了就要管，因为有一部分卖掉上税的，里面的cost就是0
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s*****r
发帖数: 43070 | 65 公司把RSU和税已经算在W2里面
20000
【在 m*****3 的大作中提到】
: 关于RSU. 如果我有300股 一股100快，vest当天broker卖了100股作为税。我卖了200股
: 。borker卖的100股已经在我已交的联邦税里了吗？我是报30000的收入？还是报 20000
: 的收入？还是说不用报了。
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m*****3
发帖数: 1462 | 66 那我报税时就不用再添买卖的部分了。 所有的信息都在W2上？
【在 s*****r 的大作中提到】
: 公司把RSU和税已经算在W2里面
:
: 20000
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c*****e
发帖数: 3226 | 67 明白，问个问题，比如2007年 通过工资买了espp 但是没卖 那么前雇主的 2007 年的
w2 不会就这部分收 income tax, 对么？
rsu 似乎不是这样， 只要被 vested, 就收 income tax了。
，
【在 r****a 的大作中提到】
: 这种case, 从数学上来讲，不需要前雇主的W-2了。ESPP 1099B的gain就是你的收入，
: box1e不需要做调整。
: 但是从报税上来讲，你还是要搞清有没有这一张的W2.
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b******r
发帖数: 7 | 68 这种一般是不是包括在w2里了？
20000
【在 m*****3 的大作中提到】
: 关于RSU. 如果我有300股 一股100快，vest当天broker卖了100股作为税。我卖了200股
: 。borker卖的100股已经在我已交的联邦税里了吗？我是报30000的收入？还是报 20000
: 的收入？还是说不用报了。
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g*****g
发帖数: 34805 | 69 包括在里面也要报，所有的1099应该填上去。
【在 b******r 的大作中提到】
: 这种一般是不是包括在w2里了？
:
: 20000
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b******r
发帖数: 7 | 70 是的，不过算agi的时候既不用算三万也不用算两万，你说的这个report是schedule d
／form 8949，基本上就是走个形式，对最后的税基本没啥大影响
【在 g*****g 的大作中提到】
: 包括在里面也要报，所有的1099应该填上去。
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s*****r
发帖数: 43070 | 71 公司的W2已经记入你的RSU价值和vest RSU缴纳的税款，1099上面要填报因为交税而被
broker卖掉的股票，收益为0
你自己去卖vest的RSU股票和公司没关系，股票买入价是RSU被vest时的价格，如果卖股
票时的价比vest的价高就是收益，否则就是亏损
【在 m*****3 的大作中提到】
: 那我报税时就不用再添买卖的部分了。 所有的信息都在W2上？
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d*****g
发帖数: 4364 | 72 IRS 是最鸡巴恶心的部门
【在 P**********c 的大作中提到】
: 今年开始broker(比如etrade)RSU表上cost basis规定必须填0, ESPP cost basis
: 必须填purchase price (而不是你W2上的income).
: 大家如果用turbo tax很容易就照着etrade给的表上填而掉入陷阱，尤其是ESPP,
: 差点就上当。RSU还好，毕竟谁也不会傻傻的去填0.
: 除了多骗点税以外，想不出这么改的理由。
: 大家如果发现陷阱也告知一下。
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a********m
发帖数: 15480 | 73 这个不会吧？俺没看到有啥大问题。
【在 p*******i 的大作中提到】
: 我擦！上周末刚填完交上去了！被黑了！我还在想为啥自动卖了抵税的RSU还要再交一
: 遍税呢……
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n**********y
发帖数: 916 | 74 能麻烦你帮我解释下我如下的case应该怎么填吗？sorry 问得比较白痴可能。。。
比如我的ESPP，beginning date是10块，end date是20，最后我30块钱卖掉。那我的
cost basis还是20吗？W2上的income是按end date那天的价格（无论是否高于
beginning date）减去实际买入价格算的？
另外RSU的cost basis应该是咋算？比如两年前开始发RSU,当时价格是20刀， 发给我那天
的价格是30刀，应该发我100股，但实际发我60股（withhold40股交税），我40刀卖掉
。我的cost basis应该咋填？w2上的收入是哪个？
，
【在 P**********c 的大作中提到】
: 不一定是。比如你的ESPP是取beginning date和end date的低点， beginning date是
: 10块，end date 20， 那你ESPP是花8.5买的，那你W2上的income是20-8.5 ＝ 11.5，
: 所以你的cost basis是20而不是10。最好找到公司发的form 3922.
