a**e
发帖数: 370 | 1 2010年开了一个traditional ira，结果发现不能用它来免税（因为公司有simple ira
）。
2011年就把它转成roth ira，当时就没保税。我的逻辑是我当年的traditional ira就
没免税。
现在irs发信跟我说这个roth ira要交税。
到底我对不对啊？
怎么处理？
谢谢！！！ |
f*******n
发帖数: 12623 | 2 1. 如果你2010年没有deduct Traditional IRA，那你当年保税的时候必须报在form
8606上（第一部分，nondeductible contribution）。现在可以补报（2010年的8606表
）。没有这个表IRS就不知道你的Traditional IRA是nondeductible的了。
2. 你后来把它convert成Roth IRA也不是所有免税的。而是本金convert是免税的，但
是收益要算在收入里，交税。譬如，如果你一开始contribute了5000到Traditional
IRA里，没有deduct，跟着长到6000，你把全6000 convert成Roth IRA，那就有1000要
加到收入里，要交税。而且，要交税／不要交税的比率是从你所有的Traditional IRA
来算的，不是只是那个帐户；所以如果你之前有其他的Traditional IRA，算的时候也
要算那些进去。
你要填2011年的8606表，填第二部分，Roth IRA conversion。如果算出来你要把一些
前加到收入里，交税，而你当时没有这样算，那你就要填1040X去该修你的2011年的联
邦税（州税也估计要该修）；而且交任何需要补的税和罚款。 |
a**e
发帖数: 370 | 3 非常感谢你的解释！！
2010年我填了8606，显示是nondeductible contribution。
当时是cpa做的。
2011年没找cpa。早知道找cpa了。
那我能再问你二个问题吗？
irs的信里还说我2011年有health saving account distribution $6100的问题，意思
是这个部分应该是taxable income。
我不明白了。
我的insurnce是high deductible的，所以公司给开了hsa，我放了6100刀。
w2表上的reported w2 wage把这个6100刀从我的gross pay里减掉了。这个6100刀是免
税的。
当时我用turbo tax保税的时候，有8889form。
这个会有啥问题，我就奇怪了。
就为了这个hsa和ira，显示我漏报了1万1千多，所以tax(line 44)上少算了近3000刀。
还说line 58(tax on qualified plans, including irs and other tax favored
accounts)少算了1220 （本来是0）。加起来要我补交4000多。
现在我是该找cpa帮忙解决这个问题？ |
