C*******e
发帖数: 855 | 1 问问这里的姐妹们，回国后提现金，哪个信用卡或者Debitcard 收费比较低呀？都收取
Transitional Fee吗？
谢谢各位！ |
|
s*****y
发帖数: 466 | 2 请教大家一下。
个人支票寄国内，国内提现怎么收费？国内哪些银行可以领取？大概需要多长处理时间
？ 谢谢。 |
|
l**a
发帖数: 384 | 3 我的地产投资管理公司，近来几个投资房需要换电器，以前都是在电器店有折扣进货，
这次有朋友介绍，他认识的一个人有些全新的电器在仓库要出货，价钱比我在电器店
wholesale 价还要便宜30%，但说只收cash，而且没有发票。因为数目上万，从biz
acct 提现金，不知道报税会不会有麻烦。谢谢。 |
|
|
i**s
发帖数: 4 | 5 马上PhD毕业，找了工业界的工作，和PhD的专业差别很大，硬说到一块儿去不大容易。
现在想着拿到OPT之后直接申EB1A，然后不提现在什么公司什么职位，这样会招致ref？
谢谢～ |
|
d*****0
发帖数: 68029 | 6 过两周通知的时候支票才提现。正常情况，不用担心。 |
|
g*******e
发帖数: 1706 | 7 fidelity 没有手续费？ 12月我还真用boa的卡在建行提现。
partnership |
|
r****r
发帖数: 1693 | 8 去精华区考古了一下,好像没有人提到这方面的信息.
大家的手机都怎么用啊? 最便宜的方法是当地买一个pre-paid么?
还有信用卡消费都要交跨国服务费么?有没有不用交额外费用的?
提现大家都怎么弄得? 在美国换好欧元再带过去么？
十分感谢!!! |
|
m**d
发帖数: 21441 | 9 13日，华西都市报记者从遂宁市公安局经开分局获悉，犯罪嫌疑人在地摊上购买类
似美元的冥币，并将其9100元冥币存入银行。事后银行发现错误，立即打电话报警。经
开区分局经侦大队立即介入调查，为银行挽回损失。
据经开区分局经侦大队民警介绍，7月中旬，遂宁市遂州北路一家银行在办理储蓄
业务时，来了一名女子到柜前上存钱。由于该女子拿出的是美元，银行工作人员没有经
过详细验证，就将拿出的4600元外国纸币存入银行。当天下午，该女子和一男子来到该
银行的另一个柜台，再次存入4500美元。
到晚上进行现金入库时，银行负责人对外币进行检查发现，两人存的钱币有问题，
于是立即报警。遂宁市公安局经侦支队及经开分局经侦大队立即介入调查。
“这个美元很逼真，但在美元的背后，有一行英文，翻译过来，就是钱币系冥币，
禁止流通交易。”办案民警说，对方将冥币存入银行后，便立即通过ATM转汇提现，而
通过其交易记录，民警很快的便掌握到了两人的联系方式，并通知其前往公安机关接受
调查。
通过询问及银行的监控，两人承认之前的假币是自己所存，但就假币的来源，女子
和男子就坚称是其朋友李某给的。随即，民警又将李某传唤至公安机关... 阅读全帖 |
|
i***s
发帖数: 39120 | 10 12月14日，北京朝外SOHO，咸蛋家公司门口。
咸蛋家某用户部分提现记录（截至12月7日）
每到年关，讨薪都会成为行业热词，而今年，成为超级风口的直播领域，也出现了“讨薪族”。
“今天不把钱给我们，我们是绝不会走的。”12月14日，两个主播堵在了位于北京朝外SOHO的咸蛋家公司门口。一位主播陈小凡（化名）说，“提现两个月了也不见到账。”
而在一个有近两百名成员的“咸蛋家维权群”中，多数群成员也面临欠款，保守估计这些款项已超百万元，拖欠时间超过一个月。
咸蛋家在过去一年中曾有多位明星为其站台，其中郑恺、李晨、陈赫以及时尚集团总裁、《时尚芭莎》总编辑苏芒为咸蛋家的股东。
对于突然陷入欠款风波，咸蛋家方面回应称，提现延迟是因为大量用户充值后又集中提现，突破了支付平台的提现额度，现在正在努力解决中。
而风波背后，是咸蛋家一项充满争议的“充值返现”政策让不少用户将咸蛋家当成了理财工具。兑付危机爆发后，咸蛋家随之陷入“非法集资”疑云。
一、拖欠用户百万引发质疑
自2015年12月创立以来，几次转型后，早期主打网红电商的咸蛋家现在已是一款面向“宅基腐”群体的移动直播平台。据用户反馈，目前该平台用户... 阅读全帖 |
|
g**1
发帖数: 10330 | 11 海归硕士开十余家空壳公司，以“虚拟货币”连环套涉骗钱数亿
澎湃新闻记者 邢丙银 发自广东
2016-05-13 21:46 来自 一号专案
字号
2015年5月，广东肇庆市公安局鼎湖分局经侦大队接群众谢某报案称：其听信嫌疑人梁
某花之言，以26000元的价格购买了万通奇迹社交资本云计算平台（以下简称“万通奇
迹”）套装产品。开通万通卡成为会员后申请提现，原本每天可分红32美元，但至今未
收到分红款项，本金也无法退回。
经广东省公安厅经侦总队组织广州、深圳、肇庆三市警方同时开展行动，一起未经有关
部门批准，假借投资原始股权理财、电子商务等新概念，以承诺还本付息来吸引公众投
资的特大非法吸收公众存款案由此揭开。
近日，深圳市公安局经侦支队向澎湃新闻透露，这起案件涉及全国28个省147个县市区
5800多名投资人，涉案金额数亿元。目前该案在进一步侦办中。
办案民警介绍，2013年5月，万通奇迹系列融资产品由所谓某投资银行控股集团董事长
徐某、CEO刘某及执行董事徐某忠、“金融学家”孙某等人策划成立。
轻信万通奇迹投资收益高被套牢
湖南长沙的陈女士是万通奇迹的投资者之一。2013年9月，好友陈... 阅读全帖 |
|
c***s
发帖数: 70028 | 12 惠卡世纪的门上目前仍贴着醒目的标语
何某松目前被羁押在深圳宝安区看守所
“打造最受尊重和最有价值的全球企业之一”、“敢想敢做，兴业报国”、“为人类社会的和谐和平，为人们生活得更加美好贡献力量”。虽已被查封两个多月，但这些醒目的标语至今仍贴在深圳惠卡世纪集团有限公司（下称惠卡世纪）办公室外墙上，让人一出电梯就能看到。
2月，深圳市公安局龙华分局侦破惠卡世纪涉嫌非法集资案，刑拘包括法人代表何某松在内的犯罪嫌疑人18人，另有一嫌疑人被网上追逃。警方通报称，惠卡世纪以高额回报为噱头向社会不特定对象吸收资金，来自广东、北京、江苏等10多个省市的3万多名投资者被骗3亿多元。
而在案发前一天，惠卡世纪还过微信公众号发布《恳请党和国家接收惠卡世纪投靠和庇护，让惠卡世纪变为国家控股企业，让我们为国家更高效的效忠奋斗》的长文，并立下军令状：“8年之内将惠卡打造成为全球最大消费购物平台和世界顶级企业”。
现在来看，这都是互联网趋势下何某松的疯狂妄想。惠卡世纪是如何运作吸收公众存款的？投资者是怎样受骗的？本案目前进展如何？近日，澎湃新闻采访了何某松、办案民警和投资者。
投资者半夜惊醒去提现
29岁的解先生从老... 阅读全帖 |
|
f******e
