J****8
发帖数: 117 | 1 2015 在fidelity做的存的是after tax的traditional IRA，转ROTH IRA .
结果收到IRS 的信要求补税。
仔细看了一下2015 年FIDELITY 的1099 R 表，说有 $5500 total distribution close
out the traditional IRA.
和Fidelity 打电话，他们说从traditional IRA 拿钱出去都得交税。
这怎么办，真的是我搞错了么?
请教各位大神，或者也在fidelity 做BACKDOOR 的，你们收到的税表是怎么写的。
如果真的after tax 再交一次税， 那这个backdoor 就不能做了么？ |
s**********d
发帖数: 36899 | 2 当然能，做的人多了去了。
不过你的首先确定你所有的IRA都是after tax没有deduct过的，不然要按比例算一部分
是pre tax。 |
J****8
发帖数: 117 | 3 100% 是after tax 的钱，traditional IRA 里面原来没钱。专门开了一个做backdoor
的。我也是考古大家这么做的，我才这么做。
不知道为什么被IRS查，是fidelity 的表不对么？
请问大家作了backdoor,报税的怎么报的？
我用的turbotax 也没仔细检查 |
m*********t
发帖数: 1250 | 4 我在Fidelity做过backdoor roth IRA~ 刚刚查了之前的1099上面的确是2b的两项包括T
otal distribution都选了x~ 你应该会收到5498表3.Roth IRA conversion amount有对
应的数额。
Backdoor用TurboTax的确需要额外的步骤，你可能需要double check你的record，详见
如下：
https://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbotax.html
backdoor
【在 J****8 的大作中提到】
: 100% 是after tax 的钱，traditional IRA 里面原来没钱。专门开了一个做backdoor
: 的。我也是考古大家这么做的，我才这么做。
: 不知道为什么被IRS查，是fidelity 的表不对么？
: 请问大家作了backdoor,报税的怎么报的？
: 我用的turbotax 也没仔细检查
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f*******n
发帖数: 12623 | 5 你包税的时候记得填8606表的part 1（Traditional IRA的nondeductible
contribution）和part 2（convert到Roth IRA）吗？你记得在1040表的line 15a填
5500跟着在line 15b填0（8608表算出来的）了吗？ |
b*e
发帖数: 39 | 6 跟帖问一下。类似的情况。
刚发现2015年初放5500到roth的时候，错放入rollover IRA.几天后就发现了又转出到
Roth IRA。可刚收到税务局的信要求为这5500补税。请问怎么样才能证明这5500是我税
后放入的？Vanguard 说如果早点发现可以填某表格改正。现在太晚了，只能自己证明
这笔钱是税后的了。请有经验的大侠指点一下。谢谢！ |
M*********n
发帖数: 137 | 7 重新发个8806给IRS，说明情况。没问题的。我头两年也做错过。
记得每年报税填8806要核实这个5500的应税额是0.
如果不放心就找会计做好了。如果会计做错了，让会计去直接和IRS处理。 |