: 这里只讨论ESPP卖掉的case. 没卖的就别瞎掺和说什么你W2上没有ESPP了。
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w**z
发帖数: 8232 | 75 ESPP cost 公司给你表的。自己查一下。
rsu 到手那天的的价是base， 公司也应该告诉你，不一定是收盘价。当天的价值(100*
30, 如果base是30已经
在w2里了。扣掉的是税(40*30)，也在w2里了。你要报的只是capital gain, 就是最终
卖价和
base的差。60*(40-30)
那天
【在 n**********y 的大作中提到】
: 能麻烦你帮我解释下我如下的case应该怎么填吗？sorry 问得比较白痴可能。。。
: 比如我的ESPP，beginning date是10块，end date是20，最后我30块钱卖掉。那我的
: cost basis还是20吗？W2上的income是按end date那天的价格（无论是否高于
: beginning date）减去实际买入价格算的？
: 另外RSU的cost basis应该是咋算？比如两年前开始发RSU,当时价格是20刀， 发给我那天
: 的价格是30刀，应该发我100股，但实际发我60股（withhold40股交税），我40刀卖掉
: 。我的cost basis应该咋填？w2上的收入是哪个？
:
: ，
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n**********y
发帖数: 916 | 76 多谢解答！
再追问下，怎么从w2里找到RSU和ESPP呢？
有一项是Misc. Taxable Comp. 我的这项比13年的W2多了很多。是不是RSU和ESPP的收
益算在这里了？而之所以差了很多，是因为楼主提到的变化？
100*
【在 w**z 的大作中提到】
: ESPP cost 公司给你表的。自己查一下。
: rsu 到手那天的的价是base， 公司也应该告诉你，不一定是收盘价。当天的价值(100*
: 30, 如果base是30已经
: 在w2里了。扣掉的是税(40*30)，也在w2里了。你要报的只是capital gain, 就是最终
: 卖价和
: base的差。60*(40-30)
:
: 那天
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f********r
发帖数: 3155 | 77 re
【在 P**********c 的大作中提到】
: 今年开始broker(比如etrade)RSU表上cost basis规定必须填0, ESPP cost basis
: 必须填purchase price (而不是你W2上的income).
: 大家如果用turbo tax很容易就照着etrade给的表上填而掉入陷阱，尤其是ESPP,
: 差点就上当。RSU还好，毕竟谁也不会傻傻的去填0.
: 除了多骗点税以外，想不出这么改的理由。
: 大家如果发现陷阱也告知一下。
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j*******n
发帖数: 10868 | 78 刚刚仔细研究了broker寄来的1099，第一页就是一个大大的stop然后解释了个人file的
时候需要调整
cost base，这个应该是最新生效的某项法律规定的，信上说"as a result of
recently enacted legislation"，legislation应该不是IRS能决定的 |
w**z
发帖数: 8232 | 79 w2一直都是包含哪些的。只是最新的法律broker 不给你cost base,要自己填，不填就
全算零。
【在 n**********y 的大作中提到】
: 多谢解答！
: 再追问下，怎么从w2里找到RSU和ESPP呢？
: 有一项是Misc. Taxable Comp. 我的这项比13年的W2多了很多。是不是RSU和ESPP的收
: 益算在这里了？而之所以差了很多，是因为楼主提到的变化？
:
: 100*
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j*******n
发帖数: 10868 | 80 espp的部分大致搞清楚了，broker报的cost base确实是discount以后的，如果不手动
改就多缴了。
但是rsu的部分还是没搞明白，broker给的1099b上面只有实际拿到手的股票的交易记录
，就是扣掉税剩下的。我收到的1099b上这个cost base肯定不是0。大家说rsu的cost
base是0，是说sell-to-cover税的那部分吗？那部分应该是在vest的当天就交易完成了
吧？如果是前些年vest的rsu去年卖的，那sell-to-cover的那部分应该对2014年的税没
影响吧？另外我似乎从来没有收到broker寄来的sell-to-cover的那部分1099b，理论上
那部分的gain永远是0吧？
【在 w**z 的大作中提到】
: w2一直都是包含哪些的。只是最新的法律broker 不给你cost base,要自己填，不填就
: 全算零。
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j*******n
发帖数: 10868 | 81 请教下rsu的cost base全变0是怎么回事？是真正拿到手又卖掉的那部分rsu的cost
base变0还是说sell-to-cover的那部分rsu的cost base变0？我自己卖掉的那部分rsu的
cost base不是0，看起来像是对的，sell-to-cover的那部分我从来就没有收到过1099b
【在 P**********c 的大作中提到】
: 现在新规定1099上的cost basis是after discount price. 不要照着那个填。
: 要找出公司的3922, 到那上面找cost basis.