发帖数: 804 | 13 原来打算"让子弹飞一会儿"，后来想想，把更新的消息也贴出来吧
兰州银行推微信支付宝扫码取款被指违规 被叫停
2017年09月07日 15:37 央广网
http://tech.sina.com.cn/i/2017-09-07/doc-ifykuffc4156860.shtml
央广网北京9月7日消息，9月4日，兰州银行在其官方微信宣布兰州银行ATM上线扫
码取款业务，使用微信或支付宝扫ATM机上的二维码，即可将微信或支付宝内的余额提
现。随着不带现金和银行卡出门的现象越来越普遍，兰州银行此举被认为是抓住了时下
痛点，具有开创意义。
然而，据央广网记者从多名兰州银行工作人员处获悉，目前该项业务已被有关部门
叫停。“内部正在想办法解决”，知情人士透露。9月5日，兰州银行官方微信中关于“
扫码取款”的消息也已被删除。
兰州银行在其官方微信宣布兰州银行ATM上线扫码取款业务的操作流程。 微信公众号
“兰州银行”图兰州银行在其官方微信宣布兰州银行ATM上线扫码取款业务的操作流程
。 微信公众号“兰州银行”图
同样是扫码取款，这次有何不同？
实际上，推出“扫码取款”功能的商业银行并不在少数，招... 阅读全帖 |
|
u***************r
发帖数: 11227 | 14 发信人： saddust(尘埃), 信区： ChinaNews
标题： 这才是中国叫停比特币的根本原因
发信站： BBS未名空间站(Mon Sep 18 09:35:54 2017,GMT)
现在，来自中国国内的买家已经成为全球房地产市场中的决定性力量。而在今年年初，
中国政府针对国内资本出逃行为采取了严厉打击，而这一“出逃趋势”也因此遭到重创
遏制。
美国知名金融博客zerohedge分析报道称，虽然这一部分出逃资金遭遇了重创，但在某
些国家和地区的市场，其仍然不断出现，最为典型的就是美国市场。
为了准确了解这一现象背后的真实情况，有媒体对约瑟夫·王博士进行了采访。王博士
是一位从事比特币交易和中国跨境资本投资业务的专家。来自香港的王博士是一位从事
中国跨境资本投资和比特币交易监控的专家。最近，他还担任交易平台BitQuant 的首
席科学负责人。BitQuant是一家专门从事金融科技业务的公司，其主要面向即将到来的
人民币股票期权市场提供服务。此外，也面向数字货币期货和期权市场提供服务。据了
解，王博士此前曾担任过摩根大通量化研究部门副总裁一职。而作为全球第六大银行，
摩根大通的现... 阅读全帖 |
|
W*****e
发帖数: 7759 | 15 该公司曾经在今年2月24日通过官方微信号上发布公告，“恳请党和国家接手控股权”
。这篇题为《恳请党和国家接收惠卡世纪投靠和庇护》的文章称：党和国家、政府不需
投资一分钱接收惠卡65%股份，最好以中央级企业存续并运作……剩余35%用于奖励给后
续为全球惠卡事业作出显赫贡献的惠卡员工或再分出10%寻找其他个体或机构投资人，
给予惠卡18个月时间将惠卡旗下投资理财平台转型成为合规的互联网金融平台
-------------------------
深圳惠卡世纪集团涉嫌非法集资，公司法人直接控制P2P平台提现账户
忽悠了约3万人成为注册会员，骗走了超过2亿元，这个P2P公司太猖狂！深圳警方昨天
通报称，今年2月25日，龙华警方侦破深圳惠卡世纪集团有限公司涉嫌非法集资案，抓
获主犯何某松在内的嫌疑人18名，查处该公司在深圳的3个经营点。现场控制涉案人员
400余名，当场带回调查28人。该公司在今年2月24日曾发布奇葩公告称：“恳请党和国
家接手控股权”。正是警方侦破此案的前一天。
事发：65万元投资无法提现
深圳的边先生反映去年他在惠卡世纪手机APP的理财平台上相继投入了65万元，这些钱
大部分... 阅读全帖 |
|
W*****e
发帖数: 7759 | 16 张小雷自首引发多米诺效应 南京多家“类钱宝”平台人去楼空
本报记者 王俊仙 南京报道
自从钱宝网张小雷自首后，南京一些“类钱宝”平台也遭到了挤兑，并最终选择了
“人去楼空”。
蛙宝网和小生优服，一个称创始人是从钱宝网出来创业的，一个自称“钱宝第二”
，模式都和钱宝网高度类似，投资人都是通过看广告或玩游戏的方式获取高额收益。
而这两家平台在钱宝网张小雷自首消息传出不久后，均出现提现困难等情况，且最
终均以“人去楼空”告终，据《华夏时报》记者核实，蛙宝网目前已经被立案，而小生
优服投资者也已经去公安机关报案。
又两家平台“出事”
1月9日，记者分别前往蛙宝网和小生优服的办公地点，但均“扑了个空”。
蛙宝网的办公地点位于南京市建邺区江东中路的金奥大厦9楼，但该大厦目前已经
不允许进入9楼，金奥大厦大堂经理表示，前段时间有蛙宝网投资者来闹过好几次，9楼
已经被公安局查封了，电梯不停靠，蛙宝网工作人员也都不在了。
而小生优服位于南京雨花台区绿地之窗B2栋1508室的办公室则一片狼藉，玻璃大门
上还贴有一封警方的公告：“小生优服公司因为涉嫌经济犯罪被南京警方受案审查，任
何人员不得擅自进入本房间。... 阅读全帖 |
|
W*****e
发帖数: 7759 | 17 【 以下文字转载自 Military 讨论区 】
发信人: Warfare (German==Arschloch), 信区: Military
标 题: 天朝金融乱象：惠卡世纪忽悠3万人,发公告请国家接手
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Apr 24 03:30:51 2016, 美东)
该公司曾经在今年2月24日通过官方微信号上发布公告，“恳请党和国家接手控股权”
。这篇题为《恳请党和国家接收惠卡世纪投靠和庇护》的文章称：党和国家、政府不需
投资一分钱接收惠卡65%股份，最好以中央级企业存续并运作……剩余35%用于奖励给后
续为全球惠卡事业作出显赫贡献的惠卡员工或再分出10%寻找其他个体或机构投资人，
给予惠卡18个月时间将惠卡旗下投资理财平台转型成为合规的互联网金融平台
-------------------------
深圳惠卡世纪集团涉嫌非法集资，公司法人直接控制P2P平台提现账户
忽悠了约3万人成为注册会员，骗走了超过2亿元，这个P2P公司太猖狂！深圳警方昨天
通报称，今年2月25日，龙华警方侦破深圳惠卡世纪集团有限公司涉嫌非法集资案，抓
获主犯何某松在内的嫌疑人1... 阅读全帖 |
|
i******4
发帖数: 20643 | 18 ☆─────────────────────────────────────☆
makejian (马克坚) 于 (Sun Jan 10 20:58:52 2010, 美东) 提到:
声明: 本人并非专业理财或者税务人员, 文中凡提到理财和税务问题, 都没有权威性,理财或者报税请咨询专业人员
