NewYork版 - 联邦海关及边境保护局（CBP）发言人: 来美携现金无上限 万元以上须申报 |
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发帖数: 9698 | 1 来美携现金无上限 万元以上须申报
2013-01-11 15:08:41 来源：侨报 作者：夏嘉
【侨报记者夏嘉1月10日洛杉矶报道】中国新年即将到来，不少中国游客趁节假日来美
旅游或探亲，对于习惯携带现金的中国游客来说，登机前务必先了解美国海关现金申报
的规定，尽管海关没有对携带现金额定上限，但携带1万美元以上入境必须申报，否则
将被没收。
联邦海关及边境保护局（CBP）发言人克鲁兹（Jaime Cruiz）10日在接受采访时说，如
果游客入境时携带超过一万美元现金，或价值超过一万美元的旅行支票或者其它货币形
式的现金，如人民币等，都需向海关申报，并对现金的来源作出合理的解释，例如现金
如果来自所出售的房产，务必在入关时出示出卖房产的凭据等。他指出，这样做是为了
防止一些不法分子在美国境内洗钱。
克鲁兹说，海关配有经过特殊训练的警犬，这些警犬可识别乘客是否在行李中携带了现
金，同时海关官员还会进行抽查，或通过X光检查仪查出乘客是否携带现金。如果乘客
携带了超过一万美元以上的现金或者其它货币形式的、价值超过一万美元的现金而没有
申报，海关将没收这些现金，在一些情况下还会对当事人进行起诉，当事人最高可面临
50万美元的罚款以及10年以上的有期徒刑。
克鲁兹指出，当事人可以进行上诉，但不了解美国法律并不意味着有豁免权，所以他建
议所有乘客及时申报所携带的现金，不要隐藏、不要说谎。他说，在很多情况下这些当
事人都很固执，不愿意选择申报，结果现金被没收。 如果乘客有语言障碍，海关有会
说中文的官员前来帮助乘客解释疑问。
针对一些乘客携带珠宝，例如钻石等贵重物品的情况，克鲁兹说，如果当事人是美国公
民，出国时没有申报这些珠宝，回美入境时则需要申报，否则一旦被发现也会被没收。
他指出，如果乘客携带的钻石等珠宝是别人送的礼品，只需申报即可，无需缴纳费用或
者税金。如果是游客在境外购买的珠宝等，根据所购买物品以及所购物品的出产国的不
同情况，关税也有所不同，一般情况下都有税务减免。
克鲁兹说，如果乘客不是美国公民只是来美观光旅游的，离开美国的时候也携带这些珠
宝，那就不需要申报了。他建议来自中国的游客在出行打包前到www.cbp.gov网站查看
相关规定，避免出现问题。 | G***Y
发帖数: 9698 | 2 侨报调查:中国富人携整箱现金来美？难！
2013-01-14 08:41:59 来源：侨报 作者：鑫音
【侨报特约记者鑫音1月10日北京报道】“带整箱现金出境？如果不是黑钱，真是太没
必要了”。外贸商人姚争吐出一口烟，瞪着眼睛，这样评论日前《华尔街日报》有关中
国富人携整箱现金来西方买房的报道。根据侨报调查， 中国富人携整箱现金要想出境
并不容易。
超额携现少量存在，数额普遍不大
现年46岁的姚争从事外贸生意已有21年。做国际倒爷起家的他，对中国人带现金出国那
些事儿再熟悉不过。20年前，无论是姚争还是他的同行们，每次都带真金白银出入国门
。“那时候基本没人管，每次带的外币也不多，大家都把钱缝在贴身的衣裤里”。他说。
时过境迁，随着贸易往来的增多，中国海关对携带现金出境有了明确限额和严格的检查
流程。近年来中国海关出境检查不断升级，姚争认为携带大量现金出境非常不明智。
“以前过边检根本不用脱鞋、拿出电脑，也不会有人拿着机器在身上扫描，但现在这都
是必须的流程，带多了（现金）很容易被发现”，姚争说。
侨报记者致电北京海关和深圳海关，均被告知：确实存在少数人超额携带现金的情况，
但涉及金额普遍不大；海关对少量超额一般不做处罚，金额较大的，海关将依情节对超
额部分给予10%-20%的罚款。
根据《中华人民共和国海关法》第46条规定，旅客从中国出境可携带不超过20000元人
民币或数额不超过等值5000美元的外币。如果旅客需要携带大量外币出境，需要提前向
中国海关进行书面申报。所谓的书面申报，就是《外币携带证》。
曾几何时，外币在中国人眼中是何等的稀缺物品。近年来，中国人的消费需求也随着收
入的增加水涨船高。中国居高不下的物价和屡遭质疑的产品质量，使得很多有经济条件
的民众产生了“有钱就去国外花”的观念。他们成群结队地来带西方国家购物、旅游、
考察、投资，甚至安家职置业。即使是短期出境，5000美元的限额已不足以支撑他们在
境外的开销。
然而，开具《外币携带证》却成了很多出境旅客的负担。因女儿在美国留学，北京市民
蒋平曾于2011年来美度暑假。来美之前，蒋平曾在网上查到前文所述的规定。然而在银
行排了一个多小时队之后，他却被告知：居民携带超过1万美元出境的，应向中国国家
外汇管理局（以下简称外汇管理局）申请开具《外币携带证》。银行只负责为携带1万
美元以下的居民开《外币携带证》。
忙于各种出国钱的准备工作，蒋平终于打消了开《外币携带证》的念头。“一个包里带
一万，真没多少东西”。蒋平承认，自己确实存在侥幸心理，“钱肯定要带，我不能等
着喝风啊！”2011年6月，蒋平和妻子带着3万美元现金，顺利通过中美两国海关。
中国人购、汇美元各有奇招
《华尔街日报》报道称，加拿大边防局自2011年4月到2012年6月期间共缴获1300万美元
现金，其中约767万美元（占总额59%）来自中国公民。
“767万美元，在美国中小城市能卖十几二十栋小别墅，入得了富人眼的豪宅，可能一
栋都买不下来”，姚争以为，即使加拿大机场查获的现金全部流入当地房地产市场，也
只能是中国人花在西方房地产市场的九牛一毛。据凯胜移民总裁李肇辉观察，确实有很
多有钱人愿意去美国等西方国家购置房产。“中国人去买房的豪气并不体现在支付现金
，而体现在一次性付清全款。”
中国尚未开放外币市场自由交易，那么，大量的美元现金从何而来呢？
本报记者在中国银行了解到，目前中国境内居民个人购汇实行年度总额管理，年度总额
为每人每年等值5万美元。正在办理移民手续的周恺告诉本报记者，一般移民者购汇的
问题由移民公司负责。记者致电多家移民公司，对方表示购汇操作流程涉及商业机密不
便透露，但公司一定能保证购汇成功。
近几年中国物价上涨，在北京做餐馆生意的邓智明发现利润不比从前。年近50的他，去
年开始独立办理移民。根据美国移民法的规定，投资移民美国至少要50万美元。这50万
哪里来呢?俗话说，上有政策，下有对策。邓智明弹了弹烟灰说，“规定说每人每年等
值5万美元。这难不倒我，谁还没几个亲戚朋友呢!”
