l*****a
发帖数: 31 | 1 去年初第一次弄backdoor IRA, 4/15之前做好了也报了税，结果今年收到1099 R，填进
Turbotax之后发现这部分被当作收入扣税了，后面折腾了一下发现可以选择make
nondeductible IRA basis, 好像就不会被扣税了，请问这么做对么？是不是还要同时
填8606？另外Turbotax还给warning说要把Roth IRA的钱都取出来，不然有每年6%的
penalty，请问这就是说我不qualify Roth IRA么？后门的也不行？实在搞不明白，早
知这么麻烦就不折腾了。。。 |
m*********t
发帖数: 1250 | 2 https://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbotax.html
https://thefinancebuff.com/the-backdoor-roth-ira-a-complete-how-to.html
Backdoor Roth-IRA本身没有任何问题，是个合法避税的trick，很多人包括我已经用了
几年了，是你自己没搞清楚一些basic concept和tax~
【在 l*****a 的大作中提到】
: 去年初第一次弄backdoor IRA, 4/15之前做好了也报了税，结果今年收到1099 R，填进
: Turbotax之后发现这部分被当作收入扣税了，后面折腾了一下发现可以选择make
: nondeductible IRA basis, 好像就不会被扣税了，请问这么做对么？是不是还要同时
: 填8606？另外Turbotax还给warning说要把Roth IRA的钱都取出来，不然有每年6%的
: penalty，请问这就是说我不qualify Roth IRA么？后门的也不行？实在搞不明白，早
: 知这么麻烦就不折腾了。。。
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l*****a
发帖数: 31 | 3 谢谢！根据第二个link我觉得我的操作没有问题，看来就是turbotax的问题没有回答好
，你的第一个link很有用，谢谢！
【在 m*********t 的大作中提到】
: https://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbotax.html
: https://thefinancebuff.com/the-backdoor-roth-ira-a-complete-how-to.html
: Backdoor Roth-IRA本身没有任何问题，是个合法避税的trick，很多人包括我已经用了
: 几年了，是你自己没搞清楚一些basic concept和tax~
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b**u
发帖数: 2761 | 4 backdoor roth本来就是要做为收入报税的呀。 |
l*****a
发帖数: 31 | 5 试了一下发现还是不行，一步一步都按第一个link里的instruction填了，填完$0 IRA
basis之后turbotax的refund meter还是少了一千多块，不懂了，这还是说我的后门
roth要交税？
这个后门roth去年报税的时候就已经都填过了，只是因为年初操作，今年才收到1099 R
，我可以直接忽略它么。。。 |
f*******n
发帖数: 12623 | 6 你说的这些表明你输入错了。好像你说“Turbotax还给warning说要把Roth IRA的钱都
取出来，不然有每年6%的penalty”，就意味着你告诉了Turbotax你contribute到Roth
IRA了。但是你没有contribute到Roth IRA。你是contribute到Traditional IRA。（或
着你告诉它你把Traditional IRA contribution recharacterize成Roth IRA
contribution；但是你没有recharacterize。）你要回答字面上问题，而不是回答你觉
得它会问的问题。
你说“这个后门roth去年报税的时候就已经都填过了，只是因为年初操作，今年才收到
1099 R”的意思可能是nondeductible Traditional IRA contribution是算2015年的（
无论是在2015或2016年做的），所以你报2015年的税的时候填了nondeductible
contribution那些东西。但是conversion是在2016年做的，所以报2015年的税的时候没
有填conversion的东西，现在报2016年的税的时候才填。如果这样的话，你2015年应该
留下$5500的basis，因为你2015年做了$5500的nondeductible Traditional IRA
contribution而2015年没有把这些convert。这个$5500basis就是用在2016年的
conversion上。所以如果你说你说2015年留下“$0 IRA basis”，这就不对。 |
y**i
发帖数: 1050 | 7 你好啊，majiaknight，我觉得你对IRA ROTH IRA很了解。
你能否推荐一些入门级的读物或者链接吗？
我想学习一下。不太了解各个名词以及如何操作之间的关系。
我现在也想BACKDOOR ROTH IRA，但是还是茫然不知道每个步骤之间的关系。
能否指点一下。你有微信或者QQ吗？
谢谢。
【在 m*********t 的大作中提到】
: https://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbotax.html
: https://thefinancebuff.com/the-backdoor-roth-ira-a-complete-how-to.html
: Backdoor Roth-IRA本身没有任何问题，是个合法避税的trick，很多人包括我已经用了
: 几年了，是你自己没搞清楚一些basic concept和tax~
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l*****a
发帖数: 31 | 8 去年初第一次弄backdoor IRA, 4/15之前做好了也报了税，结果今年收到1099 R，填进
Turbotax之后发现这部分被当作收入扣税了，后面折腾了一下发现可以选择make
nondeductible IRA basis, 好像就不会被扣税了，请问这么做对么？是不是还要同时