从留学到工作，理财是一门大学问, 我只是把个人的经验收集一下, 不一定最好, 考虑到投入的精力和时间, 有些做法也许得不偿失, 但愿能抛砖引玉。
1 F2医疗保险
有的学校规定即使只选一个学分, 也能享受一些学生的待遇, 比如买学生医疗保险。大家可以查查F1所在学校的规章， 现在国际学生管理更严， 不能随便成为全日制学生，但是不知道能不能以成人教育(continuing education)的身份选课然后以学生的价格买到医疗保险， 至少我
以的。
2 IRA帐户 （MONEY， INVESTMENT版有更多细节）
开IRA帐户和一般炒股帐户区别不大， 只是必须指定为IRA。 IRA有很多种， 常见的是IRA（不带任何定语）和ROTH IRA， 钱必须在59岁后取。
IRA的好处是税务上的... 阅读全帖 |
|
l******r
发帖数: 1642 | 19 http://finance.sina.com.cn/money/bank/hykx/20131219/02301767948
多家比特币平台关闭人民币充值
比特币中国、OKCoin、中国比特币网均宣布停止接收人民币存款和充值；三天比特币价
格跌超60%
央行泼冷水后，比特币交易价跌超七成；传央行网站遭比特币玩家攻击，央行未证实
今年以来，比特币暴涨暴跌。12月1日曾一度升至7395元，但本月被央行泼冷水后
，比特币大跌。昨日一度跌至近2000元。
12月5日，央行发文，不承认比特币作为货币的合法性；12月17日，央行约谈了10
余家第三方支付公司，要求不能给比特币交易网站提供支付与清算业务。
新京报讯 （记者吴敏 金彧）比特币在中国连遭打击。昨天，中国最大的比特币交
易平台BTC China（比特币中国）、OKCoin和中国比特币网昨日均宣布停止接收人民币
存款和充值，但仍然可受理人民币和比特币的提款业务。比特币这3天价格下跌超过60%。
机构谨慎暂停业务
12月5日，央行发布《关于防范比特币风险的通知》，要求各金融机构和支付机构
不得以比特币为产品或服务定价。
12月17日央行约谈... 阅读全帖 |
|
l******r
发帖数: 1642 | 20 http://finance.sina.com.cn/money/bank/hykx/20131219/02301767948
多家比特币平台关闭人民币充值
比特币中国、OKCoin、中国比特币网均宣布停止接收人民币存款和充值；三天比特币价
格跌超60%
央行泼冷水后，比特币交易价跌超七成；传央行网站遭比特币玩家攻击，央行未证实
今年以来，比特币暴涨暴跌。12月1日曾一度升至7395元，但本月被央行泼冷水后
，比特币大跌。昨日一度跌至近2000元。
12月5日，央行发文，不承认比特币作为货币的合法性；12月17日，央行约谈了10
余家第三方支付公司，要求不能给比特币交易网站提供支付与清算业务。
新京报讯 （记者吴敏 金彧）比特币在中国连遭打击。昨天，中国最大的比特币交
易平台BTC China（比特币中国）、OKCoin和中国比特币网昨日均宣布停止接收人民币
存款和充值，但仍然可受理人民币和比特币的提款业务。比特币这3天价格下跌超过60%。
机构谨慎暂停业务
12月5日，央行发布《关于防范比特币风险的通知》，要求各金融机构和支付机构
不得以比特币为产品或服务定价。
12月17日央行约谈... 阅读全帖 |
|
W*****e
发帖数: 7759 | 21 【 以下文字转载自 Military 讨论区 】
发信人: Warfare (German==Arschloch), 信区: Military
标 题: 天朝金融乱象：惠卡世纪忽悠3万人,发公告请国家接手
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Apr 24 03:30:51 2016, 美东)
该公司曾经在今年2月24日通过官方微信号上发布公告，“恳请党和国家接手控股权”
。这篇题为《恳请党和国家接收惠卡世纪投靠和庇护》的文章称：党和国家、政府不需
投资一分钱接收惠卡65%股份，最好以中央级企业存续并运作……剩余35%用于奖励给后
续为全球惠卡事业作出显赫贡献的惠卡员工或再分出10%寻找其他个体或机构投资人，
给予惠卡18个月时间将惠卡旗下投资理财平台转型成为合规的互联网金融平台
-------------------------
深圳惠卡世纪集团涉嫌非法集资，公司法人直接控制P2P平台提现账户
忽悠了约3万人成为注册会员，骗走了超过2亿元，这个P2P公司太猖狂！深圳警方昨天
通报称，今年2月25日，龙华警方侦破深圳惠卡世纪集团有限公司涉嫌非法集资案，抓
获主犯何某松在内的嫌疑人1... 阅读全帖 |
|
W*****e
发帖数: 7759 | 22 【 以下文字转载自 Military 讨论区 】
发信人: Warfare (German==Arschloch), 信区: Military
标 题: 钱宝网张小雷自首引连锁效应：多家类似平台人去楼空
发信站: BBS 未名空间站 (Sat Jan 13 07:25:36 2018, 美东)
张小雷自首引发多米诺效应 南京多家“类钱宝”平台人去楼空
本报记者 王俊仙 南京报道
自从钱宝网张小雷自首后，南京一些“类钱宝”平台也遭到了挤兑，并最终选择了
“人去楼空”。
蛙宝网和小生优服，一个称创始人是从钱宝网出来创业的，一个自称“钱宝第二”
，模式都和钱宝网高度类似，投资人都是通过看广告或玩游戏的方式获取高额收益。
而这两家平台在钱宝网张小雷自首消息传出不久后，均出现提现困难等情况，且最
终均以“人去楼空”告终，据《华夏时报》记者核实，蛙宝网目前已经被立案，而小生
优服投资者也已经去公安机关报案。
又两家平台“出事”
1月9日，记者分别前往蛙宝网和小生优服的办公地点，但均“扑了个空”。
蛙宝网的办公地点位于南京市建邺区江东中路的金奥大厦9楼，但该大厦目前已经
不允许进入9楼，金奥大厦大... 阅读全帖 |
|
l**********0
发帖数: 16 | 23 继上半年微信支付宣布收费之后，支付宝也要和免费说拜拜了。
与腾讯当时的简单直接甚至略有粗暴的方式相比，支付宝这次的收费通告下足了功夫，
堪称公关范本。
先是表述自己12年来坚持免费服务的不懈努力，并极力恭维用户的支持，然后坦陈自己
的成本压力之大，要调整政策对用户提现开始收费。随即强调免费仍是主旋律，罗列了
众多免费项目，并可通过积攒芝麻积分的方式来获得免费提现额度；顺便给了自己的金
主们一颗棒棒糖，目前签约的天猫和淘宝卖家提现仍然免费。通告结尾时再次动之以情
、晓之以理，以退为进，表示非常理解用户可能的失望心情，但会用更好的服务来弥补
，云云。
这样还没有完哦，支付宝最后附上了贴心的Q&A，对用户关心的问题逐一解答，并提供
