n******l
发帖数: 78 | 1 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: naitelil (), 信区: Money
标 题: 哪位可以分享一下back door roth ira turbo tax 保税？
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Mar 4 05:03:16 2018, 美东)
哪位可以分享一下 1099-r?
我用了这些攻略
可是这样要么我需要为5500交税（按照攻略）
要不我把1099的non-taxable amont选为0(不按照攻略），但是这样产生的表里边就没
有roth conversion.
哪位可以分享一下经验和1099-r表格，谢谢
攻略是第一个link
https://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbotax.html
https://ttlc.intuit.com/questions/3582070-backdoor-roth-ira-contribution |
f*******n
发帖数: 12623 | 2 你的1099-R表上怎么写的你就必须怎么输入；不要自作主张。taxable amount = 5500
和taxable amount not determined被勾了是对的。
backdoor在turbotax填要填两个地方。如果只输入1099-R之后，它显示的税的确会涨，
但是填了traditional IRA contribution之后税就会降回原来的数字。你就是只做了一
步没有做另一步，或者填错了。
譬如，如果你在2017年做了5500 Traditional IRA contribution，跟着也在2017年把
这5500 convert到Roth IRA，就这样填：
1099-R输入之后，
Did X Inherit This ... IRA? no
What Did You Do With The Money From ...? X moved the money to another
retirement account 跟着 X converted all of this money to a Roth IRA account.
Move Funds? no
Your 1099-R Entries continue
Any Nondeductible Contributions to Xuan's IRA? yes
Let's Find Your IRA Basis 0
Tell Us the Value of Your Traditional IRA 0, 0, 0
跟着去deductions tab，去Traditional and Roth IRA Contributions那里
打勾traditional IRA， continue
Did X Contribute To a Traditional IRA? yes
Is This a Repayment of a Retirement Distribution? no
Tell Us How Much You Contributed 5500, 0
Did You Change Your Mind? no
Any Excess IRA Contributions Before 2017? no
Any Nondeductible Contributions to Xuan's IRA? yes
Let's Find Your IRA Basis 0
Tell Us the Value of All Your Traditional IRA Accounts 0
Income Too High To Deduct an IRA Contribution continue
Your IRA Deduction Summary continue
这样就行了 |
f****y
发帖数: 921 | 3 写的真详细。
有个小白问题，后知后觉知道backdoor roth,上周刚开了个traditional IRA，准备把
2017，2018的限额都放进去然后做conversion，那么我在马上要报的2017 tax return
里是不是就说一声自己contribute了2017 traditional IRA就行了，而且不会影响税的
数字？至于conversion，因为是发生在2018了，应该在2018报税时才体现，毕竟我2017
tax return也没有1099R表。做完这个backdoor roth我就马上要报税了，就想知道
2017年的这次报税里面需要填哪些有关这次traditional IRA contribution和backdoor
roth conversion的东西。
5500
【在 f*******n 的大作中提到】
: 你的1099-R表上怎么写的你就必须怎么输入；不要自作主张。taxable amount = 5500
: 和taxable amount not determined被勾了是对的。
: backdoor在turbotax填要填两个地方。如果只输入1099-R之后，它显示的税的确会涨，
: 但是填了traditional IRA contribution之后税就会降回原来的数字。你就是只做了一
: 步没有做另一步，或者填错了。
: 譬如，如果你在2017年做了5500 Traditional IRA contribution，跟着也在2017年把
: 这5500 convert到Roth IRA，就这样填：
: 1099-R输入之后，
: Did X Inherit This ... IRA? no
: What Did You Do With The Money From ...? X moved the money to another
|
f*******n
发帖数: 12623 | 4 对
如果你填表就2017只需要填8606表part I（5500 nondeductible contribution）。
2018才填8606表part I（5500 nondeductible contribution）和part II（11000
conversion）。
return
2017
backdoor
【在 f****y 的大作中提到】
: 写的真详细。
: 有个小白问题，后知后觉知道backdoor roth,上周刚开了个traditional IRA，准备把
: 2017，2018的限额都放进去然后做conversion，那么我在马上要报的2017 tax return
: 里是不是就说一声自己contribute了2017 traditional IRA就行了，而且不会影响税的
: 数字？至于conversion，因为是发生在2018了，应该在2018报税时才体现，毕竟我2017
: tax return也没有1099R表。做完这个backdoor roth我就马上要报税了，就想知道
: 2017年的这次报税里面需要填哪些有关这次traditional IRA contribution和backdoor
: roth conversion的东西。
:
: 5500
|
j*****8
发帖数: 363 | 5 太厉害了！
再请教牛人一个问题，我是2016放了$2000的roth ira，填税的时候发现收入正好临界
，需要recharacterize $800到traditional ira，然后2017又放了$5500到traditional
ira，然后17年9月份把两部分一起convert to roth ira
这种情况怎么填？我打算用hr block，我想和turbo tax问题应该差不多吧
多谢指教：）
5500
【在 f*******n 的大作中提到】
: 你的1099-R表上怎么写的你就必须怎么输入；不要自作主张。taxable amount = 5500
: 和taxable amount not determined被勾了是对的。
: backdoor在turbotax填要填两个地方。如果只输入1099-R之后，它显示的税的确会涨，
: 但是填了traditional IRA contribution之后税就会降回原来的数字。你就是只做了一