就这样，邓智明在亲朋的帮助下顺利、合法购汇50万美元。事实上，中国对向境外汇外
币也有类似规定，居民每天可将外汇储蓄账户内等值5万美元以下（含）或手持等值1万
美元以下（含）外汇汇出境外。
上述规定使得一些没有外汇储蓄账户的人在向境外汇款时遇到麻烦，而聪明的中国人一
样能找到“对策”。在建设银行的一处网点，本报记者见到了前来给留学美国的儿子汇
学费的李女士。儿子一学期学费约1万美元，加上各种杂费和生活费，李女士打算汇两
万美金。“确实是超额了，但我请妹妹帮忙，每人汇1万美元，问题就解决了。”
记者在中国银行了解到，目前向境外汇款的手续费并不高。手续费按汇款总额千分之一
收取，单笔费用最少50元（人民币，下同），最多260元，此外还收取150元电讯费。也
就是说，向境外汇款至多须缴纳410元手续费。虽然银行汇款费用不高，但却有一些人
通过地下钱庄汇款，移民专家李肇辉说如是说。
地下钱庄的操作流程并不复杂。假设A、B分别在中国和美国开办快速汇款公司，并建立
合作关系，提供中美两国间的汇款服务。当身在中国、手持人民币的甲欲汇美元给美国
的乙时，他只需将人民币交给A公司，然后A致电B公司，乙就可在美国从B公司领取等值
美元。甲只需要支付很少的一笔手续费，而他的人民币就在一个电话的时间里变成美元
交到了乙的手里。
地下钱庄在中、美两国都切实存在。有人认为，在此过程中资金并没有实质上的跨境转
移，只是实现了一种使用权的“置换”，不算违法。著名移民法专家、民盟北京市委法
工委副主任刘国福提示，这种操作游离于金融监管体系之外，规避了金融机构的监管，
无论如何都是非法的。
多部门监管须协调
刘国福认为，对于在地下钱庄购汇以及通过资产转移达到洗钱目的行为，应当多部门合
作监管，并完善相关法律、法规。
近年来，海关查获中国人携带大量现金的案例虽然数量不多，但类似报道偶见报端。刘
国福认为部分人铤而走险携带现金出境的原因正是财产来路不明。携带现金出境，虽然
有可能被边检和海关查获，但通关的可能性也很高。“即使被海关查获，面临的是一定
比例的罚款或者强制收兑。这种行政处罚相比刑事制裁轻多了”，他说。
刘国福表示，中国的《反洗钱法》将反洗钱业务主要限定在金融机构范围内。因此，边
检和民航部门发现可疑洗钱活动的，通常不会向反洗钱行政主管部门——中国人民银行
或者公安机关举报。“我认为国家应该尽快制定关于边检和民航等特定非金融部门履行
反洗钱义务和对其监督管理的具体办法。”他说。
刘国福建议，应当建立反洗钱激励机制，在案件被查处后，可将查处的犯罪收益和罚金
的一定比例作为奖金奖励给该机构，提高义务报告部门反洗钱的积极性。
他说，“有研究报告表明，中国目前每上报一笔可疑交易的平均成本大约是80元。除此
之外，承担反洗钱业务所需的培训成本、人力成本也是影响边检和民航部门参与反洗钱
业务积极性的原因。”
2012年2月，中国国家外汇管理局称“中国并未出现资金大规模流出的迹象”。而六个
月后，外汇管理局统计数据承认外中国在2012年上半年确实出现了一定程度的资本外流
。同年10月，《华尔街日报》称在截至2012年9月的12个月中，大约有2250亿美元的资
金流出中国。虽然其后外汇管理局对这一数据予以否认，但中国的资金外流现象已是不
争的事实。金融市场管理制度的调整工作需要用时间去完善，但是资金外流、赃款外流
现象的发生的确值得关注。 | p**********e
发帖数: 1162 | | G***Y
发帖数: 9698 | 4 其实谁也不知道海关会抽查到谁
【在 p**********e 的大作中提到】
: 美国海关不管，中国海关也不管吗？
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