v**********d
发帖数: 33 | 1 求教有经验的朋友，昨天从Logan机场入境，携带了超过10000美金，入境申报单以LD的
身份上填写了申报项，但海关人员未要求提交FinCen 105表。今天早上我已经把钱存入
帐户，求问：
1.是以我的身份还是以LD的身份填写FinCen 105表？是他申报的，但是是存入我的帐户
，银行应该会发出大额预警。
2.如何提交FinCen 105表？原则上应该是提交给经办海关人员的，但是现场没要，我们
也没有询问。所以现在很困惑。
3.不提交FinCen 105表的话会影响之后申请绿卡吗？
先谢过！ |
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v**********d
发帖数: 33 | 2 求教有经验的朋友，昨天从Logan机场入境，携带了超过10000美金，入境申报单以LD的
身份上填写了申报项，但海关人员未要求提交FinCen 105表。今天早上我已经把钱存入
帐户，求问：
1.是以我的身份还是以LD的身份填写FinCen 105表？是他申报的，但是是存入我的帐户
，银行应该会发出大额预警。
2.如何提交FinCen 105表？原则上应该是提交给经办海关人员的，但是现场没要，我们
也没有询问。所以现在很困惑。
先谢过！ |
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v**********d
发帖数: 33 | 3 求教有经验的朋友，昨天从Logan机场入境，携带了超过10000美金，入境申报单以LD的
身份上填写了申报项，但海关人员未要求提交FinCen 105表。今天早上我已经把钱存入
帐户，求问：
1.是以我的身份还是以LD的身份填写FinCen 105表？是他申报的，但是是存入我的帐户
，银行应该会发出大额预警。
2.如何提交FinCen 105表？原则上应该是提交给经办海关人员的，但是现场没要，我们
也没有询问。所以现在很困惑。
先谢过！ |
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a******n
发帖数: 166 | 5 我是H1B,13年9月跟太太H4一起入境，当时随身带了$15,000, 当时老老实实报告了，但
是记不得填得什么表格了。
现在想选择first year choice, 2013年dual status（入境前none resident alien,
入境后resident alien）报税。resident alien期间需要全球收入报税，国内的利息收
入也要算。
按照下面的规定，我是不是US residents,国内银行存款加载一起超过$10000, 需要
file FinCEN-114吗？还是US residents指有绿卡的？
另外入境时的报告的$15,000，跟报税有关系吗？
Who Must File an Report of Foreign Bank and Financial Accounts (FBAR)
United States persons are required to file an FBAR if:
The United States person had a financial interest in or signature authority
ov... 阅读全帖 |
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b**********1
发帖数: 27 | 6 真诚请教：
偶是绿卡持有者，有海外账号。请问除了报税和填FinCEN Form 114， 还有什么要填的
表？
谢谢先 |
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a******n
发帖数: 166 | 8 我2013年9月中旬与LD来美，我H1B， LD是H4。非常感谢Aawl的报税笔记，决定使用
First Year Choice，希望2013年按照Dual Status办理. 已经file extension，现在打
算报税了，不过还有问题不明白。
今年到现在通过substantial presence test后，2013年可以按照dual status对待，我
来美后到现在一直没离开过美国，也就是来美后的所有时间都可以当作resident alien
对待，2013年以前是nonresident alien，没有与美国相关的收入，不需要报税。
我的问题是需不需要申报来美期间的中国银行账户和利息收入（填报FinCEN Form 114
）。按照FinCEN Form 114的要求，美国公民和resident需要申报，这里的resident跟
报税用的dual status 里面的resident alien应该不是相同的认定吧？
我第一个理解是，虽然报税的时候我使用了dual status,可以把来美后的时间当作
residency,但这只是报税目的，不能据此认定需要申报FinCE... 阅读全帖 |
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f*****g
发帖数: 15860 | 9 yes, your answer is correct, but it looks like if cash+deposit > $10K, still
need to report.
------------
To prevent money laundering, any transaction that adds up to $10,000
(be this one check or cash amount or several amounts that seem to the
bank employee to be done solely for the purpose to not be reported as
a $10,000 sum, such as two deposits of $5,000 or four deposits of
$2,500) is reported to a government agency, which can report it to the
IRS.