: 步没有做另一步，或者填错了。
: 譬如，如果你在2017年做了5500 Traditional IRA contribution，跟着也在2017年把
: 这5500 convert到Roth IRA，就这样填：
: 1099-R输入之后，
: Did X Inherit This ... IRA? no
: What Did You Do With The Money From ...? X moved the money to another
|
f*******n
发帖数: 12623 | 6 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira
contribution，那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira contribution
，那800从来没有contribute到roth ira一样。
所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira contribution（
8606 part I）。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible traditional ira
contribution（8606 part I），跟着还有那个conversion（8606 part II）。
hr block怎么填你自己看看吧
traditional
【在 j*****8 的大作中提到】
: 太厉害了！
: 再请教牛人一个问题，我是2016放了$2000的roth ira，填税的时候发现收入正好临界
: ，需要recharacterize $800到traditional ira，然后2017又放了$5500到traditional
: ira，然后17年9月份把两部分一起convert to roth ira
: 这种情况怎么填？我打算用hr block，我想和turbo tax问题应该差不多吧
: 多谢指教：）
:
: 5500
|
m********u
发帖数: 294 | 7 请教：2018才convert , 没收到1099R， 还要填吗？
: 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira
: contribution，那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira
contribution
: ，那800从来没有contribute到roth ira一样。
: 所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira
contribution（
: 8606 part I）。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible
traditional ira
: contribution（8606 part I），跟着还有那个conversion（8606 part II）。
: hr block怎么填你自己看看吧
: traditional
【在 f*******n 的大作中提到】
: 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira
: contribution，那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira contribution
: ，那800从来没有contribute到roth ira一样。
: 所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira contribution（
: 8606 part I）。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible traditional ira
: contribution（8606 part I），跟着还有那个conversion（8606 part II）。
: hr block怎么填你自己看看吧
:
: traditional
|
f*******n
发帖数: 12623 | 8 2018年才convert就报在2018年的税上。你明年初会收到1099-R。
【在 m********u 的大作中提到】
: 请教：2018才convert , 没收到1099R， 还要填吗？
:
:
: 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira
:
: contribution，那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira
: contribution
:
: ，那800从来没有contribute到roth ira一样。
:
: 所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira
: contribution（
:
: 8606 part I）。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible
: traditional ira
|
m********u
发帖数: 294 | 9 终于搞明白。谢谢牛人。
: 2018年才convert就报在2018年的税上。你明年初会收到1099-R。
【在 f*******n 的大作中提到】
: 2018年才convert就报在2018年的税上。你明年初会收到1099-R。
|
n******l
发帖数: 78 | 10 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: naitelil (), 信区: Money
标 题: 哪位可以分享一下back door roth ira turbo tax 保税？
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Mar 4 05:03:16 2018, 美东)
哪位可以分享一下 1099-r?
我用了这些攻略
可是这样要么我需要为5500交税（按照攻略）
要不我把1099的non-taxable amont选为0(不按照攻略），但是这样产生的表里边就没
有roth conversion.
哪位可以分享一下经验和1099-r表格，谢谢
攻略是第一个link
https://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbotax.html
https://ttlc.intuit.com/questions/3582070-backdoor-roth-ira-contribution |
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f*******n
发帖数: 12623 | 11 你的1099-R表上怎么写的你就必须怎么输入；不要自作主张。taxable amount = 5500
和taxable amount not determined被勾了是对的。
backdoor在turbotax填要填两个地方。如果只输入1099-R之后，它显示的税的确会涨，
但是填了traditional IRA contribution之后税就会降回原来的数字。你就是只做了一
步没有做另一步，或者填错了。
譬如，如果你在2017年做了5500 Traditional IRA contribution，跟着也在2017年把
这5500 convert到Roth IRA，就这样填：
1099-R输入之后，
Did X Inherit This ... IRA? no
What Did You Do With The Money From ...? X moved the money to another
retirement account 跟着 X converted all of this money to a Roth IRA account.
