d*******g
发帖数: 185 | 1 大家好， 两年多前在加州湾区买的房子， 当时买房时将妈妈的名字也放在房子的
title里面（妈妈常年在中国居住，偶尔过来探亲住一段时间）。因为近期利息降低，
refinance，需要妈妈的签字，觉得不方便，就在这次飞过来签字的时候，将她的名字
从title中去掉（refinance的时候同时进行的）。然后收到county寄来的资料， 让我
们说明这次将妈妈从title中移出的事情，以确定是否需要对房产进行重新估价。妈妈
已经退休，我们买的房子也都是我们夫妻俩来支付每月的贷款，房产税，房屋保险。
请问这种情况下， county需要对我们的房子进行重新估价，从而以新确定的房屋价格
征税吗？ 我们在给county回信说明情况的时候， 需要注意说明一些什么问题呢？谢谢
！ |
Y******4
发帖数: 1 | 2 如果refinance的时候有让你妈妈签一个 QuitClaim Deed 的话应该没有问题：
http://www.boe.ca.gov/proptaxes/faqs/changeinownership.htm
An exclusion occurs when the assessor does not reassess a property because
the property or portions of the property are automatically excluded from
reassessment or is eligible to be excluded if the owner properly files a
claim. The following list covers most changes in ownership that are excluded
from reassessment, either automatically or by claim; however, there may be
other excludable qualifying transactions not listed here. Thus, you should
contact your local assessor or an attorney if you have a specific
transaction that you would like to discuss.
Changes in ownership that require a claim to be filed to avoid reassessment
include the following:
Transfers of the principal place of residence between parents and their
children (there is no limit on the value of the residence) if a completed
application is filed timely with the county assessor's office (Proposition
58). |
s*********3
发帖数: 2890 | 3 你这个情况确实有可能trig 重新assess。 夫妻之间你怎么quitclaim deed 都可以。
从county 角度讲，你妈妈quitclaim deed就算sale， 当然就有 地产税重新assess的
问题， 应该还要交city transfer tax，年底还要交capital gain. 给county 写封信
要求opt－out吧？ 就说，不是intention to sale， 只是为了refi签字方便。 是在
Santa Clara county 吗？ 到county 的东五楼找那个 Bob 说一下？
Good luck！
，
【在 d*******g 的大作中提到】
: 大家好， 两年多前在加州湾区买的房子， 当时买房时将妈妈的名字也放在房子的
: title里面（妈妈常年在中国居住，偶尔过来探亲住一段时间）。因为近期利息降低，
: refinance，需要妈妈的签字，觉得不方便，就在这次飞过来签字的时候，将她的名字
: 从title中去掉（refinance的时候同时进行的）。然后收到county寄来的资料， 让我
: 们说明这次将妈妈从title中移出的事情，以确定是否需要对房产进行重新估价。妈妈
: 已经退休，我们买的房子也都是我们夫妻俩来支付每月的贷款，房产税，房屋保险。
: 请问这种情况下， county需要对我们的房子进行重新估价，从而以新确定的房屋价格
: 征税吗？ 我们在给county回信说明情况的时候， 需要注意说明一些什么问题呢？谢谢
: ！
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c****n
发帖数: 65 | 4
。
Bob 好像在休假
【在 s*********3 的大作中提到】
: 你这个情况确实有可能trig 重新assess。 夫妻之间你怎么quitclaim deed 都可以。
: 从county 角度讲，你妈妈quitclaim deed就算sale， 当然就有 地产税重新assess的
: 问题， 应该还要交city transfer tax，年底还要交capital gain. 给county 写封信
: 要求opt－out吧？ 就说，不是intention to sale， 只是为了refi签字方便。 是在
: Santa Clara county 吗？ 到county 的东五楼找那个 Bob 说一下？
: Good luck！
:
: ，
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r****b
发帖数: 1087 | 5 这明显是title公司做得不到位。
quitclaim 时应该一同提交 BOE-58-AH 免除地税重估。
但这要报 gift tax return 了 |
s*********3
发帖数: 2890 | 6 80多岁的老爷爷了，是该享清福了。难道是被休假？
【在 c****n 的大作中提到】
:
: 。
: Bob 好像在休假
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d*******g
发帖数: 185 | 7 非常感谢您的专业的解答！
当时refin以及transfer的时候签的几个文件：
1) 一个GRANT DEED，里面说明房子从我们三个人的财产transfer到我俩（三个人签字
）；我们的朋友说既然已经有了这个GRANT DEED，说明肯定签过QuitClaim Deed （当
时签了几百页的文件，对这个文件没太有印象）。
2)一个Preliminary change of ownership report,这个里面说明了是父母和子女之间
的transfer.
3)county of San Mateo County transfer tax affidavit; 里面提到的问题“is this
a gift in whole or in part?"的回答是No。这一部分下面提到certain gifts may
trigger a federal gift tax.
