h*****s
发帖数: 405 | 1 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: hahasss (Los Angeles), 信区: Money
标 题: 为什么backdoor ROTH和rollover 401k to IRA不能发生在一年，无论前后
发信站: BBS 未名空间站 (Wed Feb 8 19:36:17 2017, 美东)
在看backdoor的文章 发现了这么一段话说
backdoor ROTH和rollover 401k to IRA不能发生在一年，无论前后
能不能谁给解释一下？这个说法是对是错？我就看到这么一次
roller先，再backdoor肯定不好，因为要算比例了，麻烦大了
那backdoor先，再roller，按道理应该没有什么不好吧。至少在转roth的时候没有其他
IRA pre-tax钱。
难道是因为保税分不清先后？ |
t***s
发帖数: 4666 | 2 不分先后。但只要年底前再转回401k 就好了
【在 h*****s 的大作中提到】
: 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
: 发信人: hahasss (Los Angeles), 信区: Money
: 标 题: 为什么backdoor ROTH和rollover 401k to IRA不能发生在一年，无论前后
: 发信站: BBS 未名空间站 (Wed Feb 8 19:36:17 2017, 美东)
: 在看backdoor的文章 发现了这么一段话说
: backdoor ROTH和rollover 401k to IRA不能发生在一年，无论前后
: 能不能谁给解释一下？这个说法是对是错？我就看到这么一次
: roller先，再backdoor肯定不好，因为要算比例了，麻烦大了
: 那backdoor先，再roller，按道理应该没有什么不好吧。至少在转roth的时候没有其他
: IRA pre-tax钱。
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b**u
发帖数: 2761 | 3 "backdoor ROTH和rollover 401k to IRA不能发生在一年，无论前后"
source? |
h*****s
发帖数: 405 | 4 某文章 找不到了
而且那篇文章里只提了一下 没有解释原因
【在 b**u 的大作中提到】
: "backdoor ROTH和rollover 401k to IRA不能发生在一年，无论前后"
: source?
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f*******n
发帖数: 12623 | 5 你看一下8606表就明白了。上面只问年底Traditional IRA有多少钱（line 6），和那
年convert了多少（line 8）。没有问钱是convert之前或之后进去Traditional IRA的
。所以前后是没有区别的。 |
b**u
发帖数: 2761 | 6 我去年就这么做的，当时是咨询了fidelity和vanguard的客服才这么做的，两边的客服
都没说不能发生在同一年。我是先全部convert了我的traditional IRA（以前的401K转
过来到traditional IRA)到了Roth，然后又隔了一段时间做了backdoor Roth。
你可能要注意的是Pro-Rata Rule，可以具体查一下你会不会有这个问题。我当时全部
转就是为了避免这个Pro-Rata。 |
h*****s
发帖数: 405 | 7 你这个例子是一年做了两次 但最后都是到了Roth 没有留在IRA
【在 b**u 的大作中提到】
: 我去年就这么做的，当时是咨询了fidelity和vanguard的客服才这么做的，两边的客服
: 都没说不能发生在同一年。我是先全部convert了我的traditional IRA（以前的401K转
: 过来到traditional IRA)到了Roth，然后又隔了一段时间做了backdoor Roth。
: 你可能要注意的是Pro-Rata Rule，可以具体查一下你会不会有这个问题。我当时全部
: 转就是为了避免这个Pro-Rata。
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