g********n
发帖数: 251 | 1 have a question.最近换了工作收到老公司的信说401K要留在原来的PLAN里还是要
rollerover. 因为要是留在元来的401K里只有到了70.5岁才可以取出来，我在fidelity
就开了两个IRA.tradition and roth.因为收入超了10万
我就想和垓确认一下得rollover到tradition IRA .然后再把钱转到roth IRA.是不是这
样操作的?
多谢了 |
b******l
发帖数: 299 | 2 Yes. You have to pay tax when you convert your traditional IRA into roth IRA.
fidelity
【在 g********n 的大作中提到】
: have a question.最近换了工作收到老公司的信说401K要留在原来的PLAN里还是要
: rollerover. 因为要是留在元来的401K里只有到了70.5岁才可以取出来，我在fidelity
: 就开了两个IRA.tradition and roth.因为收入超了10万
: 我就想和垓确认一下得rollover到tradition IRA .然后再把钱转到roth IRA.是不是这
: 样操作的?
: 多谢了
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g********n
发帖数: 251 | 3 多谢楼上的,大家换工作都是这样操作把,因为只是自己读了些网上的资料,身边也没有
人可以问. 那是怎样交税呢,fidelity会自动把税给扣了.这样一来我老了从ROTH IRA
取钱的时候就不用交税了,是吧? CONVERT 的时候也没有什么金额的限制吧?太谢 |
b******l
发帖数: 299 | 4 Fidelity will not deduct tax for you. You have to pay tax when you file
annual tax return. There is an extra form you need to fill. There is no
limit on how much you can convert. Just remember that your converted IRA
will be added into your annual income when you file your tax return.
【在 g********n 的大作中提到】
: 多谢楼上的,大家换工作都是这样操作把,因为只是自己读了些网上的资料,身边也没有
: 人可以问. 那是怎样交税呢,fidelity会自动把税给扣了.这样一来我老了从ROTH IRA
: 取钱的时候就不用交税了,是吧? CONVERT 的时候也没有什么金额的限制吧?太谢
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g********n
发帖数: 251 | 5 多谢你的回复,给你发了包子.
还有个问题,等到convert to ROTH IRA. 因为大概要转2万刀.不只道有什么好的基金可
以买,我属于那种懒人,大概好久都不管它,现在买什么好呢?有什么推荐的吗? |
b******l
发帖数: 299 | 6 I have no idea which fund you should pick. I don't buy mutual funds for
myself (I just redeemed the last fund I had held for nearly five years and
it was almost break even). If you have no idea, you can just buy S&P index
fund, such as SPY in your roth IRA account. Or you can just try this
thread
http://www.mitbbs.com/article_t/Investment/31253657.html (2011年回顾与2012年
计划) on this investment board. I have to say that the author of that
thread has a good idea.
【在 g********n 的大作中提到】
: 多谢你的回复,给你发了包子.
: 还有个问题,等到convert to ROTH IRA. 因为大概要转2万刀.不只道有什么好的基金可
: 以买,我属于那种懒人,大概好久都不管它,现在买什么好呢?有什么推荐的吗?
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g********n
发帖数: 251 | |
s********y
发帖数: 3811 | 8 为什么不长期在 traditional ira 里放着呢？
【在 g********n 的大作中提到】
: 多谢楼上的,大家换工作都是这样操作把,因为只是自己读了些网上的资料,身边也没有
: 人可以问. 那是怎样交税呢,fidelity会自动把税给扣了.这样一来我老了从ROTH IRA
: 取钱的时候就不用交税了,是吧? CONVERT 的时候也没有什么金额的限制吧?太谢
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O*O
发帖数: 2284 | 9 这个讨论过很多次了吧
一是5年后就能不罚款取出本金
二是赢利60岁后再取的话不交税
【在 s********y 的大作中提到】
: 为什么不长期在 traditional ira 里放着呢？
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O*O
发帖数: 2284 | 10 这个直接扣税要小心处理吧
一是减少了转的金额
二是不清楚算不算扣税部分的罚款（我觉得不应该算，不过网上有人说要算），
最好问清楚
如果选择不扣税全转的话
只要当个税务季度用存款把estimated tax自己付了就没问题了
【在 g********n 的大作中提到】
: 多谢楼上的,大家换工作都是这样操作把,因为只是自己读了些网上的资料,身边也没有
: 人可以问. 那是怎样交税呢,fidelity会自动把税给扣了.这样一来我老了从ROTH IRA
: 取钱的时候就不用交税了,是吧? CONVERT 的时候也没有什么金额的限制吧?太谢
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s********y
发帖数: 3811 | 11 哦， 貌似差了罚款的钱，tax是逃不掉了.
【在 O*O 的大作中提到】
: 这个讨论过很多次了吧
: 一是5年后就能不罚款取出本金
: 二是赢利60岁后再取的话不交税
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p*****u
发帖数: 188 | 12 如果直接rollover to roth ira 会怎么样? 为什么要两步？请指教！
fidelity
【在 g********n 的大作中提到】
: have a question.最近换了工作收到老公司的信说401K要留在原来的PLAN里还是要
: rollerover. 因为要是留在元来的401K里只有到了70.5岁才可以取出来，我在fidelity
: 就开了两个IRA.tradition and roth.因为收入超了10万
: 我就想和垓确认一下得rollover到tradition IRA .然后再把钱转到roth IRA.是不是这
: 样操作的?
: 多谢了
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q****x
发帖数: 7404 | 13 转新公司401k不好吗？
fidelity
【在 g********n 的大作中提到】
: have a question.最近换了工作收到老公司的信说401K要留在原来的PLAN里还是要
: rollerover. 因为要是留在元来的401K里只有到了70.5岁才可以取出来，我在fidelity
: 就开了两个IRA.tradition and roth.因为收入超了10万
: 我就想和垓确认一下得rollover到tradition IRA .然后再把钱转到roth IRA.是不是这
: 样操作的?
: 多谢了
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c**********0
发帖数: 624 | 14 roll it directly to Roth is subject to ordinary tax.
anyway, need to be careful
1. trustee to trustee rollover
2. don't shift yourself to a higher tax bracket if possible!
Roth is tax free and useful I you expect yourself to be in a higher tax
bracket than you are. |