Wikipedia entry-- Money Laundering
http://e... 阅读全帖 |
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B**M
发帖数: 1521 | 10 不知道是真是假，不过存大额支票要小心。一天不要超过10000是常识（几笔加起来
10000也是一样）。银行工作人员报告10000 Transaction是工作守则的重要部分，每年
都要做这个training.正面是我摘抄的104表的一部分，你们自己看。
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General Instructions
Who Must File. Each financial institution (other than a
casino, which instead must file FinCEN Form 103, and
the U.S. Postal Service for which there are separate rules)
must file FinCEN Form 104 (formerly 4789) (CTR) for
each deposit, withdrawal, exchange of currency, or other
payment or tra... 阅读全帖 |
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g********r
发帖数: 93 | 11 我看到IRS网站是这样描述的：
FinCEN Form 114 supersedes TD F 90-22.1 (the FBAR form that was used in
prior years) and is only available online through the BSA E-Filing System
website.
On July 29, 2013, FinCEN posted a notice on their internet site that
introduced a new form to filers who submit FBARs jointly with spouses or who
wish to have a third party preparer file their FBARs on their behalf. The
new FinCEN Form 114a, Record of Authorization to Electronically File FBARs,
is not submitted with the filing ... 阅读全帖 |
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g********r
发帖数: 93 | 12 上周把1040寄出了，加填了8886和8938.
准备6月30日截止的”Report of Foreign Bank and Financial Accounts (FinCEN
Report 114).“ 今年开始需要在BSA E-Filing System中填写上交，网址：http://bsaefiling.fincen.treas.gov/NoRegFBARFiler.html
因为去年有international transactions, 在8886中也附上了具体的汇款明细。此次在
BSA E-Filing System中，发现了另一份表格”FinCEN Currency Transaction Report
(FinCEN Report 112).“ 有人填写过吗？个人报（不是CPA,公司、律师等第三方）需
要填写这份表上交吗？还是说银行报（financial institution）?
再问下：在中国有账户，有超过1万美元的资金，有国际汇款，除了上面提到的这些表
，还需要报什么材料给什么部门吗？
多谢！ |
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c**i
发帖数: 6973 | 13 You do not cite any authority.
And what you say is WRONG.
FinCEN-105: Report of International Transportation of Currency or Monetary
Instruments (31 USC 5316; 31 CFR 1010.340 and 1010.306).
http://www.fincen.gov/forms/files/fin105_cmir.pdf
Note; FinCEN stands for Financial Crimes Enforcement Network, US Department
of Treasury.
http://www.fincen.gov/
Quote: "GENERAL INSTRUCTIONS * * *
WHO MUST FILE:
(1) Each person who physically transports, mails, or ships, or causes to be
physically transported... 阅读全帖 |
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g********r
发帖数: 93 | 14 找了FinCEN Currency Transaction Report(FinCEN Report 112)的相关信息：
”General Instructions
1. Who must file: Each financial institution (other than the U.S. Postal
Service, for which there are separate rules) must file a FinCEN CTR for each
deposit, withdrawal, exchange of currency, or other payment or transfer, by
, through, or to the financial institution which involves a transaction in
currency of more than $10,000.
Generally, financial institutions are defined as banks, other types of
depository in... 阅读全帖 |
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s******g
发帖数: 466 | 15 如果在美华人在中国依然保留着银行账户，或者有一些海外金融资产，那么需要提醒您
，一定不要忘记申报。10月15日，也就是一周之后，114表和8938表这两份分属美国财
政部和美国国税局的申报表格将迎来最后截止日期。相关会计师提醒那些需要申报的人
们，全球金融账户信息正在日趋透明化，“千万不要存有侥幸心理”。
图片：美国税法精细而复杂 （图源：IRS网络截图）
8938表与114表不尽相同，前者比后者的覆盖面更广，查证的更细；而且，并不因为相
关纳税人填写了114表就不再需要填写8938表，反之亦然。 8938表全称为Statement of
Specified Foreign Financial Assets，对应的是2014年7月开始实行的“美国海外帐
户税收遵从法”（Foreign Account Tax Compliance Act，英文缩写 FATCA，人们取其
谐音称之为“肥咖条款”）。
该法案要求外国政府准许各国金融机构向美国国税局 IRS 提供纳税人的海外资产资料
，同时也要求美国纳税人在海外帐户资产超过门槛时进行申报。这份表格直接与人们的
税表（tax return）相关... 阅读全帖 |
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w***t
发帖数: 8175 | 16 刚和dealer交涉，可否不查信用。
即使不贷款，dealer也需要查信用。信用分数会因为hard pull 降低。
查到这个，共享：
Under the Patriot Act and other Federal Laws, a Dealership is considered a
banking institution and MUST establish identity for all of their customers
they do business with.