Move Funds? no
Your 1099-R Entries continue
Any Nondeductible Contributions to Xuan's IRA? yes
Let's Find Your IRA Basis 0
Tell Us the Value of Your Traditional IRA 0, 0, 0
跟着去deductions tab，去Traditional and Roth IRA Contributions那里
打勾traditional IRA， continue
Did X Contribute To a Traditional IRA? yes
Is This a Repayment of a Retirement Distribution? no
Tell Us How Much You Contributed 5500, 0
Did You Change Your Mind? no
Any Excess IRA Contributions Before 2017? no
Any Nondeductible Contributions to Xuan's IRA? yes
Let's Find Your IRA Basis 0
Tell Us the Value of All Your Traditional IRA Accounts 0
Income Too High To Deduct an IRA Contribution continue
Your IRA Deduction Summary continue
这样就行了 |
f****y
发帖数: 921 | 12 写的真详细。
有个小白问题，后知后觉知道backdoor roth,上周刚开了个traditional IRA，准备把
2017，2018的限额都放进去然后做conversion，那么我在马上要报的2017 tax return
里是不是就说一声自己contribute了2017 traditional IRA就行了，而且不会影响税的
数字？至于conversion，因为是发生在2018了，应该在2018报税时才体现，毕竟我2017
tax return也没有1099R表。做完这个backdoor roth我就马上要报税了，就想知道
2017年的这次报税里面需要填哪些有关这次traditional IRA contribution和backdoor
roth conversion的东西。
5500
【在 f*******n 的大作中提到】
: 你的1099-R表上怎么写的你就必须怎么输入；不要自作主张。taxable amount = 5500
: 和taxable amount not determined被勾了是对的。
: backdoor在turbotax填要填两个地方。如果只输入1099-R之后，它显示的税的确会涨，
: 但是填了traditional IRA contribution之后税就会降回原来的数字。你就是只做了一
: 步没有做另一步，或者填错了。
: 譬如，如果你在2017年做了5500 Traditional IRA contribution，跟着也在2017年把
: 这5500 convert到Roth IRA，就这样填：
: 1099-R输入之后，
: Did X Inherit This ... IRA? no
: What Did You Do With The Money From ...? X moved the money to another
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f*******n
发帖数: 12623 | 13 对
如果你填表就2017只需要填8606表part I（5500 nondeductible contribution）。
2018才填8606表part I（5500 nondeductible contribution）和part II（11000
conversion）。
return
2017
backdoor
【在 f****y 的大作中提到】
: 写的真详细。
: 有个小白问题，后知后觉知道backdoor roth,上周刚开了个traditional IRA，准备把
: 2017，2018的限额都放进去然后做conversion，那么我在马上要报的2017 tax return
: 里是不是就说一声自己contribute了2017 traditional IRA就行了，而且不会影响税的
: 数字？至于conversion，因为是发生在2018了，应该在2018报税时才体现，毕竟我2017
: tax return也没有1099R表。做完这个backdoor roth我就马上要报税了，就想知道
: 2017年的这次报税里面需要填哪些有关这次traditional IRA contribution和backdoor
: roth conversion的东西。
:
: 5500
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j*****8
发帖数: 363 | 14 太厉害了！
再请教牛人一个问题，我是2016放了$2000的roth ira，填税的时候发现收入正好临界
，需要recharacterize $800到traditional ira，然后2017又放了$5500到traditional
ira，然后17年9月份把两部分一起convert to roth ira
这种情况怎么填？我打算用hr block，我想和turbo tax问题应该差不多吧
多谢指教：）
5500
【在 f*******n 的大作中提到】
: 你的1099-R表上怎么写的你就必须怎么输入；不要自作主张。taxable amount = 5500
: 和taxable amount not determined被勾了是对的。
: backdoor在turbotax填要填两个地方。如果只输入1099-R之后，它显示的税的确会涨，
: 但是填了traditional IRA contribution之后税就会降回原来的数字。你就是只做了一
: 步没有做另一步，或者填错了。
: 譬如，如果你在2017年做了5500 Traditional IRA contribution，跟着也在2017年把
: 这5500 convert到Roth IRA，就这样填：
: 1099-R输入之后，
: Did X Inherit This ... IRA? no
: What Did You Do With The Money From ...? X moved the money to another
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f*******n
发帖数: 12623 | 15 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira
contribution，那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira contribution
，那800从来没有contribute到roth ira一样。
所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira contribution（
8606 part I）。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible traditional ira
contribution（8606 part I），跟着还有那个conversion（8606 part II）。
hr block怎么填你自己看看吧
traditional
【在 j*****8 的大作中提到】
: 太厉害了！
: 再请教牛人一个问题，我是2016放了$2000的roth ira，填税的时候发现收入正好临界
: ，需要recharacterize $800到traditional ira，然后2017又放了$5500到traditional
: ira，然后17年9月份把两部分一起convert to roth ira
: 这种情况怎么填？我打算用hr block，我想和turbo tax问题应该差不多吧
: 多谢指教：）
:
: 5500
|
m********u
发帖数: 294 | 16 请教：2018才convert , 没收到1099R， 还要填吗？
: 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira
: contribution，那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira
contribution
: ，那800从来没有contribute到roth ira一样。
: 所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira
contribution（
: 8606 part I）。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible
traditional ira
: contribution（8606 part I），跟着还有那个conversion（8606 part II）。
: hr block怎么填你自己看看吧
: traditional
【在 f*******n 的大作中提到】
: 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira
: contribution，那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira contribution
: ，那800从来没有contribute到roth ira一样。
: 所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira contribution（
: 8606 part I）。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible traditional ira
: contribution（8606 part I），跟着还有那个conversion（8606 part II）。
: hr block怎么填你自己看看吧
:
: traditional
|
f*******n
发帖数: 12623 | 17 2018年才convert就报在2018年的税上。你明年初会收到1099-R。
【在 m********u 的大作中提到】
: 请教：2018才convert , 没收到1099R， 还要填吗？
:
:
: 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira
:
: contribution，那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira
: contribution
:
: ，那800从来没有contribute到roth ira一样。
:
: 所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira
: contribution（
:
: 8606 part I）。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible
: traditional ira
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m********u
发帖数: 294 | 18 终于搞明白。谢谢牛人。
: 2018年才convert就报在2018年的税上。你明年初会收到1099-R。
【在 f*******n 的大作中提到】
: 2018年才convert就报在2018年的税上。你明年初会收到1099-R。
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m*****p
发帖数: 325 | 19 你好，请问一个有关roth ira存多了的问题，不知道我的理解对不对
我2017年初了存了5500 roth ira (2017 tax year), 现在发现magi超了，最多只能存
4000左右。那我现在是不是应该，开一个traditional ira，然后把1500
recharacterize成traditional ira,（这个1500的收益怎么算？也会自动一起转到
traditional ira吗？）
随后今年我是不是还可以存钱进 traditional ira，把 1500 + 5500 从traditional
ira convert到 roth ira ？（作为2017和2018 tax year的contribution）1500的收益
那部分是不是要交税？谢谢
contribution
ira
【在 f*******n 的大作中提到】
: 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira
: contribution，那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira contribution
: ，那800从来没有contribute到roth ira一样。
: 所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira contribution（
: 8606 part I）。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible traditional ira
: contribution（8606 part I），跟着还有那个conversion（8606 part II）。
: hr block怎么填你自己看看吧
:
: traditional
|
f*******n
发帖数: 12623 | 20
对
对
【在 m*****p 的大作中提到】
: 你好，请问一个有关roth ira存多了的问题，不知道我的理解对不对
: 我2017年初了存了5500 roth ira (2017 tax year), 现在发现magi超了，最多只能存
: 4000左右。那我现在是不是应该，开一个traditional ira，然后把1500
: recharacterize成traditional ira,（这个1500的收益怎么算？也会自动一起转到
: traditional ira吗？）
: 随后今年我是不是还可以存钱进 traditional ira，把 1500 + 5500 从traditional
: ira convert到 roth ira ？（作为2017和2018 tax year的contribution）1500的收益
: 那部分是不是要交税？谢谢
:
: contribution
|
a****1
发帖数: 385 | 21 这个贴太好了，收藏，感谢详细的回复
【在 f*******n 的大作中提到】
: 对
: 如果你填表就2017只需要填8606表part I（5500 nondeductible contribution）。
: 2018才填8606表part I（5500 nondeductible contribution）和part II（11000
: conversion）。
:
: return
: 2017
: backdoor
|
a****1
发帖数: 385 | 22 你好，我照着你的步骤填，但是这一行里我2017的traditional ira是准备下周才
conyribute，所以不能填这个了，
Tell Us How Much You Contributed 5500, 0
只能填5500，5500。这样的话就变成要交税，我是不是应该相应把basis也换成5500而
不是0？
谢谢
5500
【在 f*******n 的大作中提到】
: 你的1099-R表上怎么写的你就必须怎么输入；不要自作主张。taxable amount = 5500
: 和taxable amount not determined被勾了是对的。
: backdoor在turbotax填要填两个地方。如果只输入1099-R之后，它显示的税的确会涨，
: 但是填了traditional IRA contribution之后税就会降回原来的数字。你就是只做了一
: 步没有做另一步，或者填错了。
: 譬如，如果你在2017年做了5500 Traditional IRA contribution，跟着也在2017年把
: 这5500 convert到Roth IRA，就这样填：
: 1099-R输入之后，
: Did X Inherit This ... IRA? no
: What Did You Do With The Money From ...? X moved the money to another
|