填8606？另外Turbotax还给warning说要把Roth IRA的钱都取出来，不然有每年6%的
penalty，请问这就是说我不qualify Roth IRA么？后门的也不行？实在搞不明白，早
知这么麻烦就不折腾了。。。 |
m*********t
发帖数: 1250 | 9 https://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbotax.html
https://thefinancebuff.com/the-backdoor-roth-ira-a-complete-how-to.html
Backdoor Roth-IRA本身没有任何问题，是个合法避税的trick，很多人包括我已经用了
几年了，是你自己没搞清楚一些basic concept和tax~
【在 l*****a 的大作中提到】
: 去年初第一次弄backdoor IRA, 4/15之前做好了也报了税，结果今年收到1099 R，填进
: Turbotax之后发现这部分被当作收入扣税了，后面折腾了一下发现可以选择make
: nondeductible IRA basis, 好像就不会被扣税了，请问这么做对么？是不是还要同时
: 填8606？另外Turbotax还给warning说要把Roth IRA的钱都取出来，不然有每年6%的
: penalty，请问这就是说我不qualify Roth IRA么？后门的也不行？实在搞不明白，早
: 知这么麻烦就不折腾了。。。
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l*****a
发帖数: 31 | 10 谢谢！根据第二个link我觉得我的操作没有问题，看来就是turbotax的问题没有回答好
，你的第一个link很有用，谢谢！
【在 m*********t 的大作中提到】
: https://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbotax.html
: https://thefinancebuff.com/the-backdoor-roth-ira-a-complete-how-to.html
: Backdoor Roth-IRA本身没有任何问题，是个合法避税的trick，很多人包括我已经用了
: 几年了，是你自己没搞清楚一些basic concept和tax~
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b**u
发帖数: 2761 | 11 backdoor roth本来就是要做为收入报税的呀。 |
l*****a
发帖数: 31 | 12 试了一下发现还是不行，一步一步都按第一个link里的instruction填了，填完$0 IRA
basis之后turbotax的refund meter还是少了一千多块，不懂了，这还是说我的后门
roth要交税？
这个后门roth去年报税的时候就已经都填过了，只是因为年初操作，今年才收到1099 R
，我可以直接忽略它么。。。 |
f*******n
发帖数: 12623 | 13 你说的这些表明你输入错了。好像你说“Turbotax还给warning说要把Roth IRA的钱都
取出来，不然有每年6%的penalty”，就意味着你告诉了Turbotax你contribute到Roth
IRA了。但是你没有contribute到Roth IRA。你是contribute到Traditional IRA。（或
着你告诉它你把Traditional IRA contribution recharacterize成Roth IRA
contribution；但是你没有recharacterize。）你要回答字面上问题，而不是回答你觉
得它会问的问题。
你说“这个后门roth去年报税的时候就已经都填过了，只是因为年初操作，今年才收到
1099 R”的意思可能是nondeductible Traditional IRA contribution是算2015年的（
无论是在2015或2016年做的），所以你报2015年的税的时候填了nondeductible
contribution那些东西。但是conversion是在2016年做的，所以报2015年的税的时候没
有填conversion的东西，现在报2016年的税的时候才填。如果这样的话，你2015年应该
留下$5500的basis，因为你2015年做了$5500的nondeductible Traditional IRA
contribution而2015年没有把这些convert。这个$5500basis就是用在2016年的
conversion上。所以如果你说你说2015年留下“$0 IRA basis”，这就不对。 |
y**i
发帖数: 1050 | 14 你好啊，majiaknight，我觉得你对IRA ROTH IRA很了解。
你能否推荐一些入门级的读物或者链接吗？
我想学习一下。不太了解各个名词以及如何操作之间的关系。
我现在也想BACKDOOR ROTH IRA，但是还是茫然不知道每个步骤之间的关系。
能否指点一下。你有微信或者QQ吗？
谢谢。
【在 m*********t 的大作中提到】
: https://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbotax.html
: https://thefinancebuff.com/the-backdoor-roth-ira-a-complete-how-to.html
: Backdoor Roth-IRA本身没有任何问题，是个合法避税的trick，很多人包括我已经用了
: 几年了，是你自己没搞清楚一些basic concept和tax~
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s******e
发帖数: 1751 | 15 Google turbo tax backdoor roth ira conversion, 有很多link.
【在 y**i 的大作中提到】
: 你好啊，majiaknight，我觉得你对IRA ROTH IRA很了解。
: 你能否推荐一些入门级的读物或者链接吗？
: 我想学习一下。不太了解各个名词以及如何操作之间的关系。
: 我现在也想BACKDOOR ROTH IRA，但是还是茫然不知道每个步骤之间的关系。
: 能否指点一下。你有微信或者QQ吗？
: 谢谢。
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