D**********y
发帖数: 33 | 1 我的 Non-deductible 的 Traditional IRA 想 Convert 到ROTH去，需要证明我的
Traditional IRA是Non-Deductible的么？ 我刚刚电话问了Fidelity的人，他说他们没
法证明，就是当Deductible的处理，那不是我的本金要交两遍税么？
求解答。谢谢。 |
f*******n
发帖数: 12623 | 2 证明给谁呢？你放non-deductible Traditional IRA的那年就要报Form 8606告诉IRS你
有non-deductible的。跟着你convert那年算税的时候，按照说明填（也要填8606）就
不会有税的。
(of course, assuming you don't have any deductible Traditional IRA) |
D**********y
发帖数: 33 | 3 奥，那我明白了。就是我几年前报税的时候已经说了是Non-Deductible的了。那现在
Convert的这一年，保税的时候就说一下是几年前的那个东东就好了。
谢谢。
【在 f*******n 的大作中提到】
: 证明给谁呢？你放non-deductible Traditional IRA的那年就要报Form 8606告诉IRS你
: 有non-deductible的。跟着你convert那年算税的时候，按照说明填（也要填8606）就
: 不会有税的。
: (of course, assuming you don't have any deductible Traditional IRA)
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f*******n
发帖数: 12623 | 4 对，因为non-deductible Traditional IRA算是你的basis；填表的时候就会减掉basis
。如果你几年前忘了填8606可以现在补交。
你放non-deductible Traditional IRA到convert有几年那么长。这段时间挣了的钱要
交税。
还有，你要确定你没有其他的deductible Traditional IRA。不然convert的时候就麻
烦了。
【在 D**********y 的大作中提到】
: 奥，那我明白了。就是我几年前报税的时候已经说了是Non-Deductible的了。那现在
: Convert的这一年，保税的时候就说一下是几年前的那个东东就好了。
: 谢谢。
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D**********y
发帖数: 33 | 5 怎样麻烦了呢？是不是要说明白 XX% 是Deductible的，YY% 是Non-Deductible的。就
是本金要区分一下吧，Gain 反正都要交税的，就不用分了吧。
basis
【在 f*******n 的大作中提到】
: 对，因为non-deductible Traditional IRA算是你的basis；填表的时候就会减掉basis
: 。如果你几年前忘了填8606可以现在补交。
: 你放non-deductible Traditional IRA到convert有几年那么长。这段时间挣了的钱要
: 交税。
: 还有，你要确定你没有其他的deductible Traditional IRA。不然convert的时候就麻
: 烦了。
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f*******n
发帖数: 12623 | 6 不到你选择的。如果你所有Traditional IRA里面有x％deductible的，y％non-
deductible的，你convert的时候就必须convert x％deductible的，y％non-
deductible的。你把IRA分在不同的帐户没用的。这是pro-rata rule
【在 D**********y 的大作中提到】
: 怎样麻烦了呢？是不是要说明白 XX% 是Deductible的，YY% 是Non-Deductible的。就
: 是本金要区分一下吧，Gain 反正都要交税的，就不用分了吧。
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: basis
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