所以，进一步的问题是：
a） 基于1）中的信息， 是否已经确定不需要再签QuitClaim Deed 了？
b) 基于3）中的信息， 是否已经确定因为不是gift，所以不需要缴纳gift 税？
谢谢！
excluded
be
【在 Y******4 的大作中提到】
: 如果refinance的时候有让你妈妈签一个 QuitClaim Deed 的话应该没有问题：
: http://www.boe.ca.gov/proptaxes/faqs/changeinownership.htm
: An exclusion occurs when the assessor does not reassess a property because
: the property or portions of the property are automatically excluded from
: reassessment or is eligible to be excluded if the owner properly files a
: claim. The following list covers most changes in ownership that are excluded
: from reassessment, either automatically or by claim; however, there may be
: other excludable qualifying transactions not listed here. Thus, you should
: contact your local assessor or an attorney if you have a specific
: transaction that you would like to discuss.
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d*******g
发帖数: 185 | 8 谢谢详细的解答！我看了一些相关的信息， 比如二楼提供的网页连接， 了解到父母和
子女的transfer是不需要重新估值从而确定新的房产税率的。 当然我们是交了county
transfer tax。
你说的capital gain是说房屋价格上涨的收益吗？房屋估值一共就上涨10w，远没有到
50w免税的上限，所以这块也肯定没有吧？
如果真的有你说的这些费用开支/增长的部分， 给county写信可以opt-out吗？是否有
这方面的经历或经验？
我是San Mateo County的，看来你和county的这方面的工作人员挺熟的哈， 名字都记
得:)
谢谢！
。
【在 s*********3 的大作中提到】
: 你这个情况确实有可能trig 重新assess。 夫妻之间你怎么quitclaim deed 都可以。
: 从county 角度讲，你妈妈quitclaim deed就算sale， 当然就有 地产税重新assess的
: 问题， 应该还要交city transfer tax，年底还要交capital gain. 给county 写封信
: 要求opt－out吧？ 就说，不是intention to sale， 只是为了refi签字方便。 是在
: Santa Clara county 吗？ 到county 的东五楼找那个 Bob 说一下？
: Good luck！
:
: ，
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d*******g
发帖数: 185 | 9 你和三楼都是房地产大亨吧，对bob的行踪了如指掌啊。
【在 c****n 的大作中提到】
:
: 。
: Bob 好像在休假
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d*******g
发帖数: 185 | 10 您也是业内人士。我就收到了county寄来的BOE-58-AH，要求我们填完寄回。
您提到的gift tax return。在refinance时候签的一大堆文件中， 有一个County
transfer tax affidavit，里面问了几个问题，其中一个是“is this a gift in
whole or in part",回答是No。这是否是说不需要交gift tax了？如果交，是否是放弃
产权的妈妈来交？ 妈妈是中国人， 没有美国绿卡/公民身份，也没有在美国工作过。
这种情况下，是不是这个过程并不产生gift tax return？
谢谢！
【在 r****b 的大作中提到】
: 这明显是title公司做得不到位。
: quitclaim 时应该一同提交 BOE-58-AH 免除地税重估。
: 但这要报 gift tax return 了
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r****b
发帖数: 1087 | 11 不是gift，就相当于房屋买卖，那房子升值那部分，就要交收入税了。
50w免税是自住的，你妈妈不在美国，当然不是自住。
看来你做错了，应该选 gift。这样何以省下transfer tax，而且每人一生有 500+万
gift tax的免税额，只需要填个表就是了。
PS：我不是业内人士，但有很多经验。 |
s*********3
发帖数: 2890 | 12 对， capital gain是指房屋价格上涨的收益， “房屋估值一共就上涨10w”，不是按
房屋估值算， 而是按市场价值算， 然后再按1/3 分。 我是地产经纪， 但不是税务人
士， 请向CPA咨询。 谢谢！
county
【在 d*******g 的大作中提到】
: 谢谢详细的解答！我看了一些相关的信息， 比如二楼提供的网页连接， 了解到父母和
: 子女的transfer是不需要重新估值从而确定新的房产税率的。 当然我们是交了county
: transfer tax。
: 你说的capital gain是说房屋价格上涨的收益吗？房屋估值一共就上涨10w，远没有到
: 50w免税的上限，所以这块也肯定没有吧？
: 如果真的有你说的这些费用开支/增长的部分， 给county写信可以opt-out吗？是否有
: 这方面的经历或经验？
: 我是San Mateo County的，看来你和county的这方面的工作人员挺熟的哈， 名字都记
: 得:)
: 谢谢！
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s******8
发帖数: 1 | 13 确实很trick 但是应该这种情况也比较普遍； 绿卡就可以了吧 避掉一些，或者refi的
时候 lender 说OK了 就可以先不动title呗 |
r****b
发帖数: 1087 | 14 2021 年了，一切都变了！
今年2月地税法改了。Prop 19.
非自住房(你妈妈不住在里面）的确要地税重估。 |
s*********3
发帖数: 2890 | 15 不知道lz事情是否已经解决好了.
【在 r****b 的大作中提到】
: 2021 年了，一切都变了！
: 今年2月地税法改了。Prop 19.
: 非自住房(你妈妈不住在里面）的确要地税重估。
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