了相关方案。总体来说，非常柔软符合用户心理。
支付宝为啥冒着打脸风险也要收费？
而就在半年当微信支付宣布实施提现收费时，支付宝给出的答复非常肯定：不收费。这
也成为了打脸的铁证，不少网友翻出半年前的微博来调侃或责骂。
冒着被人骂的风险，也要宣布收费，外界普遍分析支付宝这么做的原因可能有两点：一
是的确手续费成本超过可承担的范围，马云爸爸不缺钱但肯定更想赚钱；二是支... 阅读全帖 |
|
a***s
发帖数: 12296 | 24 近日，一篇为在德国留学的中国学生众筹治疗白血病的求助信广为流传。26岁的谢同学在柏林艺术大学歌剧系读大四，但突然患上慢性髓细胞白血病，手术费治疗费几百万，家庭无力负担，希望好心人出手相助。这篇求助信经过当事人亲朋好友的转发，短短两天时间内就在国内的众筹平台上筹集了超过50万的金额。
但在筹款的同时，网络上也出现了许多质疑的声音。一些在德国留学和工作的华人质疑，在德国的注册大学学生都需要购买强制公保医疗保险，治病和药费大部分都是要报销的，求助信却强调6000欧元一盒的药非常贵以及做手术需要几百万。筹款发布平台“轻松筹”表示，公司已经冻结了这个筹款项目，并已派在德国的志愿者去医院调查核实谢同学的患病情况。
留德学生众筹500万治白血病
在网上流传的求助信中，这位谢同学自称是柏林艺术大学歌剧系的大四学生，今年2月4日被查出患上慢性髓细胞白血病。医生告诉他有一种药可以控制病情，只是很贵，6000欧元（约合人民币4.2万）一盒，每月吃一盒，需要终身服用。
“如果找到合适的骨髓干细胞可以做移植手术，也许我的疾病可以得到痊愈，但手术费治疗费药费500万……”这位谢同学说，由于父母无法负担治疗费用，故... 阅读全帖 |
|
c***s
发帖数: 70028 | 25 平台显示已筹得50万
谢同学回复网友质疑
网上发布的最初救助信
近日，一篇为在德国留学的中国学生众筹治疗白血病的求助信广为流传。26岁的谢同学在柏林艺术大学歌剧系读大四，但突然患上慢性髓细胞白血病，手术费治疗费几百万，家庭无力负担，希望好心人出手相助。这篇求助信经过当事人亲朋好友的转发，短短两天时间内就在国内的众筹平台上筹集了超过50万的金额。
但在筹款的同时，网络上也出现了许多质疑的声音。一些在德国留学和工作的华人质疑，在德国的注册大学学生都需要购买强制公保医疗保险，治病和药费大部分都是要报销的，求助信却强调6000欧元一盒的药非常贵以及做手术需要几百万。筹款发布平台“轻松筹”表示，公司已经冻结了这个筹款项目，并已派在德国的志愿者去医院调查核实谢同学的患病情况。
留德学生众筹500万治白血病
在网上流传的求助信中，这位谢同学自称是柏林艺术大学歌剧系的大四学生，今年2月4日被查出患上慢性髓细胞白血病。医生告诉他有一种药可以控制病情，只是很贵，6000欧元（约合人民币4.2万）一盒，每月吃一盒，需要终身服用。
“如果找到合适的骨髓干细胞可以做移植手术，也许我的疾病可以得到痊愈，但手术费治... 阅读全帖 |
|
i***s
发帖数: 39120 | 26 “朋友”发来带链接的短信，点击后银行卡被盗刷11万余元。2月底，市民许先生被骗后报警。
警方侦查发现这是一种新型电信诈骗犯罪，嫌疑人通过事主点击短信网址链接，将病毒程序植入手机，以盗取事主绑定的银行卡账户、密码等信息，进而通过网站购物消费、第三方支付平台转账等方式套现获利。目前，9名嫌疑人已被警方控制。
受害人
点击短信链接后银行卡被盗刷11万
“我是房某某，照片里这几个人你认识吗？http：//guo.kr/bd……”今年2月底的一天，事主许先生接到一171开头的手机号发来的短信，以为是朋友发来的，便点击了链接，但其没有看到照片，反而不停地接到空白短信。
当日中午12时许，银行打来电话，告知许先生银行卡被盗刷11万余元。许先生立即报警。
北京警方随即成立由刑侦总队、网安总队、西城分局等部门组成的专案组。
办案民警介绍，经初步调查发现，嫌疑人系通过事主点击短信网址链接，将病毒程序植入手机，以盗取事主绑定的银行卡账户、密码等信息，进而通过网站购物消费、第三方支付平台转账等方式套现获利。
实际盗刷卡人
帮人盗刷提现每次拿三成作为回扣
专案组循线追踪，3天后，锁定利用第三方平台转账的实际操作... 阅读全帖 |
|
l*********m
发帖数: 16971 | 27 【 以下文字转载自 Stock 讨论区 】
发信人: lovefreedom (橘子爱自由), 信区: Stock
标 题: 多家比特币平台关闭人民币充值：价格跌60%
发信站: BBS 未名空间站 (Wed Dec 18 19:03:34 2013, 美东)
央行泼冷水后，比特币交易价跌超七成；传央行网站遭比特币玩家攻击，央行未证实
今年以来，比特币暴涨暴跌。12月1日曾一度升至7395元，但本月被央行泼冷水后
，比特币大跌。昨日一度跌至近2000元。
12月5日，央行发文，不承认比特币作为货币的合法性；12月17日，央行约谈了10
余家第三方支付公司，要求不能给比特币交易网站提供支付与清算业务。
新京报讯 (记者吴敏 金彧)比特币在中国连遭打击。昨天，中国最大的比特币交易
平台BTC China(比特币中国)、OKCoin和中国比特币网昨日均宣布停止接收人民币存款
和充值，但仍然可受理人民币和比特币的提款业务。比特币这3天价格下跌超过60%。
机构谨慎暂停业务
12月5日，央行发布《关于防范比特币风险的通知》，要求各金融机构和支付机构
不得以比特币为产品或服务定价。
12月17日... 阅读全帖 |
|
k*******r
发帖数: 16963 | 28 近日，一篇为在德国留学的中国学生众筹治疗白血病的求助信广为流传。26岁的谢同学
在柏林艺术大学歌剧系读大四，但突然患上慢性髓细胞白血病，手术费治疗费几百万，
家庭无力负担，希望好心人出手相助。这篇求助信经过当事人亲朋好友的转发，短短两
天时间内就在国内的众筹平台上筹集了超过50万的金额。
但在筹款的同时，网络上也出现了许多质疑的声音。一些在德国留学和工作的华人质疑
，在德国的注册大学学生都需要购买强制公保医疗保险，治病和药费大部分都是要报销
的，求助信却强调6000欧元一盒的药非常贵以及做手术需要几百万。筹款发布平台“轻
松筹”表示，公司已经冻结了这个筹款项目，并已派在德国的志愿者去医院调查核实谢
同学的患病情况。
留德学生众筹500万治白血病
在网上流传的求助信中，这位谢同学自称是柏林艺术大学歌剧系的大四学生，今年2月4
日被查出患上慢性髓细胞白血病。医生告诉他有一种药可以控制病情，只是很贵，6000
欧元（约合人民币4.2万）一盒，每月吃一盒，需要终身服用。
“如果找到合适的骨髓干细胞可以做移植手术，也许我的疾病可以得到痊愈，但手术费
治疗费药费500万……”这位谢同学说，由于父母... 阅读全帖 |
|