1- A dealership may Need your SSN for titling and registration.
2- A dealership will need it for cash transactions greater then $9,999.99.
Under the USA Patriot Act, Auto Dealerships were specifically defined as
Financial institutions, and were then forced to... 阅读全帖 |
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y****i
发帖数: 17878 | 19 as long as the check is drawn on BofA, there is no fee no matter you are
BofA customer or not. finger print may or may not be needed
call in advance if you're going to withdraw a large amount of cash, say 1MM.
//hehe
cash transactions of more than $10K daily will be reported to FinCEN
http://www.fincen.gov/ |
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O******e
发帖数: 734 | 20 http://www.fincen.gov/fin105_cmir.pdf
FinCEN is the Financial Crimes Enforcement Network of the US
Dept of Treasury, i.e., the federal police that investigates
money laundering, corruption, and fraud.
There is no tariff applied against money imported or exported.
If you don't declare the money when it is in excess of US$10,000,
it can be confiscated. If you declare the amount of money, there
is no trouble, but in the future there may be additional
scrutiny when clearing customs (they will alway |
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s**********0
发帖数: 11 | 21 海关申报表上说入境带超过1万美元需要填FINCEN 105表。我已经下载了一份FINCEN
105表填好，准备给爸妈带着。但是在网上查了半天不知道这个表啥时交。是入关打指
纹时交，还是出关的时候交呢？申报后海关人员还会盘问爸妈为什么带这么多钱吗？
另外，爸妈身体不好，需要带了一个月的西药，想放随身行李里。西药必须托运吗？还
是可以随身带上飞机？
谢谢。 |
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j**i
发帖数: 375 | 22 海关申报表上说入境带超过1万美元需要填FINCEN 105表。我已经下载了一份FINCEN
105表填好，准备给爸妈带着。但是在网上查了半天不知道这个表啥时交。是入关打指
纹时交，还是出关的时候交呢？申报后海关人员还会盘问爸妈为什么带这么多钱吗？
<<< 不是很清楚105表格，但是在飞机上填写那个申报表会要求写带的金额，如果超过
1w 有可能被盘问。建议LZ简单写个字条。
另外，爸妈身体不好，需要带了一个月的西药，想放随身行李里。西药必须托运吗？还
是可以随身带上飞机？
<<< 一个月的剂量还是别放随身了，托运吧，用一个透明袋子装上需要在飞机上吃的即
可。
谢谢。 |
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l*******i
发帖数: 57 | 23 本人是resident alien，2014年在国内有几百块钱存款利息和几千块钱的股票收益，但
是用Turbobox的时候，没有国内银行的利息表格之类的，就没有填这些收入在1040
income里。不过因为海外账户超过了1万美元，就在1040后附上了schedule B，还提交
了FinCEN 114申报了海外账户。
现在想请问的是，除了申报FinCEN 114外，海外账户的利息和股票收益还要填在2014年
的tax return里面吗？如果需要填写的话，是在哪部分填，是1040的income里，还是需
要再补一个form 1116 "Foreign Tax Credit"? 想想国内的利息和股票收益都已经被扣
税了，难道在美国再被扣一遍？
谢谢！ |
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O******e
发帖数: 734 | 25 If you are bringing cash or negotiable bearer form instruments,
US has US$10,000 limit.
Over that amount you need you file Form FinCEN 105.
Google FinCEN 105.