: 这个ESPP的变化是隐藏的很好的。我是看到1099上RSU cost basis全变
: 成了0才起的疑心。
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j*******n
发帖数: 10868 | 82 这个你确定吗？从来没有收到过卖掉上税那部分rsu的1099b，自然也没有看到cost
base是多少
【在 s*****r 的大作中提到】
: RSU vest了就要管，因为有一部分卖掉上税的，里面的cost就是0
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j*******n
发帖数: 10868 | 83 感觉你的qualifying和disqualifying的解释可能不太对，仔细看了下turbotax网站上
关于两者的说明，qualifying真是很复杂。下面这个例子中的situation 3是
qualifying and long-term，买是在2010年，卖是在2014年，那么2010年的w2里面应该
已经包含了discount的那部分，公司也不知道你啥时候会卖啊。。。然后这个例子说你
在2014年卖的时候又要报$225 on line 7 on the Form 1040 as "ESPP Ordinary
Income."这个之外再报long-term capital gain，感觉非常不可思议。
https://turbotax.intuit.com/tax-tools/tax-tips/Investments-and-Taxes/
Employee-Stock-Purchase-Plans/INF12047.html
【在 l**********9 的大作中提到】
: 我确认了今年的etrade的1099算错了espy的cost basis部分，确实是double tax w2上
: 面的税了。
: 不过你的例子没有区分qualifying disposition 和 disqualifying disposition. 你
: 的例子中w2的income计算的是disqualifying的交易， 如果是qualifying的交易w2上应
: 该是15% of market price on grand date。
:
: ，
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j*******n
发帖数: 10868 | 84 你的说法不太对吧？
【在 c******n 的大作中提到】
: 没有， 打折的部分 在你。卖 ESPp 是才会寄 w2给你， 我就有离开公司好几年又给我
: 一个 w2的情况。
: 总之最重要是按市场价算 basis 就好了
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j*******n
发帖数: 10868 | 85 看来13楼贴的link，说2014年1月1号以后vest的必须按新的base报告，之前vest，是”
voluntarily report“，看来我的broker是选择按原来的report
1099b
【在 j*******n 的大作中提到】
: 请教下rsu的cost base全变0是怎么回事？是真正拿到手又卖掉的那部分rsu的cost
: base变0还是说sell-to-cover的那部分rsu的cost base变0？我自己卖掉的那部分rsu的
: cost base不是0，看起来像是对的，sell-to-cover的那部分我从来就没有收到过1099b
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w**z
发帖数: 8232 | 86 大家说的是到手后来卖的部分，base 是你到手那天的价。
1099b
【在 j*******n 的大作中提到】
: 请教下rsu的cost base全变0是怎么回事？是真正拿到手又卖掉的那部分rsu的cost
: base变0还是说sell-to-cover的那部分rsu的cost base变0？我自己卖掉的那部分rsu的
: cost base不是0，看起来像是对的，sell-to-cover的那部分我从来就没有收到过1099b
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j*******n
发帖数: 10868 | 87 我的broker报的rsu base看来是对的，可能是因为14年1/1之前vest的rsu是
voluntarily按新规则报，他们就选择按老办法报，所以你们说rsu的cost base是0让我
困惑了。。。另外62楼的说法也让我困惑，他好像是说sell-to-cover的那部分cost是0
。美国的税法太复杂，大家都是盲人摸象
【在 w**z 的大作中提到】
: 大家说的是到手后来卖的部分，base 是你到手那天的价。
:
: 1099b
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y******y
发帖数: 207 | 88 Folks, can I ask which section on W2 is for ESPP?
I sold ESPP but did not see it in my W2. Thanks. |
f***o
发帖数: 1548 | 89 box 14
【在 y******y 的大作中提到】
: Folks, can I ask which section on W2 is for ESPP?
: I sold ESPP but did not see it in my W2. Thanks.
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L******t
发帖数: 1985 | 90 Adjust Cost Basis for ESPP Sale In TurboTax:
http://thefinancebuff.com/adjust-cost-basis-for-espp-sale-in-tu
Restricted Stock Units (RSU) and TurboTax: Net Issuance:
http://thefinancebuff.com/restricted-stock-units-rsu-and-turbot
【在 P**********c 的大作中提到】
: 今年开始broker(比如etrade)RSU表上cost basis规定必须填0, ESPP cost basis
: 必须填purchase price (而不是你W2上的income).
: 大家如果用turbo tax很容易就照着etrade给的表上填而掉入陷阱，尤其是ESPP,
: 差点就上当。RSU还好，毕竟谁也不会傻傻的去填0.
: 除了多骗点税以外，想不出这么改的理由。
: 大家如果发现陷阱也告知一下。
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x******l
发帖数: 9 | 91 求问RSU 扣掉税那部分还要在税表上面填吗？
比如 100股 （每股20元）发下来， 40股直接被扣掉当税，另外60股自己持有。这60股
报税我当然知道。那么这40股我还要再去填一遍税表吗 （比如收益40*20， cost还是
40*20）？
【在 j*******n 的大作中提到】
: espp的部分大致搞清楚了，broker报的cost base确实是discount以后的，如果不手动
: 改就多缴了。
: 但是rsu的部分还是没搞明白，broker给的1099b上面只有实际拿到手的股票的交易记录
: ，就是扣掉税剩下的。我收到的1099b上这个cost base肯定不是0。大家说rsu的cost
: base是0，是说sell-to-cover税的那部分吗？那部分应该是在vest的当天就交易完成了
: 吧？如果是前些年vest的rsu去年卖的，那sell-to-cover的那部分应该对2014年的税没
: 影响吧？另外我似乎从来没有收到broker寄来的sell-to-cover的那部分1099b，理论上
: 那部分的gain永远是0吧？
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