w*********g
发帖数: 30882 | 29 比特币成规避外汇管制新通道：买入卖出实现资金流转
2016年11月11日01:39 新闻晨报
比特币成规避外汇管制新通道
风险高，央行或出台限制措施
晨报记者 谢 磊
随着央行对外汇管制的进一步收紧，担忧人民币汇率贬值造成自己财富缩水的一部
分投资者将目光瞄向了比特币。
由于可以在国际市场上交易，有消息称，比特币正在被一些投资者视作“换汇”的
“地下高速公路”——通过在不同交易平台买入、卖出比特币，从而实现资金的流转。
不过业内人士表示，这一方法看似便捷，但比特币价格波动的风险不容忽视。
比特币飙涨催生地下换汇
自从去年8月11日央行开启人民币汇改以来，人民币兑美元中间价便开始不断走低
。尤其是今年以来，在年初国内经济形势不稳、国际上美元加息预期不断增强、英国脱
欧等事件影响下，人民币兑美元汇率节节走低。与之形成鲜明对照的，是比特币价格的
逐步走高。
比特币诞生于2008年，根据设计者中本聪构建的模型，依据特定算法通过大量的计
算产生，是一种数字化的虚拟货币，其总数量为2100万个，通过计算机的算力逐步“挖
出”。
2015年8月开始，比特币走出了一波向上的攀升浪潮。至今年11月1日，... 阅读全帖 |
|
g**1
发帖数: 10330 | 30 又一家P2P平台"爆雷" 媒体:高额返利是旁氏骗局？
2018-06-22 00:26:25 来源: 理财帮 举报
0
易信
微信
QQ空间
微博
更多
（原标题：又一家P2P平台“爆雷”，年化收益率12%，高额返利模式是旁氏骗局？）
据媒体报道，继钱宝网、雅堂金融、唐小僧纷纷“倒下”之后，被称为民间四大高额返
利P2P平台的之一的联璧金融于6月21日被公安部门立案侦查，新京报记者亦从多种渠道
证实了此消息。
6月20日晚开始，陆续有投资者反映网贷平台联璧金融出现无法提现、官网打不开的情
况。21日上午，联璧金融“告知”投资者称，受互联网金融大环境影响，近日出现集中
兑付现象，也存在恶意挤兑，联璧将于当时下午3点给出具体措施和时间安排。
下午3点，联璧金融并未如期给出“具体措施和时间安排”。新京报记者通过其App联系
客服，对方称联璧已和松江区政府、金融办、开发区管委会以及斐讯集中讨论了相关兑
付问题，目前有关数据正在核实中，请投资者等待。彼时，联璧金融官网已经恢复正常
，但App极不稳定，几乎无法进行任何操作。
21日晚间，斐讯对联璧公司事件发出公告，承诺已售出硬件产品的K码由斐讯负... 阅读全帖 |
|
发帖数: 1 | 31 一周内倒闭42家网贷平台！国资民营系都不靠谱，你的钱还敢盯着高收益？超10%就不
安全了
自端午节后，以唐小僧、联璧金融为首的高返平台纷纷出现问题，同时引起市场的连锁
反应，据网贷之家最新统计显示，从6月19至6月26日仅一周时间，全国共计有42家网贷
平台出现问题，5家国资系平台清盘并提供兑付方案，一家跑路；唐小僧、联璧金融两
家平台警方介入调查；其余多数民营系出现跑路或兑付困难等问题。
事实上，随着网贷备案的不断推进，整个行业进入了新一轮的风险释放期，从2018年5
月初起，P2P网贷平台就掀起暴雷潮，高返平台、中小平台、国资平台、车贷平台开始
频繁暴雷。券商中国记者梳理发现，目前暴雷的42家平台中，除部分平台非法集资，涉
嫌自融外、有一些企业是因投资者情绪不稳，不断挤兑导致平台直接崩盘。
此外，随着备案整改期监管不断收紧政策，部分中小平台因无法承担压力，造成合规工
作的开展难度较大，因此选择直接清盘退出。
但业内人士指出，无论是高返投机平台、庞氏自融骗局、合规进展较慢的平台等均是此
次网贷行业洗牌中需要清理掉的企业。而投资人需要注意的是，不接受畸高利率产品，
不做短期投机理财，重... 阅读全帖 |
|
w********2
发帖数: 632 | 32 这是一个多么疯狂的行业。
7月9日晚间，深圳互金平台钱爸爸突然宣布平台将暂停运营，令人错愕不已。同一
天，杭州PP基金也在官网挂出停止运营的公告，停止充值和提现。官网数据显示，两家
平台的累计交易规模加起来超过700亿元，影响数十万投资人。
一夜之间，一个规模数百亿的平台说停就停了，简直令人难以置信。而放眼整个行
业，都笼罩在一片不安与紧张之下。
回顾过去的一个月，网贷圈“雷声”隆隆，以致行业流传着这样一句话：南京雷完
上海雷，上海雷完杭州雷....据不完全统计，自7月份以来，短短10天就有超30家平台
爆雷，触目惊心。
血淋淋案例：
一夜之间，一个300亿的P2P平台停摆
钱爸爸成为这一波P2P“爆雷潮”的最新案例，这也是继南京、上海、杭州之后，
P2P“雷声”在深圳响起。
资料显示，深圳市钱爸爸电子商务有限公司于2013年1月15日成立于深圳，注册资
本10000万元。大股东为自然人袁涛，持股比例高达73%。
7月9日晚，钱爸爸官网的一则公告宣布平台暂停运营，引发一波恐慌。
“随着近年来国家宏观经济的下滑，互联网金融政策的收紧及备案延期，行业大规
模负面爆发等问题，已对互联网行业造... 阅读全帖 |
|
l*********m
发帖数: 16971 | 33 央行泼冷水后，比特币交易价跌超七成；传央行网站遭比特币玩家攻击，央行未证实
今年以来，比特币暴涨暴跌。12月1日曾一度升至7395元，但本月被央行泼冷水后
，比特币大跌。昨日一度跌至近2000元。
12月5日，央行发文，不承认比特币作为货币的合法性；12月17日，央行约谈了10
余家第三方支付公司，要求不能给比特币交易网站提供支付与清算业务。
新京报讯 (记者吴敏 金彧)比特币在中国连遭打击。昨天，中国最大的比特币交易
平台BTC China(比特币中国)、OKCoin和中国比特币网昨日均宣布停止接收人民币存款
和充值，但仍然可受理人民币和比特币的提款业务。比特币这3天价格下跌超过60%。
机构谨慎暂停业务
12月5日，央行发布《关于防范比特币风险的通知》，要求各金融机构和支付机构
不得以比特币为产品或服务定价。
12月17日央行约谈了包括支付宝、财付通等10余家第三方支付公司相关负责人，明
确要求不能给比特币及其衍生币交易网站提供支付与清算业务。
昨天，总部位于上海的比特币中国在其新浪(78.84, 1.52, 1.97%)微博上称，由于
众所周知的原因，比特币中国不得不暂时停止人民... 阅读全帖 |
|
o***s
发帖数: 42149 | 34 “中国大妈”被指疯炒比特币推高价格。比特币实用价值不高，但因其特殊属性难于监管，成为“炒客”新宠。
“比特币玩的就是心跳！”面对比特币近日暴涨暴跌，有投资者直呼看不懂。11月19日，比特币兑换人民币最高成交价达8000元人民币，较今年年初时上涨近80倍，但很快成交价就回落至5800元附近，截至昨日16时32分已跌至4383元，较前一交易日最高价跌45%。比特币近日的疯狂让不少国人关注，并对其是否能投资表现出浓厚兴趣。那么，比特币到底是一个怎样的投资品？投资路径如何？风险在哪？本文试图进行简单描述。