I don't remember what the PRC regulations are. |
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m*****a
发帖数: 365 | 28 考古后还是不太明白，弱问一下：
1. 这个FinCEN表在哪里拿？飞机上只给那个蓝色的申报表吧？
2. 无论是否需要填这个FinCEN表，那个蓝表上最下面要填的数需要包含现金吗？我看那
个意思似乎只是货物的价值，那么带一万以下现金入境就不需要在任何地方申报了对吧
？
多谢多谢！ |
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g*********o
发帖数: 4653 | 29 不得不说， MD经济捆绑手段真的非常了得。
而中国人有时候又爱面子，所谓拿人手短，拿了人家钱绝大部分都为人家说话。
所以，应该成立银行账户经济金融等方面监控，任何外资注入尤其是大笔资金、持续性
资金入账等户主，都必须监控。
美国的金融监控系统其实非常发达的。任何一笔超过1万美刀的款项，都在金融FBI--
FinCEN监控之下 |
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g**1
发帖数: 10330 | 30 华妇怀钜款未报 行李拖出班机延迟
记者黄惠玲／芝加哥报导
November 13, 2016, 11:50 am 12730 次
10日下午从底特律飞往上海的达美航空直飞班机上，因一名华人妇女携带超额现金未申
报，导致班机延迟起飞。(图：刘小姐提供)
10日下午从底特律飞往上海的达美航空直飞班机上，因一名华人妇女携带超额现金未申
报，导致班机延迟起飞。(图：刘小姐提供)
达美航空日前一架从底特律国际机场飞往上海浦东机场的班机，因一名华人妇女身怀现
金钜款，在登机前被海关执法人员搜查发现，海关并要求将该名妇女已托运行李重新取
出受检，导致班机延迟起飞，航空公司也在登机口，不断广播提醒登机旅客如携带超额
现金出入境时务必申报。
当天搭乘这架10日下午3时40分班机，从底特律到上海出差的刘小姐向本报记者说，她
在登机前的飞机过道上，看到多位海关执法人员检查部分旅客的护照签证，而且现场出
动了海关嗅钱警犬闻旅客手提包，“的确比平时搭机检查更严格”，刘小姐说，警察几
乎询问了每位准备登机旅客是否携带现金，而且还临时抽检旅客随身行李，而达美航空
也不厌其烦，提醒每位准备登机旅客“超额现金必须申报”... 阅读全帖 |
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t******r
发帖数: 8600 | 31 如果你的interest and ordinary dividends超过$1500，然后你有一个$1的海外银行账
号，那么根据IRS 2018 instructions for schedule B (form 1040) (2018), 理论上
你应该向IRS披露你有海外银行账号（check the “Yes” box on Line 7a-Question 1
even if you aren’t required to file FinCEN Form 114).
我就不一一反击某些人。
看来绝大多数人（包括川粉在内）都没有看到Trump在这件事情的问题（就是毫无问题
）。可惜！ |
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l*****n
发帖数: 5200 | 33 应该都关心吧
发信人: limi (limi), 信区: Money
标 题: 准备搬到美国，关于转大额资金到美国IRS的官方回复，帮忙看下104表到底咋
回事
发信站: BBS 未名空间站 (Wed Apr 6 03:36:52 2011, 美东)
不好意思，刚才在Family版发过一个贴，发现这里可能更合适...
我给IRS发的问题
I am going to move to U.S. from China very soon with L1B visa. I already
got a job offer from a U.S. company. So I will start to work once I
arrive.Since I am going to settle down in U.S., I want to move my money
from China.The total amount could be $250,000.
I have several concerns about tax and the money transferring might n... 阅读全帖 |
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b******k
发帖数: 304 | 34 oncodx (Oncodx) 发于 Sat Jul 13 00:10:49 2013, 美东, 信区: FleaMarket 标 题:
Re: 大家注意, 买点数的CTUS是个骗 子, 千万不要上当, 我报警了
前面是CTUS刚EMAIL过来的, 因为跟贴无 法贴图,我就COPY PASTE在这里,
我再声明一次,我本人是联邦执法人员,这 事已经报告FBI, 明天通知FINCen |
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w*********p
发帖数: 7230 | 35 扫那么多就是傻逼，我曾经劝过某神医，人家根本不听，到时候出事了都不是小的
fincen看看上报要求，其实n多人被报了只是不知道而已，没卡的不想海归的谢谢吧 |
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o**h
发帖数: 141 | 36 。。。那正规的做法 只能找人在国内换成美元汇过来？那样子跟现在有什么不同呢？
打电话问美国银行也找不到相应的部门，打电话到FinCen也根本找不到人。。。 |
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l**i
发帖数: 243 | 37 我给IRS发的问题
I am going to move to U.S. from China very soon with L1B visa. I already
got a job offer from a U.S. company. So I will start to work once I
arrive.Since I am going to settle down in U.S., I want to move my money
from China.The total amount could be $250,000.
