b*****b
发帖数: 875 | 1 据陕西《华商报》27日报道，一个来自台湾的犯罪团伙通过在ATM机上安装“眼睛”（
摄像头）和“老鼠”（测录器），疯狂复制银行卡，然后进行盗刷。西安有147人的资
金因此受到损失（央视《焦点访谈》称受害群众达168人-编者注），涉案金额近800万
元（央视称涉案金额为740多万元）。
这样利用现代科技手段进行诈骗的案件，并非孤例。观察者网曾报道，今年1月，知名
影星汤唯遭遇电信诈骗，被骗走21万元。而电信诈骗最发源地，就是台湾。
14家银行报案称客户资金被盗刷
2013年12月17日午夜前后的几个小时内，西安各大银行的银行卡用户都突然收到了短信
提示，他们银行卡里的钱被人统统取走了。丁先生因为卡内现金较多，50多万元在短时
间内被连续多次盗取。
2013年12月18日下午3时许，西安市公安局经侦支队二大队接市区内一家银行报案称，
该行26名客户在银行卡未离身且非本人操作的情况下，于12月16日晚10时至17日凌晨4
时26分，被人通过西安市20余台ATM机，向湖南永州开立的2个个人银行账户转款26笔共
计809000元，该笔资金最终流向台湾。 | n***c
发帖数: 7400 | | b*****b
发帖数: 875 | | S****t
发帖数: 2183 | 4 这个贱逼嘴被打成屁眼了，估计一时半会还不敢出来现。
【在 n***c 的大作中提到】
: 奶燕不进来评论评论？
| n***c
发帖数: 7400 | 5 https://www.youtube.com/watch?v=7W77WXU7xIU
这些台湾人胆子也太大了，还都是小年轻，要让他们尝尝大陆刑法的滋味，放在台湾，
估计就交保几万元就放人了，一定要让他们在大陆坐牢，菊花搞残。 | P*C
发帖数: 6109 | | c*********d
发帖数: 9770 | | w*****s
发帖数: 2896 | 8 顶, 菊花是一定要搞残的, 估计这才是有威慑力的惩罚, 这也是这些小混混最怕之一吧.
还有, 湾湾动不动就臭骂大陆人, 自己是骗子就不提了. 大家能不能给取个好名字, 以
后回击起来也响亮点. 电话骗子? 好象叫起来不生动, 大家想想办法.
【在 n***c 的大作中提到】
: https://www.youtube.com/watch?v=7W77WXU7xIU
: 这些台湾人胆子也太大了，还都是小年轻，要让他们尝尝大陆刑法的滋味，放在台湾，
: 估计就交保几万元就放人了，一定要让他们在大陆坐牢，菊花搞残。
| w*****s
发帖数: 2896 | 9 北京警方解密电话诈骗手段 诈骗团伙分工明确
http://news.QQ.com
2009年03月31日14:24 京报网—北京晚报
从本月20日开始，年初以来猖獗一时的“电话欠费”诈骗进入发案低潮，平均每天发案
约4起，与之前平均每天14起相比下降了70%。警方警告：目前抓获的嫌疑人均为在境内
负责从ATM机取款的“跑腿的”，由于此类诈骗的作案地点基本位于台湾，警方难以抓
获诈骗集团的上层，一旦这些团伙重新物色到“跑腿的”，骗案很可能卷土重来。
北京市公安局刑侦总队反诈骗专家金大志警官介绍，“电话欠费”诈骗案最早出现在
2008年春节前后。当初骗子只是冒充电信局工作人员，骗局比较容易识破。随即犯罪团
伙不断丰富骗术，发展到后来冒充警察、公证处。现在又开始冒充法官、检察官，使上
当者不断增加。截至现在，全国个人被骗数额最大的案子高达600万元。
发案初期，“是否使用语音提示”曾经是正常催缴费用电话和骗术的明显区别，但现在
犯罪集团改变了作案手法，也使用了类似电信运营商的语音提示，并诱导事主选择人工
服务，迷惑性进一步增强。
取款地点逐步扩大
骗子利用ATM机取款的地点也从福建、广东等东南沿海地区扩展到内陆甚至境外。
“以前负责取款的诈骗团伙成员基本集中于福建的泉州、厦门、漳州，广东的深圳、珠
海和广州，共6个城市，但是近期我们发现，骗子们的取款地点已经向内地省份蔓延。
”金警官说，初步侦查显示，如今湖南的邵阳、长沙、娄底，湖北的武汉、鄂州、随州
都已经出现取款人的踪迹。在个别骗案中，骗子在境外遥控作案，取款地竟已转到了泰
国、越南等周边国家，这也对警方侦破案件、追缴赃款制造了障碍。
近日，刑侦总队会同西城、石景山警方，连续破获3个涉嫌用电话实施远程操控诈骗的
犯罪团伙，在抓获的8名嫌疑人中，有6名来自台湾南投、台中等地。在海淀发生的受害
人一次被“电话欠费”诈骗259万的案件也已经基本破获，诈骗团伙中专门负责在境内
取款的人多数已经落网。“没有可靠的人取款，诈骗自然就要停止。团伙老板会在这段
时间内重新物色‘跑腿的’，甚至继续更新骗术，因此短时间内发案降低，并不意味着
天下太平。”金警官说。
骗子分工明确分赃不同