比特币是一种网络虚拟货币
比特币其实是一种网络虚拟货币，最初由自称“中本聪”的神秘网友提出。按照中本聪的设计，比特币不依靠特定货币机构发行，它通过特定算法的大量计算产生，前4年内只有不超过1050万个，之后的总数量将被永久限制在2100万个之内。
目前，一般人想进入比特币行业往往有两种方式，一种是购买专业的机器设备“挖矿”，一种是通过买卖交易等兑换方式。
但由于算法本身的设计，比特币每四年产生的比特币数值会减半的算法，2013年-2016年平均每十分钟产生25个比特币，2017年开始，这个数... 阅读全帖 |
|
o***s
发帖数: 42149 | 35 刷卡消费
中国反洗钱工作正在不断加码升级。
继6月2日外汇管理局（简称“外管局”）宣布“9月1日起将采集境内银行卡在境外发生的提现和消费交易信息”后，8月3日再次发布通知称，21日起发卡行应报送银行卡境外交易信息。
境外卡交易信息上报时间提前了11天。
新规为防止境外非法洗钱
外管局网站8月3日显示，外管局综合司发布《关于银行卡境外交易外汇管理系统上线有关工作的通知》，21日起发卡行应报送银行卡境外交易信息；9月1日后新办银行卡业务的境内金融机构，应在具备接入银行卡外汇管理系统报送银行卡境外交易信息的条件后，方可开通本行银行卡境外交易业务。
采集的信息主要是以下两个方面：一是境内银行卡在境外金融机构柜台和自动取款机等场所和设备发生的提现交易；二是境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元人民币以上的消费交易。
上报下限为何限定在1000元？我爱卡网主编董峥在接受人民网采访时表示，近年来境外提现金额较大、乱象较多，比如在一些国外的珠宝店、手表店，就允许中国游客用银联卡进行虚假购买，然后兑以现金；或者是通过倒卖银行卡，进行境外取现，构成“蚂蚁搬家”式“转移资产”。
“通过数... 阅读全帖 |
|
s********n
发帖数: 26222 | 36 茅于轼力挺的全球最大有色金属交易所陷赎回危机 被指诈骗
综合 · 2015-09-23 · 来源：中国经济周刊
0
收藏（0） 评论（1） 字体： 大 / 中 / 小
泛亚有色金属交易所
20150922223004632.jpg
这是2015年的网站截图
相关阅读：茅于轼力挺的企业怎样了？
一年来，上海的张宁海一直忧心忡忡。
铟的价格又跌了。在过去的一年里，铟价从502万元/吨跌至180万元/吨，而且似乎
仍没有止跌的迹象。
大约两年前，张宁海投资了100万元购买昆明泛亚有色金属交易所(下称“泛亚”)
一款叫“日金宝”的资金受托产品时，他还不知道铟是做什么的。如今他被告知，这
100万元拿不回来了,或许会代之以一堆他从未见过的铟。
但这还不是他能想到的最坏的结果。他更担忧，这100万元投资可能什么都换不回
来。和他同样焦虑的泛亚投资人还有很多，他只是22万人中的一个，他们共有400多亿
元资金涉及其中。
这一数量庞大的投资者群体如今陷入了泛亚兑付危机——泛亚已经正式宣告其有色
金属交易所委托受托交易商出现了资金赎回困难。
有人说，泛亚投资模式是一个“庞氏骗局”。陷入恐慌的张宁海们开始... 阅读全帖 |
|
M******a
发帖数: 6723 | 37 http://news.sohu.com/20161107/n472456625.shtml
2016-11-07 08:02:26来源：重庆晨报
渝中区检察官：微信是一个以熟人为主的社交圈，“骗子”只有已成为对方好友，
才有可能发送信息。市民在添加好友时应该多加核实、确认。不要轻易相信陌生人，也
不要相信天上会掉馅饼。市民应该提高警惕，不要在网上和陌生人有经济往来。
通过虚拟定位软件，将微信所在城市定位到重庆渝中、南岸、北碚等地。
下载美女头像、使用虚假身份。“女性比男性更能够引起男性的关注，长得漂亮的
女性更是如此。”
以自己有朋友可以黑进赌博网站修改赔率、稳赚不赔为诱饵，诱骗受害人投注。
先让受害人小赚几笔，当受害人向网站账户打入大笔款项，网站消失，钱被转走。
人到中年，如何让爱情保鲜？这成了梁琳的苦恼。不注意打扮的她时常被同事开玩
笑“老公怕是要出轨”，这也成了她的心结。为了试探多金丈夫的忠诚，她用丈夫的微
信号添加了一名美女。哪知道，这一举动让夫妻二人陷入骗局，被骗140万余元。
昨日，重庆晨报记者从渝中区检察院获悉，实施诈骗的7名犯罪嫌疑人已被检方批
捕。
妻子的圈套
人到... 阅读全帖 |
|
w********2
发帖数: 632 | 38 P2P爆雷地图：浙江上海问题平台数量多
2018年07月22日 07:17 来源： 经济观察报 黄蕾
[手机看新闻]
[字号 大 中 小]
[打印本稿]
近期，累计交易总额达百亿级的P2P平台密集爆雷，唐小僧、投融家、联璧金融、
牛板金、投之家等纷纷应声倒下。
如此密集和大规模的爆雷，将11岁的P2P行业拉到了聚光灯下。
P2P行业目前的发展如何，爆雷潮涉及了多少平台，原因是什么，分布在哪些地区
，收益率表现如何，本文试图通过数据梳理寻找答案。
运营家数超2800家
截至2018年6月30日，国内在运营P2P平台共2835家。2017年7月到2018年6月一年间
，新增P2P平台141家，消亡1407家，今年上半年新增P2P平台36家，消亡721家，消亡平
台数远高于新增平台数，P2P行业发展已告别起初的野蛮生长态势，进入淘汰期。
7月6日，国家互联网金融安全技术专家委员会发布的《2018年上半年P2P发展监测
报告》（下称《报告》）给出了上述统计数据结果。该委员会成立于2016年，是由工业
和信息化部指导，联合“一行三会”等金融监管机构，依托国家互联网应急中心成立的
专... 阅读全帖 |
|
发帖数: 1 | 39 哪有那么复杂
现在的美元计价的债务就是个庞氏骗局，据说有几百万亿之多，有国债，企业债和各种
杠杆债务。银行手里可能有好多
庞氏骗局别人提现如果拿不出，就破灭了，所以要借新的钱，满足别人提现的要求。只
要借道的比提现的多，庞氏骗局就不会破
经济不好，大家都开始提现，不买债券，银行现金就紧张了 |
|
l****i
发帖数: 56 | 40 难得有个帖子认真讨论现实状况，既贴近大家的生活，又关系到大家的切身利益。
就这里喷两句。
加拿大养老有这么几项：CPP/QPP, OAS+GIS, RRSP
CPP/QPP(Canada pension plan)在魁省叫Quebec pension plan
这是工作的人每年直接从工资单扣除的，税前收入的4.75%,雇主交4.75%.如果是自雇人
士，自己可以交9.5%,退休同样拿到CPP/QPP.