I have several concerns about tax and the money transferring might need
your clarification:
1) Due to the restriction of banks in China, every people can only wire
$50,000 out during one year. So I may need my parents' wire moneys... 阅读全帖 |
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o****x
发帖数: 287 | 39 而且存现金, 是标准在洗钱, 反正我已经报告FBI, 明天报告FINCen. |
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s******d
发帖数: 193 | 40 你要不信任他就取消交易好了，就凭这就说人家是骗子？ 那么多和他交易过的都被骗
了么？怎么没见来曝的？
还报告FBI，听着好吓人啊，太过分了，都是中国人放过人家吧
还有什么是FINCen呀？ |
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o****x
发帖数: 287 | 41 前面是CTUS刚EMAIL过来的, 因为跟贴无法贴图, 我就COPY PASTE在这里,
我再声明一次, 我本人是联邦执法人员, 这事已经报告FBI, 明天通知FINCen |
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f********i
发帖数: 8412 | 42 名词解释：
FinCEN：One of the U.S. Department of Treasury's lead agencies in the fight
against money laundering
让人吓尿啊 |
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o****x
发帖数: 287 | 43 呵呵, 这个板上骗子的同伙和马甲还不少哈, 等FINCEN把你们的帐户查了, 就知道了哈 |
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v**5
发帖数: 745 | 44 年中入境带了10W+的汇票(从老公和我两个人的帐户开给我)，在海关入境时填FinCEN
Form105登记了。年底父母还想从他们的帐户再汇过来10W。和老公一起刚拿到绿卡，之
前作为resident联合报税好几年了，但是还没有报过国内的银行帐户，明年报今年的税
的时候打算报海外帐户，填Form3520，但是还是不确定这样会不会被IRS找麻烦。多谢
指正。 |
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n**y
发帖数: 488 | 45 better to split to several banks to wire transfer, be careful of AML and
SAR filed by the beneficiary bank if large amount in short time windows.
either FinCEN or IRS may audit/investigate it. it is better to talk with
the tax professional first. |
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r*****o
发帖数: 28 | 46 There is no 关税 as far as I know, you just need to report to custom.
"If a person or family fails to declare their monetary instruments in amounts
of over $10,000, their monetary instrument(s) may be subject to forfeiture and
could result to civil and criminal penalties. The FinCEN 105 can be obtained
prior to traveling or when going through CBP. "
看起来破财是免不了，找个律师咨询吧
$10,000
be
limitations
to
the
IV |
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l**i
发帖数: 243 | 47 不好意思，刚才在Family版发过一个贴，发现这里可能更合适...
我给IRS发的问题
I am going to move to U.S. from China very soon with L1B visa. I already
got a job offer from a U.S. company. So I will start to work once I
arrive.Since I am going to settle down in U.S., I want to move my money
from China.The total amount could be $250,000.
I have several concerns about tax and the money transferring might need
your clarification:
1) Due to the restriction of banks in China, every people can only wire
$50,000 out during one year. So ... 阅读全帖 |
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d**j
发帖数: 5290 | 48 非法拘留什么的不是刑事罪，理论上讲警察没权力动你，只有边检移民局才有权动你。
黑就黑呗，不惹事惊动移民局谁也动不了你。
银行无权干涉你的身份问题，唯一的问题就是上报了SAR惊动了fincen, fbi什么的，然
后找到你的雇主，到时候再支持不支持你的f1/h1b就是个大问题了。
你去ebiz看看就知道，cash deposit所有人都很小心。神医那么多cash，有没有猫腻谁
知道。lz这是不小心撞枪口了。银行之所以直接关就是不想折腾sar form什么的。至于
check什么当然没问题，cash才是问题。 |
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z****l
发帖数: 5282 | 49 ☆─────────────────────────────────────☆
SJZhai (Krazy) 于 (Fri Feb 1 02:30:03 2013, 美东) 提到:
今天莫名其妙的收到chase的信，说他们现在必须跟我终止客户关系
也就是说我的checking account会被close，而且无法终生无法恢复（whole life）
落款是chase loss prevention,真是搞不懂，我的账户都用了好多年了
有人遇到过这样的情况吗？如何waive掉这个？
打了一圈客服电话，第一个说是上个月我提取了7000块，我自己的钱为啥不能取了？
第二个说没有理由，这是他们银行的权利。
第三个说让我去branch，找personal banker
有懂行的，或者成功解决这个问题的兄弟现身说说我该怎么办？
一夜起来，突然发现帖子被顶了100多，感谢各位大哥大姐大爷大婶。我的case是这样
的，去年底，走了些iphone 5，神医们异地cash deposit一些货款我，但每次都是少于
1万。由于我也是和朋友几个一起做，神医货款到了后，我要写personal ch... 阅读全帖 |
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