诈骗团伙的分工极为明确，从取款人、骗子直至幕后老板，各个“工种”最后所得的收
益也各不相同。
取款人按“贡献”不同约获得赃款的7%至15%，平均起来，这个团体大约瓜分赃款的10%。
直接实施诈骗的嫌疑人，按照每个环节重要性的差别，获取不同利益。如第一个与受害
人通话，告知受害人“你家电话欠费”的，分成不会超过5%。最后一个环节，直接诱导
受害人到银行转账的，最多时可以分到20%至25%。剩下的约45%的赃款全归幕后老板所
有。
“实名制”审核漏洞明显
办案民警提醒记者，在上述收益链条里其实还差了一个——银行。
银行异地取款要付2%手续费。事实上，在骗案发生后，最早获得收益的是银行。再加上
骗子们取款时所开设的银行卡用不了多久就要废弃，重开新卡，旧卡上10块8块的余额
自然也归银行所有。在新近破获的一个团伙手中，民警缴获的连号银行卡多达千余张。
诈骗集团获得大量银行卡主要有3种方式：雇人以本人身份证开卡、大量租用他人身份
证、使用伪造身份证。而后两种都是钻了部分银行“实名制”审查不严格的空子。
记者了解到，一些商业银行将办理银行卡数量作为重要的考核指标，而办理不能透支的
借记卡，对银行而言没有丝毫风险，因此导致很多“实名制审查”形同虚设。
银行缺乏责任感
除了开卡时审查不严，一些银行对于现金的异常流动视而不见。如海淀区一次被骗259
万元的案件中，6名嫌疑人拿着大批银行卡，围住三台ATM机大肆取款，很短时间内就将
ATM机里的现金取空。办案民警表示，如果当地银行稍有社会责任感，必然能察觉这三
台ATM机的异常情况。金警官说：“诈骗团伙取款都挑选那些比较僻静，顾客很少的ATM
机，而这些平时顾客很少的机器短时间被取空，肯定是一种异常情况。”
专家观点
办卡泛滥银行有责
首都经济贸易大学法律系焦志勇教授认为，电话诈骗实施的最后阶段是在金融系统内完
成的，金融系统应该更加严格地执行既有管理模式，同时积极应变。”
针对许多涉案银行卡都是一次性大批量办理的情况，焦教授认为，银行至少应该出台一
个短期内的应对办法，例如对个人办卡实行总量控制，一次不允许超过若干张。如果是
以单位名义办卡，一旦出现银行卡大批涉案的情况，该单位应承担连带责任。
“对银行来说，严格执行实名制是首要的。可是现在许多单位名义上没有考核指标，暗
地里层层加码。正是因为一些银行对下属营业部用开卡数量之类的指标进行考核，才导
致营业部肆意为每个办卡者大开绿灯。”
焦教授说，在诈骗高发的时候，“集中取款地”的银行确也需要对异地取款数额、异常
现金流动等问题给与足够的重视。本报记者 安然 J060
新闻链接
中国人民银行2000年4月开始执行的《个人存款账户实名制规定》，明确要求“在金融
机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记
其身份证件上的姓名和号码。代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当
要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份
证件上的姓名和号码。不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融
机构不得为其开立个人存款账户。”商业银行如有违反这一规定的，由中国人民银行给
予警告，可以处1000元以上5000元以下的罚款；情节严重的，可以并处责令停业整顿，
对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究
刑事责任。（北京晚报） | w*****s
发帖数: 2896 | 10 这些电话诈骗也好, 信用卡欺诈也好, 不是什么新闻, 好多年了, 一直来都是如此.
"...由于此类诈骗的作案地点基本位于台湾，警方难以抓获诈骗集团的上层..."
湾湾很有优越感, 同港灿类似. 却不知自己那里骗子那么多. 大家要多骂骂, 多宣传宣
传, 这些湾湾的脑子就清醒了, 明白自己也不是根葱. | i*****e
发帖数: 2810 | 11 几年前弯弯嘲笑大陆地沟油的时候俺就说过，80年代以来的很多这类东西，包括地沟油
，化工食品，电话诈骗，信用卡欺诈，乃至卖淫嫖娼等的呢，弯弯和港灿都是华人地区
的始作俑者。
【在 w*****s 的大作中提到】
: 这些电话诈骗也好, 信用卡欺诈也好, 不是什么新闻, 好多年了, 一直来都是如此.
: "...由于此类诈骗的作案地点基本位于台湾，警方难以抓获诈骗集团的上层..."
: 湾湾很有优越感, 同港灿类似. 却不知自己那里骗子那么多. 大家要多骂骂, 多宣传宣
: 传, 这些湾湾的脑子就清醒了, 明白自己也不是根葱.
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