但是每年有工资最高额度限制，今年的最高工资额度是$51100,超过的部分就不必交养
老保险金了.
那么退休后能拿多少CPP/QPP呢？
依据你缴纳的多少，到65岁就相应可以拿到退休金,全球支付。如果你在18岁后工作了
40年，全部超过最高工资额，今年每个月可以拿$1100
如果你的收入不到最高额，工作年限少于40年，那么你就拿不到足额，按比例降低。
你可以在60岁开始拿，每提前1年，就少拿6%.
65岁以后每退后1年开始领取就多拿6%.可以推迟到70岁，可以拿多30%即$1437.
如果不幸残疾，根据你的贡献,本人按月可以领取800，子女可以按月领钱(约$100)直到
18岁，。
如果不... 阅读全帖 |
|
j********o
发帖数: 919 | 41 现在第三方支付方式琳琅满目,版上很多同学通过AMAZON PAYMENT,CLOVER,VENMO及
SERVE等工具以达到刷满开户BONUS消费要求,小额免费提现等目的,在此陈列一些注意事
项请大家参考以规避风险.
1.自己的信用卡帐户
虽然通过信用卡,直接加钱到支付工具帐户内("ADD MONEY"),银行大部分都会算作
PURCHASE而不是CASH ADVANCE,但仍需小心.因为银行风控部门很容易检测到某些用户群
的消费趋向,例如,当某些用户的消费记录里出现诸如"AMAZON PAYMENT"或"CLOVER"等的
消费项目时,银行会很容易地调整相应的措施.
版上曾经有同学报告过,使用AMAZON PAYMENT用CHASE的信用卡支付到另一帐户,被CHASE
收取5%的费用.这是比较罕见的个案但表明银行要将用户消费中的第三方工具支付消费
揪出来,就简单得如同将你的油站消费揪出来给你5%的CASH BACK一样.
在用自己的信用卡ADD MONEY时,注意不要过频,金额过高.例如每月数次,每次数百,等等
.尽量不要使用整数金额,举例,$100和$87.52相比,后者更容易被解... 阅读全帖 |
|
j********o
发帖数: 919 | 42 现在第三方支付方式琳琅满目,版上很多同学通过AMAZON PAYMENT,CLOVER,VENMO及
SERVE等工具以达到刷满开户BONUS消费要求,小额免费提现等目的,在此陈列一些注意事
项请大家参考以规避风险.
1.自己的信用卡帐户
虽然通过信用卡,直接加钱到支付工具帐户内("ADD MONEY"),银行大部分都会算作
PURCHASE而不是CASH ADVANCE,但仍需小心.因为银行风控部门很容易检测到某些用户群
的消费趋向,例如,当某些用户的消费记录里出现诸如"AMAZON PAYMENT"或"CLOVER"等的
消费项目时,银行会很容易地调整相应的措施.
版上曾经有同学报告过,使用AMAZON PAYMENT用CHASE的信用卡支付到另一帐户,被CHASE
收取5%的费用.这是比较罕见的个案但表明银行要将用户消费中的第三方工具支付消费
揪出来,就简单得如同将你的油站消费揪出来给你5%的CASH BACK一样.
在用自己的信用卡ADD MONEY时,注意不要过频,金额过高.例如每月数次,每次数百,等等
.尽量不要使用整数金额,举例,$100和$87.52相比,后者更容易被解... 阅读全帖 |
|
发帖数: 1 | 43 “摇一摇摇到手酸只有一块五，咻一咻咻到没电还差敬业福……”
年三十儿晚上，亿万网民刚被二马CP耍了猴。这不，微信钱包的一项新措施的出台，又
把Ta的“老冤家”——支付宝，揪出来游了个街！
这回又是因为啥？
微信提现要收手续费了，这回不是谣传，不是猜测，是来真的啦！
据悉，该项措施实施后，每位网友拥有累积1000块钱的取现额度。超出后，每笔提现收
取手续费0.1%，最低0.1元。也就意味着，到时候哪怕你只取1分钱出来，也要支付1毛
钱的手续费！
细思恐极啊！于是乎，广大网友赶忙把春节各种抢红包得来的“巨款”麻溜儿滴提现出
来，转投支付宝的怀抱。当初因为集五福，吐槽过支付宝的小伙伴们，也纷纷感慨“木
有对比，就木有伤害”！
甚至有疑似段子手or营销号的微博开始广泛传播：“微信提现要收手续费了，那么问题
来了——支付宝能加好友、能聊天、能建群、能发朋友圈、转账免手续费。要微信何用
？”
你是风儿我是沙，相爱相杀到天涯。
目测在微信钱包忙着“危机公关”的时候，“支付宝”又坐收渔翁之利，成了这一轮PK
的赢家。继KO了银行业，革了传统商业的命之后，支付宝又把Ta的老冤家斩落马下——
说好一起到白... 阅读全帖 |
|
e***w
发帖数: 22 | 44 互联网时代，老牌大咖从亚马逊，百度到阿里，都是互联网效应受益者，但是互联网成
就了一些人，也扳倒了一批人。都说语言是把利器，当我们把某些语言文字放到强大的
互联网社交网站，那作用，完全不亚于一颗原子弹爆炸。
马云用淘宝和支付宝打败了实体经济和银联pos机，原本红火的网络事业因为却假货问
题和美国奢侈品牌撕得不可开交，这个事情被网络放大后，各路网友纷纷一边倒支持打
假，阿里不得不拿出自己的态度平息风声。
前段时间国内发生一个跟互联网金融有关的大事件，想必大家都知道，盛荣在线关站，
这个有着最早的p2p互联网金融的平台倒闭的原因却是因为以为用户在提现的时候，因
为到账不及时在网上发帖子，说提现不成功，瞬间转发评论就上了热门，一群投资人涌
入平台赶紧去申请提现，结果导致平台资金根本周转不过来，叫骂声四起，最终机关介
入调查，虽然是一笔提现引起的混乱，但结果是血淋淋的，平台最终倒闭了。这一点都
不跨装，互联网强大到可以轻松的成就一批人，但是也能随随便便拉下来一堆人。
希望未来的互联网在正确的监管下，正确引导大家，发展的越来越好。 |
|
n*******e
发帖数: 1141 | 45 “水军”网站的牟利之道：分为25级 接单每帖最低7毛
http://news.xinhuanet.com/society/2011-01/09/c_12960968.htm
新华网北京1月9日电 什么是“网络水军”？一家“水军”网站自己给出的解释颇为贴
切：“关于网络水军的定义普遍是：受雇于网络公关公司，为他人发帖回帖造势的网络
人员，有专职和兼职之分。为客户发帖回帖造势常常需要成百上千人共同完成，那些临
时在网上征集来发帖的人被叫做 网络水军 。”
最近，记者探访若干“水军”网站，亲身经历了“水军”网站业务操作的全流程：接单
收钱 发动“水军” 支付报酬 赚取价格剪刀差。而这一切的操作程序，全部都是“网
来网去”，客户、“水军”和网站之间不用在一座城市，也根本不用见面相识。
接单：每帖最低0.7元
一家名为“水君网”的网站，堂而皇之、明明白白给出了接纳客户的流程：一、先通过
网络或电话形式与客服确认合作意向，商议价格；二、确认合作后，在淘宝拍下相应费
用的服务；三、开始执行方案；四、完成后待客户验收；五、客户淘宝确认收货，按完
成数量多退少补。
记者以客户的名义，与这个网站的工作人... 阅读全帖 |
|
w***s
发帖数: 4394 | 46 http://news.ifeng.com/mainland/detail_2011_06/15/7014644_0.shtm
央行揭贪官外逃路径：过万官员外逃 携款8000亿2011年06月15日 03:03
来源：人民网 作者：程婕
字号:T|T122569人参与13条评论打印转发
央行网站刊发《我国腐败分子向境外转移资产的途径及监测方法研究》报告
中国外逃的腐败分子是怎样把巨额财产转移到境外？央行反洗钱部门一直在进行深入研
究。昨天，央行网站刊发名为《我国腐败分子向境外转移资产的途径及监测方法研究》
的报告精简版本。该报告由央行反洗钱监测分析中心课题组完成，完成时间为2008年6
月。
报告指出，中国官员因经济犯罪外逃始于上世纪80年代末。近年来外逃的腐败分子及其
转移至境外的资金究竟有多少，至今还没有一组公认的数字，只能根据各方报道勾画出
大体状况。
报告指出，人民银行在监测思路上以“获取非法资产”和“向境外转移资产”阶段为监
测重点，依托并充分利用大额交易和可疑交易报告数据库，加强对重点地区、敏感行业
、特定人群和特定消费方式的监测，同时将自主分析和协查分析相结合。
报告建议... 阅读全帖 |
|
发帖数: 1 | 47 支付宝官方微博今日发布《关于支付宝部分服务规则调整的公告》，公告称从2016
年10月12日起，支付宝将对个人用户超出免费额度的提现收取一定比例的服务费，个人
用户每人累计享有2万元基础免费提现额度，超过额度后，按提现金额的0.1%收取服务
费。（9月12日中国新闻网）
微信收费是开头，支付宝收费却不是结尾。虽说是“又一个艰难的决定”，但基本
上还是对冲成本论的套路深深。不过，天上没有免费的馅饼，支付宝12年扮演免费财务
管家的日子结束，在用户粘性与忠诚度收割完毕之后，小碎步地收费，于市场逻辑而已
，何尝不是再正常不过的事情？
第三方支付不是福利院开的，“第三方”承担的成本也是情理之中的。这就像滴滴
和优步，构建市场的时候，难免赔本赚吆喝，可一旦圈地结束，砸出去的银子还是要收
回来的。垄断定价是最好的办法，虽风险高、还挨骂，却占据优势市场地位，掌控价格
话语权。比如对于支付宝来说，目前第三方支付牌照已经停发，而据中国支付网统计，
仍有85家在各地人行递交了申请并公示的“准第三方支付”机构。这个时候，要想入局
成为线下有大规模支付场景的支付公司，门槛显然不是一星半点的难。从这个意义上说
... 阅读全帖 |
|
u***************r
发帖数: 11227 | 48 发信人： Giltobe(solomate), 信区： ChinaNews
标题： 支付宝调控，马云要气炸了
发信站： BBS未名空间站(Tue Oct 17 15:26:27 2017,GMT)
虽然不是说直接就归属于国家了。但是国家一旦插手，很多政策上的事情你就不好说了。
首先就是之前支付宝和微信自己的提现费用。以前是按照百分之几收费的，现在国家自
己的提现是不收费的。所以怎么可能还会让你做这种生意吗？就算是做也会让你提现的
时候适当的降低比例要不感觉上国家就没宏观调控一样。这个就好比说支付宝和微信以
前在外面属于将在外军令有所不受。现在呢不是这么回事了。现在属于班师回朝得听人
管理了的感觉。
再来国家插一手的意思就是让马云知道你不能随便的用花呗借钱给一般的普通民众了，
微信也有第三方的那种借贷服务。我不知道国内那个借贷服务的借贷的利息是多少。但
总体上是不允许超过国家给的那种。那么如果谁家有超过的这个马上就给你拉平了不用
想了。
接着就是因为资金往来上是国家数据库也能看得到了。就是以前要是偷税漏税的话这些
都是跑不了的了。或者虚报自己的营业还有流水。以前要企业自己提供，现在国家自... 阅读全帖 |
|
T*********I
发帖数: 10729 | 49 特币行情 美元计价 人民币计价走势
“怎么说关闭就关闭了，太险了！”比特币玩家陈先生惊呼。
面对巨大的监管压力，交易依然红火的比特币交易平台正在拼命拓展新的渠道应对
危局，但一些交易平台还是黯然退去：近日，国内比特币交易平台GoXBTC宣布关闭。这
让玩家们着实吃了一惊，也引起市场对交易平台安全性的担忧。
小型交易平台
“悲壮”退出
国内比特币交易的持续火爆带动了交易平台的发展，一时间交易平台如雨后春笋般
出现，其中不乏实力雄厚者，免收任何手续费跑马圈地。也有相当一部分交易平台收取
手续费，同样也赚得盆满体满。不过，一些小型交易平台也难逃倒闭的命运。
“前些时间突然收到交易平台GoXBTC的客服通知，要求我们赶紧提现，上网站一看
才知道原来平台要关闭了。”比特币玩家陈先生对记者表示，“还好我并没有在这个平
台存放太多资金，太险了。”
证券时报记者登录GoXBTC网站发现，首页贴出了网站关闭的公告，看起来颇有几分
“悲壮”的色彩：由于众所周知的原因，比特币在中国经营成本、法律不确定的风险进
一步扩大，我们无奈暂时停止运营一手培育起来的平台，个中心酸，我们尤甚。感谢这
一年来朋友们的厚爱与... 阅读全帖 |
|
c***s
发帖数: 70028 | 50 投资回报率达到32倍，全年收入可达1470万元……这样的字眼，出自一家网络理财网站的宣传材料。然而，在这美好愿景的背后，却隐藏着网络传销的陷阱。近日，一起覆盖全国15个省份，交易金额高达20多亿元的特大网络金融传销案，在广东深圳浮出水面。
网上购买游戏豆就可以赚钱，回报分为静态和动态两种……在打击传销声势越来越大的同时，传销违法犯罪活动也在悄无声息地变换着形式，吸引着“淘金者”的注意力。近日，深圳警方破获一起网络传销案件，被骗人数达到13.9万人。
宣称投资回报高，年收益最高可达1470万元
深圳市公安局经济犯罪侦查局介绍，从2013年5月起，一个犯罪团伙在网上利用“MSA控股集团”网站进行宣传，以出售虚拟游戏豆为名，通过“一进一出”“两倍出局”等静态奖制度来吸引参与者投入资金并成为会员。同时，该团伙以直推奖、组织奖、管理奖和信任奖等形式引诱会员发展下线，大肆进行传销活动诈骗钱财。
其宣传称，参与者的回报分为静态和动态两种。静态收益方面，参与者只要投资7000元人民币，6个月后可提现22.4万元，投资回报率为32倍。如果正常循环，以后每个月都可以提现22.4万元。
动态收益方面，包括直... 阅读全帖 |
|
